Apa itu KYC?

Apa itu KYC?

Saya tahu apa yang mungkin Anda pikirkan...

Tidak. Maaf.

Sayangnya, ini BUKAN jenis ayam Kentucky yang baru. 😂

Apa itu KYC?

Saat membuka akun, Anda mungkin memperhatikan bahwa bursa kripto mengharuskan Anda menyelesaikan sesuatu yang disebut proses verifikasi "KYC".

Bursa kripto di AS dan banyak negara lain tunduk pada undang-undang dan peraturan perbankan anti pencucian uang (AML ).

Untuk mematuhi peraturan ini, bursa mata uang kripto harus mengumpulkan informasi spesifik mengenai pelanggan mereka. Proses inibiasanya dikenal sebagai "KYC" yang merupakan singkatan dari"Know Your Customer".

Ini berarti Anda harus memberikan informasi pribadi yang mengonfirmasi identitas Anda.

Untuk mencegah dana digunakan untuk penipuan, pencucian uang, pendanaan teroris, menyamar sebagai ahli waris Jerman palsu, dan aktivitas ilegal lainnya, bursa harus mengambil beberapa langkah lebih jauh daripada barista yang menanyakan minuman kopi dan nama panggilan Anda.

Dengan mengumpulkan informasi mengenai identitas pelanggan mereka, sebuah database dibuat yang dapat digunakan oleh lembaga penegak hukum dalam investigasi mereka jika terjadi aktivitas kriminal di masa depan.

"Kenali Pelanggan Anda" (KYC) tidak hanya berlaku untuk mata uang kripto dan berlaku untuk hampir SEMUA lembaga keuangan yang menyimpan dana pelanggan.

Sebagai contoh, Anda benar-benar melalui proses KYC bahkan ketika membuka rekening bank, atau mengajukan permohonan kartu kredit, pinjaman mobil, atau hipotek.

Ada beberapa tingkatan KYC yang berbeda mulai dari KYC nol hingga KYC yang sangat teliti.

Meskipun beberapa bursa kripto mungkin masih mengizinkan pengguna untuk menyetor dana tanpa melalui KYC, namun hal ini sudah mulai ditinggalkan karena sudah menjadi standar global. Saat ini, sebagian besar bursa kripto utama mewajibkan KYC segera setelah pengguna baru membuka akun.

Bagaimana cara kerja KYC?

Ketika Anda mendaftar untuk sebuah akun di bursa, Anda harus memberikan informasi dasar Anda seperti:

• Nama lengkap Anda
• Tanggal lahir Anda
• Alamat Anda
• Alamat email Anda
• Nomor telepon Anda

Informasi ini diperlukan untuk memastikan bahwa bursa memenuhi persyaratan di bawah peraturan Anti Pencucian Uang (AML ).

Tujuan dari peraturan AML adalah untuk mencegah orang menyembunyikan asal, aliran, dan tujuan transfer uang elektronik sehingga lembaga penegak hukum dapat melacak aliran dana ilegal .

Anda tidak dapat bersembunyi jika harus mengungkapkan identitas Anda.

Tergantung pada platform perdagangan atau hukum setempat, bursa juga dapat meminta informasi tambahan seperti:

• Sumber penghasilan Anda
• Nomor jaminan sosial Anda
• Kartu identitas berfoto yang dikeluarkan pemerintah seperti SIM atau paspor
• Bukti alamat seperti salinan tagihan utilitas Anda
• Foto diri Anda sendiri (selfie)
• Pemindaian biometrik wajah (video selfie)

Meskipun proses pendaftaran awal biasanya dilakukan secara otomatis, lembaga keuangan memiliki tim layanan nasabah (yang merupakan manusia) yang bertugas memeriksa ulang apakah informasi yang diberikan sudah akurat. Anda bahkan mungkin akan ditelepon oleh mereka juga!

Untuk mengetahui persyaratan KYC spesifik sebuah bursa kripto dan berapa lama proses verifikasi akan berlangsung, cari bagian dukungan pelanggan di situs web mereka.

Terakhir, biasanya bursa memiliki persyaratan KYC yang lebih banyak untuk ukuran akun yang lebih besar atau transaksi yang besar. Mereka hanya memastikan bahwa dana tersebut berasal dari sumber yang sah dan tidak ada yang mencurigakan!

Bursa kripto lainnya memerlukan proses KYC yang sama terlepas dari nilai dana yang ingin Anda setor atau tarik.

Seperti yang Anda lihat, ada banyak informasi pribadi yang harus Anda ungkapkan.

Itulah mengapa penting untuk memastikan bahwa Anda bertransaksi dengan bursa kripto yang dapat dipercaya!

Meskipun KYC mungkin tampak merepotkan bagi Anda, Anda mungkin tidak punya pilihan lain.

Dengan miliaran dolar yang masuk ke pasar kripto dari berbagai sumber, semakin banyak pemerintah yang memaksa bursa kripto untuk mematuhi proses Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan Anti Pencucian Uang (AML).