A corretora de Forex é licenciada e regulamentada?

A corretora de forex é licenciada e regulamentada?

A empresa é licenciada, regulamentada e autorizada a operar como corretora de forex onde você mora?

Percebeu a ênfase extra em "onde você mora"?

Não basta verificar o status regulatório de uma corretora, você precisa saber em qual agência reguladora ela está registrada e se a jurisdição que a agência reguladora supervisiona abrange o país onde você mora!

A regulamentação do mercado Forex refere-se às regras e leis que as empresas que operam no setor Forex devem seguir.

O objetivo da regulamentação é proteger você contra riscos financeiros não divulgados, práticas abusivas, como manipulação de preços e ordens, e fraudes.

Em outras palavras, a regulamentação tenta proteger você de corretores duvidosos que fazem coisas duvidosas.

Não existe um órgão global único que governe o mercado de câmbio para policiar o enorme mercado 24 horas por dia, 5 dias por semana.

Em vez disso, a responsabilidade recai principalmente sobre cada país. A maioria dos países tem uma autoridade reguladora que estabelece uma estrutura de regras e padrões que devem ser seguidos pelos corretores de forex de varejo.

Essas regras incluem o registro e a licença junto ao órgão regulador e a realização de auditorias e análises regulares para garantir que as empresas cumpram os requisitos regulatórios.

Cada órgão regulador de câmbio opera dentro de sua própria jurisdição e a regulamentação e a aplicação variam significativamente de país para país.

Em resumo, são estabelecidos requisitos regulatórios que TODOS os corretores de câmbio sob sua jurisdição devem cumprir.

Se uma corretora de câmbio não estiver em conformidade, o órgão regulador tem o poder de emitir multas e ações disciplinares. Essas multas podem ser substanciais e constituem um forte incentivo para que as empresas operem dentro da lei.

E se as multas não funcionarem, o órgão regulador pode, em última instância, revogar a licença de operação da empresa se as violações regulatórias forem particularmente graves ou se a empresa não implementar satisfatoriamente mudanças para evitar futuras violações.

Se isso acontecer, o corretor forex não poderá mais fazer negócios nessa jurisdição, pois estaria operando ilegalmente sem uma licença.

As normas cambiais diferem de país para país. Isso significa que nem todas as agências reguladoras seguem o mesmo tipo de regulamentação ou oferecem o mesmo tipo de proteção financeira.

Cada agência reguladora tem seus próprios requisitos regulatórios específicos e sua área de jurisdição.

Não apenas os requisitos regulatórios diferem, mas a APLICAÇÃO desses requisitos também difere de país para país!

Você pode criar todas as regras que quiser, mas se não for aplicá-las, a agência reguladora é basicamente um tigre de papel.

Um tigre de papel é um termo que se refere a algo ou alguém que afirma ou parece ser exteriormente poderoso ou ameaçador, mas que, na verdade, é interiormente fraco ou ineficaz.

Além dos tigres de papel, nem todas as agências reguladoras são confiáveis. Algumas das agências reguladoras nas chamadas jurisdições "offshore" são essencialmente nada mais do que escritórios de "carimbo de borracha".

Com relação às jurisdições, há diferentes níveis de "rigor".

Por exemplo, os EUA e o Japão são considerados os órgãos reguladores mais rigorosos.

Essencialmente, quanto mais "rigorosa" for a jurisdição, mais proteções os operadores individuais terão, mas mais caro será para o corretor operar nessa jurisdição.

Isso se deve a requisitos mais rigorosos, como:

• Ter um escritório físico local e uma equipe.
• Exigência de uma grande quantia de dinheiro adiantada apenas para iniciar o negócio.
• Além disso, é necessário reservar dinheiro adicional para evitar a falência e poder pagar quando seus clientes ganham.
• Apresentação regular de relatórios para verificar a conformidade com todos os requisitos da licença.

Além do enorme custo inicial, os custos de licenciamento também precisam ser mantidos anualmente.

Mesmo com todos os custos adicionais de conformidade e dores de cabeça, os corretores de boa reputação ainda optam por se registrar e ser regulamentados em jurisdições mais rigorosas, uma vez que isso aumenta sua credibilidade e constrói a confiança de seus clientes.

Mas vamos deixar claro. Uma corretora que é regulamentada não significa automaticamente que você pode confiar nela cegamente.

Jurisdições "rígidas" de Forex

Aqui está um mapa que mostra as jurisdições que são supervisionadas por agências reguladoras que geralmente são consideradas rigorosas:

Jurisdição	Agência reguladora
Estados Unidos	Comissão de Negociação de Futuros de Commodities (CFTC) Associação Nacional de Futuros (NFA)
Japão	Agência de Serviços Financeiros (FSA)
Reino Unido	Autoridade de Conduta Financeira (FCA)
Canadá	Organização Reguladora do Setor de Investimentos do Canadá (IIROC)
UNIÃO EUROPÉIA	Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC)
UNIÃO EUROPÉIA	Autoridade de Serviços Financeiros de Malta (MFSA)
Cingapura	Autoridade Monetária de Cingapura (MAS)
Hong Kong	Comissão de Valores Mobiliários e Futuros (SFC)
Austrália	Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC)
Nova Zelândia	Autoridade de Mercados Financeiros (FMA)

A maioria dos corretores forex regulamentados em jurisdições rigorosas é menos propensa a fraudes.

Jurisdições "questionáveis" de Forex

Aqui está um mapa que mostra as jurisdições que são questionáveis com relação à proteção adequada ao cliente. A jurisdição é "levemente" supervisionada por uma agência reguladora com requisitos mínimos(vermelho) ou não tem nenhuma supervisão(preto) e permite que as corretoras se autorregulem.

Jurisdição	Agência reguladora
Belize	Comissão Internacional de Serviços Financeiros de Belize (IFSC)
Ilhas Virgens Britânicas (BVI)	Comissão de Serviços Financeiros (FSC) das BVI
Ilhas Cayman	Autoridade Monetária das Ilhas Cayman (CIMA)
Ilhas Cook
Ilhas Marshall
Quênia	Autoridade de Mercados de Capital (CMA)
Ilhas Maurício	Comissão de Serviços Financeiros (FSC)
África do Sul	Autoridade de Conduta do Setor Financeiro (FSCA)
São Cristóvão e Névis
Seychelles	Autoridade de Serviços Financeiros de Seychelles (FSA)
São Vicente e Granadinas (SVG)	Autoridade de Serviços Financeiros (FSA)
Vanuatu	Comissão de Serviços Financeiros de Vanuatu (VFSC).

No mapa, você notará muitas pequenas ilhas tropicais que são mais conhecidas como destinos turísticos caros, com seus resorts de praia sofisticados.

Essas ilhas são conhecidas como "jurisdições offshore", que são países com baixa ou nenhuma tributação e com leis corporativas que maximizam a privacidade financeira e minimizam a interferência regulatória para pessoas físicas e jurídicas.

Por que os corretores de forex gostam de ir para "offshore"?

• Rápido e barato para iniciar um negócio
• Requisitos mínimos de capital
• Impostos mínimos ou inexistentes
• Não há necessidade de informar as atividades às autoridades
• Não há necessidade de um escritório físico local e de uma equipe

Os corretores de câmbio gostam de se estabelecer nessas jurisdições offshore para contornar o que eles consideram regulamentações excessivamente restritivas e altos custos de conformidade em seus próprios países.

Basicamente, o custo e a dificuldade de abrir uma empresa e operar como corretora de câmbio são muito menores.

Desconfie de corretoras Forex sem licença

Se você pesquisar "corretora de câmbio" no Google, provavelmente encontrará muitas empresas que operam como corretoras de câmbio sem licença.

Um argumento que as corretoras forex sem licença usam é que, em vez de gastar muito dinheiro (e tempo) para obter uma licença e cumprir todas as regras e exigências, operar sem licença permite que elas reduzam drasticamente suas despesas operacionais e fiquem com mais fundos disponíveis para gastar no negócio real, como em marketing e promoção para conquistar novos clientes.

Não sei quanto a você, mas é difícil confiar em uma corretora de forex que começou com US$ 1.000 de capital, não tem licença, não tem escritório físico ou equipe e é uma operação estritamente on-line.

Uma empresa sem licença não é regulamentada por nenhuma agência reguladora. Isso significa que ela não é obrigada a cumprir as regras de proteção ao consumidor, como proteger os fundos dos clientes, fornecer informações claras e divulgar como executa as negociações e resolver problemas e reclamações dos clientes.

Eles podem prometer melhores condições de negociação, inclusive bônus de depósito, spreads "apertados" e alavancagem ridiculamente alta.

Entretanto, recomendamos que você as evite, pois a probabilidade de essas empresas serem golpes é alta.

Se você sofrer tratamento injusto, como a manipulação de negociações que resultem em perdas ou a impossibilidade de sacar seus fundos, você não estará protegido por nenhuma lei ou regulamento específico.

VOCÊ ESTARÁ POR SUA PRÓPRIA CONTA.

Como a empresa não é regulamentada, você não terá acesso a procedimentos de reclamação ou esquemas de compensação se algo der errado.

Você não terá acesso a procedimentos de reclamação ou esquemas de compensação se algo der errado. Não haverá nenhuma agência reguladora a quem recorrer para resolver disputas de forma justa e imparcial e que tenha o poder de corrigir as coisas.

Por que você deve escolher uma corretora forex regulamentada?

Uma corretora forex regulamentada significa que ela deve estar em conformidade com os padrões definidos pela agência reguladora, o que ajuda a garantir que a forma como a corretora forex conduz os negócios com você seja ética e justa.

Por exemplo, nos EUA, uma corretora forex legítima deve ser registrada como Retail Foreign Exchange Dealer (RFED).

Se não estiver satisfeito com o nível de serviço ou se achar que está sendo enganado pelo seu corretor, você pode denunciar um corretor regulamentado ao órgão regulador.

Embora a agência reguladora normalmente não se envolva diretamente em nenhum conflito entre uma empresa e seu cliente, ela investigará todos os casos de fraude ou abuso do consumidor.

Se for considerada culpada, a agência reguladora pode emitir multas altas, revogar a licença e até mesmo proibir permanentemente a corretora de operar no país.

Ao exigir que os corretores de forex operem dentro de um conjunto de regras definidas pelas agências reguladoras de forex, os traders de varejo podem ter alguma confiança de que, ao negociar com o corretor de forex, serão tratados de maneira justa e ética.

Por fim, por que você não negociaria com um corretor forex regulamentado? Por que você escolheria uma corretora que deliberadamente evita estar sob uma agência reguladora rigorosa?

Não estamos dizendo que todos os corretores não regulamentados querem enganar você, mas, como o setor de varejo de moeda estrangeira tem um histórico de ser propenso a fraudes, por que correr o risco?

Como verificar o status regulatório de uma corretora

Cada corretor forex licenciado e autorizado a operar por sua agência reguladora recebe um número de identificação exclusivo.

As corretoras regulamentadas são obrigadas a exibir suas informações regulamentares de forma destacada em seu site, portanto, você deve conseguir identificar facilmente o número de identificação (geralmente na parte inferior de cada página).

Um corretor pode alegar que está sediado em uma jurisdição específica, mas na verdade está mentindo. A empresa pode estar reivindicando falsamente o número de identificação de outra empresa ou, pior, inventando um número de identificação totalmente falso.

Por isso, é importante que você VERIFIQUE esse número de identificação no site da agência reguladora oficial.

Para ajudar os traders, como você, a verificar o status regulatório de uma corretora de forex, a maioria das agências reguladoras mantém um banco de dados on-line que você pode acessar para verificar se uma corretora é realmente regulada pela agência específica.

O site de uma agência reguladora deve fornecer informações sobre a corretora, seus proprietários e executivos da empresa, um breve histórico de suas operações e quaisquer ações regulatórias tomadas contra a corretora devido a problemas de não conformidade ou reclamações de clientes.

Por exemplo, uma corretora de forex pode afirmar que está licenciada para operar no Reino Unido, exibindo um número de registro na FCA.

No entanto, em vez de acreditar cegamente nisso, você deve visitar o site da FCA e verificar você mesmo a licença da FCA.

Você pode fazer a verificação por meio de uma pesquisa rápida no site da FCA. Você pode pesquisar por nome ou por número e verificar se as informações regulatórias no site da corretora correspondem.

Se a corretora estiver listada, certifique-se de verificar se os detalhes de contato listados são os que constam no site da empresa.

Há corretores fraudulentos que fingem ser a empresa listada. Por isso, é importante usar os detalhes de contato registrados para confirmar que você está lidando com a empresa real antes de fazer negócios com ela.

Se você não tiver certeza sobre o status regulatório de um corretor, entre em contato diretamente com ele e pergunte sobre seu status regulatório atual. Se você não receber uma resposta, isso é um sinal de alerta.

Negocie com uma corretora que tenha um escritório físico em seu país

Se você quiser que seu dinheiro esteja seguro, negocie com uma corretora regulamentada que opere fisicamente no país em que você mora.

Os corretores de forex que operam fora do seu país e em jurisdições estrangeiras nem sempre são legalmente obrigados a manter licenças junto aos órgãos reguladores. Especialmente em jurisdições offshore, onde a governança é fraca ou não existe.

Se a agência reguladora, a corretora e você estiverem na mesma jurisdição, você estará mais protegido porque poderá denunciar sua corretora à agência reguladora se achar que está sendo enganado.

Se o corretor não tiver um escritório físico em seu país e/ou não for regulamentado em seu país, você provavelmente não terá nenhum recurso legal se algo der errado.

Tenha cuidado com a "arbitragem regulatória". Isso se refere a corretoras de câmbio que tentam se beneficiar das diferenças de regulamentação entre jurisdições. Por exemplo, uma corretora de câmbio que opera em uma jurisdição rigorosa pode estabelecer uma empresa separada (subsidiária) com a mesma marca em uma jurisdição offshore que, segundo ela, tem requisitos regulatórios mais brandos. A corretora então orienta seus clientes a fazer transações por meio dessa subsidiária. Por exemplo, a corretora pode exibir uma licença da UE ou do Reino Unido para garantir a você que é "segura", mas depois abrir sua conta na subsidiária offshore. Se você abrir uma conta com uma corretora, certifique-se de que a conta seja aberta na jurisdição que você especificar. Não deixe que a corretora escolha por você ou você pode estar abrindo mão de sua proteção regulamentar.

Faça um "test drive" com sua corretora

Então, você está interessado em uma corretora de forex e, ANTES de abrir uma conta, você fez sua pesquisa.

A corretora parece segura, então você abre uma conta ativa.

Você provavelmente tem em mente um valor que deseja depositar.

Mas você ainda não fez isso.

Primeiro você faz um "test drive" com a corretora:

• Faça um depósito PEQUENO.
• Abra e feche algumas negociações PEQUENAS.
• Solicite que você retire todo o saldo de sua conta.
• Confirme que você recebeu os fundos.

Isso permite que você teste a facilidade do processo de entrada e saída de dinheiro de uma corretora.

Quanto tempo você levou para processar a retirada? Você não deve demorar mais de 24 a 48 horas. Se demorar tanto que você tenha de acompanhar e incomodar a corretora sobre sua solicitação de saque, tome cuidado.

Se tudo correr bem e você estiver satisfeito com a experiência do test drive, poderá depositar uma quantia maior.

A propósito, se você começar a receber telefonemas da corretora tentando "incentivá-lo" a depositar fundos adicionais em sua conta de negociação antes ou depois de solicitar o saque, isso não é um bom sinal.

Não há problema se a corretora estiver entrando em contato para ver se você precisa de ajuda para usar a plataforma de negociação dela, mas você deve se perguntar por que ela já está tentando fazer com que você deposite mais dinheiro e negocie mais.