Apakah Broker Forex Berlisensi dan Teregulasi?

Apakah broker forex berlisensi dan teregulasi?

Apakah perusahaan berlisensi, teregulasi, dan berwenang untuk beroperasi sebagai broker forex di tempat Anda tinggal?

Perhatikan penekanan ekstra pada "di mana Anda tinggal"?

Tidak cukup hanya dengan memverifikasi status regulasi broker, Anda juga perlu mengetahui di badan regulasi mana broker tersebut terdaftar dan apakah yurisdiksi yang diawasi oleh badan regulasi tersebut mencakup negara tempat Anda tinggal!

Regulasi pasar forex mengacu pada peraturan dan hukum yang harus diikuti oleh perusahaan yang beroperasi di industri forex.

Tujuan regulasi adalah untuk melindungi Anda dari risiko keuangan yang tidak diungkapkan, praktik-praktik penyalahgunaan seperti manipulasi harga dan order, dan penipuan.

Dengan kata lain, regulasi mencoba melindungi Anda dari broker curang yang melakukan hal-hal yang tidak baik.

Tidak ada badan global tunggal yang mengatur pasar forex untuk mengawasi pasar 24/5 yang sangat besar.

Sebaliknya, tanggung jawab sebagian besar berada di tangan negara per negara. Sebagian besar negara memiliki otoritas pengatur yang menetapkan kerangka aturan dan standar yang harus diikuti oleh broker forex ritel.

Aturan-aturan ini termasuk terdaftar dan dilisensikan dengan badan pengatur, dan menjalani audit dan tinjauan rutin untuk memastikan bahwa perusahaan mematuhi persyaratan peraturan.

Setiap badan pengatur forex beroperasi dalam yurisdiksinya sendiri dan peraturan serta penegakannya sangat bervariasi dari satu negara ke negara lain.

Singkatnya, persyaratan regulasi ditetapkan di mana SEMUA broker forex di bawah yurisdiksi mereka harus mematuhinya.

Jika broker forex tidak mematuhinya, badan pengawas memiliki kekuatan untuk mengeluarkan denda dan tindakan disipliner . Denda ini bisa sangat besar dan memberikan insentif yang kuat bagi perusahaan untuk beroperasi sesuai hukum.

Dan jika denda tidak berhasil, badan pengawas pada akhirnya dapat mencabut izin operasi perusahaan tersebut jika pelanggaran peraturan sangat parah atau jika perusahaan tidak secara memuaskan menerapkan perubahan untuk mencegah pelanggaran di masa depan.

Jika ini terjadi, broker forex tidak dapat melakukan bisnis di yurisdiksi ini lagi karena akan beroperasi secara ilegal tanpa lisensi.

Peraturan forex berbeda dari satu negara ke negara lain. Ini berarti bahwa tidak semua badan pengatur mengikuti jenis peraturan yang sama atau menawarkan jenis perlindungan keuangan yang sama.

Untuk setiap badan pengatur, mereka memiliki persyaratan peraturan khusus dan area yurisdiksi.

Tidak hanya persyaratan peraturan yang berbeda, tetapi PENEGAKAN persyaratan ini juga berbeda dari satu negara ke negara lain!

Anda dapat membuat semua peraturan yang Anda inginkan, tetapi jika Anda tidak akan menegakkannya, maka badan pengatur pada dasarnya adalah macan kertas.

Macan kertas adalah istilah yang mengacu pada sesuatu atau seseorang yang mengklaim atau tampak kuat atau mengancam dari luar, tetapi sebenarnya lemah atau tidak efektif.

Selain macan kertas, tidak semua badan pengatur kredibel. Beberapa badan pengatur di yurisdiksi yang disebut "lepas pantai" pada dasarnya tidak lebih darikantor "stempel karet".

Mengenai yurisdiksi, ada berbagai tingkat "keketatan".

Sebagai contoh, AS dan Jepang dianggap memiliki badan pengatur yang paling ketat.

Pada dasarnya, semakin "ketat" yurisdiksi, semakin banyak perlindungan yang dimiliki pedagang individu, tetapi semakin mahal bagi broker untuk beroperasi di yurisdiksi tersebut.

Ini karena persyaratan yang lebih ketat seperti:

• Memiliki kantor fisik dan staf lokal.
• Membutuhkan sejumlah besar uang di muka hanya untuk memulai bisnis.
• Ditambah lagi uang tambahan yang disisihkan untuk menghindari kebangkrutan dan dapat membayar ketika pelanggan mereka menang.
• Mengirimkan laporan secara teratur untuk memverifikasi kepatuhan terhadap semua persyaratan lisensi.

Tidak hanya ada biaya di muka yang besar, tetapi biaya lisensi juga harus dipertahankan setiap tahun.

Bahkan dengan semua biaya kepatuhan tambahan dan sakit kepala, broker terkemuka masih memilih untuk mendaftar dan diatur dalam yurisdiksi yang lebih ketat karena itu meningkatkan kredibilitas mereka dan membangun kepercayaan dengan pelanggan mereka.

Namun, mari kita perjelas. Broker yang teregulasi tidak secara otomatis berarti Anda dapat mempercayainya begitu saja.

Yurisdiksi Forex yang "Ketat"

Berikut adalah peta yang menunjukkan yurisdiksi yang diawasi oleh badan pengawas yang umumnya dianggap ketat:

Yurisdiksi	Badan Regulator
Amerika Serikat	Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC) Asosiasi Perdagangan Berjangka Komoditi Nasional (NFA)
Jepang	Badan Jasa Keuangan (FSA)
Inggris Raya	Otoritas Perilaku Keuangan (FCA)
Kanada	Organisasi Pengatur Industri Investasi Kanada (IIROC)
UNI EROPA	Komisi Sekuritas dan Bursa Siprus (CySEC)
UNI EROPA	Otoritas Jasa Keuangan Malta (MFSA)
Singapura	Otoritas Moneter Singapura (MAS)
Hong Kong	Komisi Sekuritas dan Berjangka (Securities and Futures Commission/SFC)
Australia	Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (Australian Securities and Investments Commission (ASIC))
Selandia Baru	Otoritas Pasar Keuangan (FMA)

Sebagian besar broker forex yang diatur dalam yurisdiksi yang ketat tidak terlalu rentan terhadap penipuan.

Yurisdiksi Forex yang "Dipertanyakan"

Berikut adalah peta yang menunjukkan yurisdiksi yang dipertanyakan sehubungan dengan perlindungan pelanggan yang memadai. Entah yurisdiksi tersebut diawasi secara "ringan" oleh badan pengatur dengan persyaratan minimal (merah)atau tidak memiliki pengawasan sama sekali (hitam) danmemungkinkan broker untuk mengatur diri mereka sendiri.

Yurisdiksi	Badan Pengatur
Belize	Komisi Jasa Keuangan Internasional Belize (IFSC)
Kepulauan Virgin Britania Raya (BVI)	Komisi Jasa Keuangan BVI (FSC)
Kepulauan Cayman	Otoritas Moneter Kepulauan Cayman (Cayman Islands Monetary Authority (CIMA))
Kepulauan Cook
Kepulauan Marshall
Kenya	Otoritas Pasar Modal (Capital Markets Authority (CMA))
Mauritius	Komisi Jasa Keuangan (Financial Services Commission/FSC)
Afrika Selatan	Otoritas Perilaku Sektor Keuangan (FSCA)
Saint Kitts dan Nevis
Seychelles	Otoritas Jasa Keuangan Seychelles (FSA)
Saint Vincent & Grenadines (SVG)	Otoritas Jasa Keuangan (FSA)
Vanuatu	Komisi Jasa Keuangan Vanuatu (VFSC).

Di peta, Anda akan melihat banyak pulau tropis kecil yang lebih dikenal sebagai tujuan wisata mahal dengan resor pantai mewahnya.

Pulau-pulau ini dikenal sebagai"yurisdiksi lepas pantai" yang merupakan negara dengan pajak rendah atau tanpa pajak dengan undang-undang perusahaan yang memaksimalkan privasi keuangan dan meminimalkan campur tangan peraturan untuk individu dan perusahaan.

Mengapa broker forex suka pergi ke "luar negeri"?

• Cepat dan murah untuk memulai bisnis
• Persyaratan modal minimal
• Pajak minimal atau tidak ada pajak
• Tidak perlu melaporkan aktivitas kepada pihak berwenang
• Tidak perlu kantor fisik dan staf lokal

Broker forex suka mendirikan toko di yurisdiksi lepas pantai ini untuk menyiasati apa yang mereka anggap sebagai peraturan yang terlalu ketat dan biaya kepatuhan yang tinggi di negara mereka sendiri.

Pada dasarnya, biaya dan kesulitan mendirikan perusahaan dan beroperasi sebagai broker forex jauh lebih rendah.

Waspadai Broker Forex Tanpa Izin

Jika Anda mengetik "broker forex" di Google, Anda mungkin akan menemukan banyak perusahaan yang beroperasi sebagai broker forex tanpa lisensi.

Argumen yang dibuat oleh broker forex tanpa lisensi adalah bahwa alih-alih harus menghabiskan banyak uang (dan waktu) untuk mendapatkan lisensi dan mematuhi semua aturan dan persyaratan, beroperasi tanpa lisensi memungkinkan mereka untuk secara drastis mengurangi biaya operasional mereka dan membuat mereka memiliki lebih banyak dana yang tersedia untuk dibelanjakan untuk bisnis yang sebenarnya, seperti untuk pemasaran dan promosi untuk mendapatkan pelanggan baru.

Saya tidak tahu tentang Anda, tetapi sulit untuk mempercayai broker forex yang memulai dengan modal $ 1.000, tidak memiliki lisensi, tidak memiliki kantor fisik atau staf, dan hanya beroperasi secara online.

Perusahaan yang tidak berlisensi tidak diatur oleh badan pengatur mana pun. Ini berarti bahwa mereka tidak terikat untuk mematuhi aturan perlindungan konsumen seperti melindungi dana pelanggan, memberikan informasi yang jelas dan pengungkapan tentang bagaimana mereka melakukan perdagangan, dan menyelesaikan masalah dan keluhan pelanggan.

Mereka mungkin menjanjikan kondisi perdagangan yang lebih baik, termasuk bonus deposit, spread "ketat", dan leverage yang sangat tinggi.

Namun, kami sarankan untuk menghindarinya karena kemungkinan besar perusahaan-perusahaan ini adalah penipu.

Jika Anda mengalami perlakuan tidak adil, seperti manipulasi perdagangan yang mengakibatkan kerugian atau ketidakmampuan untuk menarik dana Anda, Anda tidak akan dilindungi oleh hukum atau peraturan tertentu.

ANDA AKAN MENANGGUNG RISIKO SENDIRI.

Karena perusahaan tidak teregulasi, Anda tidak akan memiliki akses ke prosedur pengaduan atau skema kompensasi jika terjadi kesalahan.

Tidak akan ada badan pengatur yang dapat dihubungi untuk menyelesaikan perselisihan secara adil dan tidak memihak dan memiliki kekuatan untuk memperbaiki keadaan.

Mengapa Anda harus memilih broker forex teregulasi?

Broker forex teregulasi berarti harus mematuhi standar yang ditetapkan oleh badan pengatur. yang membantu memastikan bahwa cara broker forex menjalankan bisnis dengan Anda adalah etis dan adil.

Misalnya, di AS, broker forex yang sah harus terdaftar sebagai Dealer Valuta Asing Ritel (RFED).

Jika Anda tidak puas dengan tingkat layanan, atau jika Anda merasa ditipu oleh broker Anda, Anda dapat melaporkan broker yang teregulasi ke badan pengawasnya.

Meskipun badan pengawas biasanya tidak terlibat langsung dalam konflik antara perusahaan dan pelanggannya, badan pengawas akan menyelidiki setiap kasus penipuan atau penyalahgunaan konsumen.

Jika terbukti bersalah, badan pengawas dapat mengeluarkan denda besar, mencabut lisensi mereka, dan bahkan secara permanen melarang broker beroperasi di negara tersebut.

Dengan mewajibkan broker forex untuk beroperasi dalam seperangkat aturan yang ditetapkan oleh badan pengatur forex, pedagang eceran dapat memiliki keyakinan bahwa ketika berdagang dengan broker forex, mereka diperlakukan dengan cara yang adil dan etis.

Terakhir, mengapa Anda tidak berdagang dengan broker forex yang teregulasi? Mengapa Anda memilih broker yang sengaja menghindari berada di bawah badan pengatur yang ketat?

Kami tidak mengatakan bahwa setiap broker yang tidak teregulasi ingin menipu Anda, tetapi mengingat industri forex ritel memiliki sejarah yang rentan terhadap penipuan, mengapa harus mengambil risiko?

Cara Memverifikasi Status Regulasi Broker

Setiap broker forex yang memiliki lisensi dan wewenang untuk beroperasi oleh badan pengatur mereka menerima nomor ID unik.

Broker teregulasi diwajibkan untuk menampilkan informasi regulasi mereka secara jelas di situs web mereka sehingga Anda dapat dengan mudah menemukan nomor ID mereka (biasanya di bagian bawah setiap halaman).

Pialang mungkin mengklaim berbasis di yurisdiksi tertentu tetapi sebenarnya berbohong. Perusahaan bisa saja secara salah mengklaim nomor ID perusahaan lain atau lebih buruk lagi, benar-benar membuat nomor ID palsu.

Karena itu, penting untuk memastikan untuk memverifikasi nomor ID ini di situs web badan pengawas resmi.

Untuk membantu trader, seperti Anda, memverifikasi status regulasi broker forex, sebagian besar badan pengawas memiliki basis data online yang dapat Anda akses untuk memverifikasi apakah broker benar-benar diregulasi oleh badan tertentu.

Situs web badan pengawas harus menyediakan informasi tentang broker, pemilik, dan eksekutif perusahaan, sejarah singkat operasinya, dan tindakan regulasi apa pun yang diambil terhadap broker karena masalah ketidakpatuhan atau keluhan pelanggan.

Misalnya, broker forex mungkin mengklaim memiliki lisensi untuk beroperasi di Inggris dengan menampilkan Nomor Register FCA.

Daripada hanya mempercayainya begitu saja, Anda harus mengunjungi situs web FCA dan memverifikasi sendiri lisensi FCA mereka.

Verifikasi dapat dilakukan dengan melakukan pencarian cepat di situs web FCA. Anda dapat mencari berdasarkan nama atau nomor dan memeriksa apakah informasi regulasi di situs web broker cocok.

Jika broker terdaftar, pastikan untuk memverifikasi detail kontak yang tercantum sesuai dengan yang tertera di situs web perusahaan.

Ada broker penipu yang berpura-pura menjadi perusahaan yang terdaftar. Inilah sebabnya mengapa penting untuk menggunakan detail kontak yang terdaftar untuk mengonfirmasi bahwa Anda berurusan dengan perusahaan yang sebenarnya sebelum melakukan bisnis dengan mereka.

Jika Anda tidak yakin dengan status regulasi broker, hubungi broker secara langsung dan tanyakan status regulasi mereka saat ini. Bila Anda tidak mendapat jawaban, itu pertanda bahaya.

Berdagang dengan Pialang yang Memiliki Kantor Fisik di Negara Anda

Jika Anda ingin uang Anda aman, berdaganglah dengan broker teregulasi yang secara fisik beroperasi di negara tempat Anda tinggal.

Menggunakan broker forex yang beroperasi di luar negara Anda dan di yurisdiksi asing tidak selalu diwajibkan secara hukum untuk mempertahankan lisensi dengan badan pengatur. Terutama di yurisdiksi lepas pantai, di mana tata kelola lemah atau tidak ada.

Jika badan pengawas, broker, dan Anda berada di yurisdiksi yang sama, Anda akan lebih terlindungi karena Anda dapat melaporkan broker Anda ke badan pengawas jika Anda merasa ditipu.

Jika broker tidak memiliki kantor fisik di negara Anda dan/atau tidak teregulasi di negara Anda, kemungkinan besar Anda tidak akan menemukan jalur hukum jika terjadi kesalahan.

Berhati-hatilah dengan"arbitrase regulasi". Ini mengacu pada broker forex yang mencoba mengambil keuntungan dari perbedaan regulasi antar yurisdiksi. Misalnya, broker forex yang beroperasi di yurisdiksi yang ketat dapat mendirikan perusahaan terpisah (anak perusahaan) dengan merek yang sama di yurisdiksi lepas pantai yang dianggap memiliki persyaratan peraturan yang lebih lunak. Pialang kemudian mengarahkan pelanggannya untuk bertransaksi melalui anak perusahaan tersebut. Misalnya, broker mungkin memamerkan lisensi UE atau Inggris untuk meyakinkan Anda bahwa broker tersebut "aman", tetapi kemudian membuka akun Anda dengan anak perusahaan luar negeri. Jika Anda membuka akun dengan broker, pastikan akun dibuka di bawah yurisdiksi yang Anda tentukan. Jangan biarkan broker memilihkan untuk Anda atau Anda mungkin akan kehilangan perlindungan regulasi.

"Uji Coba" Broker Anda

Anda tertarik dengan broker forex dan SEBELUM membuka akun, Anda telah melakukan riset.

Broker tersebut terlihat aman sehingga Anda membuka akun live.

Anda mungkin sudah memikirkan jumlah dana yang ingin Anda depositkan.

Jangan lakukan itu dulu.

Ajaklah broker untuk "test drive" terlebih dahulu:

• Lakukan setoran KECIL.
• Buka dan tutup beberapa perdagangan KECIL.
• Ajukan permohonan untuk menarik seluruh saldo akun Anda.
• Konfirmasikan bahwa Anda telah menerima dana.

Ini memungkinkan Anda untuk menguji seberapa mudah proses masuk dan keluarnya uang dari broker.

Berapa lama waktu yang dibutuhkan untuk memproses penarikan dana? Seharusnya tidak lebih dari 24-48 jam. Jika prosesnya sangat lama sehingga Anda harus menindaklanjuti dan menghubungi broker tentang permintaan penarikan dana Anda, waspadalah.

Namun, jika semuanya berjalan lancar dan Anda puas dengan pengalaman uji coba, Anda dapat menyetor dana dalam jumlah yang lebih besar.

Jika Anda mulai menerima telepon dari broker yang mencoba "mendorong" Anda untuk menyetor dana tambahan ke akun trading Anda, baik sebelum atau setelah Anda mengajukan permohonan penarikan dana, itu bukan pertanda baik.

Tidak masalah jika broker menghubungi Anda untuk mengetahui apakah Anda memerlukan bantuan dalam menggunakan platform trading mereka, tetapi Anda harus bertanya-tanya mengapa mereka sudah mencoba membuat Anda menambahkan lebih banyak uang dan trading lebih banyak.