O corretor de Forex é uma empresa legítima?

Com quem estás a negociar?

O corretor forex é uma empresa legítima? Podes confiar nela?

Ao contrário do Batman na história da lição anterior, não vais saber com quem estás a negociar. E mesmo que soubesses, isso não significa que devas confiar cegamente neles.

Não confies no Homem-Aranha. Ele roubou o meu dinheiro. Sente-te à vontade para não veres o seu próximo filme.

Apesar de ter começado como um jogo divertido, em que o Batman e o Homem-Aranha deviam estar a fazer apostas amigáveis para tentar adivinhar para onde se dirigia o GBP/USD, as coisas não acabaram assim tão amigáveis. O Batman acabou por ser enganado por um colega super-herói, que supostamente era um "bom rapaz".

Se não estás familiarizado com a história acima, isso significa que não leste a nossa lição anterior sobre Como funcionam os corretores de Forex, com o Batman e o Homem-Aranha como protagonistas. É altamente recomendável que leias esta lição primeiro.

Corretores de Forex

Para negociar forex, precisas de uma conta de negociação com um fornecedor de serviços de negociação online de divisas (FX) ou de CFD, mais conhecidos como "corretores de forex" ou "fornecedores de CFD".

Quando abrires uma conta de negociação com esta empresa, terás de depositar dinheiro na conta para poderes negociar.

Tens a certeza de que podes confiar neste corretor?

Infelizmente, nem todos os corretores são honestos e dignos de confiança.

Um grande problema com a indústria de negociação forex a retalho é a falta de transparência e estruturas reguladoras pouco claras com supervisão insuficiente.

Devido à sua natureza descentralizada e global, o mercado forex é menos regulado do que outros mercados financeiros, tornando-o mais propenso a fraudes.

E com o aumento das plataformas de negociação baseadas na Internet desde o início dos anos 2000, a negociação forex tornou-se ainda mais acessível e popular entre os comerciantes de retalho em todo o mundo.

Esta explosão de operadores novatos ("carne fresca") cria mais oportunidades para comportamentos duvidosos por parte de corretores duvidosos, como esquemas fraudulentos, manipulação de ordens, recusa de pagamento de ganhos ou impedimento de levantamento de fundos por parte dos titulares de contas.

No passado, muitos corretores de forex não estavam regulamentados, o que significa que esses corretores NÃO operavam sob a supervisão de um organismo governamental cujo papel é supostamente proteger os comerciantes de serem enganados. Portanto, se fores enganado, não há esperança de qualquer recurso legal.

O teu dinheiro desaparece.

Avança rapidamente para os dias de hoje e, embora a indústria do forex a retalho se tenha tornado lentamente mais regulamentada, ainda existem corretores duvidosos que não deveriam estar no negócio.

É por isso que o primeiro passo mais importante é verificar a legitimidade do corretor forex que escolheres.

Quando procuras negociar forex, é importante identificar os corretores que têm boa reputação e evitar os que não têm.

Não queres acabar por fazer parte do infeliz grupo de comerciantes individuais que são vítimas de uma fraude.

Para identificar os corretores respeitáveis dos duvidosos,tens de fazer o teu trabalho de casa antes de depositares uma grande quantia de dinheiro num corretor.

O corretor forex que escolheres vai ser a tua primeira decisão crítica como novo negociador.

Porquê?

Porque vais entregar dinheiro a esta empresa!

Por isso, a primeira coisa que tens de ter a certeza absoluta, especialmente ANTES de fazeres a tua primeira transação, é que quando transferires fundos para o corretor... se também vais poder levantar esses fundos.

Podes partir do princípio de que, uma vez que o teu dinheiro esteja na tua conta de negociação, poderás negociar com ele e depois retirá-lo sempre que quiseres para levantar os teus lucros.

Mas não te limites a assumir que isto é verdade! VERIFICA!

Nunca assumas, verifica sempre.

Podes ser o melhor trader do mundo, mas se o teu corretor desaparecer com o teu dinheiro, não importa.

Acabarias por ser o trader mais fantástico e falido do mundo. 🤣

Se queres continuar a ser fantástico, mas evitar ficar falido, então aqui estão algumas questões importantes a considerar antes de escolheres um corretor.

É uma empresa real?

O corretor forex é uma empresa real?

Não te deixes enganar por um website bem concebido.

Certifica-te de que existe uma empresa legalmente constituída por detrás desse website.

Aqui estão algumas coisas que deves procurar para verificar se se trata de uma empresa real:

• Qual é a sua designação comercial formal?
• Onde está constituída e registada para fazer negócios?
• Há quanto tempo está em atividade?
• Consegues encontrar alguma coisa no Google sobre a empresa?
• Encontraste algum comunicado de imprensa ou artigo recente sobre a empresa?

Onde é que está localizada?

A empresa tem um endereço físico?

Não te deixes enganar por um endereço listado no sítio Web. Certifica-te de que existe um escritório real por trás desse endereço.

Uma forma simples de verificar se o escritório é real é utilizar o Google Maps.

Introduz o endereço no Google Maps e vê o que aparece.

E para teres uma melhor visão do escritório, também podes usar o Google Earth.

Introduz o endereço no Google Earth e vê o que aparece.

Faz zoom até conseguires ver o edifício onde se encontram. É um edifício de escritórios verdadeiro? Ou parece-te suspeito?

Se for parecido com o edifício acima, tens a certeza de que queres mesmo entregar o teu dinheiro a este corretor? 🤔

Se não houver nenhum edifício e, em vez disso, vires um armazém numa pequena ilha tropical ou, pior ainda, um terreno vazio, é provável que não queiras ver esta empresa.

Quem dirige a empresa?

Sabes quem dirige a empresa? Ou é uma "empresa fantasma" sem empregados activos?

Quem são os diretores da empresa?

Um diretor é geralmente alguém que detém uma participação significativa numa empresa ou tem um título formal e a capacidade de controlar as actividades da empresa.

Por exemplo, os diretores podem ser o fundador (ou co-fundadores), o presidente, o diretor executivo, o diretor de operações, o diretor financeiro, outros diretores de nível C ou qualquer pessoa ou entidade que detenha 10% ou mais da empresa.

Tem cuidado com as empresas "opacas em termos de propriedade", em que os seus verdadeiros proprietários e/ou diretores da empresa não são divulgados.

Esta falta de transparência pode dever-se ao facto de se tratar de uma empresa criminosa cujos membros desejam manter o anonimato.

Se estás a confiar os teus fundos a uma empresa, deves conhecer as pessoas que controlam a empresa.

Se algo correr mal, saberás a quem responsabilizar.

Podes contactar a empresa?

A empresa disponibiliza várias formas de a contactar?

Queres ter a certeza de que o teu corretor está presente quando precisares de fazer uma pergunta ou tiveres um problema.

• Dispõe de um número de telefone?
• Tem um endereço de correio eletrónico?
• Tem um chat online ao vivo?
• Qual é o horário de atendimento ao cliente?

Não basta veres os três listados no sítio Web. Só porque parece que existem várias formas de entrar em contacto com o corretor, isso não significa que seja verdade. Verifica se todas elas funcionam mesmo e se não é só para mostrar.

Liga para o número de telefone. Alguém atende rapidamente?

Envia um e-mail. Quanto tempo demora a receber uma resposta? (As respostas automáticas não contam.)

Inicia um chat online. Funciona? Ou simplesmente pedem-te para enviares uma mensagem preenchendo um formulário?

Se o chat online funcionar, estás a falar com um chatbot ou com um ser humano?

Qual é o horário do apoio ao cliente? A equipa de apoio está disponível 24 horas por dia, 5 dias por semana?

Também podes testar a qualidade do apoio ao cliente abrindo uma conta de demonstração. Depois de fazeres login na plataforma de negociação de demonstração, envia-lhes uma pergunta usando o recurso de suporte.

Uma vez que és um potencial novo cliente que pode abrir uma conta real, eles devem ser receptivos. Caso contrário, deves perguntar-te como será o apoio quando já fores um cliente.

Um corretor com boa reputação deve ter uma equipa de apoio dedicada que possa responder às tuas perguntas. Numa situação de negociação em direto, o acesso telefónico ou o chat online em direto são essenciais, uma vez que uma resposta por e-mail pode demorar dias.

No final do dia, queres ter a certeza de que o corretor estará lá para ti quando precisares dele.

O teu dinheiro está seguro?

Não te apresses a abrir uma conta real ou uma conta de "dinheiro real" sem saberes como os teus fundos são geridos.

Tens de fazer as seguintes perguntas:

• Que banco utilizas para guardar os fundos dos clientes?
• Os fundos dos clientes são mantidos separadamente da conta bancária da empresa?

O corretor forex deve utilizar um banco com boa reputação. Pergunta quem é que eles utilizam. Confiarias os teus fundos a um banco desconhecido?

Antes de depositares quaisquer fundos num corretor forex, certifica-te de que este utiliza contas segregadas.

Uma conta segregada é uma conta bancária dedicada onde o dinheiro de todos os seus clientes é mantido completamente separado dos fundos da empresa.

Isto significa que o teu dinheiro é mantido totalmente separado do dinheiro do corretor.

A principal razão para as contas segregadas é evitar que o corretor utilize os TEUS fundos fora da tua conta de negociação.

Se um corretor forex não separar as contas, poderá utilizar os fundos dos clientes para despesas operacionais. E talvez um carro desportivo exótico (ou dois) para o CEO? 🤔

Ou pode simplesmente usar todos os fundos depositados para comprar um barco cheio de bitcoin e desaparecer.

No passado, corretores duvidosos usaram o dinheiro dos seus clientes para os seus próprios fins, colocando esse dinheiro em risco desnecessário.

Não queres que o teu corretor utilize o teu dinheiro para os fins errados. Uma conta segregada protege o teu dinheiro contra comportamentos desonestos e fraudulentos dos corretores.

Se um corretor for à falência, também garante que os fundos dos clientes são facilmente identificados. No caso de os corretores de forex se tornarem insolventes, o teu dinheiro não será afetado.

Dependendo do país, os regulamentos determinam que as contas segregadas não podem ser utilizadas para pagar aos credores e os fundos dos clientes devem ser devolvidos aos clientes.

Imagina o dinheiro de um corretor e o dinheiro dos seus clientes misturados. Se fosse esse o caso, as empresas a quem o teu corretor deve dinheiro poderiam vir atrás do teu dinheiro!

Ter contas segregadas garante que os fundos dos clientes serão facilmente identificados e devolvidos em caso de falência.

As contas segregadas entre os fundos dos clientes e os fundos do corretor proporcionam segurança. Se um corretor não utilizar fundos segregados, não deposites o teu dinheiro com ele.

Resumo

Para negociar forex, tens de utilizar os serviços de um corretor forex de retalho. E, uma vez que vais depositar o teu dinheiro suado, tens de te certificar de que a empresa é legítima.

Vamos rever as questões que deves considerar:

• É uma empresa real?
• Onde está localizada?
• Quem dirige a empresa?
• Podes contactar a empresa?
• O teu dinheiro é tratado de forma segura?

Há uma última questão que deves considerar e que é crucial.

O corretor forex é licenciado e regulamentado?

Este tópico é tão importante que merece a sua própria lição...