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Si eres nuevo en el mundo de las criptomonedas, para empezar con buen pie tu andadura en el trading, es importante que aprendas e interiorices algunos principios importantes del trading.
Probablemente haya un montón de principios y «reglas» que conocer para operar con éxito, cada uno con sus propios matices, pero como esta es una lección para principiantes, me limitaré a los que considero los cuatro más importantes:
- Conoce el mercado en el que operas.
- Los mercados son dinámicos y no operan en el vacío.
- La gestión del riesgo es la base para una negociación exitosa.
- La psicología influirá en tu rendimiento en el trading.
Se ha escrito una enciclopedia de información sobre cada principio, pero dado que esta es una guía de trading para principiantes, me limitaré a proporcionar una visión general de alto nivel de cada uno.
Abordemos cada uno de ellos individualmente...
1. Conoce el mercado en el que operas.
Esto puede sonar ridículo porque es de sentido común, pero aquí va:
Aprende todo lo que puedas sobre el activo en el que vas a arriesgar el dinero que tanto te ha costado ganar.
Lo creas o no, hay gente que se juega los ahorros de toda su vida en una acción o moneda sin hacer NINGUNA investigación. Quiero decir NINGUNA. CERO. NADA.
Lo harán porque lo vieron promocionado en las redes sociales, o porque su primo, que lleva tres meses metido en las criptomonedas, dijo que iba a ser el próximo gran éxito.
Parece obvio, pero no sigas ciegamente a tu primo ni a nadie en las redes sociales. Seguir ciegamente a otros significa que no sabes nada sobre el activo, cómo funciona y cómo se comporta en diferentes condiciones de mercado.
Esto también significa que no tienes ni idea de cómo procesar nueva información sobre ese activo o si las condiciones del mercado cambian, lo que probablemente conduzca a malas decisiones a la hora de desplegar y gestionar el riesgo.
Además, seguir a alguien a ciegas te expone a otros riesgos. Por ejemplo, ¿qué pasa si ese mismo analista/influencer/primo no da seguimiento a su recomendación de inversión o desaparece?
O, peor aún, te da información errónea a propósito para beneficiar su propia posición de alguna manera.
Por eso, el primer paso para operar o invertir es DYOR o«¡Haz tu propia investigación!».
Algunos de vosotros estaréis pensando ahora: «¡Pero leer es difícil! ¡Tarda demasiado! ¡Estoy acostumbrado a ver vídeos de 15 segundos en TikTok! ¡Solo quiero operar!».
¡Oh, claro que leer es difícil! ¡Y lleva tiempo!
Pero DYOR es de lo que se trata el trading. Nadie es responsable de tus operaciones, ¡sólo tú!
Así que pasa menos tiempo quejándote y más tiempo investigando.
DYOR es aplicable a todas las inversiones, pero en el espacio de las criptomonedas es aún más importante dada la falta de regulación gubernamental y de protección de los inversores en activos digitales en este momento.
Aunque muchos ven las criptomonedas como el futuro de las finanzas, hoy en día...¡las criptomonedas son el salvaje oeste digital!
Para reducir algunos de los aspectos extremadamente arriesgados (y turbios) del mercado de las criptomonedas, asegúrate de que cualquier activo digital que quieras mantener a largo plazo tenga un equipo fundador conocido y documentado, un historial de hitos en el desarrollo de proyectos y que un tercero de confianza haya auditado el código que hay detrás de su proyecto.
Pero recuerda, marcar estas casillas no significa que el proyecto esté protegido contra ataques o cambios en las regulaciones.
Es una buena idea limitar tu exposición a cada token a un pequeño porcentaje de tu cartera, una idea que trataré más adelante cuando hable de la gestión de riesgos.
2. Los mercados son dinámicos y no operan en el vacío.
Así que has investigado un proyecto de criptomoneda y ahora estás listo para comprar o vender la moneda o el token que te interesa. Estás tan convencido de tu idea de inversión que, después de hacer el trabajo, estás tan emocionado que no puedes dormir.
Aunque sea medianoche, ¡¡¡quieres operar ahora mismo!!!
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Una de las lecciones más importantes que muchos traders aprenden con la experiencia, y que no se enfatiza tanto como debería en los principiantes, es cómo los factores exógenos suelen tener una fuerte influencia en la acción del precio de un activo, aunque estos factores parezcan no estar relacionados o no tengan nada que ver con las criptomonedas .
En otras palabras, en muchas situaciones futuras, verás que el precio de una criptomoneda se mueve más con temas más amplios del mercado o se ve afectado por eventos inesperados fuera de la criptomoneda específica que estás siguiendo.
Por ejemplo, lo que ocurre en el mercado de valores puede influir en la acción del precio en el mercado de criptomonedas.
El ejemplo más común de este fenómeno es el comportamiento causado por el sentimiento de riesgo.
Apostar por el riesgo frente a evitar el riesgo
El sentimiento de riesgo es un concepto en el que los activos financieros generalmente se clasifican en una de dos categorías principales: un activode «riesgo»ode «ausencia de riesgo».
El sentimiento general de riesgo del día actual puede influir fuertemente en la dirección del precio del activo a corto plazo.
Los activos de «riesgo» son aquellos que suelen atraer a los compradores cuando el sentimiento general del mercado es positivo. Las clases de activos que suelen entrar en esta categoría son las acciones, las materias primas y las criptomonedas.
Los activos de «riesgo bajo» son aquellos que tienden a atraer compradores cuando el mercado en general es negativo o está lleno de miedo. Las clases de activos que entran en esta categoría suelen ser los bonos, el oro y las monedas «refugio », como el dólar estadounidense o el yen japonés.
Por supuesto, esta es una definición muy generalizada de ambas categorías, y los activos que entran en cada una de ellas a veces pueden cambiar dependiendo de los principales temas y factores del mercado. Pero la mayoría de las veces, el comportamiento de un activo suele seguir esta dinámica, a menos que sus propias noticias eclipsen los principales titulares y el sentimiento de ese día.
Uno de los ejemplos más notables de la historia reciente fue el comportamiento del mercado durante el inicio de la pandemia de COVID-19 en el primer trimestre de 2020.
Mientras el mundo era testigo de la propagación incontrolable de la COVID-19 y de las acciones de los gobiernos para tratar de contener la pandemia, los operadores comenzaron a fijar los precios en previsión de un cierre económico global total.
La mayoría de las principales clases de activos se liquidaron brutalmente en el transcurso de un mes, independientemente de los fundamentos reales.
En marzo de 2020, sin titulares específicos del espacio criptográfico, el bitcoin (BTC) cayó más del 60 %, de más de 10 000 $ a menos de 4000 $, mientras que el ether (ETH) cayó casi un 70 %, de unos 290 $ a 90 $.
Y no pasó mucho tiempo antes de que viéramos el otro lado del espectro del comportamiento de riesgo, ya que los participantes del mercado se volvieron optimistas con respecto a los activos de riesgo después de que los gobiernos y los bancos centrales iniciaran una serie de acciones de apoyo a partir de abril de 2020.
Los bancos centrales recortaron los tipos de interés hasta casi cero en la mayoría de los países, y los gobiernos inundaron el sistema de liquidez y estímulos.
En combinación con las reanudaciones económicas y las nuevas vacunas, los compradores volvieron a inundar los activos de riesgo, lo que dio lugar a una de las mayores recuperaciones de los mercados financieros jamás vistas, incluido el inicio del movimiento del bitcoin hasta casi 69 000 dólares en 2021.
Pero, ¿influyó algo de esto en la capacidad de la red Bitcoin para procesar transacciones de forma segura o en la capacidad de Ethereum para ejecutar contratos inteligentes? No. Casi todos los factores que impulsaron el sentimiento de riesgo durante esos meses fueron externos a los fundamentos de las criptomonedas.
Así que, como puedes ver, además de tener una visión de tu criptoactivo objetivo, necesitas tener una visión del mundo y monitorizartambién el sentimiento de riesgo general. Afortunadamente, esto no requiere un título avanzado en economía o finanzas.
Puedes desarrollar esta habilidad o comprensión a través del estudio de conceptos macroeconómicos globales en nuestra Escuela de Pipsología y a través de tu práctica diaria de observación del mercado. Volveré a tratar un poco más sobre esta tarea en nuestro ejemplo de marco de proceso más adelante.
3. La gestión de riesgos es la base para una negociación exitosa.
Hasta ahora, has aprendido la necesidad de conocer los fundamentos de los tokens/proyectos DYOR, y también sabes que tienes que estar al tanto de las condiciones generales del mercado financiero.
Probablemente ya te hayas dado cuenta de que, aunque te esfuerces mucho en crear una idea de inversión con mucha convicción, el mercado podría moverse lateralmente o en tu contra muy rápidamente por razones imprevisibles o que no puedes controlar.
Esto nos lleva, posiblemente, a la habilidad más importante que deben dominar los traders: la gestión del riesgo y de las operaciones.
Permíteme ser más específico: las habilidades de gestión de riesgos y operaciones son tan importantes, si no más, que las habilidades de análisis de mercado, la selección de operaciones y la apuesta por la dirección correcta.
La gestión de riesgos es el proceso de identificar, analizar y tomar medidas para reducir la incertidumbre y las pérdidas en la medida de lo posible.
La preservación del capital debe ser la primera prioridad de una especulación de mercado exitosa. Y para preservar el capital, ¡necesitas gestionar el riesgo adecuadamente!
Sin gestión de riesgos, no tendrás éxito como operador.
Lo más importante que debes entender, una vez más, es que, a menos que puedas ver el futuro, ninguna operación o inversión puede estar realmente libre de riesgo. Habrá algunas operaciones en las que perderás y eso es parte del juego.
Pero si te esfuerzas, puedes reducir significativamente tu riesgo inicial o, como mínimo, puedes limitarlo lo suficiente como para poder tomar decisiones racionales si el mercado te golpea con algo inesperado. Volveré a tocar este tema cuando hable de la psicología del trading más adelante.
Y, afortunadamente, si desarrollas habilidades sólidas de gestión de operaciones (realizando ajustes en las operaciones para reducir o aumentar la exposición), puedes crear escenarios de operaciones que no solo limiten tu riesgo a casi cero, sino que también creen escenarios en los que la recompensa potencial supere con creces tu riesgo.
Esta es la razón por la que los mejores operadores del mundo no tienen que beneficiarse de todas las operaciones para acumular riqueza con el tiempo. Los mejores operadores tienden a cortar rápidamente sus pérdidas, tomar algunas ganancias y/o dejar que sus ganancias sigan su curso cuando tiene sentido hacerlo.
En algunos casos, pueden incluso tener más operaciones perdedoras que ganadoras y, aun así, obtener beneficios netos.
Por ejemplo, supongamos que realizas 10 operaciones con un riesgo máximo de 100 $ en cada una, con un potencial máximo de rentabilidad-riesgo de 3:1.
Si ganas 4 operaciones con una relación potencial de retorno-riesgo (RRR) de 3:1 y pierdes 6 operaciones con una pérdida máxima de 100 $ en cada una (para un porcentaje de ganancia del 40 %), seguirás siendo un ganador neto con un rendimiento del 20 % en todas tus operaciones (o una cartera con un valor de 1200 $).
Ahora, imagina la volatilidad de los criptoactivos, donde se sabe que los mercados han subido entre un 100 % y un 500 % o más en poco tiempo.
Por supuesto, está bien documentado que las caídas del 60 % al 90 % son una parte NORMAL de la historia de las criptomonedas (junto con algunas pérdidas del 100 %), lo que nos lleva de nuevo a por qué la gestión de riesgos es una habilidad aún más importante cuando se toma exposición a los criptoactivos. ¡La acción del precio de las criptomonedas es EXTREMADAMENTE VOLÁTIL!
Así que si pierdes el 90 % de tu dinero, no te enfades con tu ordenador. No tiene la culpa de tu mala gestión del riesgo.
La clave para todo principiante esproteger el capital y sobrevivir hasta que empieces a ser más competente en tu recién descubierta habilidad. Las buenas habilidades de gestión de riesgos y operaciones pueden mantenerte en el juego incluso cuando estés fuera de juego debido a un mal análisis del mercado y una mala selección de ideas de operaciones.
De nuevo, esto es solo una introducción al mundo del trading, así que terminaré aquí nuestra discusión sobre la gestión del riesgo y el trading.
Pero cuando estés preparado, puedes profundizar más leyendo nuestras lecciones sobre gestión de riesgos en nuestra Escuela de Pipsología. Los conceptos que se enseñan allí son aplicables a TODOS los mercados, incluido el de las criptomonedas, y no solo al de divisas.
4. La psicología influirá en tu rendimiento como trader.
El cuarto principio que debes comprender e interiorizar al unirte a este mundo del trading es que tu estado psicológico se pondrá a prueba, y tu capacidad para controlar tus emociones influirá en gran medida en tu rendimiento como trader.
Obviamente, cuando hay un elemento de riesgo en lo que estás haciendo, va a haber cierto nivel de ansiedad o miedo a la pérdida, que puede crecer exponencialmente a medida que se producen pérdidas.
Esto es absolutamente cierto cuando se opera en los mercados, algo que todo novato aprende incluso con una cantidad relativamente pequeña de capital en riesgo.
El miedo podría llevarte a tomar decisiones irracionales, como deshacerte de una idea de inversión sólida sin darle tiempo a desarrollarse, o duplicar el riesgo para intentar recuperar las pérdidas. En este punto, estás prácticamente jugando.
En el otro extremo del espectro psicológico, estar en medio de una operación con un potencial de recompensa masivo o conseguir realmente una recompensa descomunal también podría conducir a un exceso de confianza potencialmente perjudicial.
Al igual que el miedo excesivo, el exceso de confianza después de una gran victoria podría provocar cambios negativos en el análisis o en los procesos de gestión de riesgos.
Un ejemplo común de esta situación es cuando apalancas una posición y/o ignoras un plan de stop loss. Estos escenarios podrían hacer que perdieras una gran cantidad de tus ganancias no realizadas o, peor aún, que una cuenta se quedara en cero cuando el mercado dé un giro de 180 grados y se vuelva en tu contra.
Por eso son tan importantes los tres primeros principios mencionados anteriormente.
Si entiendes completamente el activo criptográfico y las condiciones generales del mercado en el que operas, te das cuenta de que los mercados pueden sorprenderte en cualquier momento y tienes un plan sólido de gestión de riesgos para varios escenarios potenciales, reduces significativamente las posibilidades de permitir que tus emociones te lleven a malas (y potencialmente catastróficas) decisiones de trading.
Este es un tema muy complicado de tratar en un par de párrafos, pero si hay algo que debes recordar antes de comenzar tu viaje es esto:
Incluso en el mejor de los casos, cuando tienes una gran estrategia de trading y un entorno de mercado favorable que te lleva a grandes ganancias, no controlar tus emociones perjudicará tu rendimiento a largo plazo.
Así que haz los deberes, limita el riesgo en cada operación y no te aferres demasiado a ninguna idea de operación. Con experiencia Y práctica, probablemente podrás mantener tus emociones bajo control.