3 Konsep Utama Manajemen Risiko yang Harus Diketahui Setiap Trader Kripto Baru

Dalam pelajaran sebelumnya dari"Panduan Pemula untuk Trading Kripto" ini,Anda telah mempelajaricara menggunakan analisis fundamental untuk menghasilkan ide trading, kemudian Anda telah mempelajari cara menggunakan analisis teknikal dan aksi harga untuk menemukan harga masuk potensial untuk sebuah trading.

Ada satu langkah lagi yang diperlukan sebelum membuka posisi aktual dan mengekspos modal Anda pada risiko (kerugian), yaitu mengetahui rencana manajemen perdagangan dan rencana manajemen risiko Anda.

Pelestarian modal adalah prioritas pertama dari spekulasi pasar yang sukses.

☝️ Saya tidak bisa cukup menekankan hal ini.

Dan untuk mempertahankan modal, Anda harus mengelola risiko dengan benar!

Trader terbaik cenderung memotong kerugian dengan cepat dan membiarkan kemenangan mereka. ✂️🏄

Prinsip ini adalah cara kita menghindari skenario buruk seperti membiarkan pemenang berubah menjadi pecundang atau membiarkan satu perdagangan yang buruk menghancurkan akun sepenuhnya.

Tentu saja, "memotong kerugian dengan cepat dan membiarkan pemenang naik" lebih mudah diucapkan daripada dilakukan, terutama untuk pedagang diskresioner yang sering harus mempertimbangkan perubahan fundamental dan sentimen pasar yang luas terhadap aksi harga (yang terkadang bertentangan).

Untungnya, perangkat dan taktik manajemen risiko ("TRM") tidak terlalu sulit untuk dipahami

Tiga Konsep Utama Manajemen Risiko dan Perdagangan

Tiga konsep utama yang perlu diketahui sebelum Anda memulai adalah:

1. Hentikan kerugian
2. Penentuan ukuran posisi
3. Penskalaan

Mari kita bahas setiap konsep di bawah ini.

Apa itu stop loss?

Stop loss adalah bagian dari rencana manajemen perdagangan Anda di mana Anda memutuskan untuk keluar dari posisi sepenuhnya.

Hal ini dapat didasarkan pada sinyal aksi harga, sinyal indikator teknikal, skenario fundamental, atau gabungan ketiganya yang membatalkan tesis perdagangan Anda.

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang cara menggunakan stop loss, baca pelajaran kami di Sekolah Pipsologi, "Apa ituStop Loss?"

Apa yang dimaksud dengan ukuran posisi?

Ukuran posisi: adalah jumlah kripto yang akan Anda beli atau jual, ditentukan oleh jumlah maksimum nilai yang Anda rela kehilangan jika perdagangan berjalan buruk, juga dikenal sebagai "risiko maksimum".

Untuk pemula, risiko maksimum harus lebih dari 1% - 2% dari portofolio Anda untuk perdagangan jangka pendek, dan 5% untuk posisi jangka panjang.

Sebagai contoh, katakanlah Anda memiliki akun kripto senilai $1.000 dan ingin membeli token dengan harga pasar $10 per token.

Anda ingin membatasi risiko maksimum hingga 2% dari akun Anda (atau $20) dan analisis Anda menunjukkan bahwa Anda harus menetapkan stop loss (yaitu, menutup posisi) jika token jatuh ke level harga $5.

Berdasarkan pengaturan tersebut, ukuran posisi Anda, jika Anda membeli token pada harga $10, adalah 4 unit. Penurunan nilai token sebesar $5 x 4 token = -$20 kerugian (2% dari akun $1000).

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang penentuan ukuran posisi, baca pelajaran kami di Sekolah Pipsologi,"Penentuan Posisi".

Apa yang dimaksud dengan penskalaan?

Menentukan harga atau waktu yang tepat kapan arah pasar (dan/atau tingkat volatilitas) akan berubah adalah hal yang hampir mustahil.

Kecuali Anda memiliki keyakinan yang sangat tinggi mengenai harga yang ingin Anda masuki, sebaiknya Anda membagi entri dan exit Anda menjadi dua order atau lebih di sekitar area entri/keluar target Anda.

Dengan menggunakan contoh yang sama di atas dari position sizing, katakanlah Anda ingin membeli token dengan harga $10, tetapi analisis Anda mengatakan bahwa harga token tersebut dapat turun serendah $8 sebelum sentimen berubah menjadi bullish.

Untuk mengurangi kemungkinan menetapkan entri Anda terlalu rendah (dan berpotensi kehilangan perdagangan) atau terlalu tinggi (berpotensi tidak masuk pada harga terbaik/mengurangi potensi keuntungan), Anda harus mempertimbangkan untuk memecah pesanan masuk/keluar Anda ke dalam level harga yang berbeda.

Alih-alih membeli 4 token dengan harga $10, Anda dapat mempertimbangkan untuk membeli satu token dengan harga $10, satu token dengan harga $9, dan dua token dengan harga $8.

Hal ini membuat Anda masuk ke dalam perdagangan dengan posisi parsial jika token tidak turun melewati level harga $10, dan jika turun sampai ke $8, maka Anda benar-benar menskalakan ke harga rata-rata yang lebih rendah, yaitu $8,75.

Dan jika Anda masih menggunakan level $5 sebagai stop maksimal Anda, maka risiko maksimal Anda akan lebih rendah yaitu sebesar $15 dari total risiko akun.

Ini adalah contoh yang sangat sederhana, tetapi dengan memahami dan mempraktikkan konsep-konsep ini saja sudah cukup untuk menghindarkan Anda dari masalah besar di awal.

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang penskalaan posisi, baca pelajaran kami di Sekolah Pipsologi kami,"Menambah dan Mengurangi Posisi".

JANGAN GUNAKAN LEVERAGE!

Perdagangan dengan leverage adalah di mana Anda dapat membuka ukuran posisi yang lebih besar dari total modal yang dimasukkan ke dalam akun.

Hal ini dapat dilakukan melalui bursa terpusat kripto (CEX) yang menawarkan perdagangan margin, serta beberapa protokol DeFi yang menawarkan mekanisme peminjaman tingkat lanjut.

Misalnya, Anda memiliki $100 di akun Anda, dan Anda ingin membeli 1 unit token XYZ dengan harga $100, yang akan menciptakan posisi terbuka senilai $100.

Pertukaran kripto (CEX) yang menawarkan perdagangan margin mungkin hanya membutuhkan margin 10% untuk membuka perdagangan. Dengan kata lain, Anda hanya perlu membuka posisi dengan $10, bukannya harus menyediakan seluruh $100.

Anda sekarang masih memiliki $90 yang "tersedia" untuk membuka lebih banyak posisi jika Anda mau. Ini bisa sangat menggoda bagi banyak trader.

Dengan mempertimbangkan persyaratan margin 10% dan akun $100, Anda dapat membuka ukuran posisi 10 token XYZ, yang memiliki nilai nosional $1000 ($100 x 10 unit ), dan CEX akan menyisihkan $100 di akun Anda sebagai margin untuk perdagangan.

Anda sekarang memiliki leverage 10x (yang dianggap sebagai jumlah leverage yang sangat tinggi).

Jika token naik 10% (nilai posisi naik dari $1000 menjadi $1100) dalam waktu singkat, maka Anda akan menggandakan nilai akun Anda!

Dari $100 menjadi $200 (keuntungan $100 + margin $100 untuk perdagangan). Atau jika token naik 20% menjadi $1200, maka Anda akan melipatgandakan nilai akun Anda menjadi $300!

Kedengarannya luar biasa, bukan? Mungkin saat ini Anda sedang menghitung berapa lama waktu yang dibutuhkan sebelum Anda bisa mulai membeli Lambo dan menerbangkan jet pribadi.

Inilah yang dipikirkan oleh banyak trader saat menemukan dunia trading dengan leverage....berapa banyak uang yang bisa mereka hasilkan!

Yah, saya benci untuk meledakkan gelembung tetapi leverage adalah pedang bermata dua, yang berarti dapat membunuh akun Anda secepat itu dapat mengembangkannya.

Katakanlah posisi yang sama kehilangan 5% (atau -$50 dari nilai awal posisi $1000), maka trader baru saja kehilangan 50% dari akun$100 mereka!

Atau lebih buruk lagi, ukuran posisi nosional $1000 turun hanya 10% menjadi $900 (atau kerugian -$100)! Pada saat itu, CEX akan mengeluarkan margin call (meminta pedagang untuk menyetor lebih banyak uang agar perdagangan tetap terbuka), dan jika pedagang tidak dapat melakukannya, maka CEX akan menutup semua posisi, yang juga dikenal sebagai "dilikuidasi".

CEX akan menggunakan $100 yang dipegangnya untuk Anda sebagai margin untuk menutupi kerugian $100 Anda. Dan karena Anda hanya memiliki $100 untuk memulai, itu berarti saldo akun Anda sekarang menjadi $0!

Dan karena Anda bangkrut, sekarang Anda memohon kepada ibu Anda untuk mengizinkan Anda kembali ke kamar lama Anda.

Jadi, meskipun ya, Anda dapat menghasilkan banyak uang dengan sangat cepat menggunakan leverage dalam kripto, Anda juga dapat kehilangan banyak uang dengan cepat!

Mengingat Anda adalah seorang trader pemula, Anda mungkin akan sangat buruk dalam semua tugas perdagangan.

Bagaimana kemungkinan Anda dapat memilih arah yang benar dan mengatur waktu trading dengan sempurna untuk menghindari akun Anda meledak dalam 10 trading dengan leverage pertama Anda? Atau 20 perdagangan dengan leverage?

Jika Anda menjawab "Hampir nol persen!" maka Anda benar!

Leverage dapat menjadi alat bantu bagi sebagian orang, terutama trader berpengalaman yang memiliki praktik manajemen risiko yang ketat.

Ini BUKAN untuk trader baru yang akan sangat buruk dalam trading di awal. 😐

Ringkasan

Merupakan ide yang baik untuk bersikap konservatif dengan seberapa besar risiko yang Anda ambil dan hanya menggunakan modal untuk ide perdagangan terbaik Anda.

Berikut adalah beberapa rekomendasi yang harus dipertimbangkan oleh setiap trader kripto baru:

• Batasi eksposur total Anda ke sektor kripto pada persentase kecil dari total modal likuid yang tersedia (misalnya, uang tunai, ekuitas, dan investasi likuid lainnya). Mulailah dengan 1% dan kembangkan dari sana.
• Batasi eksposur Anda pada aset kripto tertentu dengan persentase kecil dari total portofolio kripto Anda. Sekali lagi, risiko maksimal 1% - 2% untuk trade jangka pendek. Risiko maksimal 5% untuk posisi jangka panjang.
• Gunakan stop loss untuk setiap posisi.
• Waktu yang tepat hampir mustahil. Skala ke dalam posisi trading atau "dollar cost average" (DCA) ke dalam investasi jangka panjang. Ambil untung di sepanjang jalan jika perdagangan berjalan sesuai keinginan Anda.
• JANGAN GUNAKAN LEVERAGE.
• Gunakan modal hanya untuk mengerjakan ide terbaik Anda (pengaturan risiko rendah/hasil tinggi pada ide dengan probabilitas tinggi).
• "Tidak ada posisi" adalah posisi yang baik-baik saja ketika Anda tidak melihat peluang yang menarik.