O que é KYC?

O que é KYC?

Eu sei o que você pode estar pensando...

Não. Você está se arrependendo.

Infelizmente, NÃO se trata de um novo tipo de Kentucky chicken. 😂

O que é KYC?

Ao abrir uma conta, você pode perceber que a bolsa de criptomoedas exige que você conclua algo chamado processo de verificação "KYC".

As bolsas de criptomoedas nos EUA e em muitos outros países estão sujeitas a leis e regulamentos bancários de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Para cumprir essas regulamentações, as bolsas de criptomoedas devem coletar informações específicas sobre seus clientes. Esse processo é normalmente conhecido como "KYC", que significa "Know Your Customer" (conheça seu cliente).

Isso significa que você terá de fornecer informações pessoais que confirmem sua identidade.

Para evitar que os fundos sejam usados para fraudes, lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, para se fazer passar por uma falsa herdeira alemã e outras atividades ilegais, as bolsas precisam ir além do que o barista pede para você tomar um café e dizer seu apelido.

Ao coletar informações sobre a identidade de seus clientes, é criado um banco de dados que as agências de aplicação da lei podem usar em suas investigações no caso de alguma atividade criminosa futura.

O "Know Your Customer" (KYC) não é exclusivo das criptomoedas e se aplica a quase TODAS as instituições financeiras que mantêm fundos de clientes.

Por exemplo, você passa por um processo de KYC mesmo quando abre uma conta bancária ou solicita um cartão de crédito, empréstimo de carro ou hipoteca.

Existem diferentes níveis de KYC, desde o KYC zero até o KYC super completo.

Embora algumas bolsas de criptomoedas ainda permitam que os usuários depositem fundos sem passar pelo KYC, elas estão se tornando uma raça em extinção à medida que o KYC se torna um padrão global. Atualmente, a maioria das principais bolsas de criptomoedas exige o KYC assim que um novo usuário abre uma conta.

Como funciona o KYC?

Ao se inscrever em uma conta em uma bolsa, você terá de fornecer suas informações básicas, como

• Seu nome completo
• Sua data de nascimento
• Seu endereço
• Seu endereço de e-mail
• Seu número de telefone

Essas informações são necessárias para garantir que a bolsa atenda aos requisitos das normas de combate à lavagem de dinheiro (AML).

O objetivo das normas de AML é impedir que as pessoas ocultem a origem, o fluxo e o destino das transferências eletrônicas de dinheiro para que as agências de aplicação da lei possam rastrear o fluxo de fundos ilícitos.

Você não pode se esconder se tiver que revelar sua identidade.

Dependendo da plataforma de negociação ou das leis locais, a bolsa também pode solicitar informações adicionais, como

• Sua fonte de renda
• Seu número de seguro social
• Um documento de identidade com foto emitido pelo governo, como carteira de motorista ou passaporte
• Comprovante de endereço, como uma cópia de sua conta de luz
• Uma foto de você mesmo (selfie)
• Uma digitalização biométrica facial (vídeo selfie)

Embora o processo inicial de inscrição seja geralmente automatizado, as instituições financeiras têm equipes de atendimento ao cliente (seres humanos reais) encarregadas de verificar se as informações fornecidas são precisas. Você pode até receber uma ligação deles também!

Para saber quais são os requisitos KYC específicos de uma bolsa de criptomoedas e quanto tempo você pode esperar que o processo de verificação leve, procure a seção de suporte ao cliente no site da bolsa.

Por fim, também é comum que as bolsas tenham mais exigências de KYC para contas maiores ou grandes transações. Eles estão apenas se certificando de que os fundos são provenientes de fontes legítimas e de que não há nada obscuro acontecendo!

Outras bolsas de criptomoedas exigem o mesmo processo de KYC, independentemente do valor dos fundos que você deseja depositar ou sacar.

Como você pode ver, são muitas informações pessoais que você precisará divulgar.

É por isso que é importante ter certeza de que você está lidando com uma bolsa de criptomoedas confiável!

Embora o KYC possa parecer um incômodo para você, provavelmente você não tem escolha.

Com bilhões de dólares entrando no mercado de criptomoedas de várias fontes, cada vez mais governos estão forçando as bolsas de criptomoedas a cumprir seus processos de Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML).