외환 브로커는 인허가 및 규제를 받나요?

외환 브로커는 면허를 취득 하고 규제를 받습니까?

귀하가 거주하는 지역에서 외환 브로커로 운영할 수 있는 라이선스, 규제, 승인을 받은 회사입니까?

"거주하는 곳"에 대한 강조가 눈에 띄지 않나요?

중개업자의 규제 상태를 확인하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 어떤 규제 기관에 등록되어 있는지, 그리고 규제 기관이 관할하는 관할 구역이 귀하가 거주하는 국가를 포함하는지 알아야 합니다!

외환 시장 규제는 외환 산업에서 활동하는 기업들이 반드시 따라야 하는 규칙과 법을 의미합니다.

규제의 목적은 공개되지 않은 재정적 위험, 가격 및 주문 조작과 같은 악의적인 관행, 사기 등으로부터 사용자를 보호하는 것입니다.

다시 말해, 규제는 여러분을 불투명한 일을 하는 불투명한 중개인으로부터 보호하려고 하는 것입니다.

거대한 24시간 5일 시장 규모를 관리하는 단일 글로벌 기관은 존재하지 않습니다.

대신, 대부분의 책임은 국가별로 분담됩니다. 대부분의 국가에는 소매 외환 중개업자가 따라야 하는 규칙과 표준의 틀을 규정하는 규제 당국이 있습니다.

이 규칙에는 규제 기관에 등록 및 인가를 받고, 기업이 규제 요건을 준수하고 있는지 확인하기 위해 정기적인 감사와 검토를 받는 것이 포함됩니다.

각 외환 규제 기관은 자체 관할권 내에서 운영되며, 규제 및 집행은 국가마다 크게 다릅니다.

간단히 말해서, 관할권 내의 모든 외환 브로커가 준수해야 하는 규제 요건이 설정되어 있습니다.

외환 중개인이 규정을 준수하지 않을 경우, 규제 기관은 벌금과 징계 조치를 내릴 수 있는 권한을 가지고 있습니다. 이러한 벌금은 상당한 금액이 될 수 있으며, 기업이 법을 준수하도록 하는 강력한 인센티브가 될 수 있습니다.

그리고 벌금이 효과가 없을 경우, 규제 위반이 특히 심각하거나 회사가 향후 위반을 방지하기 위한 변경 사항을 만족스럽게 이행하지 않는 경우, 규제 기관은 궁극적으로 해당 회사의 운영 라이선스를 취소할 수 있습니다.

이런 일이 발생하면, 외환 브로커는 더 이상 이 관할권에서 사업을 할 수 없게 됩니다. 왜냐하면, 라이센스 없이 불법적으로 사업을 운영하게 되기 때문입니다.

외환 규정은 나라마다 다릅니다. 즉, 모든 규제 기관이 같은 종류의 규정을 따르거나 같은 유형의 금융 보호를 제공하는 것은 아닙니다.

각 규제 기관은 자체적인 규제 요건과 관할 구역을 가지고 있습니다.

규제 요건이 다를 뿐 아니라, 이러한 요건의 집행도 나라마다 다릅니다!

원하는 모든 규칙을 만들 수 있지만, 그 규칙을 적용하지 않는다면 규제 기관은 사실상 허수아비에 불과합니다.

허수아비는 겉으로는 강력하거나 위협적으로 보이지만 실제로는 내면이 약하거나 비효율적인 사람이나 사물을 가리키는 용어입니다.

종이 호랑이를 제외하고, 모든 규제 기관이 신뢰할 수 있는 것은 아닙니다. 소위 "해외" 관할권의 일부 규제 기관은 본질적으로"날인만 하는"사무실에 불과합니다.

관할권에 관해서는 "엄격함"의 정도가 다릅니다.

예를 들어, 미국과 일본은 가장 엄격한 규제 기관을 가지고 있는 것으로 간주됩니다.

기본적으로 관할권이 "엄격할수록" 개별 트레이더가 더 많은 보호를 받 지만, 그 관할권에서 운영 되는 브로커에게는 가장 많은 비용이 듭니다.

이는 다음과 같은 엄격한 요구 사항 때문입니다.

• 현지 사무실과 직원을 보유하는 것.
• 사업을 시작하는 데만도 많은 돈이 필요합니다.
• 또한 파산하지 않고 고객이 이기면 지불할 수 있도록 추가 자금이 따로 마련되어 있습니다.
• 정기적으로 보고서를 제출하여 모든 라이선스 요구 사항의 준수 여부를 확인합니다.

일반적으로 초기 비용이 많이 들 뿐만 아니라 라이선스 비용도 매년 유지해야 합니다.

준수 비용과 골칫거리가 추가되더라도, 평판이 좋은 중개업자들은 여전히 더 엄격한 관할 구역에 등록하고 규제를 받기로 선택합니다. 그렇게 하면 신뢰도가 향상되고 고객과의 신뢰가 구축되기 때문입니다.

하지만 분명히 짚고 넘어가겠습니다. 규제를 받는 브로커라고 해서 무조건적으로 믿을 수 있는 것은 아닙니다.

"엄격한" 외환 관할권

일반적으로 엄격하다고 여겨지는 규제 기관이 관할하는 지역을 보여주는 지도를 소개합니다.

관할권	규제 기관
미국	상품선물거래위원회(CFTC) 미국선물협회(NFA)
일본	금융청(FSA)
영국	금융행위감독청(FCA)
캐나다	캐나다 투자산업규제기구(IIROC)
유럽연합	키프로스 증권거래위원회(CySEC)
유럽연합	몰타 금융 서비스 당국(MFSA)
싱가포르	싱가포르 통화청(MAS)
홍콩	증권선물위원회(SFC)
호주	호주 증권투자위원회(ASIC)
뉴질랜드	금융시장청(FMA)

엄격한 규제를 받는 대부분의 외환 브로커 는 사기 위험이 적습니다.

"의문스러운" 외환 관할권

다음은 고객 보호에 있어 적절성에 의문이 제기되는 관할 구역 지도입니다. 최소한의 요건만 갖춘 규제 기관에 의해 "약간" 감독되는 관할 구역(빨간색)과 전혀 감독되지 않는 관할 구역(검은색)이 있으며, 중개인이 스스로를 규제할 수 있도록 허용하는 관할 구역도 있습니다.

관할권	규제 기관
벨리즈	벨리즈 국제금융서비스위원회(IFSC)
영국령 버진 아일랜드(BVI)	BVI 금융 서비스 위원회(FSC)
케이맨 제도	케이먼 제도 통화 당국(CIMA)
쿡 제도
마셜 제도
케냐	자본시장감독원(CMA)
모리셔스	금융위원회(FSC)
남아프리카 공화국	금융행위감독청(FSCA)
세인트키츠네비스
세이셸	세이셸 금융 서비스 당국(FSA)
세인트빈센트 그레나딘(SVG)	금융 서비스 당국(FSA)
바누아투	바누아투 금융 서비스 위원회(VFSC).

지도에서 여러분은 화려한 해변 리조트를 갖춘 비싼 관광지로 더 잘 알려진 작은 열대 섬들을 많이 보게 될 것입니다.

이 섬들은"역외 관할권"으로 알려져 있는데, 이는 개인과 기업 모두에 대해 재정적 프라이버시를 극대화하고 규제 간섭을 최소화하는 기업법을 가진 저세율 또는 무세율 국가입니다.

외환 브로커가 왜 "해외"로 가기를 좋아하는 걸까요?

• 빠르고 저렴하게 사업을 시작하기
• 최소 자본 요건
• 세금 최소화 또는 면제
• 당국에 보고할 필요 없음
• 물리적 사무실과 직원이 필요하지 않습니다.

외환 브로커들은 자국에서 지나치게 제한적인 규정 과 높은 규정 준수 비용 을 피하기 위해 이러한 역외 관할 구역에 사무소를 설립하는 것을 선호합니다.

기본적으로 회사를 설립하고 외환 브로커로 운영하는 데 드는 비용과 어려움이 훨씬 적습니다.

무면허 외환 브로커에 주의하세요

"외환 브로커"를 구글에 검색해 보면, 아마도 허가 없이 외환 브로커로 운영되는 많은 회사들을 보게 될 것입니다.

무면허 외환 브로커들이 주장하는 것은 면허를 취득하고 모든 규칙과 요구 사항을 준수하는 데 많은 돈(과 시간)을 소비하는 대신, 면허 없이 운영하면 운영 비용을 대폭 줄이고 마케팅 및 신규 고객 확보를 위한 판촉 활동과 같은 실제 사업에 사용할 수 있는 자금을 더 많이 확보할 수 있다는 것입니다.

여러분은 어떨지 모르겠지만, 자본금 1,000달러로 시작해서, 면허도 없고, 사무실이나 직원도 없고, 온라인으로만 운영되는 외환 브로커를 신뢰하기는 어렵습니다.

면허를 취득하지 않은 회사는 규제 기관의 규제를 받지 않습니다. 즉, 고객 자금 보호, 거래 실행 방식에 대한 명확한 정보 제공 및 공개, 고객 문제 및 불만 해결과 같은 소비자 보호 규칙을 준수할 의무가 없습니다.

그들은 입금 보너스, "타이트한" 스프레드, 터무니없이 높은 레버리지 등 더 나은 거래 조건을 약속할 수 있습니다.

그러나 이러한 업체가 사기일 가능성이 높으므로 피하는 것이 좋습니다.

거래 조작으로 인한 손실이나 자금 인출 불가와 같은 부당한 대우를 당한 경우, 특정 법률이나 규정에 의해 보호받지 못합니다.

혼자서 해야 합니다.

이 회사는 규제를 받지 않기 때문에 문제가 발생했을 때 불만 처리 절차나 보상 제도에 접근할 수 없습니다.

공정하고 공평하게 분쟁을 해결하고 문제를 바로잡을 권한을 가진 규제 기관이 없습니다.

왜 규제 대상 외환 브로커를 선택해야 할까요?

규제 대상 외환 브로커는 규제 기관이 정한 기준을 준수해야 합니다. 이는 외환 브로커가 고객과 거래하는 방식이 윤리적이고 공정하도록 보장하는 데 도움이 됩니다.

예를 들어, 미국에서 합법적인 외환 중개인은 반드시 소매 외환 딜러 (RFED)로 등록되어야 합니다.

서비스 수준이 만족스럽지 않거나 브로커가 사기꾼이라고 생각되면 규제 대상인 브로커를 규제 기관에 신고할 수 있습니다.

규제 기관은 일반적으로 회사와 고객 간의 분쟁에 직접 관여하지 않지만, 사기 또는 소비자 남용 사례에 대해서는 조사합니다.

유죄 판결을 받으면 규제 기관은 큰 벌금을 부과하고, 면허를 취소할 수 있으며, 심지어 해당 브로커가 해당 국가에서 영구적으로 운영되는 것을 금지할 수 있습니다.

외환 브로커가 외환 규제 기관이 정한 일련의 규칙 내에서 운영되도록 요구함으로써, 개인 투자자들은 외환 브로커와 거래할 때 공정하고 윤리적인 방식으로 대우받을 수 있다는 확신을 가질 수 있습니다.

마지막으로, 왜 규제 대상인 외환 브로커와 거래하지 않겠습니까? 왜 고의적으로 엄격한 규제 기관의 관리를 피하는 브로커를 선택하겠습니까?

모든 규제되지 않은 브로커가 여러분의 돈을 떼어먹으려고 한다고 말하는 것은 아니지만, 소매 외환 거래 업계가 사기 행각에 취약한 역사를 가지고 있다는 점을 감안할 때, 굳이 위험을 감수할 필요가 있을까요?

브로커의 규제 상태 확인 방법

규제 기관에 의해 운영 허가를 받은 모든 외환 브로커는 고유 ID 번호를 받습니다.

규제 대상 브로커는 규제 관련 정보를 웹사이트에 눈에 잘 띄게 표시해야 하므로, ID 번호(보통 모든 페이지 하단에 있음)를 쉽게 찾을 수 있습니다.

브로커가 특정 관할 구역에 기반을 두고 있다고 주장할 수 있지만, 실제로는 거짓말을 하는 것입니다. 이 회사는 다른 회사의 ID 번호를 거짓으로 주장하거나 더 나쁜 경우, 완전히 가짜 ID 번호를 만들 수도 있습니다.

이것이 바로 공식 규제 기관의 웹사이트에서 이 ID 번호를 확인하는 것이 중요한 이유입니다.

여러분과 같은 트레이더들이 외환 브로커의 규제 상태를 확인하는 데 도움을 드리기 위해, 대부분의 규제 기관은 온라인 데이터베이스를 유지하고 있으며, 이 데이터베이스에 접속하여 특정 기관이 브로커를 실제로 규제하고 있는지 여부를 확인할 수 있습니다.

규제 기관의 웹사이트는 브로커, 브로커의 소유주, 회사 임원, 운영의 간략한 역사, 규정 위반 문제나 고객 불만으로 인해 브로커에 대한 규제 조치에 대한 정보를 제공해야 합니다.

예를 들어, 외환 브로커는 FCA 등록 번호를 표시함으로써 영국에서 운영할 수 있는 라이선스를 보유하고 있다고 주장할 수 있습니다.

하지만 맹목적으로 믿기보다는 FCA 웹사이트를 방문하여 FCA 라이선스를 직접 확인해야 합니다.

FCA 웹사이트에서 빠른 검색을 수행하여 확인이 가능합니다. 이름 또는 번호로 검색하여 브로커 웹사이트의 규제 정보가 일치하는지 확인할 수 있습니다.

브로커가 목록에 있는 경우, 목록에 있는 연락처 세부 정보가 회사 웹사이트에 있는 정보와 일치하는지 확인하십시오.

상장 회사인 척하는 사기 브로커가 있습니다. 따라서 거래를 하기 전에 등록된 연락처를 통해 실제 회사와 거래하고 있는지 확인하는 것이 중요합니다.

브로커의 규제 상태가 확실하지 않은 경우, 해당 브로커에 직접 연락하여 현재 규제 상태에 대해 문의하십시오. 답변을 받지 못하면, 그 브로커는 신뢰할 수 없는 브로커입니다.

해당 국가에 실제 사무실이 있는 브로커와 거래하기

돈을 안전하게 지키고 싶다면, 자신이 살고 있는 나라에서 물리적으로 운영되는 규제 대상 브로커와 거래하세요.

외국에서 운영되는 외환 브로커를 이용하는 것은 항상 규제 기관에 라이선스를 유지해야 하는 법적 의무가 있는 것은 아닙니다. 특히 거버넌스가 약하거나 존재하지 않는 역외 관할권에서는 더욱 그렇습니다.

규제 기관, 중개인, 그리고 고객 이 모두 같은 관할권에 있는 경우, 사기 당했다고 생각되면 규제 기관에 중개인을 신고할 수 있기 때문에 더 잘 보호받을 수 있습니다.

만약 브로커가 여러분의 나라에 실제 사무실을 가지고 있지 않거나 여러분의 나라에서 규제되지 않는 경우, 문제가 발생했을 때 법적 구제 수단을 찾을 수 없을 가능성이 큽니다.

"규제 차익거래"에 주의하십시오. 이것은 관할 지역 간의 규제 차이로 이익을 얻으려는 외환 브로커를 말합니다. 예를 들어, 엄격한 관할 지역에서 운영되는 외환 브로커는 규제가 덜 엄격한 것으로 보이는 역외 관할 지역에서 동일한 브랜드로 별도의 회사(자회사)를 설립할 수 있습니다. 그런 다음 브로커는 고객에게 해당 자회사를 통해 거래하도록 지시합니다. 예를 들어, 브로커가 EU 또는 영국 라이선스를 자랑하며 "안전하다"고 확신시킨 후 해외 자회사 계좌를 개설하도록 유도할 수 있습니다. 브로커를 통해 계좌를 개설할 경우, 지정된 관할 구역에서 계좌를 개설해야 합니다. 브로커가 대신 선택하도록 하지 마십시오. 그렇지 않으면 규제 보호를 포기하게 될 수 있습니다.

"시승" 당신의 브로커

그래서 외환 브로커에 관심이 생겨 계좌를 개설하기 전에 조사를 해 보았습니다.

브로커가 안전해 보여서 실계좌를 개설합니다.

입금하고자 하는 금액을 염두에 두고 계실 것입니다.

아직은 하지 마세요.

먼저 브로커를 "시승"해 보세요:

• 소액 입금하기.
• 몇 개의 작은 거래를 열고 닫습니다.
• 계정 잔액 전체를 인출해 달라는 요청입니다.
• 자금 수령을 확인하십시오.

이를 통해 브로커를 통해 돈을 입금하고 출금하는 과정이 얼마나 쉬운지 테스트할 수 있습니다.

인출 처리에 얼마나 걸렸습니까? 24-48시간 이상 걸리지 않아야 합니다. 너무 오래 걸려서 실제로 브로커에게 인출 요청에 대해 문의해야 한다면 주의해야 합니다.

모든 것이 순조롭게 진행되고 테스트 드라이브에 만족한다면, 더 많은 금액을 입금할 수 있습니다.

그건 그렇고, 출금을 요청하기 전이나 후에 브로커가 여러분의 거래 계좌에 추가 자금을 입금하도록 "권유"하는 전화를 받기 시작한다면, 그것은 좋은 징조가 아닙니다.

브로커가 거래 플랫폼 사용에 도움이 필요한지 확인하기 위해 연락을 하는 것은 괜찮지만, 왜 그들이 이미 더 많은 돈을 추가하고 더 많이 거래하도록 유도하려고 하는지 궁금해해야 합니다.