Nhà Môi Giới Forex Có Phải Là Công Ty Hợp Pháp Không?

Bạn đang giao dịch với ai nhỉ?

Liệu sàn forex này có phải là công ty hợp pháp không? Bạn có thể tin tưởng nó không?

Không giống như Batman trong câu chuyện từ bài học trước, bạn không dễ mà biết được bạn đang giao dịch với ai đâu. Và ngay cả khi bạn biết, điều đó không có nghĩa là bạn nên tin tưởng họ một cách mù quáng.

Đừng tin Spider-Man. Hắn đã lấy cắp tiền của tôi. Cứ thoải mái bỏ qua bộ phim sắp tới của hắn.

Mặc dù ban đầu chỉ là trò vui khi Batman và Spider-Man định cược vui với nhau về việc đoán xem GBP/USD sẽ đi đâu, nhưng kết thúc lại không vui chút nào. Batman bị lừa bởi một siêu anh hùng khác, người mà đáng lý ra phải là người tốt.

Nếu bạn không quen với câu chuyện trên, điều này có nghĩa bạn chưa đọc bài học trước của chúng tôi về Cách hoạt động của các nhà môi giới forex (Kinda) với diễn xuất của Batman và Spider-Man. Rất khuyến khích bạn đọc bài này trước.

Các nhà môi giới Forex

Để giao dịch forex, bạn sẽ cần một tài khoản giao dịch với một nhà cung cấp dịch vụ giao dịch ngoại hối (FX) trực tuyến hoặc dịch vụ giao dịch CFD, thường được gọi là “nhà môi giới forex” hoặc “nhà cung cấp CFD” bán lẻ. 

Khi bạn mở tài khoản giao dịch với công ty này, bạn sẽ cần gửi tiền vào tài khoản để có thể giao dịch.

Bạn chắc chắn có thể tin tưởng nhà môi giới này không?

Đáng tiếc là không phải tất cả các nhà môi giới đều trung thực và đáng tin cậy.

Một vấn đề lớn trong ngành giao dịch forex bán lẻ là thiếu minh bạch và cấu trúc quy định không rõ ràng với sự giám sát không đủ.

Do tính chất phi tập trung và toàn cầu của thị trường forex, nó ít được quản lý hơn so với các thị trường tài chính khác, khiến nó dễ bị lừa đảo hơn.

Và với sự phát triển của các nền tảng giao dịch dựa trên internet từ đầu những năm 2000, giao dịch forex đã trở nên dễ tiếp cận và phổ biến hơn đối với các nhà giao dịch bán lẻ trên toàn thế giới.

Sự bùng nổ của các nhà giao dịch mới (“những con mồi mới”) tạo ra nhiều cơ hội hơn cho các hành vi đáng ngờ từ các nhà môi giới gian lận như các mưu đồ lừa đảo, thao túng lệnh, từ chối chi trả chiến thắng hoặc ngăn cản chủ tài khoản rút tiền của họ.

Trong quá khứ, nhiều nhà môi giới forex không được quản lý, điều này có nghĩa là các nhà môi giới này KHÔNG hoạt động dưới sự giám sát của một cơ quan quản lý có nhiệm vụ bảo vệ các nhà giao dịch khỏi bị lừa đảo. Vậy nếu bạn bị lừa, không có hy vọng có bất kỳ biện pháp pháp lý nào.

Tiền của bạn đã bay mất.

Chuyển đến hiện tại và mặc dù ngành công nghiệp forex bán lẻ đã từ từ được quản lý nhiều hơn, các nhà môi giới gian lận vẫn tồn tại và không nên kinh doanh.

Đó là lý do tại sao bước đầu tiên quan trọng nhất là xác minh tính hợp pháp của nhà môi giới forex mà bạn chọn.

Khi bạn đang tìm cách giao dịch forex, điều quan trọng là phải xác định các nhà môi giới uy tín và tránh những nhà môi giới không uy tín.

Bạn không muốn trở thành một trong những nhà giao dịch cá nhân không may mắn bị rơi vào bẫy lừa đảo forex.

Để xác định các nhà môi giới uy tín từ những nhà môi giới gian lận, bạn cần làm bài tập về nhà trước khi gửi một số tiền lớn vào một nhà môi giới.

Nhà môi giới forex mà bạn chọn sẽ là quyết định quan trọng đầu tiên của bạn như một nhà giao dịch mới.

Tại sao?

Vì bạn sẽ trao tiền cho công ty này!

Vậy điều đầu tiên bạn cần chắc chắn hoàn toàn, đặc biệt là TRƯỚC KHI bạn thực hiện giao dịch đầu tiên của mình, là một khi bạn chuyển tiền cho nhà môi giới… nếu bạn cũng có thể rút những khoản tiền đó.

Bạn có thể cho rằng khi tiền của mình ở trong tài khoản giao dịch, bạn sẽ có thể giao dịch với nó và sau đó rút tiền bất cứ khi nào bạn muốn rút lợi nhuận của mình.

Nhưng đừng chỉ giả định điều này là đúng! XÁC MINH!

Đừng bao giờ giả định, luôn kiểm tra.

Bạn có thể là nhà giao dịch tuyệt vời nhất thế giới, nhưng nếu nhà môi giới của bạn biến mất cùng với tiền của bạn, thì điều đó chẳng có ý nghĩa gì.

Bạn sẽ chỉ trở thành nhà giao dịch tuyệt vời nhất nhưng nghèo nhất thế giới. 🤣

Nếu bạn muốn tiếp tục là tuyệt vời, nhưng tránh trở thành nghèo, thì đây là một vài câu hỏi quan trọng cần xem xét trước khi chọn một nhà môi giới.

Đó có phải là một công ty thực sự không?

Nhà môi giới forex có phải là một công ty thực sự không?

Đừng để bị đánh lừa bởi một trang web được thiết kế đẹp.

Bạn cần chắc chắn rằng có một công ty được hợp pháp hóa thực sự đứng sau trang web đó.

Đây là những điều cần tìm để xác minh rằng họ là một công ty thực sự:

• Tên doanh nghiệp chính thức của nó là gì?
• Nó được hợp pháp hóa và đăng ký hoạt động kinh doanh ở đâu?
• Nó đã hoạt động bao lâu rồi?
• Bạn có thể tìm thấy thông tin gì trên Google về công ty không?
• Có bất kỳ thông báo báo chí hoặc bài viết nào gần đây về công ty không?

Nó nằm ở đâu?

Công ty có địa chỉ văn phòng vật lý không?

Đừng để bị lừa bởi địa chỉ được liệt kê trên trang web của họ. Hãy chắc chắn rằng có một văn phòng thực sự đứng sau địa chỉ đó.

Một cách đơn giản để kiểm tra nếu văn phòng là văn phòng thực sự là sử dụng Google Maps.

Nhập địa chỉ vào Google Maps và xem điều gì xuất hiện.

Và để có cái nhìn tốt hơn về văn phòng, bạn có thể sử dụng Google Earth.

Nhập địa chỉ vào Google Earth và xem điều gì xuất hiện.

Phóng to cho đến khi bạn có thể thấy tòa nhà họ đang ở. Nó là một tòa nhà văn phòng thực sự? Hay trông có vẻ đáng ngờ?

Nếu trông giống như tòa nhà trên, bạn có chắc là mình thực sự muốn giao tiền cho nhà môi giới này không? 🤔

Nếu không có tòa nhà nào hiện diện và thay vào đó, bạn thấy một nhà kho trên một hòn đảo nhiệt đới nhỏ hoặc tệ hơn, một mảnh đất trống, bạn có thể nên bỏ qua công ty này.

Ai điều hành công ty?

Bạn có biết ai điều hành công ty không? Hay đó là một “công ty ma” không có nhân viên hoạt động?

Ai là những người có chính quyền trong công ty?

Một người có chính quyền thường là người nắm giữ một phần sở hữu lớn trong một công ty hoặc có chức danh chính thức và khả năng kiểm soát các hoạt động của công ty.

Ví dụ, những người có chính quyền có thể là người sáng lập (hoặc đồng sáng lập), Chủ tịch, CEO, COO, CFO, các giám đốc điều hành C-level khác hoặc bất kỳ người hoặc thực thể nào sở hữu 10% hoặc nhiều hơn của công ty.

Hãy cẩn thận với các công ty “không rõ chủ sở hữu”, nơi mà các chủ sở hữu thực sự và/hoặc các cán bộ công ty không được tiết lộ.

Điều này có thể do thực tế rằng đó là một tổ chức tội phạm mà các thành viên muốn giữ ẩn danh.

Nếu bạn đang tin tưởng một công ty với số tiền của mình, bạn nên biết những người đang kiểm soát công ty đó.

Nếu có điều gì sai, bạn sẽ biết ai để chịu trách nhiệm.

Bạn có thể liên hệ với công ty không?

Công ty có cung cấp nhiều cách để liên hệ với họ không?

Bạn muốn chắc chắn rằng nhà môi giới của bạn sẽ ở đó khi bạn cần hỏi một câu hỏi hoặc có vấn đề.

• Nó có số điện thoại không?
• Nó có địa chỉ email không?
• Nó có chat trực tuyến không?
• Giờ hỗ trợ khách hàng của nó là khi nào?

Chỉ nhìn thấy cả ba điều này trên trang web của họ là không đủ. Chỉ vì trông có vẻ như có nhiều cách để bạn liên hệ với nhà môi giới không có nghĩa là điều đó là đúng. Xác minh rằng tất cả thực sự hoạt động và không chỉ để trưng bày.

📞 Gọi số điện thoại. Có ai đó nhấc máy nhanh chóng không?

📧 Gửi email. Mất bao lâu để nhận được một câu trả lời? (Phản hồi tự động không tính.)

💬 Bắt đầu chat trực tuyến. Nó có hoạt động không? Hay bạn chỉ đơn giản được yêu cầu gửi một tin nhắn bằng cách điền vào một biểu mẫu?

🤖 Nếu chat trực tuyến hoạt động, bạn đang nói chuyện với chatbot hay một người thực?

⌚ Giờ hỗ trợ khách hàng của họ là khi nào? Nhân viên hỗ trợ của họ có sẵn 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần không?

Bạn cũng có thể kiểm tra dịch vụ hỗ trợ khách hàng của họ bằng cách mở một tài khoản demo. Một khi bạn đã đăng nhập vào nền tảng giao dịch demo của họ, gửi cho họ một câu hỏi bằng tính năng hỗ trợ của họ.

Vì bạn là một khách hàng mới tiềm năng có thể mở một tài khoản thực, họ nên phản hồi. Nếu không, điều đó nên làm bạn tự hỏi dịch vụ hỗ trợ của họ sẽ như thế nào một khi bạn đã là khách hàng.

Một nhà môi giới uy tín nên có một đội ngũ hỗ trợ chuyên dụng có thể trả lời các câu hỏi của bạn. Trong tình huống giao dịch thực tế, truy cập qua điện thoại hoặc chat trực tuyến là cần thiết vì một phản hồi email có thể mất vài ngày.

Cuối cùng, bạn muốn chắc chắn rằng nhà môi giới sẽ ở đó cho BẠN khi bạn cần họ.

Tiền của bạn có an toàn không?

Đừng vội vàng mở một tài khoản thực hoặc tài khoản “tiền thật” mà không biết cách thức tiền của bạn được xử lý.

Bạn cần đặt các câu hỏi sau:

• Ngân hàng nào bạn sử dụng để lưu trữ quỹ khách hàng?
• Quỹ khách hàng có được giữ riêng biệt với tài khoản ngân hàng của công ty không?

Nhà môi giới forex nên sử dụng một ngân hàng uy tín. Hỏi họ sử dụng ngân hàng nào. Bạn có tin tưởng tiền của mình với một ngân hàng không rõ không?

Trước khi bạn gửi bất kỳ khoản tiền nào với một nhà môi giới forex, hãy chắc chắn rằng nó sử dụng các tài khoản tách biệt.

Một tài khoản tách biệt là một tài khoản ngân hàng chuyên dụng, nơi mà tất cả tiền của khách hàng được giữ hoàn toàn riêng biệt với quỹ của công ty.

Điều này có nghĩa là tiền của bạn được giữ hoàn toàn riêng biệt với tiền của nhà môi giới.

Lý do chính cho các tài khoản tách biệt là để ngăn nhà môi giới sử dụng tiền của BẠN bên ngoài tài khoản giao dịch của bạn.

Nếu một nhà môi giới không tách biệt tài khoản, nó sẽ có thể sử dụng quỹ của khách hàng cho các chi phí hoạt động. Và có thể là một chiếc xe thể thao ngoại (hoặc hai chiếc) cho CEO? 🤔

Hoặc nó có thể chỉ đơn giản dùng tất cả số tiền gửi vào để mua một đống bitcoin và biến mất.

Trong quá khứ, các nhà môi giới gian lận đã sử dụng tiền của khách hàng của họ cho mục đích riêng của họ, đặt tiền này vào nguy cơ không cần thiết.

Bạn không muốn nhà môi giới của mình sử dụng tiền của bạn cho các mục đích sai trái. Một tài khoản tách biệt bảo vệ tiền của bạn chống lại các hành vi không trung thực và gian lận từ các nhà môi giới.

Nếu một nhà môi giới trở nên phá sản, nó cũng đảm bảo rằng quỹ khách hàng dễ dàng được xác định. Trong trường hợp các nhà môi giới forex trở thành mất khả năng thanh toán, tiền của bạn sẽ không bị ảnh hưởng.

Tùy thuộc vào quốc gia, các quy định quy định rằng các tài khoản tách biệt không thể được sử dụng để trả nợ, và quỹ khách hàng phải được trả lại cho khách hàng.

Hãy tưởng tượng tiền của nhà môi giới và tiền của khách hàng của nó tất cả đều trộn lẫn với nhau. Nếu điều này xảy ra, các công ty mà nhà môi giới của bạn nợ tiền có thể đến lấy tiền của bạn!

Việc có các tài khoản tách biệt đảm bảo rằng quỹ khách hàng sẽ được dễ dàng nhận diện và trả lại trong trường hợp phá sản.

Các tài khoản tách biệt giữa quỹ khách hàng và quỹ của một nhà môi giới cung cấp sự an toàn. Nếu một nhà môi giới không sử dụng quỹ tách biệt, đừng gửi tiền của bạn cho họ.

Tóm tắt

Để giao dịch forex, bạn cần sử dụng dịch vụ của một nhà môi giới forex bán lẻ. Và vì bạn sẽ gửi số tiền khó kiếm được của mình, bạn cần tự tìm hiểu và đảm bảo công ty là hợp pháp.

Hãy xem lại các câu hỏi mà bạn nên xem xét:

• Đó có phải là một công ty thực sự không?
• Nó nằm ở đâu?
• Ai điều hành công ty?
• Bạn có thể liên hệ với công ty không?
• Tiền của bạn được xử lý an toàn không?

Có một câu hỏi cuối cùng mà bạn nên xem xét rất quan trọng.

Nhà môi giới forex có được cấp phép và quản lý không? 

Chủ đề này quan trọng đến mức nó xứng đáng có một bài học riêng...