Trading Forex dengan CFD

Apa yang dimaksud dengan CFD?

CFD adalah singkatan dari"Contract For Difference".👍

CFD adalah instrumen keuangan yang dapat diperdagangkan yang mencerminkan pergerakan aset yang mendasarinya.

Kontrak untuk perbedaan (CFD) adalah perjanjian antara "pembeli" dan "penjual" untuk menukar selisih antara harga saat ini dari aset yang mendasari dan harga ketika kontrak ditutup.

Dengan CFD, Anda dapat berspekulasi mengenai kemungkinan HARGA suatu aset bergerak naik atau turun, tanpa harus memiliki aset yang sebenarnya.

Logika di balik trading CFD sederhana saja.

Jika harga aset naik 5%, CFD Anda juga akan naik. Sebaliknya, jika harga turun 5%, CFD Anda juga akan kehilangan 5% nilainya.

CFD memungkinkan Anda bertaruh pada kenaikan atau penurunan harga tanpa memiliki aset acuan dan dapat digunakan untuk memperdagangkan berbagai pasar seperti forex, saham, indeks, komoditas, dan kripto.

Dalam pelajaran ini, kita akan berfokus pada CFD forex.

Apa itu CFD forex?

CFD forex memungkinkan Anda untuk berdagang dengan kekuatan (atau kelemahan) satu mata uang terhadap mata uang lainnya.

Trading CFD adalah pembelian dan penjualan kontrak untuk perbedaan ("CFD") melalui penyedia online, yang memasarkan diri mereka sebagai "penyedia CFD".

Saat Anda membuka posisi CFD dengan "penyedia CFD", penyedia tersebut menciptakan, atau menerbitkan, CFD antara dirinya dan Anda. Jadi, nama yang lebih tepat untuk "penyedia CFD" adalah "pencipta CFD" atau "penerbit CFD". Badan pengawas sebenarnya menggunakan istilah "penerbit CFD".

Ketika trading forex, CFD terdiri dari perjanjian ("kontrak ")untuk menukarselisih harga pasangan mata uang tertentu, antara waktu di mana kontrak dibuka dan waktu di mana kontrak ditutup

Ketika kontrak ditutup, Anda akan menerima atau membayar selisih antara harga penutupan dan harga pembukaan CFD

• Jika selisihnya positif, penerbit CFD akan membayar Anda.
• Jika selisihnya negatif, Anda membayar penerbit CFD.

Dengan CFD, Anda bisa berspekulasi mengenai pergerakan harga ke dua arah.

"Long" dan "short"dalamtradingCFDadalah istilah yang mengacu pada posisi yang Anda ambil dalam trade.

Anda bisa membuka posisi"long"atau "short" CFD.

Jadi, saat membuka CFD, Anda memiliki pilihan untuk memilih salah satunya:

• Membeli CFD pada harga permintaan yang ditunjukkan ("long").
• Menjual CFD pada harga penawaran yang ditunjukkan ("jual").

Pilihan yang Anda buat di sini akan mencerminkan pandangan Anda tentang arah pergerakan harga aset acuan.

Ini berarti bahwa:

• Posisi long berarti memasuki kontrak CFD dengan harapan bahwa harga aset acuan akan NAIK nilainya. ("Saya yakin harga akan naik dari sini.")
• Posisi short berarti memasuki kontrak CFD dengan harapan bahwa harga aset acuan akan TURUN nilainya. ("Saya bertaruh harga akan turun dari sini.")

Untuk menutup trade, Anda akan melakukan kebalikan dari pembukaan trade.

Dalam kedua kasus tersebut, saat Anda menutup posisi CFD, profit atau rugi Anda adalahselisih antara harga penutupan dan harga pembukaan posisi CFD .

Besarnya profit atau rugi adalah selisih ini dikalikan dengan ukuran (jumlah unit) posisi yang Anda perdagangkan.

(Ditambah biaya apa pun dan biaya lain seperti biaya bunga pada posisi yang ditahan semalam).

Seperti namanya, CFD adalah kontrak antara dua pihak untuk mempertukarkan selisih harga aset acuan , antara waktu kontrak dibuka dan waktu kontrak ditutup.

• Jika harga aset naik, pembeli menerima uang tunai dari penjual.
• Jika harga aset turun, penjual menerima uang tunai dari pembeli.

Contohnya, jika Anda memperkirakan harga GBP/JPY akan turun, Anda bisa menjual CFD GBP/JPY. Anda masih akan menukar selisih harga antara saat posisi Anda dibuka dan saat posisi ditutup, tetapi akan mendapatkan profit jika GBP/JPY turun dan rugi jika GBP/JPY naik.

CFD diselesaikan dengan uang tunai, tetapi jumlah nosional tidak pernah dipertukarkan secara fisik. Satu-satunya uang tunai yang benar-benar berpindah tangan adalah selisih antara harga aset acuan saat CFD dibuka dan saat CFD ditutup.

Selisih antara harga pembukaan dan penutupan perdagangan diselesaikan secara tunai dalam denominasi akun Anda. Tidak ada penyerahan aset fisik.

Contohnya, saat Anda menutup posisi CFD yang melibatkan EUR/USD, tidak ada euro atau dolar yang dipertukarkan secara fisik.

Dengan CFD, Anda pada dasarnya bertaruh pada apakah harga aset acuan akan naik atau turun di masa depan, dibandingkan dengan harga saat kontrak CFD dibuka.

Di AS, CFD dilarang, sehingga pedagang valas ritel AS memperdagangkan produk yang dikenal sebagai "kontrak FX spot bergulir". Dari sudut pandang teknis, kontrak ini dianggap berbeda dari CFD, tetapi dari sudut pandang fungsional, keduanya sama. Keduanya adalah kontrak yang diselesaikan secara tunai dalam pasangan mata uang tertentu yang memberi Anda eksposur terhadap perubahan harga pasangan mata uang tersebut.

Ketika kontrak ditutup, Anda akan menerima atau membayar selisih antara harga penutupan dan harga pembukaan kontrak. Keduanya memungkinkan Anda untuk mendapatkan eksposur tidak langsung ke aset acuan (pasangan mata uang), yang berarti Anda tidak akan pernah benar-benar memiliki mata uang acuan, tetapi Anda dapat memperoleh keuntungan atau mengalami kerugian sebagai akibat dari pergerakan harga aset acuan seolah-olah Anda benar-benar memilikinya.

CFD disebut sebagai derivatif "over-the-counter" (OTC) karena diperdagangkan secara langsung antara dua pihak, bukan di bursa sentral.

Dua pihak yang terlibat adalah ANDA dan PIALANG Anda.

Alih-alih membeli atau menjual mata uang fisik, Anda memperdagangkan CFD, yang merupakan kontrak yang memungkinkan Anda untuk berspekulasi tentang apakah harga pasangan mata uang akan naik atau turun.

CFD = Derivatif dengan leverage

Kita telah membahas bagaimana CFD adalah produk keuangan dalam bentuk turunan yang memungkinkan pedagang eceran berspekulasi tentang perubahan harga aset, tanpa memiliki aset itu sendiri, tetapi fitur lain yang menonjol dari CFD adalah bahwa CFD diperdagangkan dengan margin, yang menyediakan leverage.

CFD adalah derivatif dengan leverage.

Trading dengan leverage berarti Anda bisa membuka ukuran posisi besar tanpa harus memasang dana penuh.

Katakanlah Anda ingin membuka posisi GBP/USD setara dengan lot standar (100.000 unit). Tanpa leverage, Anda harus menaruh biaya penuh di muka. Namun dengan produk dengan leverage seperti CFD, Anda mungkin hanya perlu memasang 3% dari biaya (atau kurang).

Artinya, Anda bisa membuka posisi CFD dengan hanya menempatkan sebagian kecil dari nilai total ukuran posisi sebagai deposit ("margin").

Jumlah uang yang diperlukan untuk membuka dan mempertahankan posisi dengan leverage disebut"margin"dan merupakan sebagian kecil dari total nilai atau ukuran posisi.

Saat trading CFD, ada dua jenis margin.

1. Margin awal adalah setoran awal yang diperlukan untuk membuka posisi.
2. Margin pemeliharaan adalah margin tambahan yang diperlukan jika posisi Anda hampir mengalami kerugian yang tidak dapat ditutupi oleh margin awal (dan dana tambahan apa pun di akun Anda).

Jika Anda gagal mempertahankan persyaratan margin perdagangan Anda, Anda akan menerima margin call dari penyedia CFD yang meminta Anda untuk menyetor lebih banyak dana ke akun Anda. Jika Anda tidak melakukannya, posisi akan ditutup secara otomatis dan kerugian yang terjadi akan direalisasikan.

Ini dikenal sebagai"trading dengan margin".

Contohnya, untuk kontrak CFD dengan rasio leverage 50:1, dengan persyaratan margin 2%, Anda hanya perlu menyetor margin awal $200 untuk mendapatkan eksposur senilai $10.000 pada EUR/USD.

Rasio leverage adalah rasio antara total nilai posisi CFD nosional (nilai posisi yang diekspos oleh trader ritel) dan jumlah yang didepositkan oleh trader ritel (persyaratan margin awal).

Anda secara efektif "meminjam" 98% lainnya dari nilai CFD.

Keuntungan atau kerugian didasarkan pada perubahan nilai total ukuran posisi (atau "nilai nosional").

Ini berarti bahwa meskipun Anda hanya membayar sebagian kecil dari total nilai nosional posisi CFD, Anda berhak atas keuntungan dan kerugian yang sama seperti jika Anda membayar 100% dari total nilai nosional.

Contohnya, jika nilai total posisi awal Anda dalam trading CFD adalah £10.000 dan rasio leverage yang ditawarkan oleh perusahaan adalah 100:1, persyaratan margin awal untuk Anda ditetapkan sebesar 1% dari £10.000, sehingga Anda perlu membuat deposit sebesar £100.

Pergerakan pasar sebesar 0,5% terhadap posisi Anda, yang awalnya bernilai £10.000, akan mengakibatkan kerugian sebesar 50% (£50) terhadap margin yang Anda setorkan.

Sifat leverage CFD berarti bahwa pedagang eceran dapat mengalami kerugian yang melebihi dana yang mereka setorkan. Bergantung pada leverage yang digunakan dan volatilitas aset acuan, kecepatan dan volume kerugian dapat menjadi signifikan.

Kami biasanya melihat rasio leverage hingga 500:1 untuk CFD forex. Dengan rasio leverage 500:1, trader ritel dapat membuka posisi CFD senilai $1.000.000 dengan setoran awal (" persyaratan margin ") hanya $2.000!

Rasio leverage yang tinggi membuat CFD sangat sensitif terhadap harga.

Di pasar yang bergerak cepat, harga dapat bergerak cepat dan kerugian dapat melebihi deposit awal.

Banyak pedagang eceran dapat (dan memang) mengalami saldo akun negatif. Ini berarti Anda bisa kehilangan semua uang Anda dan berhutang lebih banyak kepada penyedia CFD.

Leverage membuat trading forex menarik karena memungkinkan trader membuka posisi lebih besar dari yang mereka mampu dengan uang mereka sendiri, sehingga meningkatkan potensi keuntungan besar.

Baru mengenal trading margin dan tidak terbiasa dengan semua jargon margin ini? Lihat pelajaran kami tentang margin dalam kursus Margin 101 yang menjelaskan semuanya dengan baik dan lembut untuk Anda.

Ringkasan

Trader baru mungkin bertanya-tanya bagaimana mungkin trader forex membeli atau menjual mata uang yang tidak mereka miliki.

Mereka juga sering bingung dengan konsep menjual sesuatu sebelum membelinya.

Kunci jawabannya terletak pada fakta bahwa trader memperdagangkan derivatif, bukan mata uang yang sebenarnya.

Karena Anda dan broker forex Anda saling bertukar perjanjian, bukan aset acuan yang sebenarnya, maka Anda tidak perlu "memiliki" apa pun sebelum menjualnya.

Derivatif inidisebut"kontrak untuk perbedaan" atau "CFD".

Derivatif adalah instrumen keuangan yang harganya bergantung pada atau berasal dari fluktuasi harga aset acuan.

CFD adalah kontrak di mana dua pihak setuju untuk mempertukarkan selisih harga antara harga pembukaan dan harga penutupan kontrak.

Saat trading CFD, Anda bertaruh secara efektif apakah harga aset acuan akan naik atau turun di masa mendatang, dibandingkan dengan harga saat kontrak CFD dibuka.

Semakin banyak harga aset bergerak ke arah yang Anda prediksi, semakin besar profit Anda. Namun, semakin harga bergerak berlawanan dengan prediksi Anda, semakin besar pula kerugian Anda.

Anda bisa membuka CFD dengan hanya menaruh sebagian kecil dari nilai trade. Ini dikenal sebagai"perdagangan dengan leverage" atau "perdagangandengan margin".

Di AS, karena CFD dilarang, pedagang valas ritel memperdagangkan produk yang sedikit berbeda yang disebut "kontrak FXbergulir atau"kontrak FX spot bergulir ".

Namun, kedua produk ini pada dasarnya memperdagangkan forex dengan cara yang sama. Tomat tomahtoe. 🍅

Dalam istilah industri, keduanya dikenal sebagai"kontrakFX/CFD ritel".

Broker forex membuat turunan ini, "CFD" atau "kontrak FX bergulir" untuk pedagang eceran.

Karena trader ritel tidak dapat mengakses atau memperdagangkan pasar spot FX, ini adalah satu-satunya cara agar kita dapat berspekulasi pada harga pasangan mata uang (atau "memperdagangkan pasar valas").

Namun, jika Anda tidak berdagang di pasar valas spot, di mana tepatnya Anda berdagang? 🤔