Il broker Forex è autorizzato e regolamentato?

Il broker forex è autorizzato e regolamentato?

L'azienda è autorizzata, regolamentata e autorizzata ad operare come broker forex nel luogo in cui vivi?

Notate l'enfasi posta su "dove vivi"?

Non basta verificare lo status normativo di un broker, devi sapere presso quale agenzia di regolamentazione è registrato e se la giurisdizione che l'agenzia di regolamentazione supervisiona copre il paese in cui vivi!

La regolamentazione del mercato forex si riferisce alle norme e alle leggi che le aziende che operano nel settore forex devono seguire.

Lo scopo della regolamentazione è proteggerti da rischi finanziari non dichiarati, pratiche abusive come la manipolazione dei prezzi e degli ordini e le frodi.

In altre parole, la regolamentazione cerca di proteggerti da broker loschi che fanno cose losche.

Non esiste un unico organismo globale che governa il mercato forex per sorvegliare il massiccio mercato 24/5.

La responsabilità ricade invece principalmente su base nazionale. La maggior parte dei paesi ha un'autorità di regolamentazione che stabilisce un quadro di regole e standard che devono essere seguiti dai broker forex al dettaglio.

Queste regole includono l'obbligo di essere registrati e autorizzati dall'ente regolatore e di sottoporsi a regolari controlli e revisioni per garantire che le aziende rispettino i requisiti normativi.

Ogni ente di regolamentazione forex opera all'interno della propria giurisdizione e la regolamentazione e l'applicazione variano in modo significativo da paese a paese.

In breve, i requisiti normativi sono stabiliti e devono essere rispettati da TUTTI i broker forex che rientrano nella loro giurisdizione.

Se un broker forex non si conforma, l'ente regolatore ha il potere di emettere multe e azioni disciplinari. Queste multe possono essere sostanziali e forniscono un forte incentivo alle aziende per operare nel rispetto della legge.

E se le multe non funzionano, l'organismo di regolamentazione può infine revocare la licenza operativa della società se le violazioni normative sono particolarmente gravi o se la società non attua in modo soddisfacente le modifiche per prevenire future violazioni.

In tal caso, il broker forex non può più operare in quella giurisdizione, poiché opererebbe illegalmente senza licenza.

Le normative sul forex variano da paese a paese. Ciò significa che non tutte le agenzie di regolamentazione seguono lo stesso tipo di normative o offrono lo stesso tipo di protezione finanziaria.

Ogni agenzia di regolamentazione ha i propri requisiti normativi specifici e la propria area di giurisdizione.

Non solo i requisiti normativi differiscono, ma anche l'APPLICAZIONE di tali requisiti varia da paese a paese!

Puoi creare tutte le regole che vuoi, ma se non le applichi, l'agenzia di regolamentazione è fondamentalmente una tigre di carta.

Un tigre di carta è un termine che si riferisce a qualcosa o qualcuno che afferma o sembra essere esternamente potente o minaccioso, ma che in realtà è internamente debole o inefficace.

A parte le tigri di carta, non tutte le agenzie di regolamentazione sono credibili. Alcune delle agenzie di regolamentazione nelle cosiddette giurisdizioni "offshore" non sono essenzialmente altro che ufficiche si limitano a "timbrare e firmare".

Per quanto riguarda le giurisdizioni, ci sono diversi livelli di "rigore".

Ad esempio, si ritiene che gli Stati Uniti e il Giappone abbiano le agenzie di regolamentazione più severe.

In sostanza, più la giurisdizione è "rigida", maggiori sono le tutele per i singoli operatori, ma più costoso è per il broker operare in quella giurisdizione.

Ciò è dovuto a requisiti più rigorosi quali:

• Avere un ufficio fisico e personale locale.
• Richiedere una grande somma di denaro in anticipo solo per avviare l'attività.
• Inoltre, è necessario mettere da parte altro denaro per evitare di fallire e poter pagare quando i clienti vincono.
• Presentare regolarmente dei rapporti per verificare la conformità a tutti i requisiti di licenza.

Non solo di solito c'è un enorme costo iniziale, ma i costi di licenza devono essere mantenuti annualmente.

Nonostante tutti i costi aggiuntivi e i problemi di conformità, i broker affidabili scelgono comunque di registrarsi ed essere regolamentati in giurisdizioni più severe, poiché ciò migliora la loro credibilità e crea fiducia con i loro clienti.

Sia chiaro, però. Un broker regolamentato non significa automaticamente che ci si possa fidare ciecamente.

Giurisdizioni Forex "rigide"

Ecco una mappa che mostra le giurisdizioni che sono supervisionate da agenzie di regolamentazione che sono generalmente considerate severe:

Giurisdizione	Agenzia di regolamentazione
Stati Uniti	Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Associazione nazionale dei futures (NFA)
Giappone	Agenzia per i servizi finanziari (FSA)
Regno Unito	Autorità di vigilanza finanziaria (FCA)
Canada	Organismo di regolamentazione del settore degli investimenti del Canada (IIROC)
UE	Commissione per i titoli e gli scambi di Cipro (CySEC)
UE	Autorità per i servizi finanziari di Malta (MFSA)
Singapore	Autorità monetaria di Singapore (MAS)
Hong Kong	Commissione per i titoli e i future (SFC)
Australia	Commissione australiana per i titoli e gli investimenti (ASIC)
Nuova Zelanda	Autorità per i mercati finanziari (FMA)

La maggior parte dei broker forex regolamentati in giurisdizioni rigorose sono meno soggetti a truffe.

Giurisdizioni Forex "discutibili

Ecco una mappa che mostra le giurisdizioni discutibili per quanto riguarda l'adeguata protezione dei clienti. O la giurisdizione è "leggermente" controllata da un'agenzia di regolamentazione con requisiti minimi(in rosso) o non ha alcun controllo(in nero) e consente ai broker di autoregolarsi.

Giurisdizione	Agenzia di regolamentazione
Belize	Belize Commissione internazionale per i servizi finanziari (IFSC)
Isole Vergini Britanniche (BVI)	Commissione per i servizi finanziari (FSC) delle Isole Vergini britanniche
Isole Cayman	Autorità monetaria delle Isole Cayman (CIMA)
Isole Cook
Isole Marshall
Kenya	Autorità per i mercati dei capitali (CMA)
Mauritius	Commissione per i servizi finanziari (FSC)
Sudafrica	Autorità di vigilanza sul settore finanziario (FSCA)
Saint Kitts e Nevis
Seychelles	Autorità per i servizi finanziari delle Seychelles (FSA)
St. Vincent e Grenadine (SVG)	Autorità per i servizi finanziari (FSA)
Vanuatu	Commissione per i servizi finanziari di Vanuatu (VFSC).

Sulla mappa noterai molte piccole isole tropicali, note soprattutto come destinazioni turistiche costose con i loro lussuosi resort sulla spiaggia.

Queste isole sono note come"giurisdizioni offshore", ovvero paesi con tasse basse o nulle e leggi societarie che massimizzano la privacy finanziaria e riducono al minimo l'interferenza normativa sia per i privati che per le aziende.

Perché i broker forex amano andare "offshore"?

• Avviare un'attività è veloce ed economico
• Requisiti di capitale minimi
• Tasse minime o nulle
• Non è necessario segnalare le attività alle autorità
• Non c'è bisogno di un ufficio fisico locale e di personale

I broker forex amano aprire uffici in queste giurisdizioni offshore per aggirare quelle che possono considerare normative eccessivamente restrittive e costi di conformità elevati nei loro paesi.

In sostanza, il costo e la difficoltà di costituire una società e operare come broker forex sono molto inferiori.

Diffida dei broker forex senza licenza

Se cerchi su Google "forex broker", probabilmente troverai molte aziende che operano come broker forex senza licenza.

Un argomento che i broker forex senza licenza usano è che, invece di dover spendere molti soldi (e tempo) per ottenere una licenza e rispettare tutte le regole e i requisiti, operare senza licenza permette loro di ridurre drasticamente le spese operative e lasciare loro più fondi disponibili da spendere per l'attività vera e propria, come il marketing e la promozione per acquisire nuovi clienti.

Non so voi, ma è difficile fidarsi di un broker forex che ha iniziato con un capitale di 1.000 dollari, non ha licenza, non ha uffici o personale e opera esclusivamente online.

Una società senza licenza non è regolamentata da alcuna agenzia di controllo. Ciò significa che non è tenuta a rispettare le norme di tutela dei consumatori, come la salvaguardia dei fondi dei clienti, la fornitura di informazioni chiare e la divulgazione delle modalità di esecuzione delle operazioni, nonché la risoluzione dei problemi e dei reclami dei clienti.

Possono promettere condizioni di trading migliori, tra cui bonus di deposito, spread "stretti" e una leva finanziaria incredibilmente alta.

Tuttavia, ti consigliamo di evitarle poiché la probabilità che queste società siano truffe è alta.

Se subisci un trattamento ingiusto, come la manipolazione delle operazioni che si traduce in perdite o nell'impossibilità di prelevare i tuoi fondi, non sarai protetto da alcuna legge o regolamento specifico.

Dato che la società non è regolamentata, non avrai accesso a procedure di reclamo o a sistemi di risarcimento in caso di problemi.

Poiché la società non è regolamentata, non avrai accesso a procedure di reclamo o a sistemi di risarcimento in caso di problemi.

Non ci sarà alcuna agenzia di regolamentazione a cui rivolgersi per risolvere le controversie in modo equo e imparziale e che abbia il potere di sistemare le cose.

Perché dovresti scegliere un broker forex regolamentato?

Un broker forex regolamentato deve rispettare gli standard stabiliti dall'agenzia di regolamentazione, il che contribuisce a garantire che il modo in cui il broker forex conduce gli affari con te sia etico ed equo.

Ad esempio, negli Stati Uniti, un broker forex legittimo deve essere registrato come operatore di cambio al dettaglio (RFED).

Se non sei soddisfatto del livello di servizio o se pensi di essere stato truffato dal tuo broker, puoi segnalare un broker regolamentato alla sua agenzia di regolamentazione.

Sebbene l'agenzia di regolamentazione di solito non si occupi direttamente di eventuali conflitti tra un'azienda e il suo cliente, indagherà su eventuali casi di frode o abuso nei confronti dei consumatori.

Se viene riconosciuta la colpevolezza, l'agenzia di regolamentazione può comminare multe salate, revocare la licenza e persino vietare permanentemente al broker di operare nel paese.

Richiedendo ai broker forex di operare all'interno di una serie di regole definite dalle agenzie di regolamentazione forex, i trader al dettaglio possono avere la certezza che quando fanno trading con il broker forex, vengono trattati in modo equo ed etico.

Infine, perché non dovresti fare trading con un broker forex regolamentato? Perché dovresti scegliere un broker che evita deliberatamente di essere sotto un'agenzia di regolamentazione rigorosa?

Non stiamo dicendo che ogni broker non regolamentato voglia fregarti i tuoi soldi, ma dato che il settore forex al dettaglio ha una storia di propensione alle frodi, perché correre il rischio?

Come verificare lo stato normativo di un broker

Ogni broker forex che è autorizzato e abilitato ad operare dalla propria agenzia di regolamentazione riceve un numero ID univoco.

I broker regolamentati sono tenuti a mostrare le informazioni normative in modo ben visibile sul loro sito web, quindi dovresti essere in grado di individuare facilmente il loro numero ID (di solito in fondo a ogni pagina).

Un broker potrebbe dichiarare di avere sede in una giurisdizione specifica, ma in realtà sta mentendo. L'azienda potrebbe dichiarare falsamente il numero ID di un'altra azienda o, peggio ancora, inventarsi un numero ID falso.

Ecco perché è importante VERIFICARE questo numero ID sul sito web dell'agenzia di regolamentazione ufficiale.

Per aiutare i trader come te a verificare lo status normativo di un broker forex, la maggior parte delle agenzie di regolamentazione mantiene un database online a cui puoi accedere per verificare se un broker è veramente regolamentato dall'agenzia specifica.

Il sito web di un'agenzia di regolamentazione dovrebbe fornire informazioni su un broker, i suoi proprietari e i dirigenti dell'azienda, una breve storia delle sue operazioni ed eventuali azioni normative intraprese contro il broker a causa di questioni di non conformità o reclami dei clienti.

Ad esempio, un broker forex può dichiarare di essere autorizzato ad operare nel Regno Unito mostrando un numero di registrazione FCA.

Invece di crederci ciecamente, dovresti visitare il sito web della FCA e verificare tu stesso la loro licenza FCA.

La verifica può essere effettuata eseguendo una rapida ricerca sul sito web della FCA. Puoi cercare per nome o per numero e controllare se le informazioni normative sul sito web del broker corrispondono.

Se il broker è elencato, assicurati di verificare che i dettagli di contatto elencati siano quelli riportati sul sito web della società.

Ci sono broker truffatori che fingono di essere la società quotata. Ecco perché è importante utilizzare i recapiti registrati per confermare che si sta trattando con la società effettiva prima di fare affari con loro.

Se non sei sicuro dello status normativo di un broker, contattalo direttamente e chiedi informazioni sul suo status normativo attuale. Se non ottieni una risposta, è un campanello d'allarme.

Fai trading con un broker che ha un ufficio fisico nel tuo paese

Se vuoi che i tuoi soldi siano al sicuro, fai trading con un broker regolamentato che opera fisicamente nel paese in cui vivi.

I broker forex che operano al di fuori del tuo paese e in giurisdizioni straniere non sono sempre tenuti per legge a mantenere le licenze con gli organismi di regolamentazione. Soprattutto nelle giurisdizioni offshore, dove la governance è debole o inesistente.

Se l'agenzia di regolamentazione, il broker e tu siete tutti nella stessa giurisdizione, sarete protetti meglio perché potrete segnalare il vostro broker all'agenzia di regolamentazione se ritenete di essere stati truffati.

Se il broker non ha un ufficio fisico nel tuo paese e/o non è regolamentato nel tuo paese, molto probabilmente non troverai alcun ricorso legale se qualcosa va storto.

Fai attenzioneall'"arbitraggio normativo". Si riferisce ai broker forex che tentano di trarre vantaggio dalle differenze normative tra le giurisdizioni. Ad esempio, un broker forex che opera in una giurisdizione rigida può costituire una società separata (controllata) con lo stesso marchio in una giurisdizione offshore che ritiene abbia requisiti normativi più permissivi. Il broker indirizza quindi i propri clienti a effettuare transazioni attraverso tale controllata. Ad esempio, il broker può ostentare una licenza UE o britannica per assicurarti che sia "sicuro", ma poi aprire il tuo conto presso la filiale offshore. Se apri un conto presso un broker, assicurati che il conto sia aperto nella giurisdizione da te specificata. Non lasciare che il broker scelga per te o potresti rinunciare alla tua protezione normativa.

"Prova" il tuo broker

Quindi sei interessato a un broker forex e PRIMA di aprire un conto, hai fatto le tue ricerche.

Il broker sembra affidabile, quindi apri un conto reale.

Probabilmente hai in mente una somma da depositare.

Non farlo subito.

Fai prima una "prova" con il broker:

• Effettua un PICCOLO deposito.
• Apri e chiudi un paio di PICCOLE operazioni.
• Richiedi di prelevare l'intero saldo del tuo conto.
• Conferma di aver ricevuto i fondi.

Questo ti permette di testare quanto sia facile il processo per far entrare e uscire denaro da un broker.

Quanto tempo ci vuole per elaborare il prelievo? Non dovrebbe volerci più di 24-48 ore. Se ci vuole così tanto tempo che devi effettivamente seguire e infastidire il broker per la tua richiesta di prelievo, fai attenzione.

Se invece tutto va bene e sei soddisfatto dell'esperienza di guida, puoi depositare una somma maggiore.

A proposito, se inizi a ricevere telefonate dal broker che cerca di "incoraggiarti" a depositare ulteriori fondi sul tuo conto di trading prima o dopo aver richiesto il prelievo, non è un buon segno.

Va bene se il broker ti contatta per vedere se hai bisogno di aiuto per utilizzare la sua piattaforma di trading, ma dovresti chiederti perché sta già cercando di farti aggiungere più denaro e fare più trading.