This article has been translated from English to Arabic.
ما هو "اعرف عميلك"؟
أعلم ما قد تفكر فيه...
.كلا أنا آسف.
لسوء الحظ، إنه ليس نوعاً جديداً من دجاج كنتاكي. 😂
ما هو "اعرف عميلك"؟
عند فتح حساب، قد تلاحظ أن بورصة العملات المشفرة تتطلب منك إكمال شيء يسمى عملية التحقق من "اعرف عميلك".
تخضع بورصات العملات الرقمية في الولايات المتحدة والعديد من البلدان الأخرى للقوانين واللوائح المصرفية لمكافحة غسيل الأموال (AML ).
ومن أجل الامتثال لهذه اللوائح، يجب على بورصات العملات الرقمية جمع معلومات محددة عن عملائها. تُعرف هذهالعملية عادةً باسم "اعرف عميلك" والتي تعني"اعرف عميلك".
وهذا يعني أنه سيتعين عليك تقديم معلومات شخصية تؤكد هويتك.
من أجل منع استخدام الأموال في عمليات الاحتيال وغسيل الأموال وتمويل الإرهاب والتظاهر بأنك وريث ألماني مزيف وغير ذلك من الأنشطة غير القانونية، يتعين على البورصات أن تخطو خطوات قليلة إلى أبعد من طلب النادل الخاص بك عن مشروب القهوة واسمك المستعار.
من خلال جمع المعلومات حول هوية عملائها، يتم إنشاء قاعدة بيانات يمكن لوكالات إنفاذ القانون استخدامها في تحقيقاتها في حالة حدوث بعض الأنشطة الإجرامية في المستقبل.
إن "اعرف عميلك" (KYC) ليست فريدة من نوعها بالنسبة للعملات الرقمية، فهي تنطبق على جميع المؤسسات المالية التي تحتفظ بأموال العملاء تقريبًا.
على سبيل المثال، أنت في الواقع تمر بعملية "اعرف عميلك" حتى عند فتح حساب مصرفي أو التقدم بطلب للحصول على بطاقة ائتمان أو قرض سيارة أو رهن عقاري.
هناك مستويات مختلفة من عملية "اعرف عميلك" تتراوح من "اعرف عميلك" صفر إلى "اعرف عميلك" الشامل للغاية.
على الرغم من أن بعض منصات تداول العملات الرقمية لا تزال تسمح للمستخدمين بإيداع الأموال دون المرور بعملية "اعرف عميلك"، إلا أنها أصبحت سلالة آخذة في الانقراض حيث أصبحت معيارًا عالميًا. في الوقت الحاضر، تتطلب معظم بورصات العملات الرقمية الرئيسية "اعرف عميلك" بمجرد أن يفتح المستخدم الجديد حسابًا.
كيف تعمل "اعرف عميلك"؟
عندما تقوم بالتسجيل للحصول على حساب في إحدى البورصات، سيتعين عليك تقديم معلوماتك الأساسية مثل
- اسمك الكامل
- تاريخ ميلادك
- عنوانك
- عنوان بريدك الإلكتروني
- رقم هاتفك
هذه المعلومات مطلوبة للتأكد من أن الصرافة تفي بمتطلبات لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML ).
الغرض من لوائح مكافحة غسيل الأموال هو منع الأشخاص من إخفاء مصدر التحويلات المالية الإلكترونية وتدفقها ووجهتها حتى تتمكن وكالات إنفاذ القانون من تتبع تدفق الأموال غير المشروعة .
لا يمكنك الاختباء إذا كان عليك الكشف عن هويتك.
اعتمادًا على منصة التداول أو القوانين المحلية، يمكن للصرافة أيضًا طلب معلومات إضافية مثل
- مصدر دخلك
- رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك
- بطاقة هوية تحمل صورة شخصية صادرة عن الحكومة مثل رخصة القيادة أو جواز السفر
- إثبات عنوانك مثل نسخة من فاتورة الخدمات العامة الخاصة بك
- صورة لك (صورة شخصية)
- مسح بيومتري للوجه (صورة شخصية بالفيديو)
في حين أن عملية التسجيل الأولية عادةً ما تكون مؤتمتة، فإن المؤسسات المالية لديها فرق خدمة عملاء (بشر حقيقيون) مكلفون بالتحقق مرة أخرى من دقة المعلومات المقدمة. وقد تتلقى اتصالاً منهم أيضاً!
لمعرفة متطلبات "اعرف عميلك" الخاصة ببورصة العملات الرقمية والمدة التي تتوقع أن تستغرقها عملية التحقق، ابحث عن قسم دعم العملاء على موقعهم الإلكتروني.
أخيرًا، من الشائع أيضًا أن يكون لدى البورصات المزيد من متطلبات "اعرف عميلك" لأحجام الحسابات الكبيرة أو المعاملات الكبيرة. إنهم يتأكدون فقط من أن الأموال من مصادر شرعية وأنه لا يوجد شيء مشبوه يحدث!
تتطلب بورصات العملات الرقمية الأخرى نفس عملية "اعرف عميلك" بغض النظر عن قيمة الأموال التي ترغب في إيداعها أو سحبها.
كما ترى، هناك الكثير من المعلومات الشخصية التي ستحتاج إلى الإفصاح عنها.
لهذا السبب من المهم التأكد من أنك تتعامل مع بورصة عملات رقمية جديرة بالثقة!
على الرغم من أن عملية "اعرف عميلك" قد تبدو لك متعبة بالنسبة لك، إلا أنه من المحتمل ألا يكون لديك خيار آخر.
مع دخول مليارات الدولارات إلى سوق العُملات الرقمية من مصادر مختلفة، تُجبر المزيد من الحكومات بورصات العملات الرقمية على الامتثال لعمليات "اعرف عميلك" (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML).