3 แนวคิดสำคัญของการจัดการความเสี่ยงที่นักเทรดคริปโตมือใหม่ควรรู้

ในบทเรียนก่อนหน้านี้จาก “คู่มือสำหรับมือใหม่ในการเทรดคริปโต” คุณได้เรียนรู้วิธีใช้ การวิเคราะห์พื้นฐานเพื่อสร้างไอเดียในการเทรด แล้วคุณก็ได้เรียนรู้วิธีใช้ การวิเคราะห์ทางเทคนิคและการเคลื่อนไหวของราคาเพื่อหาจุดเข้าซื้อที่น่าสนใจ

แต่ยังมีอีกขั้นตอนหนึ่งก่อนที่คุณจะเปิดสถานะและนำเงินทุนของคุณไปเสี่ยง (การสูญเสีย) ซึ่งคือการเตรียมแผน การจัดการการเทรด และ การจัดการความเสี่ยง

การรักษาเงินทุนคือสิ่งที่ต้องคำนึงถึงเป็นอันดับแรกเมื่อจะเก็งกำไรในตลาด

☝️ พูดเท่าไหร่ก็ไม่พอ

และเพื่อรักษาเงินทุนไว้ คุณจำเป็นต้อง จัดการความเสี่ยงให้เหมาะสม!

เทรดเดอร์ที่เก่งที่สุดมักจะตัดขาดทุนอย่างรวดเร็วและปล่อยให้กำไรวิ่งไปเรื่อยๆ ✂️🏄

หลักการนี้เราจะหลีกเลี่ยงสถานการณ์แย่ๆ เช่น ปล่อยให้กำไรกลายเป็นขาดทุน หรือให้การเทรดที่แย่หนึ่งครั้งทำลายบัญชีจนหมดได้

แน่นอนว่า “ตัดขาดทุนเร็วและปล่อยให้กำไรวิ่ง” ฟังดูง่ายกว่าทำ โดยเฉพาะเมื่อคุณเป็นเทรดเดอร์ที่ต้องพิจารณาการเปลี่ยนแปลงทางพื้นฐานและสภาวะตลาดในวงกว้างเมื่อเทียบกับการเคลื่อนไหวของราคา (ซึ่งบางครั้งก็ขัดแย้งกันได้)

โชคดีที่เครื่องมือและเทคนิค การจัดการการเทรดและความเสี่ยง (“TRM”) ไม่ได้ยากเกินจะเข้าใจ

สามแนวคิดหลักของการจัดการการเทรดและความเสี่ยง

สามแนวคิดหลักที่ควรรู้ก่อนเริ่มต้นคือ:

1. การตั้งจุดหยุดขาดทุน (Stop losses)
2. การกำหนดขนาดของสถานะ (Position sizing)
3. การแบ่งซื้อขาย (Scaling)

มาพูดถึงแต่ละแนวคิดกันเถอะ

การหยุดขาดทุนคืออะไร?

การหยุดขาดทุนคือส่วนหนึ่งของแผนการจัดการการเทรดที่คุณตัดสินใจจะออกจากสถานะอย่างสมบูรณ์

อาจจะอิงจากสัญญาณการเคลื่อนไหวของราคา สัญญาณตัวชี้วัดทางเทคนิค สถานการณ์พื้นฐาน หรือทั้งหมดที่ทำให้แนวคิดการเทรดของคุณไม่เป็นจริง

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการหยุดขาดทุน อ่านบทเรียนในโรงเรียน Pipsology ของเรา, “การหยุดขาดทุนคืออะไร”

การกำหนดขนาดของสถานะคืออะไร?

การกำหนดขนาดของสถานะ: คือจำนวนคริปโตที่คุณจะซื้อหรือขายสั้นๆ กำหนดโดยจำนวนมูลค่าสูงสุดที่คุณยอมรับที่จะเสียได้หากการเทรดไม่ดี, หรือที่รู้จักกันว่า "ความเสี่ยงสูงสุด (max risk)"

สำหรับมือใหม่ ความเสี่ยงสูงสุดควรจะมากกว่าร้อยละ 1% – 2% ของพอร์ตของคุณสำหรับการเทรดระยะสั้น และ 5% สำหรับตำแหน่งระยะยาว

ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณมีบัญชีคริปโต $1,000 และคุณต้องการซื้อโทเค็นที่มีราคาตลาด $10 ต่อโทเค็น

คุณต้องการจำกัดความเสี่ยงสูงสุดไว้ที่ 2% ของบัญชีของคุณ (หรือ $20) และการวิเคราะห์ของคุณแสดงให้เห็นว่าคุณควรกำหนดหยุดขาดทุน (เช่น ปิดสถานะ) หากโทเค็นลดลงถึงระดับราคา $5

จากการตั้งค่านั้น ขนาดของสถานะของคุณ, ถ้าคุณซื้อโทเค็นที่ $10 ควรจะเป็น 4 หน่วย การลดลงของราคาโทเค็น $5 x 4 โทเค็น = ขาดทุน -$20 (2% ของบัญชี $1000)

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการกำหนดขนาดของสถานะ, อ่านบทเรียนในโรงเรียน Pipsology ของเรา, “การกำหนดขนาดของสถานะ“

การแบ่งซื้อขายคืออะไร?

การระบุราคาหรือเวลาที่แนวโน้มตลาด (และ/หรือระดับความผันผวน) จะเปลี่ยนแปลงแทบจะเป็นไปไม่ได้

ถ้าคุณไม่มีความเชื่อมั่นอย่างสูงในราคาที่คุณต้องการจะเข้า คุณควรแบ่งการเข้าซื้อและขายออกเป็นสองหรือมากกว่าคำสั่งในพื้นที่เป้าหมายของคุณ

ใช้ตัวอย่างเดียวกันกับการกำหนดขนาดของสถานะ, สมมติว่าคุณต้องการซื้อโทเค็นที่ $10 แต่การวิเคราะห์ของคุณบอกว่ามันอาจจะลดลงถึง $8 ก่อนที่แนวโน้มจะเปลี่ยนเป็นบวกอย่างสมบูรณ์

เพื่อลดโอกาสในการตั้งค่าการเข้าใจต่ำเกินไป (และอาจพลาดการเทรด) หรือสูงเกินไป (อาจไม่ได้ราคาเข้าที่ดีที่สุด/ลดโอกาสในการคืนกลับ) คุณควรพิจารณาแบ่งคำสั่งเข้า/ออกเป็นระดับราคาต่างๆ

แทนที่จะซื้อ 4 โทเค็นที่ $10, คุณอาจจะพิจารณาซื้อหนึ่งโทเค็นที่ $10, หนึ่งโทเค็นที่ $9, และสองโทเค็นที่ $8

วิธีนี้ทำให้คุณเข้าสู่การเทรดด้วยตำแหน่งบางส่วนถ้าโทเค็นไม่ลดต่ำกว่าระดับราคา $10, และถ้ามันลดลงถึง $8, คุณก็ยังคงเข้าสู่ตลาดในราคาค่าเฉลี่ยที่ต่ำลงที่ $8.75

และถ้าคุณยังคงใช้ระดับ $5 เป็นการหยุดขาดทุนสูงสุด, ความเสี่ยงสูงสุดของคุณจะต่ำลงที่ $15 ของความเสี่ยงบัญชีทั้งหมด

นี่คือเพียงตัวอย่างง่ายๆ แต่การเข้าใจและฝึกฝนแนวคิดเหล่านี้เพียงพอที่จะช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงปัญหาสำคัญในช่วงเริ่มแรก

ถ้าต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการแบ่งซื้อขาย, อ่านบทเรียนในโรงเรียน Pipsology ของเรา, “การแบ่งซื้อขาย“

อย่าใช้เลเวอเรจ!

การซื้อขายโดยใช้เลเวอเรจคือเมื่อคุณสามารถเปิดสถานะที่มีขนาดใหญ่กว่าทุนทั้งหมดที่ใส่ในบัญชี

สิ่งนี้สามารถทำได้ผ่านแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโตแบบรวมกลาง (CEXs) ที่เสนอการซื้อขายมาร์จิ้น รวมถึงโปรโตคอล DeFi บางส่วนที่มีการกู้ยืมขั้นสูง

ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณมี $100 ในบัญชีของคุณ และคุณต้องการซื้อ 1 หน่วยของโทเค็น XYZ ที่ $100 ซึ่งจะสร้างสถานะเปิดที่มีมูลค่า $100

แพลตฟอร์มคริปโต (CEX) ที่เสนอการซื้อขายมาร์จิ้นอาจต้องการมาร์จิ้นเพียง 10% ในการเปิดการเทรด ซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องใช้เพียง $10 ในการเปิดสถานะแทนที่จะเป็น $100 ทั้งหมด

ตอนนี้คุณยังมี $90 “ที่พร้อมใช้งาน” เพื่อเปิดสถานะเพิ่มเติมถ้าคุณต้องการ สิ่งนี้สามารถล่อลวงนักเทรดหลายคนได้

เมื่อพิจารณาถึงความต้องการมาร์จิ้น 10% และบัญชี $100 คุณสามารถเปิดสถานะขนาด 10 โทเค็น XYZ ซึ่งจะมีมูลค่าเชิงนามธรรม $1000 (10 หน่วย x $100) และ CEX จะใช้ $100 ในบัญชีของคุณเป็นมาร์จิ้นสำหรับการเทรด

คุณตอนนี้มีเลเวอเรจ 10 เท่า (ซึ่งถือว่าเป็นจำนวนเลเวอเรจที่สูงมาก)

ถ้าโทเค็นขึ้น 10% (มูลค่าสถานะเพิ่มจาก $1000 เป็น $1100) ในเวลาสั้นๆ คุณก็จะเพิ่มมูลค่าบัญชีของคุณเป็นสองเท่า!

จาก $100 เป็น $200 ($100 กำไร + $100 ในมาร์จิ้นสำหรับการเทรด) หรือถ้าโทเค็นเพิ่มขึ้น 20% เป็น $1200 คุณจะเพิ่มมูลค่าบัญชีของคุณเป็นสามเท่าเป็น $300!

ฟังดูดีใช่มั้ย!? ตอนนี้คุณอาจจะกำลังคำนวณว่าต้องใช้เวลานานแค่ไหนก่อนที่จะเริ่มซื้อรถแลมโบและบินเจ็ทส่วนตัว

นี่คือสิ่งที่นักเทรดหลายคนคิดถึงเมื่อค้นพบโลกของการซื้อขายโดยใช้เลเวอเรจ…. จะทำเงินได้มากมายแค่ไหน!

เอาล่ะ ฉันไม่อยากทำให้ฝันสลาย แต่เลเวอเรจเป็นเหมือนดาบสองคม หมายความว่ามันสามารถทำลายบัญชีของคุณได้เร็วพอๆ กับที่มันอาจทำให้เจริญเติบโตได้

สมมติว่าสถานะเดียวกันขาดทุน 5% (หรือ -$50 จากมูลค่าสถานะเริ่มต้น $1000) นักเทรดเพิ่งจะเสีย 50% ของบัญชี $100!

หรือแย่กว่านั้น ขนาดสถานะ $1000 ลดลงเพียง 10% เป็น $900 (หรือขาดทุน -$100)! ในตอนนั้น CEX จะออกการเรียกมาร์จิ้น (ขอให้นักเทรดฝากเงินเพิ่มเพื่อรักษาการเทรดเปิด) และถ้านักเทรดไม่สามารถทำได้ CEX จะปิดสถานะทั้งหมด ซึ่งเรียกว่า “การลิควิดเดต”

CEX จะใช้ $100 ที่มันถือไว้เป็นมาร์จิ้นเพื่อครอบคลุมขาดทุน $100 ของคุณ และเพราะคุณมีเงินแค่ $100 คุณก็หมดตัวทันที!

และเพราะคุณหมดตัว คุณต้องขอให้แม่ให้คุณย้ายกลับไปอยู่ห้องเก่า

ดังนั้น ถึงแม้ว่ามันจะเป็นไปได้ที่จะทำเงินเยอะๆ ได้อย่างรวดเร็วด้วยเลเวอเรจในคริปโต แต่คุณก็สามารถสูญเสียเงินเยอะๆ ได้เร็วเช่นกัน!

พิจารณาว่าคุณเป็นนักเทรดใหม่ คุณอาจจะไม่เก่งในทุกงานการเทรด

โอกาสที่คุณจะเลือกทิศทางถูกและตั้งค่าการเทรดได้ถูกต้องภายในการเทรด 10 ครั้งแรกของคุณคืออะไร? หรือ 20 ครั้ง?

ถ้าคุณตอบว่า "แทบจะเป็นศูนย์!" คุณก็ถูกต้อง!

เลเวอเรจสามารถเป็นเครื่องมือสำหรับบางคน, โดยเฉพาะ นักเทรดที่มีประสบการณ์ ที่มีการจัดการความเสี่ยงอย่างเคร่งครัด

มันไม่ใช่สำหรับนักเทรดใหม่ที่ยังไม่เก่งในการเทรดตั้งแต่ต้น. 😐

สรุป

เป็นความคิดที่ดีที่จะระมัดระวังในการรับความเสี่ยงและใช้ทุนเฉพาะกับไอเดียการเทรดที่ดีที่สุดของคุณเท่านั้น

นี่คือคำแนะนำที่นักเทรดคริปโตใหม่ควรพิจารณา:

• จำกัดการเปิดรับต่อภาคคริปโตให้เป็นเพียงเปอร์เซ็นต์เล็กๆ ของทุนที่สามารถใช้ได้ทั้งหมด (เช่น เงินสด หุ้น และการลงทุนที่สามารถเปลี่ยนเป็นเงินสดได้อื่นๆ) เริ่มต้นที่ 1% และเติบโตจากที่นั่น
• จำกัดการเปิดรับต่อคริปโตเฉพาะเจาะจงให้เป็นเพียงเปอร์เซ็นต์เล็กๆ ของพอร์ตคริปโตทั้งหมดของคุณ อีกครั้ง 1% – 2% ของความเสี่ยงสูงสุดในเทรดระยะสั้น สูงสุด 5% ในตำแหน่งระยะยาว
• ใช้การหยุดขาดทุนกับทุกสถานะ
• การตั้งเวลาที่ดีเยี่ยมเกือบจะเป็นไปไม่ได้ แบ่งสถานะการเทรดหรือ “ถัวราคาเฉลี่ย” (DCA) ลงในการลงทุนระยะยาว หยุดกำไรระหว่างทางหากการเทรดไปในทิศทางของคุณ
• อย่าใช้เลเวอเรจ
• ใช้ทุนกับไอเดียที่ดีที่สุดของคุณเท่านั้น (การตั้งค่าความเสี่ยงต่ำ/ผลตอบแทนสูงในไอเดียที่มีความน่าจะเป็นสูง)
• "ไม่มีสถานะ" เป็นสถานะที่สมบูรณ์แบบเมื่อคุณไม่เห็นโอกาสที่น่าสนใจ