This article has been translated from English to Vietnamese.
Làm sao để biết sàn forex có được cấp phép và quản lý không?
Công ty có được cấp phép, quản lý và hoạt động như một sàn forex ở nơi bạn sống không?
Chú ý rằng chúng tôi đặc biệt nhấn mạnh “nơi bạn sống” nhé!
Việc chỉ xác minh trạng thái quản lý của sàn không đủ, bạn cần biết sàn đó được đăng ký với cơ quan quản lý nào và liệu cơ quan quản lý đó có giám sát quốc gia nơi bạn sống hay không!
Quy định thị trường forex đề cập đến các quy tắc và luật pháp mà các công ty hoạt động trong ngành phải tuân theo.
Mục đích của việc quản lý là bảo vệ bạn khỏi rủi ro tài chính không được tiết lộ, các hành vi lạm dụng như thao túng giá cả và đơn hàng, và gian lận.
Nói cách khác, quản lý cố gắng bảo vệ bạn khỏi các sàn forex mờ ám làm những việc mờ ám.
Hiện không có một cơ quan nào trên toàn cầu quản lý thị trường forex 24/5 khổng lồ này.
Thay vào đó, trách nhiệm chủ yếu thuộc về từng quốc gia. Hầu hết các quốc gia có một cơ quan quản lý đưa ra khung quy tắc và tiêu chuẩn mà các sàn forex bán lẻ phải tuân thủ.
Các quy tắc này bao gồm việc đăng ký và cấp phép với cơ quan quản lý và trải qua các đợt kiểm toán và đánh giá thường xuyên để đảm bảo công ty tuân thủ các yêu cầu quản lý.
Mỗi cơ quan quản lý forex hoạt động trong thẩm quyền của riêng mình và quy định và thực thi khác biệt đáng kể từ quốc gia này sang quốc gia khác.
Tóm lại, các yêu cầu quản lý được thiết lập mà mọi sàn forex dưới thẩm quyền của họ phải tuân thủ.
Nếu một sàn forex không tuân thủ, cơ quan quản lý có quyền áp dụng phạt và hành động kỷ luật. Những khoản phạt này có thể rất lớn và tạo động lực mạnh mẽ để các công ty hoạt động trong khuôn khổ pháp luật.
Nếu các khoản phạt không hiệu quả, cơ quan quản lý cuối cùng có thể thu hồi giấy phép hoạt động của công ty đó nếu vi phạm quy định nghiêm trọng hoặc nếu công ty không thực hiện thay đổi thỏa đáng để ngăn chặn vi phạm trong tương lai.
Nếu điều này xảy ra, sàn forex không thể kinh doanh trong khu vực thẩm quyền đó nữa vì nó sẽ hoạt động trái phép mà không có giấy phép.
Quy định forex khác biệt từ quốc gia này sang quốc gia khác. Điều này có nghĩa là không phải tất cả các cơ quan quản lý đều theo cùng một loại quy định hoặc cung cấp cùng loại bảo vệ tài chính.
Với mỗi cơ quan quản lý, họ có các yêu cầu quy định cụ thể và khu vực thẩm quyền riêng.
Không chỉ các yêu cầu quy định khác nhau, mà việc THỰC THI những yêu cầu này cũng khác nhau từ quốc gia này sang quốc gia khác!
Bạn có thể tạo ra tất cả các quy tắc bạn muốn, nhưng nếu bạn không thực thi chúng, thì cơ quan quản lý cơ bản chỉ là một con hổ giấy.
Một con hổ giấy là thuật ngữ chỉ điều gì đó hoặc ai đó tuyên bố hoặc dường như mạnh mẽ hoặc đe dọa bên ngoài nhưng thực tế lại yếu ớt hoặc không hiệu quả bên trong.
Trừ hổ giấy ra, không phải cơ quan quản lý nào cũng đáng tin cậy. Một số cơ quan quản lý trong các khu vực gọi là “ngoài khơi” thực tế chỉ là các văn phòng “đóng dấu cao su”.
Về các khu vực thẩm quyền, có các mức độ “nghiêm ngặt” khác nhau.
Ví dụ, Hoa Kỳ và Nhật Bản được coi là có các cơ quan quản lý nghiêm ngặt nhất.
Cơ bản thì, thẩm quyền càng “nghiêm ngặt”, cá nhân giao dịch càng được bảo vệ nhiều hơn, nhưng chi phí hoạt động trong thẩm quyền đó càng cao cho sàn.
Điều này là do các yêu cầu nghiêm ngặt như:
- Có văn phòng và nhân viên tại địa phương.
- Yêu cầu số tiền lớn ngay từ đầu chỉ để bắt đầu kinh doanh.
- Thêm tiền dự trữ để tránh phá sản và có thể trả khi khách hàng thắng.
- Thường xuyên nộp báo cáo để xác minh tuân thủ tất cả các yêu cầu giấy phép.
Không chỉ có chi phí lớn ban đầu mà chi phí cấp phép cũng phải được duy trì hàng năm.
Ngay cả với tất cả các chi phí tuân thủ và đau đầu thêm, các sàn uy tín vẫn chọn đăng ký và được quản lý tại các khu vực thẩm quyền nghiêm ngặt vì nó cải thiện độ tin cậy và xây dựng niềm tin với khách hàng của họ.
Nhưng để rõ ràng, một sàn được quản lý không có nghĩa là bạn có thể mù quáng tin tưởng nó.
Các Khu Vực Forex “Nghiêm Ngặt”
Đây là bản đồ hiển thị các khu vực được giám sát bởi các cơ quan quản lý mà nói chung được coi là nghiêm ngặt:
| Khu Vực | Cơ Quan Quản Lý |
| Hoa Kỳ | Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) Hiệp hội Tương lai Quốc gia (NFA) |
| Nhật Bản | Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) |
| Vương quốc Anh | Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) |
| Canada | Tổ chức Quản lý Ngành Đầu tư Canada (IIROC) |
| EU | Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC) |
| EU | Cơ quan Dịch vụ Tài chính Malta (MFSA) |
| Singapore | Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) |
| Hồng Kông | Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai (SFC) |
| Úc | Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) |
| New Zealand | Cơ quan Thị trường Tài chính (FMA) |
Hầu hết các sàn forex được quản lý ở các khu vực nghiêm ngặt ít bị lừa đảo hơn.
Các Khu Vực Forex “Đáng Nghi”
Đây là bản đồ hiển thị các khu vực đáng ngờ về việc bảo vệ khách hàng đầy đủ. Hoặc là các khu vực này “nhẹ nhàng” được giám sát bởi một cơ quan quản lý với yêu cầu tối thiểu (đỏ) hoặc không có giám sát nào cả (đen) và cho phép các sàn tự điều chỉnh.
| Khu Vực | Cơ Quan Quản Lý |
| Belize | Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế Belize (IFSC) |
| Quần đảo Virgin thuộc Anh (BVI) | Ủy ban Dịch vụ Tài chính BVI (FSC) |
| Quần đảo Cayman | Cơ quan Tiền tệ Quần đảo Cayman (CIMA) |
| Quần đảo Cook | |
| Quần đảo Marshall | |
| Kenya | Cơ quan Thị trường Vốn (CMA) |
| Mauritius | Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) |
| Nam Phi | Cơ quan Điều hành Khu vực Tài chính (FSCA) |
| Saint Kitts và Nevis | |
| Seychelles | Cơ quan Dịch vụ Tài chính Seychelles (FSA) |
| St. Vincent & Grenadines (SVG) | Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) |
| Vanuatu | Ủy ban Dịch vụ Tài chính Vanuatu (VFSC). |
Trên bản đồ, bạn sẽ thấy nhiều hòn đảo nhiệt đới nhỏ được biết đến chủ yếu như các điểm du lịch đắt đỏ với các khu nghỉ dưỡng bãi biển sang trọng.
Những hòn đảo này được gọi là “khu vực nước ngoài” tức là các quốc gia không có hoặc có thuế rất thấp với các luật doanh nghiệp tối đa hóa quyền riêng tư tài chính và giảm thiểu sự can thiệp của chính phủ cho cả cá nhân và doanh nghiệp.
Tại sao các sàn forex thích chuyển “ra nước ngoài”?
- Nhanh chóng và rẻ để bắt đầu kinh doanh
- Yêu cầu vốn tối thiểu
- Ít hoặc không có thuế
- Không cần báo cáo hoạt động với chính quyền
- Không cần văn phòng và nhân viên địa phương
Các sàn forex thích thiết lập hoạt động ở các khu vực nước ngoài để tránh những quy định mà họ có thể coi là quá hạn chế và chi phí tuân thủ cao tại quốc gia của họ.
Về cơ bản, chi phí và khó khăn khi thiết lập một công ty và hoạt động như một sàn forex thấp hơn rất nhiều.
Cẩn Thận Với Các Sàn Forex Không Có Giấy Phép
Nếu bạn tìm kiếm trên Google “sàn forex”, bạn có thể bắt gặp nhiều công ty hoạt động như một sàn forex không có giấy phép.
Một lập luận mà các sàn forex không có giấy phép đưa ra là thay vì phải chi nhiều tiền (và thời gian) để có được giấy phép và tuân thủ tất cả các quy tắc và yêu cầu, hoạt động mà không có giấy phép cho phép họ giảm đáng kể chi phí hoạt động và để lại nhiều quỹ hơn để chi tiêu cho doanh nghiệp thực tế, chẳng hạn như tiếp thị và quảng bá để thu hút khách hàng mới.
Tôi không biết về bạn nhưng khó mà tin tưởng một sàn forex khởi đầu với 1.000 đô la vốn, không có giấy phép, không có văn phòng hoặc nhân viên và chỉ là hoạt động trực tuyến.
Một công ty không có giấy phép không được quản lý bởi bất kỳ cơ quan quản lý nào. Điều này có nghĩa là nó không bị ràng buộc phải tuân theo các quy tắc bảo vệ người tiêu dùng như bảo vệ tiền của khách hàng, cung cấp thông tin rõ ràng và tiết lộ cách nó thực hiện giao dịch, và giải quyết các vấn đề và khiếu nại của khách hàng.
Họ có thể hứa hẹn điều kiện giao dịch tốt hơn, bao gồm các khoản thưởng gửi tiền, spread “chặt chẽ”, và đòn bẩy cực cao.
Tuy nhiên, chúng tôi khuyên bạn nên tránh xa chúng vì khả năng các công ty này là lừa đảo rất cao.
Nếu bạn gặp phải sự đối xử không công bằng, chẳng hạn như thao túng giao dịch dẫn đến thua lỗ hoặc không thể rút tiền của bạn, bạn sẽ không được bảo vệ bởi bất kỳ luật hoặc quy định cụ thể nào.
BẠN SẼ PHẢI TỰ MÌNH CHỊU ĐỰNG.
Do công ty không được quản lý, bạn sẽ không có quyền truy cập vào các quy trình khiếu nại hoặc các chương trình bồi thường nếu có vấn đề xảy ra.
Sẽ không có cơ quan quản lý nào để giải quyết các tranh chấp một cách công bằng và vô tư và có quyền lực để giải quyết mọi chuyện.
Tại sao bạn nên chọn một sàn forex được quản lý?
Một sàn forex được quản lý có nghĩa là nó phải tuân thủ các tiêu chuẩn đặt ra của cơ quan quản lý. Điều này giúp đảm bảo rằng cách sàn forex giao dịch với bạn là đạo đức và công bằng.
Ví dụ, ở Hoa Kỳ, một sàn forex hợp pháp phải được đăng ký là Nhà giao dịch Ngoại hối Bán lẻ (RFED).
Nếu bạn không hài lòng với mức độ dịch vụ, hoặc nếu bạn nghĩ rằng bạn đang bị sàn lừa đảo, bạn có thể báo cáo sàn được quản lý cho cơ quan quản lý của nó.
Mặc dù cơ quan quản lý thường không tham gia trực tiếp vào bất kỳ xung đột nào giữa công ty và khách hàng của nó, nhưng nó sẽ điều tra bất kỳ trường hợp gian lận hoặc lạm dụng người tiêu dùng nào.
Nếu bị phát hiện có tội, cơ quan quản lý có thể áp dụng các khoản phạt lớn, thu hồi giấy phép của họ, và thậm chí cấm vĩnh viễn sàn hoạt động trong nước.
Bằng cách yêu cầu các sàn forex hoạt động trong một tập hợp các quy tắc được định nghĩa bởi các cơ quan quản lý forex, các nhà giao dịch bán lẻ có thể có một số niềm tin rằng khi giao dịch với sàn forex, họ được đối xử một cách công bằng và đạo đức.
Cuối cùng, tại sao bạn lại không giao dịch với một sàn forex được quản lý? Tại sao bạn lại chọn một sàn cố tình tránh bị quản lý bởi một cơ quan quản lý nghiêm ngặt?
Chúng tôi không nói rằng mọi sàn không được quản lý đều muốn lừa gạt bạn mất tiền nhưng với việc ngành công nghiệp forex bán lẻ có lịch sử dễ bị lừa đảo, tại sao lại chấp nhận rủi ro?
Làm thế nào để Xác Minh Tình Trạng Quản Lý của Một Sàn
Mỗi sàn forex được cấp phép và ủy quyền hoạt động bởi cơ quan quản lý của họ nhận được một mã số duy nhất.
Các sàn được quản lý được yêu cầu phải hiển thị thông tin quản lý của họ nổi bật trên trang web của họ để bạn có thể dễ dàng nhận ra mã số ID (thường ở cuối mỗi trang).
Một sàn có thể tuyên bố là có trụ sở tại một khu vực cụ thể nhưng thực tế đang nói dối. Công ty có thể đang giả mạo mã số ID của một công ty khác hoặc tệ hơn, hoàn toàn bịa ra một mã số ID giả.
Đây là lý do tại sao quan trọng là phải chắc chắn XÁC MINH mã số ID này trên trang web chính thức của cơ quan quản lý.
Để giúp các nhà giao dịch, như bạn, xác minh tình trạng quản lý của một sàn forex, hầu hết các cơ quan quản lý duy trì một cơ sở dữ liệu trực tuyến mà bạn có thể truy cập để xác minh xem một sàn có thực sự được quản lý bởi cơ quan cụ thể đó hay không.
Trang web của cơ quan quản lý nên cung cấp thông tin về sàn, chủ sở hữu và các giám đốc điều hành của công ty, một bản tóm tắt về lịch sử hoạt động của họ và bất kỳ hành động quản lý nào đã được thực hiện đối với sàn do các vấn đề không tuân thủ hoặc khiếu nại của khách hàng.
Ví dụ, một sàn forex có thể tuyên bố là được cấp phép hoạt động tại Vương quốc Anh bằng cách hiển thị Số Đăng ký FCA.
Thay vì chỉ đơn giản tin tưởng, bạn nên truy cập trang web của FCA và tự bạn xác minh giấy phép FCA.
Việc xác minh có thể được thực hiện bằng cách thực hiện một tìm kiếm nhanh trên trang web của FCA. Bạn có thể tìm kiếm theo tên hoặc theo số và kiểm tra xem thông tin quản lý trên trang web của sàn có khớp hay không.
Nếu sàn được liệt kê, hãy chắc chắn xác minh thông tin liên hệ được liệt kê có khớp với thông tin trên trang web của công ty.
Có những sàn lừa đảo giả mạo làm công ty được liệt kê. Đây là lý do tại sao quan trọng phải sử dụng thông tin liên hệ đã được đăng ký để xác nhận bạn đang giao dịch với công ty thực tế trước khi làm việc với họ.
Nếu bạn không chắc chắn về tình trạng quản lý của một sàn, hãy liên hệ trực tiếp với sàn và hỏi về tình trạng quản lý hiện tại của họ. Nếu bạn không nhận được câu trả lời, đó là một dấu hiệu báo động.
Giao Dịch Với Sàn Có Văn Phòng Trụ Sở Tại Quốc Gia Của Bạn
Nếu bạn muốn tiền của mình an toàn, giao dịch với sàn được quản lý có hoạt động thực sự tại quốc gia bạn sống.
Sử dụng các sàn forex hoạt động ngoài quốc gia của bạn và trong các khu vực nước ngoài không phải lúc nào cũng bị yêu cầu pháp lý phải duy trì giấy phép với cơ quan quản lý. Đặc biệt là ở các khu vực nước ngoài, nơi quy định yếu hoặc không tồn tại.
Nếu cả cơ quan quản lý, sàn và bạn đều nằm trong cùng một thẩm quyền, bạn sẽ được bảo vệ tốt hơn vì bạn có thể báo cáo sàn cho cơ quan quản lý nếu bạn cảm thấy bị lừa đảo.
Nếu sàn không có văn phòng trụ sở tại quốc gia của bạn và/hoặc không được quản lý trong quốc gia của bạn, có khả năng bạn sẽ không tìm thấy sự cứu trợ pháp lý nào nếu có vấn đề xảy ra.
Hãy cẩn thận với “chênh lệch quy định“. Điều này đề cập đến việc các sàn forex cố gắng tận dụng sự khác biệt trong quy định giữa các khu vực. Ví dụ, một sàn forex hoạt động trong khu vực nghiêm ngặt có thể thành lập một công ty riêng biệt (công ty con) dưới cùng một thương hiệu ở một khu vực nước ngoài mà họ cho rằng có yêu cầu quản lý dễ dãi hơn. Sàn sau đó hướng khách hàng của mình giao dịch thông qua công ty con đó. Ví dụ, sàn có thể khoe khoang giấy phép EU hoặc UK để đảm bảo rằng bạn “an toàn” nhưng sau đó mở tài khoản của bạn với công ty con nước ngoài. Nếu bạn mở tài khoản với một sàn, hãy chắc chắn rằng tài khoản được mở dưới khu vực mà bạn chỉ định. Đừng để sàn lựa chọn cho bạn hoặc bạn có thể từ bỏ sự bảo vệ theo quy định của mình.
“Chạy Thử” Sàn Của Bạn
Vậy là bạn đã quan tâm đến một sàn forex và TRƯỚC KHI mở tài khoản, bạn đã thực hiện nghiên cứu của mình.
Sàn trông có vẻ an toàn nên bạn mở tài khoản thực.
Có lẽ bạn đã có số tiền trong đầu mà bạn muốn nạp vào.
Đừng làm điều đó ngay.
Hãy “chạy thử” sàn này trước:
- Nạp một khoản tiền NHỎ.
- Mở và đóng một vài giao dịch NHỎ.
- Yêu cầu rút toàn bộ số dư tài khoản của bạn.
- Xác nhận rằng bạn đã nhận được tiền.
Điều này cho phép bạn kiểm tra mức độ dễ dàng của quá trình gửi và rút tiền từ một sàn.
Mất bao lâu để xử lý việc rút tiền? Không nên mất quá 24-48 giờ. Nếu mất quá lâu đến mức bạn phải theo dõi và nhắc nhở sàn về yêu cầu rút tiền của mình, hãy cẩn thận.
Nếu mọi thứ diễn ra tốt đẹp và bạn hài lòng với trải nghiệm chạy thử, bạn có thể nạp vào số tiền lớn hơn.
Nhân tiện, nếu bạn bắt đầu nhận được các cuộc gọi từ sàn cố gắng “khuyến khích” bạn nạp thêm tiền vào tài khoản giao dịch của mình hoặc trước hoặc sau khi bạn yêu cầu rút tiền, đó không phải là dấu hiệu tốt.
Không sao nếu sàn liên hệ để xem bạn có cần giúp đỡ sử dụng nền tảng giao dịch của họ không, nhưng bạn nên tự hỏi tại sao họ đã cố gắng thuyết phục bạn nạp thêm tiền và giao dịch nhiều hơn.