Ist der Forex-Broker lizenziert und reguliert?

Ist der Forex-Broker lizenziert und reguliert?

Ist das Unternehmen an deinem Wohnort als Forex-Broker lizenziert, reguliert und zugelassen?

Ist dir die zusätzliche Betonung von "wo du lebst" aufgefallen?

Es reicht nicht aus, den Regulierungsstatus eines Brokers zu überprüfen. Du musst auch wissen, bei welcher Regulierungsbehörde er registriert ist und ob die Gerichtsbarkeit, die die Regulierungsbehörde überwacht, das Land abdeckt, in dem du lebst!

Die Devisenmarktregulierung bezieht sich auf die Regeln und Gesetze, die Unternehmen, die in der Devisenbranche tätig sind, befolgen müssen.

Der Zweck der Regulierung besteht darin, dich vor unbekannten finanziellen Risiken, missbräuchlichen Praktiken wie Preis- und Auftragsmanipulation und Betrug zu schützen.

Mit anderen Worten: Die Regulierung versucht, dich vor zwielichtigen Brokern zu schützen, die zwielichtige Dinge tun.

Es gibt keine einzige globale Behörde, die den Forex-Markt reguliert und den riesigen 24/5-Markt überwacht.

Stattdessen liegt die Verantwortung hauptsächlich auf Länderebene. Die meisten Länder haben eine Regulierungsbehörde, die einen Rahmen von Regeln und Standards festlegt, die von Forex-Einzelhandelsmaklern befolgt werden müssen.

Zu diesen Regeln gehört, dass sie bei der Regulierungsbehörde registriert und lizenziert sind und sich regelmäßigen Audits und Überprüfungen unterziehen, um sicherzustellen, dass die Unternehmen die regulatorischen Anforderungen erfüllen.

Jede Devisenaufsichtsbehörde arbeitet innerhalb ihres eigenen Zuständigkeitsbereichs und die Regulierung und Durchsetzung variieren von Land zu Land erheblich.

Kurz gesagt werden regulatorische Anforderungen festgelegt, die ALLE Devisenmakler in ihrem Zuständigkeitsbereich einhalten müssen.

Wenn ein Forex-Broker sich nicht daran hält, ist die Regulierungsbehörde befugt, Bußgelder zu verhängen und Disziplinarmaßnahmen zu ergreifen. Diese Bußgelder können beträchtlich sein und einen starken Anreiz für Unternehmen darstellen, sich an die Gesetze zu halten.

Und wenn Geldstrafen nicht wirken, kann die Regulierungsbehörde letztlich die Betriebslizenz des Unternehmens entziehen, wenn die Verstöße gegen die Vorschriften besonders schwerwiegend sind oder wenn das Unternehmen keine zufriedenstellenden Änderungen vornimmt, um künftige Verstöße zu verhindern.

In diesem Fall kann der Forex-Broker in diesem Land keine Geschäfte mehr tätigen, da er ohne Lizenz illegal tätig wäre.

Die Devisenvorschriften sind von Land zu Land unterschiedlich. Das bedeutet, dass nicht alle Aufsichtsbehörden die gleichen Vorschriften befolgen oder die gleiche Art von finanziellem Schutz bieten.

Jede Regulierungsbehörde hat ihre eigenen spezifischen regulatorischen Anforderungen und ihren eigenen Zuständigkeitsbereich.

Nicht nur die regulatorischen Anforderungen unterscheiden sich, sondern auch die Durchsetzung dieser Anforderungen ist von Land zu Land unterschiedlich!

Du kannst alle Regeln aufstellen, die du willst, aber wenn du sie nicht durchsetzt, ist die Regulierungsbehörde im Grunde ein Papiertiger.

Ein Papiertiger ist ein Begriff, der sich auf etwas oder jemanden bezieht, der nach außen hin mächtig oder bedrohlich wirkt, aber in Wirklichkeit innerlich schwach oder unwirksam ist.

Abgesehen von Papiertigern sind nicht alle Aufsichtsbehörden glaubwürdig. Einige der Aufsichtsbehörden in sogenannten "Offshore"-Ländern sind im Grunde nichts weiter als"Abnick"-Büros.

Was die Gerichtsbarkeiten betrifft, gibt es verschiedene "Strenge"-Niveaus.

Zum Beispiel gelten die USA und Japan als die Länder mit den strengsten Aufsichtsbehörden.

Grundsätzlich gilt: Je "strenger" die Gerichtsbarkeit, desto mehr Schutz haben einzelne Händler, aber desto kostspieliger ist es für den Broker, in dieser Gerichtsbarkeit tätig zu sein.

Dies ist auf strengere Anforderungen zurückzuführen, wie z. B.:

• Vorhandensein eines lokalen physischen Büros und von Mitarbeitern.
• Es wird eine große Geldsumme im Voraus verlangt, nur um das Geschäft überhaupt zu starten.
• Außerdem wird zusätzliches Geld beiseitegelegt, um eine Insolvenz zu vermeiden und Auszahlungen vornehmen zu können, wenn ihre Kunden gewinnen.
• Regelmäßige Einreichung von Berichten, um die Einhaltung aller Lizenzanforderungen zu überprüfen.

Nicht nur fallen in der Regel hohe Vorabkosten an, sondern die Lizenzkosten müssen auch jährlich aufrechterhalten werden.

Trotz all der zusätzlichen Kosten und des Aufwands für die Einhaltung der Vorschriften entscheiden sich seriöse Makler immer noch dafür, sich in strengeren Gerichtsbarkeiten registrieren zu lassen und sich deren Aufsicht zu unterstellen, da dies ihre Glaubwürdigkeit verbessert und Vertrauen bei ihren Kunden schafft.

Eines sollte jedoch klar sein: Ein regulierter Broker bedeutet nicht automatisch, dass man ihm blind vertrauen kann.

"Strenge" Forex-Rechtsprechungen

Hier ist eine Karte, die die Gerichtsbarkeiten zeigt, die von Aufsichtsbehörden überwacht werden, die allgemein als streng gelten:

Gerichtsbarkeit	Regulierungsbehörde
Vereinigte Staaten	Commodity Futures Trading Commission (CFTC) National Futures Association (NFA)
Japan	Finanzdienstleistungsbehörde (FSA)
Vereinigtes Königreich	Financial Conduct Authority (FCA)
Kanada	Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)
EU	Zypern Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (CySEC)
EU	Malta Financial Services Authority (MFSA)
Singapur	Monetary Authority of Singapore (MAS)
Hong Kong	Securities and Futures Commission (SFC)
Australien	Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
Neuseeländische	Finanzmarktaufsicht (FMA)

Die meisten Devisenmakler, die in strengen Rechtsprechungen reguliert sind, sind weniger anfällig für Betrug.

"Fragwürdige" Forex-Länder

Hier ist eine Karte, die die Gerichtsbarkeiten zeigt, die in Bezug auf einen angemessenen Kundenschutz fragwürdig sind. Entweder wird die Gerichtsbarkeit "leicht" von einer Aufsichtsbehörde mit minimalen Anforderungen(rot) beaufsichtigt oder sie wird überhaupt nicht beaufsichtigt(schwarz) und erlaubt es den Brokern, sich selbst zu regulieren.

Gerichtsbarkeit	Aufsichtsbehörde
Belize	Belize International Financial Services Commission (IFSC)
Britische Jungferninseln (BVI)	BVI-Finanzdienstleistungskommission (FSC)
Kaimaninseln	Währungsbehörde der Kaimaninseln (CIMA)
Cookinseln
Marshallinseln
Kenia	Kapitalmarktbehörde (CMA)
Mauritius	Financial Services Commission (FSC)
Südafrika	Financial Sector Conduct Authority (FSCA)
St. Kitts und Nevis
Seychellen	Seychelles Financial Services Authority (FSA)
St. Vincent & die Grenadinen (SVG)	Financial Services Authority (FSA)
Vanuatu	Vanuatu Financial Services Commission (VFSC).

Auf der Karte wirst du viele kleine tropische Inseln sehen, die eher als teure Touristenziele mit schicken Strandresorts bekannt sind.

Diese Inseln sind als"Offshore-Gerichtsbarkeiten"bekannt, d. h. als Niedrig- oder Nullsteuerländer mit Unternehmensgesetzen, die die finanzielle Privatsphäre maximieren und die regulatorische Einmischung sowohl für Einzelpersonen als auch für Unternehmen minimieren.

Warum gehen Forex-Broker gerne "offshore"?

• Schnell und günstig ein Unternehmen gründen
• Minimale Kapitalanforderungen
• Minimale oder keine Steuern
• Keine Notwendigkeit, Aktivitäten den Behörden zu melden
• Es ist kein örtliches Büro und kein Personal erforderlich

Devisenmakler lassen sich gerne in diesen Offshore-Ländern nieder, um die ihrer Meinung nach zu restriktiven Vorschriften und hohen Compliance-Kosten in ihren eigenen Ländern zu umgehen.

Grundsätzlich sind die Kosten und Schwierigkeiten bei der Gründung eines Unternehmens und der Tätigkeit als Devisenmakler viel geringer.

Sei vorsichtig bei nicht lizenzierten Forex-Brokern

Wenn du "Forex-Broker" googelst, wirst du wahrscheinlich auf viele Unternehmen stoßen, die als Forex-Broker ohne Lizenz tätig sind.

Ein Argument, das nicht lizenzierte Forex-Broker vorbringen, ist, dass sie, anstatt viel Geld (und Zeit) für den Erwerb einer Lizenz und die Einhaltung aller Regeln und Anforderungen aufwenden zu müssen, durch den Betrieb ohne Lizenz ihre Betriebskosten drastisch senken können und mehr Mittel für das eigentliche Geschäft zur Verfügung haben, z. B. für Marketing und Werbung zur Gewinnung neuer Kunden.

Ich weiß nicht, wie es euch geht, aber es fällt mir schwer, einem Forex-Broker zu vertrauen, der mit einem Kapital von 1.000 US-Dollar angefangen hat, keine Lizenz hat, kein physisches Büro und keine Mitarbeiter hat und ausschließlich online tätig ist.

Ein nicht lizenziertes Unternehmen unterliegt keiner Aufsicht durch eine Regulierungsbehörde. Das bedeutet, dass es nicht an Verbraucherschutzvorschriften gebunden ist, wie z. B. die Sicherung von Kundengeldern, die Bereitstellung klarer Informationen und die Offenlegung der Art und Weise, wie es Geschäfte ausführt, sowie die Lösung von Kundenproblemen und -beschwerden.

Sie versprechen möglicherweise bessere Handelsbedingungen, darunter Einzahlungsboni, "enge" Spreads und eine lächerlich hohe Hebelwirkung.

Wir empfehlen jedoch, sie zu meiden, da die Wahrscheinlichkeit, dass es sich bei diesen Unternehmen um Betrüger handelt, hoch ist.

Wenn du eine unfaire Behandlung erfährst, wie z. B. die Manipulation von Geschäften, die zu Verlusten führt, oder die Unfähigkeit, dein Geld abzuheben, bist du durch kein spezifisches Gesetz oder keine spezifische Vorschrift geschützt.

DU BIST AUF DICH ALLEIN GESTELLT.

Da das Unternehmen nicht reguliert ist, hast du keinen Zugang zu Beschwerdeverfahren oder Entschädigungsregelungen, wenn etwas schief geht.

Es gibt keine Regulierungsbehörde, an die man sich wenden kann, um Streitigkeiten fair und unparteiisch beizulegen und die die Macht hat, Abhilfe zu schaffen.

Warum solltest du dich für einen regulierten Forex-Broker entscheiden?

Ein regulierter Forex-Broker bedeutet, dass er die von der Regulierungsbehörde festgelegten Standards einhalten muss. Dies trägt dazu bei, dass die Art und Weise, wie der Forex-Broker Geschäfte mit dir tätigt, ethisch und fair ist.

In den USA muss ein seriöser Forex-Broker beispielsweise als Retail Foreign Exchange Dealer (RFED) registriert sein.

Wenn du mit dem Service nicht zufrieden bist oder das Gefühl hast, von deinem Broker betrogen worden zu sein, kannst du einen regulierten Broker bei seiner Aufsichtsbehörde melden.

Die Regulierungsbehörde mischt sich in der Regel nicht direkt in Konflikte zwischen einem Unternehmen und seinen Kunden ein, untersucht jedoch jeden Fall von Betrug oder Verbrauchermissbrauch.

Bei einer Verurteilung kann die Aufsichtsbehörde hohe Geldstrafen verhängen, die Lizenz entziehen und dem Broker sogar dauerhaft die Geschäftstätigkeit im Land untersagen.

Indem Devisenmakler verpflichtet werden, innerhalb eines von den Devisenaufsichtsbehörden festgelegten Regelwerks zu arbeiten, können Einzelhändler darauf vertrauen, dass sie beim Handel mit dem Devisenmakler fair und ethisch behandelt werden.

Und schließlich: Warum solltest du nicht mit einem regulierten Forex-Broker handeln? Warum solltest du einen Broker wählen, der es bewusst vermeidet, einer strengen Regulierungsbehörde unterstellt zu sein?

Wir sagen nicht, dass jeder nicht regulierte Broker dich um dein Geld betrügen will, aber da die Devisenhandelsbranche für ihre Betrugsanfälligkeit bekannt ist, warum das Risiko eingehen?

Wie man den Regulierungsstatus eines Brokers überprüft

Jeder Forex-Broker, der von seiner Aufsichtsbehörde lizenziert und zum Betrieb autorisiert ist, erhält eine eindeutige ID-Nummer.

Regulierte Broker sind verpflichtet, ihre Regulierungsinformationen deutlich auf ihrer Website anzuzeigen, sodass du ihre ID-Nummer leicht finden können solltest (normalerweise am Ende jeder Seite).

Ein Makler kann behaupten, in einem bestimmten Land ansässig zu sein, aber in Wirklichkeit lügt er. Das Unternehmen könnte fälschlicherweise die ID-Nummer eines anderen Unternehmens angeben oder, schlimmer noch, eine völlig falsche ID-Nummer erfinden.

Deshalb ist es wichtig, diese ID-Nummer auf der Website der offiziellen Regulierungsbehörde zu überprüfen.

Um Händlern wie dir dabei zu helfen, den regulatorischen Status eines Forex-Brokers zu überprüfen, unterhalten die meisten Regulierungsbehörden eine Online-Datenbank, auf die du zugreifen kannst, um zu überprüfen, ob ein Broker tatsächlich von der jeweiligen Behörde reguliert wird.

Die Website einer Regulierungsbehörde sollte Informationen über einen Broker, seine Eigentümer und Führungskräfte, eine kurze Geschichte seiner Geschäftstätigkeit und alle Regulierungsmaßnahmen enthalten, die gegen den Broker aufgrund von Verstößen oder Kundenbeschwerden ergriffen wurden.

Ein Forex-Broker kann beispielsweise behaupten, über eine Lizenz für den Betrieb im Vereinigten Königreich zu verfügen, indem er eine FCA-Registernummer anzeigt.

Anstatt dies jedoch einfach blind zu glauben, solltest du die Website der FCA besuchen und die FCA-Lizenz selbst überprüfen.

Die Überprüfung kann durch eine schnelle Suche auf der Website der FCA erfolgen. Du kannst nach Namen oder Nummer suchen und überprüfen, ob die regulatorischen Informationen auf der Website des Brokers übereinstimmen.

Wenn der Broker aufgeführt ist, vergewissere dich, dass die angegebenen Kontaktdaten mit denen auf der Website des Unternehmens übereinstimmen.

Es gibt betrügerische Makler, die vorgeben, das börsennotierte Unternehmen zu sein. Deshalb ist es wichtig, die registrierten Kontaktdaten zu verwenden, um zu bestätigen, dass es sich um das tatsächliche Unternehmen handelt, bevor man mit ihm Geschäfte tätigt.

Wenn du dir über den regulatorischen Status eines Brokers unsicher bist, wende dich direkt an den Broker und erkundige dich nach seinem aktuellen regulatorischen Status. Wenn du keine Antwort erhältst, ist das ein Warnsignal.

Handele mit einem Broker, der ein physisches Büro in deinem Land hat

Wenn du dein Geld in Sicherheit wissen willst, solltest du mit einem regulierten Broker handeln, der in dem Land, in dem du lebst, auch physisch tätig ist.

Devisenmakler, die außerhalb deines Landes und in ausländischen Gerichtsbarkeiten tätig sind, sind nicht immer gesetzlich verpflichtet, Lizenzen bei Aufsichtsbehörden zu beantragen. Dies gilt insbesondere für Offshore-Länder, in denen die Regierungsführung schwach ist oder nicht existiert.

Wenn die Aufsichtsbehörde, der Broker und du sich alle in derselben Gerichtsbarkeit befinden, bist du besser geschützt, da du deinen Broker bei der Aufsichtsbehörde melden kannst, wenn du das Gefühl hast, betrogen zu werden.

Wenn der Broker kein physisches Büro in deinem Land hat und/oder nicht in deinem Land reguliert wird, hast du höchstwahrscheinlich keine rechtliche Handhabe, wenn etwas schief geht.

Sei vorsichtig bei"regulatorischer Arbitrage". Dies bezieht sich auf Forex-Broker, die versuchen, von Unterschieden in der Regulierung zwischen den Gerichtsbarkeiten zu profitieren. Beispielsweise kann ein Forex-Broker, der in einer strengen Gerichtsbarkeit tätig ist, ein separates Unternehmen (Tochtergesellschaft) unter derselben Marke in einer Offshore-Gerichtsbarkeit gründen, die seiner Meinung nach weniger strenge regulatorische Anforderungen hat. Der Broker weist seine Kunden dann an, Transaktionen über diese Tochtergesellschaft abzuwickeln. Zum Beispiel kann der Broker eine EU- oder UK-Lizenz vorzeigen, um dir zu versichern, dass es "sicher" ist, aber dann dein Konto bei der Offshore-Tochtergesellschaft eröffnen. Wenn du ein Konto bei einem Broker eröffnest, stelle sicher, dass das Konto unter der von dir angegebenen Gerichtsbarkeit eröffnet wird. Lasse nicht zu, dass der Broker die Wahl für dich trifft, da du sonst deinen regulatorischen Schutz aufgeben könntest.

Teste deinen Broker

Du interessierst dich also für einen Forex-Broker und hast dich vor der Kontoeröffnung gründlich informiert.

Der Broker sieht seriös aus, also eröffnest du ein Live-Konto.

Wahrscheinlich hast du schon einen Betrag im Kopf, den du einzahlen möchtest.

Tu es noch nicht.

Mache zuerst eine "Probefahrt" mit dem Broker:

• Tätige eine KLEINE Einzahlung.
• Öffne und schließe ein paar KLEINE Geschäfte.
• Beantrage die Auszahlung deines gesamten Kontoguthabens.
• Vergewissere dich, dass du das Geld erhalten hast.

So kannst du testen, wie einfach es ist, Geld bei einem Broker einzuzahlen und abzuheben.

Wie lange hat die Bearbeitung der Auszahlung gedauert? Es sollte nicht länger als 24–48 Stunden dauern. Wenn es so lange dauert, dass du tatsächlich nachhaken und den Broker wegen deines Auszahlungsantrags nerven musst, sei vorsichtig.

Wenn jedoch alles gut läuft und du mit der Testfahrt zufrieden bist, kannst du einen größeren Betrag einzahlen.

Übrigens: Wenn du Anrufe vom Broker erhältst, der versucht, dich zu "ermutigen", vor oder nach der Auszahlungsanfrage zusätzliches Geld auf dein Handelskonto einzuzahlen, ist das kein gutes Zeichen.

Es ist in Ordnung, wenn der Broker sich meldet, um zu fragen, ob du Hilfe bei der Nutzung seiner Handelsplattform benötigst, aber du solltest dich fragen, warum er bereits versucht, dich dazu zu bringen, mehr Geld einzuzahlen und mehr zu handeln.