Adakah Broker Forex Berlesen dan Dikawal Selia?

Adakah broker forex ini berlesen dan dikawal selia?

Adakah syarikat ini berlesen, dikawal selia, dan diberi kuasa untuk beroperasi sebagai broker forex di mana anda tinggal?

Nampak tak penekanan tambahan pada "di mana anda tinggal"?

Memastikan status kawal selia broker sahaja tak mencukupi, anda perlu tahu agensi kawal selia mana yang ia daftar dan sama ada bidang kuasa agensi kawal selia itu meliputi negara di mana anda tinggal!

Peraturan pasaran forex merujuk kepada peraturan dan undang-undang yang perlu diikuti oleh firma yang beroperasi dalam industri forex.

Tujuan peraturan adalah untuk melindungi anda daripada risiko kewangan yang tidak dinyatakan, amalan yang menyeleweng seperti manipulasi harga dan pesanan, serta penipuan.

Dalam erti kata lain, peraturan berusaha untuk melindungi anda daripada broker yang mencurigakan melakukan perkara yang mencurigakan.

Tiada satu badan global yang mengawal pasaran forex untuk memantau pasaran besar 24/5 ini.

Sebaliknya, tanggungjawab itu kebanyakannya jatuh pada asas setiap negara. Kebanyakan negara mempunyai pihak berkuasa kawal selia yang menetapkan rangka kerja peraturan dan piawaian yang mesti diikuti oleh broker forex runcit.

Peraturan ini termasuk mendaftar dan berlesen dengan badan kawal selia, dan menjalani audit dan semakan berkala untuk memastikan syarikat mematuhi keperluan kawal selia.

Setiap badan kawal selia forex beroperasi dalam bidang kuasanya sendiri dan peraturan serta penguatkuasaan berbeza secara signifikan dari negara ke negara.

Secara ringkasnya, keperluan kawal selia ditetapkan di mana SEMUA broker forex di bawah bidang kuasa mereka mesti patuhi.

Jika broker forex tidak patuh, badan kawal selia mempunyai kuasa untuk mengeluarkan denda dan tindakan disiplin. Denda ini boleh menjadi besar dan memberikan insentif kuat untuk syarikat beroperasi dalam undang-undang.

Dan jika denda tidak berkesan, badan kawal selia dapat membatalkan lesen operasi syarikat itu sekiranya pelanggaran kawal selia sangat teruk atau jika syarikat tidak melaksanakan perubahan yang memuaskan untuk mencegah pelanggaran di masa depan.

Jika ini berlaku, broker forex tidak boleh menjalankan perniagaan dalam bidang kuasa tersebut lagi kerana akan beroperasi secara haram tanpa lesen.

Peraturan forex berbeza dari negara ke negara. Ini bermaksud bahawa tidak semua agensi kawal selia mengikuti peraturan yang sama atau menawarkan perlindungan kewangan yang sama.

Bagi setiap agensi kawal selia, mereka mempunyai keperluan kawal selia khusus dan kawasan bidang kuasa mereka sendiri.

Bukan sahaja keperluan kawal selia berbeza, tetapi PENGUATKUASAAN keperluan ini juga berbeza dari negara ke negara!

Anda boleh membuat semua peraturan yang anda mahu, tetapi jika anda tidak akan menguatkuasakannya, maka agensi kawal selia pada dasarnya adalah harimau kertas.

Harimau kertas adalah istilah yang merujuk kepada sesuatu atau seseorang yang nampak kuat atau menakutkan di luar tetapi sebenarnya lemah atau tidak berkesan di dalam.

Selain daripada harimau kertas, tidak semua agensi kawal selia boleh dipercayai. Sesetengah agensi kawal selia dalam bidang kuasa yang disebut “luar pesisir” pada dasarnya tidak lebih daripada pejabat “cop getah”.

Mengenai bidang kuasa, terdapat tahap "ketegasan" yang berbeza.

Contohnya, A.S. dan Jepun dianggap mempunyai agensi kawal selia yang paling ketat.

Secara asasnya, semakin "ketat" bidang kuasa, semakin banyak perlindungan yang diperoleh pedagang individu, tetapi semakin mahal untuk broker beroperasi dalam bidang kuasa tersebut.

Ini disebabkan oleh keperluan ketat seperti:

• Mempunyai pejabat fizikal dan kakitangan tempatan.
• Memerlukan sejumlah besar wang di muka hanya untuk memulakan perniagaan.
• Ditambah dengan wang tambahan yang diketepikan untuk mengelakkan kebankrapan dan mampu membayar bila pelanggan mereka menang.
• Menyerahkan laporan secara berkala untuk mengesahkan pematuhan dengan semua keperluan lesen.

Bukan sahaja terdapat kos besar di muka tetapi kos pelesenan juga perlu dikekalkan setiap tahun.

Walaupun dengan semua kos pematuhan tambahan dan sakit kepala, broker yang terkenal masih memilih untuk mendaftar dan dikawal selia dalam bidang kuasa yang lebih ketat kerana ia meningkatkan kredibiliti mereka dan membina kepercayaan dengan pelanggan mereka.

Namun, mari kita jelas. Broker yang dikawal selia tidak secara automatik bermakna anda boleh mempercayainya secara membuta tuli.

Bidang Kuasa Forex "Ketat"

Berikut adalah peta yang menunjukkan bidang kuasa yang diawasi oleh agensi kawal selia yang umumnya dianggap ketat:

Bidang Kuasa	Agensi Kawal Selia
Amerika Syarikat	Suruhanjaya Dagangan Niaga Hadapan Komoditi (CFTC) Persatuan Niaga Hadapan Nasional (NFA)
Jepun	Agensi Perkhidmatan Kewangan (FSA)
United Kingdom	Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA)
Kanada	Organisasi Kawal Selia Industri Pelaburan Kanada (IIROC)
EU	Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa Cyprus (CySEC)
EU	Pihak Berkuasa Perkhidmatan Kewangan Malta (MFSA)
Singapura	Pihak Berkuasa Monetari Singapura (MAS)
Hong Kong	Suruhanjaya Sekuriti dan Niaga Hadapan (SFC)
Australia	Suruhanjaya Sekuriti dan Pelaburan Australia (ASIC)
New Zealand	Pihak Berkuasa Pasaran Kewangan (FMA)

Kebanyakan broker forex yang dikawal selia dalam bidang kuasa yang ketat adalah kurang cenderung kepada penipuan.

Bidang Kuasa Forex "Diragui"

Berikut adalah peta yang menunjukkan bidang kuasa yang diragui dari segi perlindungan pelanggan yang mencukupi. Sama ada bidang kuasa itu "ringan" diawasi oleh agensi kawal selia dengan keperluan minimum (merah) atau tidak ada pengawasan sama sekali (hitam) dan membolehkan broker mengawal selia diri mereka sendiri.

Bidang Kuasa	Agensi Kawal Selia
Belize	Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan Antarabangsa Belize (IFSC)
British Virgin Islands (BVI)	Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan BVI (FSC)
Islands Cayman	Pihak Berkuasa Monetari Islands Cayman (CIMA)
Islands Cook
Islands Marshall
Kenya	Pihak Berkuasa Pasaran Modal (CMA)
Mauritius	Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan (FSC)
Afrika Selatan	Pihak Berkuasa Kelakuan Sektor Kewangan (FSCA)
Saint Kitts dan Nevis
Seychelles	Pihak Berkuasa Perkhidmatan Kewangan Seychelles (FSA)
St. Vincent & the Grenadines (SVG)	Pihak Berkuasa Perkhidmatan Kewangan (FSA)
Vanuatu	Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan Vanuatu (VFSC).

Pada peta, anda akan perasan banyak pulau tropika kecil yang lebih dikenali sebagai destinasi pelancongan mahal dengan resort pantai mewah mereka.

Pulau-pulau ini dikenali sebagai “bidang kuasa luar pesisir” yang merupakan negara cukai rendah atau tiada cukai dengan undang-undang korporat yang memaksimumkan privasi kewangan dan meminimumkan campur tangan peraturan untuk individu dan syarikat.

Kenapa broker forex suka pergi “luar pesisir”?

• Mudah dan murah untuk memulakan perniagaan
• Keperluan modal minimum
• Cukai minimum atau tiada cukai
• Tiada keperluan untuk melaporkan aktiviti kepada pihak berkuasa
• Tiada keperluan untuk pejabat fizikal dan kakitangan tempatan

Broker forex suka membuka perniagaan di bidang kuasa luar pesisir ini untuk mengelak apa yang mereka anggap peraturan terlalu ketat dan kos pematuhan yang tinggi di negara mereka sendiri.

Pada dasarnya, kos dan kesukaran untuk menubuhkan syarikat dan beroperasi sebagai broker forex adalah jauh lebih rendah.

Berhati-hatilah dengan Broker Forex Tanpa Lesen

Jika anda Google “broker forex”, anda mungkin akan menemui banyak syarikat yang beroperasi sebagai broker forex tanpa lesen.

Satu hujah yang dibuat oleh broker forex tanpa lesen adalah bahawa daripada perlu membelanjakan banyak wang (dan masa) untuk mendapatkan lesen dan mematuhi semua peraturan dan keperluan, beroperasi tanpa lesen membolehkan mereka mengurangkan kos operasi secara drastik dan meninggalkan mereka dengan lebih banyak dana yang tersedia untuk dibelanjakan pada perniagaan sebenar, seperti pada pemasaran dan promosi untuk mendapatkan pelanggan baru.

Saya tidak tahu tentang anda tetapi sukar untuk mempercayai broker forex yang memulakan dengan modal $1,000, tiada lesen, tiada pejabat fizikal atau kakitangan, dan hanya operasi dalam talian.

Sebuah syarikat yang tidak berlesen tidak dikawal oleh mana-mana agensi kawal selia. Ini bermakna ia tidak terikat untuk mematuhi peraturan perlindungan pengguna seperti melindungi dana pelanggan, memberikan maklumat jelas dan pendedahan tentang bagaimana ia melaksanakan dagangan, dan menyelesaikan isu dan aduan pelanggan.

Mereka mungkin menjanjikan keadaan dagangan yang lebih baik, termasuk bonus deposit, spread “ketat”, dan leveraj yang sangat tinggi.

Namun, kami mengesyorkan untuk mengelakkan mereka kerana kebarangkalian bahawa syarikat-syarikat ini adalah penipuan adalah tinggi.

Jika anda mengalami layanan yang tidak adil, seperti manipulasi dagangan yang mengakibatkan kerugian atau ketidakmampuan untuk menarik balik dana anda, anda tidak akan dilindungi oleh mana-mana undang-undang atau peraturan khusus.

ANDA AKAN SENDIRIAN. 

Disebabkan syarikat tidak dikawal selia, anda tidak akan mempunyai akses kepada prosedur aduan atau skim pampasan jika sesuatu berlaku.

Tiada agensi kawal selia untuk diminta menyelesaikan pertikaian secara adil dan tidak berat sebelah dan mempunyai kuasa untuk memperbetulkan keadaan.

Kenapa anda patut pilih broker forex yang dikawal selia?

Broker forex yang dikawal selia bermakna ia mesti mematuhi piawaian yang ditetapkan oleh agensi kawal selia. Ini membantu memastikan cara broker forex menjalankan perniagaan dengan anda adalah beretika dan adil.

Contohnya, di A.S., broker forex yang sah mesti didaftarkan sebagai Peniaga Pertukaran Asing Runcit (RFED).

Jika anda tidak berpuas hati dengan tahap perkhidmatan, atau jika anda fikir anda sedang ditipu oleh broker anda, anda boleh melaporkan broker yang dikawal selia kepada agensi kawal selianya.

Walaupun agensi kawal selia biasanya tidak terlibat secara langsung dalam sebarang konflik antara syarikat dan pelanggannya, ia akan menyiasat sebarang kes penipuan atau penyalahgunaan pengguna.

Jika didapati bersalah, agensi kawal selia boleh mengeluarkan denda besar, membatalkan lesen mereka, dan bahkan melarang broker daripada beroperasi di negara tersebut secara kekal.

Dengan memerlukan broker forex beroperasi dalam satu set peraturan yang ditakrifkan oleh agensi kawal selia forex, pedagang runcit boleh mempunyai keyakinan bahawa apabila berdagang dengan broker forex, mereka dilayan dengan cara yang adil dan beretika.

Akhirnya, kenapa anda tidak akan berdagang dengan broker forex yang dikawal selia? Kenapa anda memilih broker yang sengaja mengelak daripada berada di bawah agensi kawal selia yang ketat?

Kita tidak mengatakan bahawa setiap broker yang tidak dikawal selia mahu menipu anda daripada wang anda tetapi memandangkan industri forex runcit mempunyai sejarah cenderung kepada penipuan, kenapa ambil risiko?

Cara Memastikan Status Kawal Selia Broker

Setiap broker forex yang berlesen dan diberi kuasa untuk beroperasi oleh agensi kawal selia mereka menerima nombor ID unik.

Broker yang dikawal selia dikehendaki memaparkan maklumat kawal selia mereka dengan jelas di laman web mereka supaya anda sepatutnya dapat melihat nombor ID mereka dengan mudah (biasanya di bahagian bawah setiap halaman).

Seorang broker mungkin mendakwa berpangkalan di bidang kuasa tertentu tetapi sebenarnya berbohong. Syarikat itu mungkin secara palsu mendakwa nombor ID syarikat lain atau lebih teruk, sepenuhnya membuat nombor ID palsu.

Inilah sebabnya penting untuk memastikan MENGESAHKAN nombor ID ini di laman web rasmi agensi kawal selia.

Untuk membantu pedagang seperti anda, mengesahkan status kawal selia broker forex, kebanyakan agensi kawal selia menyimpan pangkalan data dalam talian yang boleh anda akses untuk mengesahkan sama ada broker benar-benar dikawal selia oleh agensi tertentu.

Laman web agensi kawal selia sepatutnya menyediakan maklumat tentang broker, pemiliknya, dan eksekutif syarikat, ringkasan sejarah operasinya, dan sebarang tindakan kawal selia yang diambil terhadap broker disebabkan oleh isu ketidakpatuhan atau aduan pelanggan.

Contohnya, broker forex mungkin mendakwa berlesen untuk beroperasi di U.K. dengan memaparkan Nombor Daftar FCA.

Daripada mempercayainya begitu sahaja, anda sepatutnya melawat laman web FCA dan mengesahkan lesen FCA mereka sendiri.

Pengesahan boleh dilakukan dengan melakukan carian cepat di laman web FCA. Anda boleh mencari mengikut nama atau nombor dan periksa sama ada maklumat kawal selia di laman web broker sepadan.

Jika broker tersenarai, pastikan untuk mengesahkan butiran hubungan yang disenaraikan adalah apa yang disenaraikan di laman web syarikat.

Terdapat broker penipuan yang berpura-pura menjadi syarikat yang disenaraikan. Inilah sebabnya penting untuk menggunakan butiran hubungan yang berdaftar untuk mengesahkan anda berurusan dengan syarikat sebenar sebelum berurusan dengan mereka.

Jika anda tidak pasti tentang status kawal selia broker, hubungi broker secara langsung dan tanyakan tentang status kawal selia mereka semasa. Jika anda tidak mendapat jawapan, itu adalah bendera merah.

Berdagang dengan Broker yang Mempunyai Pejabat Fizikal di Negara Anda

Jika anda mahukan wang anda selamat, berdagang dengan broker yang dikawal selia yang beroperasi secara fizikal di negara yang anda tinggal.

Penggunaan broker forex yang beroperasi di luar negara anda dan dalam bidang kuasa asing tidak selalu diwajibkan untuk mengekalkan lesen dengan badan kawal selia. Terutamanya dalam bidang kuasa luar pesisir, di mana tadbir urus lemah atau tidak wujud.

Jika agensi kawal selia, broker dan anda adalah semua dalam bidang kuasa yang sama, anda akan lebih dilindungi kerana anda boleh melaporkan broker anda kepada agensi kawal selia jika anda merasakan anda sedang ditipu.

Jika broker tidak mempunyai pejabat fizikal di negara anda dan/atau tidak dikawal selia di negara anda, anda kemungkinan besar tidak akan mempunyai jalan penyelesaian undang-undang jika ada yang salah.

Berhati-hati dengan “arbitrase kawal selia“. Ini merujuk kepada broker forex yang cuba mendapatkan keuntungan dari perbezaan peraturan antara bidang kuasa. Contohnya, broker forex yang beroperasi dalam bidang kuasa yang ketat mungkin menubuhkan syarikat berasingan (anak syarikat) di bawah jenama yang sama dalam bidang kuasa luar pesisir yang ia anggap mempunyai keperluan kawal selia yang lebih longgar. Broker kemudian mengarahkan pelanggannya untuk bertransaksi melalui anak syarikat tersebut. Contohnya, broker mungkin mempamerkan lesen EU atau UK untuk meyakinkan anda bahawa ia “selamat” tetapi kemudian membuka akaun anda dengan anak syarikat luar pesisir. Jika anda membuka akaun dengan broker, pastikan akaun dibuka di bawah bidang kuasa yang anda nyatakan. Jangan biarkan broker memilih untuk anda atau anda mungkin kehilangan perlindungan kawal selia anda.

Pandu Uji Broker Anda

Jadi anda berminat dengan broker forex dan SEBELUM membuka akaun, anda telah melakukan penyelidikan anda.

Broker kelihatan selamat jadi anda membuka akaun sebenar.

Anda mungkin mempunyai jumlah dalam fikiran yang anda ingin deposit.

Jangan buat begitu sahaja.

Bawa broker untuk “pandu uji” dahulu:

• Buat deposit KECIL.
• Buka dan tutup beberapa dagangan KECIL.
• Meminta untuk menarik balik baki akaun anda sepenuhnya.
• Sahkan bahawa anda telah menerima dana.

Ini membolehkan anda menguji betapa mudahnya proses untuk memasukkan dan mengeluarkan wang dari broker.

Berapa lama masa yang diambil untuk memproses pengeluaran? Ia tidak sepatutnya mengambil masa lebih daripada 24-48 jam. Jika ia mengambil masa yang lama sehingga anda sebenarnya perlu menindaklanjuti dan mengganggu broker tentang permintaan pengeluaran anda, berhati-hati.

Jika semuanya berjalan lancar dan anda berpuas hati dengan pengalaman pandu uji, anda boleh mendepositkan jumlah yang lebih besar.

Ngomong-ngomong, jika anda mula menerima panggilan telefon daripada broker yang cuba "mendorong" anda untuk mendepositkan dana tambahan ke dalam akaun dagangan anda sama ada sebelum atau selepas anda meminta pengeluaran, itu bukan tanda yang baik.

Tidak mengapa jika broker menghubungi untuk melihat jika anda memerlukan bantuan menggunakan platform dagangan mereka, tetapi anda patut bertanya kenapa mereka sudah cuba membuat anda menambah lebih banyak wang dan berdagang lebih banyak.