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Si tu es nouveau dans le monde de la crypto, il est important d'apprendre et d'intérioriser certains principes de trading importants afin de partir du bon pied dans ton aventure.
Il existe probablement un nombre incalculable de principes et de « règles » à connaître pour réussir dans le trading, chacun ayant ses propres nuances, mais comme il s'agit d'une leçon pour débutants, je vais me limiter à ce que je considère comme les quatre plus importants :
- Connais le marché sur lequel tu négocies.
- Les marchés sont dynamiques et ne se négocient pas en vase clos.
- La gestion des risques est la base d'un trading réussi.
- La psychologie aura une influence sur tes performances de trading.
Une encyclopédie d'informations a été écrite sur chaque principe, mais étant donné qu'il s'agit d'un guide du trading pour débutants, je vais me retenir et ne fournir qu'un aperçu général de chacun d'entre eux.
Abordons chacun d'entre eux individuellement...
1. Connais le marché sur lequel tu négocies.
Cela peut sembler ridicule à dire parce que c'est du bon sens, mais je vais quand même le faire :
Apprends tout ce que tu peux sur l'actif sur lequel tu vas risquer ton argent durement gagné.
Croyez-le ou non, il y a des gens qui vont jeter les économies de toute une vie sur une action ou une pièce sans faire AUCUNE recherche. Je veux dire AUCUNE. ZÉRO. RIEN.
Ils le font parce qu'ils ont vu que c'était très en vogue sur les réseaux sociaux, ou parce que leur cousin qui s'intéresse aux crypto-monnaies depuis trois mois leur a dit que ce serait la prochaine grande nouveauté.
Cela semble évident, mais ne suis pas aveuglément ton cousin ou qui que ce soit d'autre sur les réseaux sociaux. Suivre aveuglément les autres signifie que tu ne sais rien de ce qu'est l'actif, de son fonctionnement et de ses performances dans différentes conditions de marché.
Cela signifie également que tu n'as aucune idée de la manière de traiter les nouvelles informations sur cet actif ou si les conditions du marché changent, ce qui risque d'entraîner de mauvaises décisions lors du déploiement et de la gestion des risques.
Et en plus de cela, suivre quelqu'un aveuglément ouvre la porte à divers autres risques. Par exemple, que se passe-t-il si ce même analyste/influenceur/cousin ne donne pas suite à sa recommandation de transaction ou disparaît ?
Ou pire encore, te donner des informations erronées dans le but de profiter de quelque manière que ce soit de sa propre position.
C'est pourquoi la première étape pour négocier ou investir estde faire ses propres recherches!
Certains d'entre vous pensent peut-être maintenant : « Mais lire, c'est difficile ! Ça prend trop de temps ! J'ai l'habitude de regarder des vidéos TikTok de 15 secondes ! Je veux juste trader ! »
Oh, c'est sûr que lire, c'est difficile ! Et ça prend du temps !
Mais c'est ça, le trading ! PERSONNE n'est responsable de tes trades, à part TOI!
Alors, passe moins de temps à te plaindre et plus de temps à faire des recherches.
DYOR s'applique à tous les investissements, mais dans le domaine des crypto-monnaies, c'est encore plus important étant donné l'absence actuelle de réglementation gouvernementale et de protection des investisseurs en matière d'actifs numériques.
Alors que la crypto est considérée par beaucoup comme l'avenir de la finance, aujourd'hui...la crypto est le Far West numérique!
Pour réduire certains des aspects extrêmement risqués (et louches) du marché des crypto-monnaies, assure-toi que tous les actifs numériques que tu envisages de détenir à plus long terme ont une équipe fondatrice connue et documentée, un historique de réussite des étapes de développement du projet et, si possible, un audit du code de leur projet par un tiers de confiance.
Mais n'oublie pas que le fait de cocher ces cases ne signifie pas que le projet est protégé contre les attaques ou les changements de réglementation.
Il est judicieux de limiter ton exposition à chaque jeton à un faible pourcentage de ton portefeuille, une idée que j'aborderai plus en détail plus tard lorsque j'évoquerai la gestion des risques.
2. Les marchés sont dynamiques et ne se négocient pas en vase clos.
Tu as donc fait des recherches sur un projet de crypto-monnaie et tu es maintenant prêt à acheter ou à vendre la pièce ou le jeton que tu as choisi. Tu es tellement convaincu que, après avoir fait le travail, tu es tellement enthousiasmé par ton idée de transaction que tu ne peux pas dormir.
Même s'il est tard dans la nuit, tu veux juste trader tout de suite !!
Whoooooooaaa ! Ralentis un peu, car il y a encore un peu de recherche à faire avant de se lancer dans une transaction.
L'une des plus grandes leçons que de nombreux traders apprennent avec l'expérience, et qui n'est pas suffisamment mise en avant auprès des débutants, est que les facteurs exogènes ont souvent une forte influence sur l'évolution du prix d'un actif, même si ces facteurs semblent sans rapport et/ou n'ont rien à voir avec la crypto .
En d'autres termes, dans de nombreuses situations à venir, tu verras le prix d'une crypto fluctuer davantage en fonction des thèmes plus larges du marché ou être affecté par des événements inattendus en dehors de la crypto spécifique que tu suis.
Par exemple, ce qui se passe sur le marché boursier peut influencer l'évolution des prix sur le marché des crypto-monnaies.
L'exemple le plus courant de ce phénomène est le comportement causé par le sentiment de risque.
Prise de risque vs. aversion au risque
Le sentiment de risque est un concept selon lequel les actifs financiers se répartissent généralement en deux grandes catégories : les actifs« risk-on » (prenant des risques) et les actifs« risk-off » (évitantles risques).
Le sentiment général actuel vis-à-vis du risque peut fortement influencer l'orientation à court terme du prix de l'actif.
Les actifs « risk-on » sont ceux qui attirent généralement les acheteurs lorsque le sentiment général du marché est positif. Les classes d'actifs qui entrent généralement dans cette catégorie sont les actions, les matières premières et les crypto-monnaies.
Les actifs « sans risque » sont ceux qui ont tendance à attirer les acheteurs lorsque le marché dans son ensemble est négatif ou rempli de peur. Les classes d'actifs qui entrent dans cette catégorie sont généralement les obligations, l'or et les devises « refuges » comme le dollar américain ou le yen japonais.
Bien sûr, il s'agit d'une définition très générale des deux catégories, et les actifs qui entrent dans chacune d'elles peuvent parfois évoluer en fonction des principaux thèmes et moteurs du marché. Mais le plus souvent, le comportement d'un actif suit généralement cette dynamique, à moins que sa propre actualité ne dépasse les gros titres et le sentiment du jour.
L'un des exemples les plus notables de l'histoire récente est le comportement du marché au début de la pandémie de COVID-19 au premier trimestre 2020.
Alors que le monde assistait à la propagation incontrôlable du COVID-19 et aux mesures prises par les gouvernements pour tenter de contenir la pandémie, les traders ont commencé à intégrer dans les cours les anticipations d'un arrêt total de l'économie mondiale.
La plupart des grandes classes d'actifs ont été vendues en masse au cours d'un mois, indépendamment des fondamentaux réels.
En mars 2020, sans aucune actualité spécifique dans le domaine des crypto-monnaies, le bitcoin (BTC) a chuté de plus de 60 %, passant de plus de 10 000 $ à moins de 4 000 $, tandis que l'ether (ETH) a chuté de près de 70 %, passant d'environ 290 $ à 90 $.
Et il n'a pas fallu longtemps avant que nous ne voyions l'autre côté du spectre du comportement face au risque, les acteurs du marché devenant optimistes sur les actifs risqués après une série de mesures de soutien initiées par les gouvernements et les banques centrales à partir d'avril 2020.
Les banques centrales ont abaissé les taux d'intérêt à près de zéro dans la plupart des pays, et les gouvernements ont inondé le système de liquidités et de mesures de relance.
Combiné à la réouverture économique et aux nouveaux vaccins, les acheteurs ont afflué vers les actifs à risque, déclenchant l'un des plus grands rallyes des marchés financiers jamais vus, y compris le début de la hausse du bitcoin à près de 69 000 $ en 2021.
Mais est-ce que tout cela a influencé la capacité du réseau Bitcoin à traiter les transactions en toute sécurité ou la capacité d'Ethereum à exécuter des contrats intelligents ? Non. Presque tous les facteurs de risque au cours de ces mois étaient extérieurs aux fondamentaux de la crypto.
Donc, comme tu peux le voir, en plus d'avoir une vision de ton actif crypto cible, tu dois avoir une vision du monde et surveillerégalement le sentiment de risque au sens large. Heureusement, cela ne nécessite pas un diplôme d'études supérieures en économie ou en finance.
Tu peux développer cette compétence ou cette compréhension en étudiant les concepts macroéconomiques mondiaux dans notre école de pipsologie et en observant le marché au quotidien. J'aborderai plus en détail cette tâche dans notre discussion sur le cadre de processus d'exemple plus tard.
3. La gestion des risques est la base d'un trading réussi.
Jusqu'à présent, tu as appris la nécessité de connaître les fondamentaux des jetons/projets DYOR, et tu sais également que tu dois être conscient des conditions générales des marchés financiers.
Tu as probablement aussi compris que même si tu travailles dur pour créer une idée de trading très convaincante, le marché peut très vite évoluer latéralement ou dans la mauvaise direction pour des raisons imprévisibles et/ou que tu ne peux pas contrôler.
Ce qui nous amène, sans doute, à la compétence la plus importante à maîtriser pour les traders : la gestion des risques et des transactions.
Permets-moi d'être plus précis : les compétences en matière de gestion des risques et des transactions sont tout aussi importantes, sinon plus, que les compétences en analyse de marché, la sélection des transactions et le pari sur la bonne direction.
La gestion des risques est le processus qui consiste à identifier, analyser et prendre des mesures pour réduire autant que possible l'incertitude et les pertes.
La préservation du capital devrait être la première priorité d'une spéculation réussie sur les marchés. Et pour préserver le capital, il faut gérer correctement le risque !
Sans gestion des risques, tu ne réussiras pas en tant que trader.
La chose essentielle à comprendre, une fois de plus, est que, à moins de pouvoir prédire l'avenir, aucun trade ou investissement ne peut jamais être vraiment sans risque. Il y aura des trades qui seront perdants et cela fait partie du jeu.
Mais si tu y mets du tien, tu peux réduire considérablement ton risque initial ou, à tout le moins, le limiter suffisamment pour que tu puisses prendre des décisions rationnelles si le marché te frappe par quelque chose d'inattendu. J'y reviendrai plus en détail lorsque j'aborderai la psychologie du trading plus tard.
Et heureusement, si tu développes de solides compétences en gestion des transactions (en effectuant des ajustements pour réduire ou augmenter ton exposition), tu peux créer des scénarios de transactions qui non seulement limitent ton risque à presque zéro, mais aussi créent des scénarios où le gain potentiel dépasse de loin ton risque.
C'est la raison pour laquelle les meilleurs traders du monde n'ont pas besoin de tirer profit de chaque transaction pour se constituer un patrimoine au fil du temps. Les meilleurs traders ont tendance à couper court à leurs pertes rapidement, à prendre quelques bénéfices et/ou à laisser leurs gagnants se développer quand cela est judicieux de le faire !
Dans certains cas, ils peuvent même avoir plus de transactions perdantes que gagnantes, et malgré tout, être rentables.
Par exemple, disons que tu réalises 10 transactions avec un risque maximum de 100 $ sur chacune, avec un potentiel maximum de retour sur risque de 3:1.
Si tu gagnes 4 transactions avec un ratio rendement/risque (RRR) potentiel de 3:1 et que tu en perds 6 pour une perte maximale de 100 $ chacune (pour un pourcentage de gain de 40 %), tu es toujours gagnant net avec un rendement de 20 % sur toutes tes transactions (ou un portefeuille d'une valeur de 1 200 $).
Maintenant, imagine la volatilité des crypto-actifs, dont les marchés sont connus pour connaître des hausses de 100 % à 500 % ou plus en peu de temps !
Bien sûr, il est bien connu que des baisses de 60 à 90 % sont un élément NORMAL de l'histoire des crypto-monnaies (avec quelques pertes de 100 %), ce qui nous ramène à la raison pour laquelle la gestion des risques est une compétence encore plus importante lorsqu'on s'expose aux crypto-monnaies. L'évolution des prix des crypto-monnaies est EXTRÊMEMENT VOLATILE!
Donc, si tu perds 90 % de ton argent, ne t'en prends pas à ton ordinateur. Il n'est pas responsable de ta mauvaise gestion des risques.
La clé pour tout débutant estde protéger son capital et de survivre jusqu'à ce que tu deviennes plus compétent dans ton nouveau métier. De bonnes compétences en matière de trading et de gestion des risques peuvent te permettre de rester dans le jeu même lorsque tu es hors jeu en raison d'une mauvaise analyse du marché et d'une mauvaise sélection des idées de trading.
Encore une fois, ceci n'est qu'une introduction au monde du trading, je vais donc terminer notre discussion sur la gestion des risques et des transactions ici.
Mais lorsque tu seras prêt, tu pourras approfondir tes connaissances en lisant nos leçons sur la gestion des risques dans notre École de pipsologie. Les concepts qui y sont enseignés s'appliquent à TOUS les marchés, y compris les crypto-monnaies, et pas seulement au forex.
4. La psychologie influencera tes performances de trading.
Le quatrième principe à comprendre et à intégrer pour rejoindre le monde du trading est que ton état psychologique sera mis à l'épreuve et que ta capacité à contrôler tes émotions influencera fortement tes performances en tant que trader.
Évidemment, lorsqu'il y a un élément de risque dans ce que tu fais, il y aura un certain niveau d'anxiété ou de peur de perdre, qui peut croître de façon exponentielle à mesure que les pertes se produisent.
C'est absolument vrai lorsque l'on s'engage sur les marchés, ce que tout débutant apprend même avec un capital relativement faible en jeu.
La peur peut conduire à des décisions irrationnelles, comme abandonner une idée de trade solide sans lui laisser le temps de se développer, ou doubler la mise pour essayer de récupérer les pertes. À ce stade, tu ne fais plus que jouer.
À l'autre extrémité du spectre psychologique, être au milieu d'une transaction avec un potentiel de récompense énorme ou réaliser une récompense démesurée pourrait également conduire à une confiance excessive potentiellement dommageable.
Tout comme la peur excessive, la confiance excessive après une ou plusieurs grandes victoires pourrait entraîner des changements négatifs dans l'analyse ou les processus de gestion des risques.
Un exemple courant de cette situation est lorsque tu amplifies une position et/ou ne tiens pas compte d'un plan de stop loss. Ces scénarios pourraient te faire perdre une grande partie de tes bénéfices non réalisés, ou pire, faire exploser un compte à zéro lorsque le marché fait rapidement volte-face et va très, très à l'encontre de tes attentes.
C'est pourquoi les trois premiers principes énoncés précédemment sont si importants.
Si tu comprends parfaitement l'actif crypto et les conditions générales du marché sur lequel tu négocies, si tu réalises que les marchés peuvent te surprendre à tout moment et si tu as un plan de gestion des risques solide pour divers scénarios potentiels, tu réduis considérablement les risques de laisser tes émotions te conduire à de mauvaises décisions de trading (et potentiellement catastrophiques).
C'est un sujet très compliqué à couvrir en quelques paragraphes, mais s'il y a une chose à retenir avant de commencer ton voyage, c'est bien celle-ci :
Même dans le meilleur des cas, lorsque tu disposes d'une excellente stratégie de trading et d'un environnement de marché favorable qui te permet de réaliser des gains importants, le fait de ne pas contrôler tes émotions nuira à tes performances à long terme.
Alors, fais tes devoirs, limite ton risque sur chaque transaction et ne t'attache pas trop à une idée de transaction. Avec l'expérience ET la pratique, tu seras probablement capable de contrôler tes émotions.