Apakah KYC?

Apa itu KYC?

Saya tahu apa yang anda mungkin fikirkan…

Tak. Maaf.

Malangnya, ini BUKAN jenis baru ayam Kentucky. 😂

Apa itu KYC?

Apabila membuka akaun, anda mungkin perasan bahawa pertukaran kripto memerlukan anda melengkapkan sesuatu yang dipanggil proses pengesahan “KYC”.

Pertukaran kripto di A.S. dan banyak negara lain tertakluk kepada undang-undang dan peraturan perbankan anti-pengubahan wang haram (AML).

Untuk mematuhi peraturan ini, pertukaran kripto mesti mengumpul maklumat khusus tentang pelanggan mereka. Proses ini biasanya dikenali sebagai “KYC” yang bermaksud “Kenali Pelanggan Anda“.

Ini bermaksud anda perlu memberikan maklumat peribadi yang mengesahkan identiti anda.

Untuk mengelakkan dana daripada digunakan untuk penipuan, pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas, menyamar sebagai pewaris Jerman palsu, dan aktiviti haram lain, pertukaran perlu mengambil langkah lebih lanjut berbanding barista anda yang hanya meminta nama dan minuman kopi anda.

Dengan mengumpul maklumat tentang identiti pelanggan mereka, pangkalan data dibentuk yang boleh digunakan oleh agensi penguatkuasaan undang-undang dalam siasatan mereka sekiranya berlaku aktiviti jenayah masa depan.

“Kenali Pelanggan Anda” (KYC) bukan unik untuk kripto dan terpakai kepada hampir SEMUA institusi kewangan yang memegang dana pelanggan.

Contohnya, anda sebenarnya melalui proses KYC walaupun semasa membuka akaun bank atau memohon kad kredit, pinjaman kereta, atau gadai janji.

Terdapat pelbagai tahap KYC yang merangkumi dari tiada KYC hingga KYC yang sangat teliti.

Walaupun ada beberapa pertukaran kripto yang masih membenarkan pengguna mendepositkan dana tanpa melalui KYC, mereka semakin pupus kerana ia menjadi standard global. Kini, kebanyakan pertukaran kripto utama memerlukan KYC sebaik sahaja pengguna baru membuka akaun.

Bagaimana KYC berfungsi?

Apabila anda mendaftar untuk akaun di bursa, anda perlu memberikan maklumat asas seperti:

• Nama penuh anda
• Tarikh lahir anda
• Alamat anda
• Alamat e-mel anda
• Nombor telefon anda

Maklumat ini diperlukan untuk memastikan bursa memenuhi keperluan di bawah peraturan Anti-Pengubahan Wang Haram (AML).

Tujuan peraturan AML adalah untuk mencegah orang daripada menyembunyikan asal, aliran, dan destinasi pemindahan wang elektronik supaya agensi penguatkuasaan undang-undang dapat menjejaki aliran dana haram.

Anda tidak boleh bersembunyi jika anda perlu mendedahkan identiti anda.

Bergantung pada platform perdagangan atau undang-undang tempatan, bursa juga boleh meminta maklumat tambahan seperti:

• Sumber pendapatan anda
• Nombor keselamatan sosial anda
• ID foto yang dikeluarkan kerajaan seperti lesen memandu atau pasport
• Bukti alamat seperti salinan bil utiliti anda
• Foto diri anda (selfie)
• Imbasan biometrik wajah (video selfie)

Walaupun proses pendaftaran awal biasanya automatik, institusi kewangan mempunyai pasukan perkhidmatan pelanggan (manusia sebenar) yang ditugaskan untuk memeriksa semula bahawa maklumat yang diberikan adalah tepat. Anda mungkin juga mendapat panggilan dari mereka!

Untuk mengetahui keperluan KYC khusus pertukaran kripto dan berapa lama anda boleh menjangkakan proses pengesahan akan diambil, cari bahagian sokongan pelanggan di laman web mereka.

Akhir sekali, adalah biasa bagi pertukaran untuk mempunyai lebih banyak keperluan KYC untuk saiz akaun yang lebih besar atau transaksi besar. Mereka hanya memastikan bahawa dana adalah daripada sumber yang sah dan tidak ada apa-apa yang mencurigakan!

Pertukaran kripto lain memerlukan proses KYC yang sama tanpa mengira nilai dana yang anda ingin deposit atau keluarkan.

Seperti yang anda lihat, banyak maklumat peribadi perlu didedahkan.

Sebab itulah penting untuk memastikan anda berurusan dengan pertukaran kripto yang boleh dipercayai!

Walaupun KYC mungkin kelihatan seperti menyusahkan untuk anda, anda mungkin tiada pilihan.

Dengan berbilion dolar memasuki pasaran kripto dari pelbagai sumber, lebih banyak kerajaan memaksa pertukaran kripto untuk mematuhi proses Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan Anti-Pengubahan Wang Haram (AML) mereka.