KYC란 무엇인가요?

KYC란 무엇입니까?

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아니요. 죄송합니다.

안타깝게도, 이 닭은 새로운 종류의 켄터키 치킨이 아닙니다. 😂

KYC란 무엇입니까?

계정을 개설할 때, 암호화폐 거래소에서 "KYC" 인증 과정을 완료해야 한다는 것을 알 수 있습니다.

미국과 다른 많은 나라의 암호화폐 거래소는 자금세탁방지(AML) 은행법 및 규정의 적용을 받습니다.

이러한 규정을 준수하기 위해 암호화폐 거래소는 고객에 대한 특정 정보를 수집해야 합니다. 이 과정을 일반적으로"KYC"라고 하며,"고객 파악"을 의미합니다.

즉, 신원을 확인할 수 있는 개인 정보를 제공해야 합니다.

자금이 사기, 돈세탁, 테러 자금 조달, 가짜 독일 상속녀 행세, 기타 불법 활동에 사용되지 않도록 하기 위해, 거래소는 바리스타가 커피와 닉네임을 물어보는 것보다 몇 단계 더 나아가야 합니다.

고객의 신원에 대한 정보를 수집함으로써, 향후 범죄 행위가 발생할 경우 법 집행 기관이 조사에 활용할 수 있는 데이터베이스가 만들어집니다.

"고객 파악(KYC)"은 암호화폐에만 국한된 것이 아니라, 고객 자금을 보유한 거의 모든 금융 기관에 적용됩니다.

예를 들어, 은행 계좌를 개설하거나 신용카드, 자동차 대출, 모기지 대출을 신청할 때도 실제로 KYC 과정을 거칩니다.

KYC에는 제로 KYC부터 철저한 KYC까지 다양한 수준이 있습니다.

일부 암호화폐 거래소에서는 여전히 KYC를 거치지 않고도 사용자가 자금을 입금할 수 있도록 허용하고 있지만, 이것이 글로벌 표준이 되면서 이러한 거래소들은 점차 사라지고 있습니다. 요즘에는 대부분의 주요 암호화폐 거래소에서 신규 사용자가 계정을 개설하는 즉시 KYC를 요구합니다.

KYC는 어떻게 작동하나요?

거래소에서 계정에 가입할 때 다음과 같은 기본 정보를 제공해야 합니다.

• 성명
• 생년월일
• 귀하의 주소
• 이메일 주소
• 전화번호

이 정보는 자금세탁방지(AML) 규정에 따른 요건을 충족하기 위해 필요합니다.

AML 규정의 목적은 사람들이 전자 화폐의 출처, 흐름, 목적지를 숨기는 것을 방지하여 법 집행 기관이 불법 자금의 흐름을 추적할 수 있도록 하는 것입니다.

정체를 밝혀야 한다면 숨을 수 없습니다.

거래 플랫폼이나 현지 법률에 따라 거래소는 다음과 같은 추가 정보를 요청할 수도 있습니다.

• 수입원
• 사회 보장 번호
• 운전면허증이나 여권과 같은 정부에서 발급한 사진이 부착된 신분증
• 공과금 고지서 사본과 같은 주소 증명
• 자신의 사진(셀카)
• 얼굴 생체 인식 스캔(비디오 셀피)

초기 가입 절차는 일반적으로 자동화되어 있지만, 금융 기관은 제공된 정보가 정확한지 다시 한 번 확인하는 고객 서비스 팀(실제 사람)을 두고 있습니다. 고객 서비스 팀으로부터 전화를 받을 수도 있습니다!

암호화폐 거래소의 구체적인 KYC 요건과 인증 절차에 걸리는 시간을 확인하려면 해당 웹사이트의 고객 지원 섹션을 살펴보십시오.

마지막으로, 거래 규모가 크거나 거래 금액이 큰 경우, 거래소에서는 KYC 요건을 더 많이 요구하는 경우도 흔합니다. 그들은 자금이 합법적인 출처에서 나온 것인지, 그리고 그 과정에서 수상쩍은 일이 벌어지고 있지 않은지 확인하는 것뿐입니다!

다른 암호화폐 거래소들은 입금 또는 출금하려는 자금의 가치에 관계없이 동일한 KYC 절차를 요구합니다.

보시다시피, 공개해야 하는 개인 정보가 많습니다.

그렇기 때문에 믿을 수 있는 암호화폐 거래소를 이용하는 것이 중요합니다!

KYC가 귀찮게 느껴질 수도 있지만, 어쩔 수 없는 선택일 수도 있습니다.

다양한 출처에서 수십억 달러가 암호화폐 시장에 유입되면서, 더 많은 정부가 암호화폐 거래소에 고객 파악(KYC) 및 자금 세탁 방지(AML) 절차를 준수하도록 강요하고 있습니다.