Was ist KYC?

Was ist KYC?

Ich weiß, was du jetzt denkst ...

Nein. Tut mir leid.

Leider handelt es sich NICHT um eine neue Art von Kentucky-Hähnchen. 😂

Was ist KYC?

Wenn du ein Konto eröffnest, wirst du vielleicht feststellen, dass die Krypto-Börse von dir verlangt, einen sogenannten "KYC"-Verifizierungsprozess zu durchlaufen.

Krypto-Börsen in den USA und vielen anderen Ländern unterliegen den Bankgesetzen und -vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML ).

Um diese Vorschriften einzuhalten, müssen Krypto-Börsen bestimmte Informationen über ihre Kunden sammeln. Dieser Prozess wird in der Regel als"KYC"bezeichnet, was für"Know Your Customer"steht.

Das bedeutet, dass du persönliche Informationen angeben musst, die deine Identität bestätigen.

Um zu verhindern, dass Gelder für Betrug, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, das Vortäuschen einer falschen deutschen Erbin und andere illegale Aktivitäten verwendet werden, müssen die Börsen noch einen Schritt weiter gehen, als wenn dein Barista nach deinem Kaffeegetränk und Spitznamen fragt.

Durch das Sammeln von Informationen über die Identität ihrer Kunden wird eine Datenbank erstellt, die Strafverfolgungsbehörden bei Ermittlungen im Falle zukünftiger krimineller Aktivitäten nutzen können.

"Know Your Customer" (KYC) ist nicht nur auf Kryptowährungen beschränkt und gilt für fast ALLE Finanzinstitute, die Kundengelder halten.

Zum Beispiel durchläuft man einen KYC-Prozess, wenn man ein Bankkonto eröffnet oder eine Kreditkarte, einen Autokredit oder eine Hypothek beantragt.

Es gibt verschiedene Stufen von KYC, von null KYC bis hin zu sehr gründlichem KYC.

Obwohl einige Krypto-Börsen es ihren Nutzern möglicherweise noch erlauben, Gelder einzuzahlen, ohne das KYC-Verfahren zu durchlaufen, sind sie im Begriff auszusterben, da es sich zu einem globalen Standard entwickelt. Heutzutage verlangen die meisten großen Krypto-Börsen KYC, sobald ein neuer Nutzer ein Konto eröffnet.

Wie funktioniert KYC?

Wenn du dich für ein Konto bei einer Börse anmeldest, musst du deine grundlegenden Informationen angeben, wie z. B.:

• deinen vollständigen Namen
• dein Geburtsdatum
• Deine Adresse
• Deine E-Mail-Adresse
• Deine Telefonnummer

Diese Informationen werden benötigt, um sicherzustellen, dass der Austausch den Anforderungen der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) entspricht.

Zweck der AML-Vorschriften ist es, zu verhindern, dass Menschen die Herkunft, den Fluss und den Bestimmungsort von elektronischen Geldtransfers verbergen, damit Strafverfolgungsbehörden den Fluss illegaler Gelder verfolgen können .

Man kann sich nicht verstecken, wenn man seine Identität preisgeben muss.

Je nach Handelsplattform oder den örtlichen Gesetzen kann die Börse auch zusätzliche Informationen anfordern, wie z. B.:

• Deine Einkommensquelle
• Deine Sozialversicherungsnummer
• Einen amtlichen Lichtbildausweis wie einen Führerschein oder Reisepass
• Nachweis der Adresse, z. B. eine Kopie der Rechnung eines Versorgungsunternehmens
• ein Foto von dir selbst (Selfie)
• Ein biometrischer Gesichts-Scan (Video-Selfie)

Während der erste Anmeldevorgang in der Regel automatisiert ist, haben Finanzinstitute Kundendienstteams (echte Menschen), die die Richtigkeit der angegebenen Informationen überprüfen. Es kann sogar sein, dass du von ihnen angerufen wirst!

Um die spezifischen KYC-Anforderungen einer Krypto-Börse zu erfahren und zu erfahren, wie lange der Verifizierungsprozess voraussichtlich dauern wird, suche auf der Website der Börse nach dem Abschnitt "Kundensupport".

Schließlich ist es auch üblich, dass Börsen bei größeren Konten oder Transaktionen mehr KYC-Anforderungen stellen. Sie stellen nur sicher, dass die Gelder aus legitimen Quellen stammen und dass nichts Illegales vor sich geht!

Andere Krypto-Börsen verlangen denselben KYC-Prozess, unabhängig vom Wert der Gelder, die du einzahlen oder abheben möchtest.

Wie du siehst, musst du viele persönliche Informationen preisgeben.

Deshalb ist es wichtig, sicherzustellen, dass du es mit einer vertrauenswürdigen Krypto-Börse zu tun hast!

Auch wenn KYC für dich lästig erscheinen mag, hast du wahrscheinlich keine andere Wahl.

Da Milliarden von Dollar aus verschiedenen Quellen in den Kryptomarkt fließen, zwingen immer mehr Regierungen Krypto-Börsen dazu, ihre Know-Your-Customer- (KYC) und Anti-Geldwäsche-Prozesse (AML) einzuhalten.