This article has been translated from English to Vietnamese.
Nếu bạn mới làm quen với crypto và muốn khởi đầu đúng đắn cho hành trình giao dịch của mình, điều quan trọng là phải học và thuộc lòng một số nguyên tắc giao dịch cơ bản.
Có lẽ có cả triệu nguyên tắc và “quy tắc” cần biết để giao dịch thành công, mỗi nguyên tắc đều có sự phức tạp riêng, nhưng vì đây là bài học cho người mới bắt đầu, tôi chỉ tập trung vào 4 nguyên tắc hàng đầu mà tôi nghĩ là quan trọng nhất:
- Biết rõ thị trường mà bạn đang giao dịch.
- Thị trường là động và không giao dịch trong môi trường cách ly.
- Quản lý rủi ro là nền tảng cho giao dịch thành công.
- Tâm lý sẽ ảnh hưởng đến hiệu suất giao dịch của bạn.
Đã có cả một bách khoa toàn thư được viết về mỗi nguyên tắc này, nhưng vì đây là hướng dẫn cho người mới bắt đầu, tôi sẽ kiềm chế và chỉ cung cấp một cái nhìn tổng quát về mỗi nguyên tắc.
Hãy cùng đi sâu vào từng nguyên tắc một cách chi tiết...
1. Biết rõ thị trường mà bạn đang giao dịch.
Nghe có vẻ buồn cười để nói điều này vì nó là điều hiển nhiên, nhưng đây là điều tôi muốn nhấn mạnh:
Học mọi thứ bạn có thể về tài sản mà bạn sẽ đặt cược tiền mồ hôi nước mắt của mình vào.
Tin hay không, có những người ngoài kia sẵn sàng đầu tư toàn bộ tiền tiết kiệm của họ vào một cổ phiếu hoặc đồng tiền meme mà không hề nghiên cứu gì cả. Ý tôi là KHÔNG CÓ GÌ. CHẲNG CÓ GÌ CẢ.
Họ sẽ làm vậy chỉ vì thấy nó được quảng cáo rùm beng trên mạng xã hội, hay vì người anh em họ của họ, người đã tham gia vào crypto được ba tháng rồi, nói rằng đó sẽ là cái tên lớn tiếp theo.
Có vẻ hiển nhiên nhưng đừng mù quáng làm theo anh em họ của bạn hay bất kỳ ai trên mạng xã hội. Mù quáng làm theo người khác có nghĩa là bạn chẳng biết gì về tài sản đó, cách nó hoạt động, và cách nó thể hiện trong các điều kiện thị trường khác nhau.
Điều này cũng có nghĩa là bạn không biết cách xử lý thông tin mới về tài sản đó hoặc nếu điều kiện thị trường thay đổi, nhiều khả năng dẫn đến quyết định sai lầm khi triển khai và quản lý rủi ro.
Và ngoài ra, làm theo ai đó mù quáng còn mở ra nhiều rủi ro khác. Ví dụ, nếu nhà phân tích/người ảnh hưởng/anh chị của bạn không theo dõi khuyến nghị giao dịch của mình hoặc biến mất thì sao?
Hoặc tệ hơn, cung cấp cho bạn thông tin sai lệch để hưởng lợi cho vị trí của họ bằng cách nào đó.
Đó là lý do tại sao bước đầu tiên khi giao dịch hoặc đầu tư là DYOR hay “Tự mình nghiên cứu!”
Một số bạn có thể đang nghĩ, “Nhưng đọc khó quá! Mất nhiều thời gian! Tôi quen xem video TikTok dài 15 giây rồi! Tôi chỉ muốn giao dịch thôi!”
Ôi, đọc khó thật đấy! Và mất thời gian!
Nhưng DYOR là tất cả về giao dịch! KHÔNG AI chịu trách nhiệm cho giao dịch của bạn ngoài BẠN!
Vì vậy, dành ít thời gian phàn nàn, và nhiều thời gian hơn cho việc nghiên cứu.
DYOR áp dụng cho tất cả các khoản đầu tư, nhưng trong không gian crypto, điều này còn quan trọng hơn nữa bởi thiếu sự quản lý của chính phủ và bảo vệ nhà đầu tư đối với tài sản kỹ thuật số vào thời điểm này.
Mặc dù crypto được nhiều người coi là tương lai của tài chính, hôm nay...crypto là miền Tây hoang dã kỹ thuật số!
Để giảm bớt những khía cạnh cực kỳ rủi ro (và mờ ám) của thị trường crypto, hãy đảm bảo bất kỳ tài sản kỹ thuật số nào bạn muốn giữ lâu dài đều có một đội ngũ sáng lập được biết đến và ghi nhận, lịch sử hoàn thành các cột mốc phát triển dự án, và nếu có bên thứ ba đáng tin cậy đã kiểm toán mã nguồn của dự án của họ.
Nhưng hãy nhớ, việc kiểm tra những điều này không có nghĩa là dự án được bảo vệ khỏi các cuộc tấn công hoặc thay đổi trong quy định.
Đó là ý tưởng tốt để giới hạn sự tiếp xúc của bạn với mỗi token vào một phần nhỏ trong danh mục đầu tư của bạn, một ý tưởng mà tôi sẽ nói thêm khi thảo luận về quản lý rủi ro sau này.
2. Thị trường là động và không giao dịch trong môi trường cách ly.
Vì vậy, bạn đã thực hiện nghiên cứu về một dự án crypto và bây giờ bạn đã sẵn sàng để mua hoặc bán đồng xu hay token mục tiêu của mình. Niềm tin của bạn cao đến mức sau khi làm việc xong, bạn quá phấn khích với ý tưởng giao dịch của mình đến mức không thể ngủ được.
Dù là giữa đêm, bạn chỉ muốn giao dịch ngay bây giờ!!
Whoooooooaaa! Hãy chậm lại một chút vì còn một chút nghiên cứu cần làm trước khi nhảy vào giao dịch.
Một trong những bài học lớn nhất mà nhiều nhà giao dịch học được với kinh nghiệm và không được nhấn mạnh nhiều như đáng lẽ phải có đối với người mới bắt đầu là cách mà các yếu tố bên ngoài thường có ảnh hưởng mạnh đến hành động giá của tài sản mặc dù những yếu tố này có vẻ không liên quan và/hoặc không có gì liên quan đến crypto.
Nói cách khác, trong nhiều tình huống sắp tới, bạn sẽ thấy giá của crypto di chuyển nhiều hơn theo các chủ đề thị trường rộng lớn hoặc bị ảnh hưởng bởi các sự kiện bất ngờ ngoài những gì bạn đang theo dõi.
Ví dụ, những gì xảy ra trong thị trường chứng khoán có thể ảnh hưởng đến hành động giá trong thị trường crypto.
Ví dụ phổ biến nhất của hiện tượng này là hành vi gây ra bởi tâm lý rủi ro.
Risk-on vs. Risk-Off
Tâm lý rủi ro là một khái niệm mà tài sản tài chính thường rơi vào một trong hai danh mục chính: tài sản “có rủi ro” hoặc tài sản “không có rủi ro”.
Tâm lý rủi ro trong ngày hiện tại có thể ảnh hưởng mạnh đến hướng giá ngắn hạn của tài sản.
Tài sản “có rủi ro” là những tài sản thường thu hút người mua khi tâm lý thị trường rộng lớn là tích cực. Các loại tài sản thường thuộc danh mục này là cổ phiếu, hàng hóa, và crypto.
Tài sản “không có rủi ro” là những tài sản có xu hướng thu hút người mua khi thị trường rộng lớn là tiêu cực hoặc đầy sợ hãi. Các loại tài sản thuộc danh mục này thường là trái phiếu, vàng, và các đồng tiền “trú ẩn an toàn” như đô la Mỹ hoặc yên Nhật.
Tất nhiên, đây là một định nghĩa rất khái quát về cả hai danh mục, và các tài sản thuộc mỗi danh mục đôi khi có thể thay đổi tùy thuộc vào các chủ đề và động lực thị trường chính. Nhưng thường thì, hành vi của tài sản thường tuân theo động lực này, trừ khi tin tức của nó nổi bật hơn tiêu đề và tâm lý chính của ngày hôm đó.
Một trong những ví dụ nổi bật nhất trong lịch sử gần đây là hành vi của thị trường trong thời kỳ đại dịch COVID-19 bắt đầu vào quý đầu tiên của năm 2020.
Khi thế giới chứng kiến sự lây lan không kiểm soát của COVID-19, và những hành động của chính phủ nhằm kiểm soát đại dịch, các nhà giao dịch bắt đầu định giá kỳ vọng về đóng cửa toàn bộ kinh tế toàn cầu.
Hầu hết các loại tài sản lớn đã giảm mạnh trong suốt một tháng, bất kể các yếu tố cơ bản thực sự.
Vào tháng 3 năm 2020, không có tiêu đề cụ thể nào từ không gian crypto, bitcoin (BTC) đã giảm hơn 60% từ trên $10,000 xuống dưới $4,000, trong khi ether (ETH) giảm gần 70% từ khoảng $290 xuống $90.
Và không lâu sau đó, chúng ta đã thấy mặt khác của phổ hành vi rủi ro khi các nhà đầu tư thị trường trở nên lạc quan về tài sản “có rủi ro” sau một loạt các hành động hỗ trợ được khởi xướng bởi các chính phủ và ngân hàng trung ương bắt đầu từ tháng 4 năm 2020.
Lãi suất đã được các ngân hàng trung ương giảm xuống gần bằng không ở hầu hết các quốc gia, và các chính phủ đã bơm vào hệ thống lượng thanh khoản và kích thích lớn.
Kết hợp với việc mở cửa lại kinh tế và các vắc xin mới, người mua đổ xô vào các tài sản “có rủi ro”, bắt đầu một trong những cuộc biểu tình thị trường tài chính lớn nhất từng thấy, bao gồm cả việc bitcoin tăng lên gần $69,000 vào năm 2021.
Nhưng liệu bất kỳ điều này có ảnh hưởng đến khả năng xử lý giao dịch an toàn của mạng Bitcoin hay khả năng thực hiện hợp đồng thông minh của Ethereum không? Không. Gần như mọi yếu tố thúc đẩy tâm lý rủi ro trong những tháng đó đều ngoài các yếu tố cơ bản của crypto.
Vì vậy, như bạn có thể thấy, ngoài việc có cái nhìn về tài sản crypto mục tiêu của bạn, bạn cần phải có cái nhìn về thế giới và theo dõi tâm lý rủi ro rộng lớn. May mắn thay, điều này không yêu cầu bạn phải có bằng cấp cao trong kinh tế học hoặc tài chính.
Bạn có thể phát triển kỹ năng hoặc sự hiểu biết này thông qua việc học các khái niệm kinh tế vĩ mô toàn cầu tại Trường Pipsology của chúng tôi, và thông qua thực hành quan sát thị trường hàng ngày của bạn. Tôi sẽ nói thêm về nhiệm vụ đó trong cuộc thảo luận về khung quy trình ví dụ sau.
3. Quản lý rủi ro là nền tảng cho giao dịch thành công.
Cho đến nay, bạn đã học được sự cần thiết của DYOR về cơ bản token/dự án, và bạn cũng biết rằng bạn phải nhận thức được các điều kiện thị trường tài chính rộng lớn.
Bạn cũng có thể đã nhận ra rằng ngay cả khi bạn đầu tư rất nhiều công sức để tạo ra một ý tưởng giao dịch có niềm tin cao, thị trường có thể đi ngang hoặc chống lại bạn rất nhanh vì những lý do không thể đoán trước và/hoặc bạn không thể kiểm soát được.
Điều này đưa chúng ta đến, có lẽ, kỹ năng quan trọng nhất mà các nhà giao dịch cần phải thành thạo: quản lý rủi ro và giao dịch.
Hãy để tôi nói rõ hơn: Kỹ năng quản lý rủi ro và giao dịch cũng quan trọng, nếu không muốn nói là hơn cả kỹ năng phân tích thị trường, chọn giao dịch, và đặt cược đúng hướng.
Quản lý rủi ro là quá trình xác định, phân tích, và hành động để giảm sự không chắc chắn và tổn thất đến mức tối đa có thể.
Bảo vệ vốn nên là ưu tiên hàng đầu của việc đầu cơ thị trường thành công. Và để bảo vệ vốn, bạn cần quản lý rủi ro đúng cách!
Không có quản lý rủi ro, bạn sẽ không thể tồn tại như một nhà giao dịch.
Điều chính yếu cần hiểu, một lần nữa, là nếu bạn không thể thấy trước tương lai, không có giao dịch hoặc đầu tư nào thực sự không có rủi ro. Sẽ có những giao dịch thua lỗ và đó là một phần của trò chơi.
Nhưng nếu bạn làm việc chăm chỉ, bạn có thể giảm đáng kể rủi ro ban đầu của mình, hoặc ít nhất, bạn có thể hạn chế rủi ro đủ để có thể đưa ra quyết định hợp lý nếu thị trường tấn công bạn với điều gì đó bất ngờ. Tôi sẽ nói thêm về điều đó khi thảo luận về tâm lý giao dịch sau.
Và may mắn thay, nếu bạn phát triển kỹ năng quản lý giao dịch vững chắc (thực hiện điều chỉnh giao dịch để giảm hoặc tăng tiếp xúc), bạn có thể tạo ra các kịch bản giao dịch không chỉ hạn chế rủi ro của bạn gần như bằng không, mà còn tạo ra các kịch bản mà tiềm năng thưởng lớn hơn nhiều so với rủi ro của bạn.
Đây là lý do tại sao những nhà giao dịch giỏi nhất thế giới không cần phải kiếm lời từ mọi giao dịch để xây dựng sự giàu có theo thời gian. Những nhà giao dịch giỏi nhất có xu hướng cắt giảm lỗ sớm, chốt một số lợi nhuận, và/hoặc để cho người chiến thắng tiếp tục chạy khi điều đó có ý nghĩa!
Trong một số trường hợp, họ có thể thậm chí có nhiều giao dịch thua lỗ hơn những người thắng, và vẫn có lợi nhuận ròng.
Ví dụ, hãy tưởng tượng bạn thực hiện 10 giao dịch với rủi ro tối đa $100 cho mỗi giao dịch, với tiềm năng tối đa là 3:1 tỷ lệ lợi nhuận trên rủi ro.
Nếu bạn thắng 4 giao dịch với tỷ lệ lợi nhuận trên rủi ro (RRR) 3:1 tiềm năng và thua 6 giao dịch với mức lỗ tối đa $100 cho mỗi giao dịch (với tỷ lệ thắng 40%), bạn vẫn sẽ là người thắng ròng với 20% lợi nhuận trên tất cả các giao dịch của mình (hoặc một danh mục đầu tư trị giá $1200).
Giờ hãy tưởng tượng sự biến động của tài sản crypto khi thị trường đã được biết đến có thể tăng 100% – 500% hoặc nhiều hơn trong một thời gian ngắn!
Tất nhiên, đã được ghi nhận rằng giảm 60% – 90% là một phần BÌNH THƯỜNG trong lịch sử crypto (cùng với một vài trường hợp mất 100%), điều này đưa chúng ta quay về lý do tại sao quản lý rủi ro là một kỹ năng quan trọng hơn nữa khi tiếp cận với tài sản crypto. Hành động giá crypto là CỰC KỲ BIẾN ĐỘNG!
Vì vậy, nếu bạn mất 90% số tiền của mình, đừng tức giận với máy tính của bạn. Nó không phải để đổ lỗi cho việc quản lý rủi ro kém của bạn.
Chìa khóa cho mọi người mới bắt đầu là bảo vệ vốn và tồn tại cho đến khi bạn trở nên thành thạo hơn trong kỹ năng mới tìm thấy của mình. Kỹ năng quản lý giao dịch và rủi ro tốt có thể giữ bạn trong trò chơi ngay cả khi bạn không hề xuất sắc vì phân tích thị trường kém và lựa chọn ý tưởng giao dịch tệ.
Một lần nữa, đây chỉ là một phần giới thiệu về thế giới giao dịch, vì vậy tôi sẽ kết thúc cuộc thảo luận của chúng tôi về quản lý rủi ro và giao dịch ở đây.
Nhưng khi bạn đã sẵn sàng, bạn có thể tìm hiểu sâu hơn bằng cách đọc bài học về quản lý rủi ro của chúng tôi tại Trường Pipsology. Các khái niệm được giảng dạy ở đó áp dụng cho TẤT CẢ các thị trường, bao gồm cả crypto, và không chỉ riêng forex.
4. Tâm lý sẽ ảnh hưởng đến hiệu suất giao dịch của bạn.
Nguyên tắc thứ tư để hiểu và thấm nhuần khi gia nhập thế giới giao dịch này là tâm lý của bạn sẽ được thử thách, và khả năng kiểm soát cảm xúc của bạn sẽ ảnh hưởng nặng nề đến hiệu suất của bạn như một nhà giao dịch.
Rõ ràng, khi có yếu tố rủi ro trong những gì bạn đang làm, sẽ có một mức độ lo lắng hoặc sợ hãi mất mát nào đó, có thể tăng lên theo cấp số nhân khi xảy ra tổn thất.
Điều này hoàn toàn đúng khi tham gia vào thị trường, điều mà mọi người mới bắt đầu học ngay cả khi chỉ có một lượng vốn nhỏ rủi ro.
Sợ hãi có thể dẫn đến các quyết định không hợp lý như từ bỏ ý tưởng giao dịch tốt mà không cho nó thời gian phát triển, hoặc tăng gấp đôi rủi ro để cố gắng kiếm lại những tổn thất. Tại thời điểm này, bạn gần như chỉ đang đánh bạc.
Ở đầu khác của phổ tâm lý, tham gia vào một giao dịch với tiềm năng lợi nhuận lớn hoặc thực sự nhận được một phần thưởng lớn có thể cũng dẫn đến sự tự mãn thái quá có thể gây hại.
Giống như khi quá sợ hãi, sự tự mãn thái quá sau một hoặc nhiều chiến thắng lớn có thể dẫn đến những thay đổi tiêu cực đối với phân tích hoặc quá trình quản lý rủi ro của bạn.
Một ví dụ phổ biến của tình huống này là khi bạn tăng đòn bẩy của vị trí và/hoặc bỏ qua kế hoạch dừng lỗ. Những tình huống này có thể dẫn đến việc bạn mất đi một phần lớn lợi nhuận chưa thực hiện, hoặc tệ hơn, phá sản tài khoản về con số không khi thị trường nhanh chóng quay đầu và đi ngược lại bạn.
Đây là lý do tại sao ba nguyên tắc đầu tiên đã được nêu ra trước đó rất quan trọng.
Nếu bạn hoàn toàn hiểu tài sản crypto và điều kiện thị trường rộng bạn đang giao dịch, nhận ra rằng thị trường có thể làm bạn ngạc nhiên bất cứ lúc nào, và có một kế hoạch quản lý rủi ro vững chắc cho các kịch bản tiềm năng khác nhau, bạn sẽ giảm đáng kể khả năng để cảm xúc của mình dẫn đến các quyết định giao dịch xấu (và có thể là thảm họa).
Đây là một chủ đề rất phức tạp để bao phủ trong một vài đoạn văn, nhưng nếu có một điều cần nhớ trước khi bạn bắt đầu hành trình, đó là:
Ngay cả trong các tình huống tốt nhất, nơi bạn có một chiến lược giao dịch tuyệt vời và một môi trường thị trường thuận lợi dẫn đến lợi nhuận lớn, không kiểm soát được cảm xúc của mình sẽ làm tổn hại đến hiệu suất dài hạn của bạn.
Vì vậy, hãy làm bài tập về nhà, giới hạn rủi ro của bạn trong mỗi giao dịch, và đừng quá gắn bó với bất kỳ ý tưởng giao dịch nào. Với kinh nghiệm VÀ thực hành, bạn có thể giữ cho cảm xúc của mình trong tầm kiểm soát.