KYCとは？

KYCとは何だろうか？

あなたが何を考えているかは分かるが...

いいえ、残念ながら違います。

残念ながら、それはケンタッキー州の新種のチキンではない。😂

KYCとは何だろうか？

口座を開設する際、暗号通貨取引所が「KYC」と呼ばれる本人確認手続きを要求していることに気づくかもしれない。

米国およびその他の多くの国々における暗号通貨取引所は、マネーロンダリング防止（AML）の銀行法および規制の対象となっている。

これらの規制を遵守するために、暗号通貨取引所は顧客に関する特定の情報を収集する必要がある。このプロセスは一般的に「KYC」として知られており、「Know Your Customer（顧客確認）」の略である。

つまり、身元を証明する個人情報を提供しなければならない。

詐欺、マネーロンダリング、テロ資金調達、偽のドイツ人相続人のふり、その他の違法行為に資金が利用されるのを防ぐため、取引所は、バリスタがお客様のコーヒーの種類とニックネームを尋ねるよりも、さらに踏み込んだ対応をしなければならない。

顧客の身元に関する情報を収集することで、将来何らかの犯罪行為が発生した場合に法執行機関が捜査に利用できるデータベースが作成される。

「顧客確認（KYC）」は暗号通貨に特有のものではなく、顧客の資金を保有するほぼ全ての金融機関に適用される。

例えば、銀行口座の開設やクレジットカード、自動車ローン、住宅ローンを申し込む際にも、KYCプロセスを実際に経ることになる。

KYCには、KYCを行わない場合から、非常に徹底したKYCまで、さまざまなレベルがある。

一部の暗号通貨取引所では、KYC手続きを経ずにユーザーが資金を入金できる場合もあるが、KYCは世界的な標準になりつつあり、そのような取引所は少数派になりつつある。現在では、ほとんどの主要な暗号通貨取引所では、新規ユーザーが口座を開設するとすぐにKYC手続きが求められる。

KYCはどのように機能するのか？

取引所にアカウントを登録する際には、以下のような基本情報を提供する必要がある。

• 氏名
• 生年月日
• 住所
• メールアドレス
• 電話番号

この情報は、マネーロンダリング防止（AML）規制の要件を満たす取引を確保するために必要となる。

AML規制の目的は、電子マネー送金の 出所、流れ、行き先を隠すことを防止し、違法資金の流れを追跡できるようにすること である。

身元を明らかにしなければ、隠蔽はできない。

取引プラットフォームや現地の法律によっては、交換所は追加情報として以下のような情報の提示を求める場合もある。

• 収入源
• 社会保障番号
• 運転免許証やパスポートなどの政府発行の写真付き身分証明書
• 公共料金の請求書などの住所証明
• ご自身の写真（セルフィー）
• 顔認証スキャン（ビデオセルフィー）

最初の登録プロセスは通常自動化されているが、金融機関には顧客サービスチーム（実際の人間）がおり、提供された情報が正確であるかどうかのダブルチェックを行っている。金融機関から電話がかかってくる場合もある。

暗号通貨取引所のKYC要件の詳細と、本人確認手続きにどの程度の時間がかかるかについては、ウェブサイトのカスタマーサポートのセクションを参照すること。

最後に、取引所では、 より大きなアカウントサイズや大きな取引に対して、より多くのKYC要件を課すことも一般的である。取引所は、資金が合法的な出所から得られたものであり、疑わしい取引が一切ないことを確認しているのだ。

他の暗号通貨取引所では、入金または出金する資金の価値に関わらず、同じKYCプロセスが必要となる。

ご覧の通り、開示しなければならない個人情報はたくさんある。

だからこそ、信頼できる暗号通貨取引所を利用することが重要となるのだ。

KYCは面倒に思えるかもしれないが、選択の余地はないだろう。

さまざまなソースから暗号市場に数十億ドルが流入しているため、より多くの政府が暗号取引所に対して、顧客確認（KYC）およびマネーロンダリング防止（AML）プロセスへの準拠を義務付けている。