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En lecciones anteriores de esta«Guía para principiantes en el trading con criptomonedas», has aprendido a utilizar el análisis fundamental para generar ideas de trading, y luego has aprendido a utilizar el análisis técnico y la acción del precio para encontrar un precio de entrada potencial para una operación.
Hay un paso más necesario antes de abrir una posición real y exponer tu capital al riesgo (de pérdida), y es determinar tu plan de gestión de operaciones y tu plan de gestión de riesgos .
La preservación del capital es la primera prioridad de una especulación de mercado exitosa.
☝️ No puedo dejar de insistir en esto.
Y para preservar el capital, ¡tienes que gestionar adecuadamente el riesgo!
Los mejores traders tienden a recortar pérdidas rápidamente y dejar que sus operaciones ganadoras sigan su curso. ✂️🏄
Este principio por sí solo es la forma en que evitamos escenarios terribles como dejar que los ganadores se conviertan en perdedores o dejar que una mala operación destruya una cuenta por completo.
Por supuesto, «recortar pérdidas rápidamente y dejar que los ganadores sigan adelante» es más fácil decirlo que hacerlo, especialmente para los traders discrecionales que a menudo tienen que sopesar los cambios en los fundamentos y el sentimiento general del mercado frente a la acción del precio (que a veces entran en conflicto).
Afortunadamente, las herramientas y tácticas de gestión de operaciones y riesgos («TRM ») no son demasiado difíciles de entender.
Tres conceptos clave de la gestión de operaciones y riesgos
Los tres conceptos clave que debes conocer antes de empezar son:
- Detener pérdidas
- Dimensionamiento de la posición
- Escala
Analicemos cada concepto a continuación.
¿Qué es un stop loss?
Un stop loss es la parte de tu plan de gestión de operaciones en la que decides salir completamente de la posición.
Esto podría basarse en una señal de acción del precio, señales de indicadores técnicos, escenarios fundamentales o una combinación de los tres que invaliden tu tesis de inversión.
Para obtener más información sobre cómo utilizar los stop loss, lee nuestra lección en nuestra Escuela de Pipsología,«¿Qué es un stop loss?».
¿Qué es el tamaño de la posición?
El tamaño de la posición: es la cantidad de criptomoneda que comprarás o venderás, determinada por la cantidad máxima de valor que estás dispuesto a perder si la operación sale mal, también conocida como«riesgo máximo».
Para los principiantes, el riesgo máximo debe ser superior al 1 % - 2 % de tu cartera para operaciones a corto plazo, y del 5 % en posiciones a más largo plazo.
Por ejemplo, supongamos que tienes una cuenta de criptomonedas de 1000 $ y quieres comprar un token con un precio de mercado de 10 $ por token.
Quieres limitar tu riesgo máximo al 2 % de tu cuenta (o 20 $) y tu análisis muestra que debes establecer un stop loss (es decir, cerrar la posición) si el token cae al nivel de precio de 5 $.
Según esa configuración, el tamaño de tu posición, si compras el token a 10 $, debería ser de 4 unidades. Una caída de 5 $ en el valor del token x 4 tokens = -20 $ de pérdida (2 % de una cuenta de 1000 $).
Para obtener más información sobre el tamaño de las posiciones, lee nuestra lección en nuestra Escuela de Pipsología,«Tamaño de las posiciones».
¿Qué es el escalado?
Determinar el precio exacto o el momento en que cambiará la dirección del mercado (y/o los niveles de volatilidad) es casi imposible.
A menos que estés muy convencido del precio al que quieres entrar, es una buena práctica dividir tus entradas y salidas en dos o más órdenes alrededor de tu zona objetivo de entrada/salida.
Usando el mismo ejemplo anterior del tamaño de la posición, digamos que quieres comprar un token a 10 $, pero tu análisis dice que podría bajar hasta 8 $ antes de que el sentimiento se vuelva completamente alcista.
Para reducir las probabilidades de establecer tu entrada demasiado baja (y potencialmente perder la oportunidad de la operación) o demasiado alta (potencialmente no entrar al mejor precio/reducir el rendimiento potencial), debes considerar dividir tus órdenes de entrada/salida en diferentes niveles de precios.
En lugar de comprar 4 tokens a 10 $, podrías considerar comprar un token a 10 $, un token a 9 $ y dos tokens a 8 $.
Esto te permite entrar en la operación con una posición parcial si el token no cae por debajo del nivel de precio de 10 $, y si cae hasta 8 $, entonces en realidad has escalado a un precio medio más bajo de 8,75 $.
Y si sigues usando el nivel de 5 $ como stop máximo, entonces tu riesgo máximo es menor, de 15 $ de riesgo total de la cuenta.
Estos son ejemplos muy sencillos, pero comprender y practicar estos conceptos por sí solos es probable que sea suficiente para mantenerte fuera de grandes problemas al principio.
Para obtener más información sobre el escalado de posiciones, lee nuestra lección en nuestra Escuela de Pipsología,«Escalado de posiciones».
¡NO UTILICES APALANCAMIENTO!
El trading apalancado es aquel en el que puedes abrir una posición de un tamaño mayor que el capital total depositado en la cuenta.
Esto se hace a través de intercambios centralizados de criptomonedas (CEX) que ofrecen operaciones con margen, así como algunos protocolos DeFi que ofrecen mecanismos avanzados de préstamo.
Por ejemplo, supongamos que tienes 100 $ en tu cuenta y quieres comprar 1 unidad del token XYZ a 100 $, lo que crearía una posición abierta por valor de 100 $.
Un exchange de criptomonedas (CEX ) que ofrezca operaciones con margen puede requerir solo un margen del 10 % para abrir una operación. En otras palabras, solo tendrás que abrir la posición con 10 $, en lugar de tener que aportar los 100 $ completos.
Ahora todavía tienes 90 $ «disponibles» para abrir más posiciones si quieres. Esto puede ser muy tentador para muchos operadores.
Teniendo en cuenta un requisito de margen del 10 % y una cuenta de 100 $, puedes abrir una posición de 10 tokens XYZ, que tendrían un valor nocional de 1000 $ (100 $ x 10 unidades), y el CEX reservará los 100 $ de tu cuenta como margen para las operaciones.
Ahora tienes un apalancamiento de 10x (lo que se considera una cantidad de apalancamiento extremadamente alta).
Si el token gana un 10 % (el valor de la posición crece de 1000 $ a 1100 $) en un corto periodo de tiempo, ¡DUPLICARÍAS el valor de tu cuenta!
De 100 $ a 200 $ (100 $ de beneficio + los 100 $ de margen para la operación). O si el token sube un 20 % hasta 1200 $, ¡tu cuenta TRIPLICARÍA su valor hasta 300 $!
¡Suena increíble, ¿verdad?! Probablemente ahora mismo estés calculando cuánto tiempo tardarías en poder empezar a comprar Lambos y volar en jets privados.
Esto es en lo que piensan muchos traders cuando descubren el mundo del trading apalancado... ¡cuánto dinero podrían ganar!
Bueno, siento desilusionarte, pero el apalancamiento es un arma de doble filo, lo que significa que puede acabar con tu cuenta tan rápido como hacerla crecer.
Digamos que la misma posición perdió un 5 % (o -50 $ del valor inicial de la posición de 1000 $), ¡entonces el operador acaba de perder el 50 % de su cuenta de 100 $!
O peor aún, el tamaño de la posición nocional de 1000 $ baja solo un 10 % a 900 $ (¡o una pérdida de -100 $)! En ese momento, el CEX emitirá una llamada de margen (pedir al operador que deposite más dinero para mantener abiertas las operaciones), y si el operador no puede, entonces el CEX cerrará todas las posiciones, lo que también se conoce como «liquidación».
El CEX utilizará los 100 $ que tenía para ti como margen para cubrir tu pérdida de 100 $. Y como solo tenías 100 $ para empezar, ¡eso significa que el saldo de tu cuenta ahora es de 0 $!
Y como estás en la ruina, ahora le estás suplicando a tu madre que te deje volver a tu antigua habitación.
Así que, aunque sí, es posible ganar mucho dinero muy rápido con el apalancamiento en criptomonedas, ¡puedes perder mucho dinero igual de rápido!
Teniendo en cuenta que eres un trader novato, probablemente serás terrible en todas las tareas de trading.
¿Qué probabilidades hay de que puedas elegir la dirección correcta y sincronizar la operación perfectamente para evitar que tu cuenta explote por completo en tus primeras 10 operaciones apalancadas? ¿O en 20 operaciones apalancadas?
Si has respondido «¡Casi cero por ciento!», ¡estás en lo cierto!
El apalancamiento puede ser una herramienta para algunos, principalmente para los traders experimentados que tienen prácticas estrictas de gestión de riesgos.
NO es para los nuevos operadores que van a ser pésimos en el trading al principio. 😐
Resumen
Es una buena idea ser conservador con la cantidad de riesgo que se asume y solo invertir capital en las mejores ideas de inversión.
Aquí tienes algunas recomendaciones que todo nuevo operador de criptomonedas debería tener en cuenta:
- Limita tu exposición total al sector de las criptomonedas a un pequeño porcentaje de tu capital líquido total disponible (es decir, efectivo, acciones y otras inversiones líquidas). Empieza con un 1 % y ve aumentando desde ahí.
- Limita tu exposición a un activo criptográfico específico a un pequeño porcentaje de tu cartera criptográfica total. De nuevo, 1 % - 2 % de riesgo máximo en operaciones a corto plazo. Máximo 5 % de riesgo en posiciones a más largo plazo.
- Usa un stop loss con cada posición.
- El momento perfecto es casi imposible. Amplía las posiciones de trading o aplica el método de «promedio de costo en dólares» (DCA) en inversiones a más largo plazo. Obtén beneficios a lo largo del camino si una operación sale como esperabas.
- NO UTILICES APALANCAMIENTO.
- Solo pon capital a trabajar en tus mejores ideas (configuraciones de bajo riesgo/alta recompensa en ideas de alta probabilidad).
- No posicionarte» es una posición perfectamente válida cuando no ves oportunidades convincentes.