Qu'est-ce que KYC ?

Qu'est-ce que KYC ?

Je sais ce que vous pensez...

Non. Désolé.

Malheureusement, ce n'est PAS un nouveau type de poulet du Kentucky. 😂

Qu'est-ce que KYC ?

Lors de l'ouverture d'un compte, tu remarqueras peut-être que la crypto-bourse te demande de compléter un processus de vérification appelé « KYC ».

Les crypto-bourses aux États-Unis et dans de nombreux autres pays sont soumises aux lois et réglementations bancaires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA).

Afin de se conformer à ces réglementations, les bourses de crypto-monnaies doivent recueillir des informations spécifiques sur leurs clients. Ce processus est généralement connu sous le nom de «KYC», qui signifie «Know Your Customer» (connaître son client).

Cela signifie que tu devras fournir des informations personnelles qui confirment ton identité.

Afin d'empêcher que des fonds ne soient utilisés à des fins de fraude, de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme, de se faire passer pour une fausse héritière allemande et d'autres activités illégales, les échanges doivent aller plus loin que le barista qui te demande ton nom et ton surnom.

En recueillant des informations sur l'identité de leurs clients, une base de données est créée que les forces de l'ordre peuvent utiliser dans leurs enquêtes en cas d'activité criminelle future.

Le principe « Know Your Customer » (KYC) n'est pas propre aux crypto-monnaies et s'applique à presque TOUTES les institutions financières qui détiennent des fonds de clients.

Par exemple, tu suis un processus KYC même lorsque tu ouvres un compte bancaire ou que tu demandes une carte de crédit, un prêt automobile ou un prêt hypothécaire.

Il existe différents niveaux de KYC, allant de zéro KYC à un KYC très approfondi.

Bien que certaines bourses de crypto-monnaies puissent encore permettre aux utilisateurs de déposer des fonds sans passer par le KYC, elles sont en voie de disparition à mesure que celui-ci devient une norme mondiale. De nos jours, la plupart des grandes bourses de crypto-monnaies exigent le KYC dès qu'un nouvel utilisateur ouvre un compte.

Comment fonctionne le KYC ?

Lorsque tu ouvres un compte sur une plateforme d'échange, tu dois fournir des informations de base telles que :

• Ton nom complet
• Ta date de naissance
• Ton adresse
• Ton adresse e-mail
• Ton numéro de téléphone

Ces informations sont nécessaires pour garantir que l'échange répond aux exigences de la réglementation anti-blanchiment d'argent (AML ).

L'objectif des réglementations relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent est d'empêcher les personnes de dissimuler l'origine, le flux et la destination des transferts électroniques d'argent afin que les autorités policières puissent suivre le flux des fonds illicites .

Tu ne peux pas te cacher si tu dois révéler ton identité.

Selon la plateforme de trading ou les lois locales, la bourse peut également demander des informations supplémentaires telles que :

• Ta source de revenus
• Ton numéro de sécurité sociale
• Une pièce d'identité avec photo délivrée par le gouvernement, telle qu'un permis de conduire ou un passeport
• Une preuve de domicile telle qu'une copie de ta facture de services publics
• Une photo de toi (selfie)
• Un scan biométrique du visage (selfie vidéo)

Bien que le processus d'inscription initial soit généralement automatisé, les institutions financières disposent d'équipes de service à la clientèle (de véritables êtres humains) chargées de vérifier que les informations fournies sont exactes. Il se peut même que tu reçoives un appel de leur part !

Pour connaître les exigences spécifiques d'une crypto-bourse en matière de KYC et le temps que peut prendre le processus de vérification, consulte la section « assistance clientèle » de son site web.

Enfin, il est également fréquent que les plateformes d'échange imposent des exigences KYC plus strictes pour les comptes de plus grande taille ou les transactions importantes. Elles s'assurent simplement que les fonds proviennent de sources légitimes et qu'il n'y a rien de louche !

D'autres crypto-bourses exigent le même processus KYC, quelle que soit la valeur des fonds que tu souhaites déposer ou retirer.

Comme tu peux le voir, tu devras divulguer beaucoup d'informations personnelles.

C'est pourquoi il est important de s'assurer que tu fais affaire avec un échange de crypto-monnaie digne de confiance !

Bien que le KYC puisse te sembler être une corvée, tu n'as probablement pas le choix.

Avec des milliards de dollars provenant de diverses sources qui entrent sur le marché des cryptomonnaies, de plus en plus de gouvernements obligent les plateformes d'échange de cryptomonnaies à se conformer à leurs processus de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).