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¿Qué es KYC?
Sé lo que estarás pensando...
No. Lo siento.
Por desgracia, NO es un nuevo tipo de pollo de Kentucky. 😂
¿Qué es KYC?
Al abrir una cuenta, es posible que notes que el exchange de criptomonedas requiere que completes un proceso de verificación llamado «KYC».
Los exchanges de criptomonedas en EE. UU. y muchos otros países están sujetos a las leyes y regulaciones bancarias contra el blanqueo de capitales (AML ).
Para cumplir con estas regulaciones, los exchanges de criptomonedas deben recopilar información específica sobre sus clientes. Este proceso se conoce normalmente como«KYC», que significa«Conozca a su cliente».
Esto significa que tendrás que proporcionar información personal que confirme tu identidad.
Para evitar que los fondos se utilicen para fraude, blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, hacerse pasar por una falsa heredera alemana y otras actividades ilegales, los exchanges tienen que ir un poco más allá de que tu barista te pida el nombre de tu café y tu apodo.
Al recopilar información sobre la identidad de sus clientes, se crea una base de datos que los organismos encargados de hacer cumplir la ley pueden utilizar en sus investigaciones en caso de alguna actividad delictiva futura.
Por ejemplo, en realidad pasas por un proceso KYC incluso cuando abres una cuenta bancaria o solicitas una tarjeta de crédito, un préstamo para un coche o una hipoteca.
Por ejemplo, en realidad pasas por un proceso KYC incluso cuando abres una cuenta bancaria o solicitas una tarjeta de crédito, un préstamo para un coche o una hipoteca.
Hay diferentes niveles de KYC que van desde cero KYC hasta KYC super exhaustivo.
Aunque algunas plataformas de intercambio de criptomonedas todavía permiten a los usuarios depositar fondos sin pasar por el KYC, se están convirtiendo en una especie en extinción a medida que se convierte en un estándar global. Hoy en día, la mayoría de las principales plataformas de intercambio de criptomonedas requieren el KYC tan pronto como un nuevo usuario abre una cuenta.
¿Cómo funciona el KYC?
Cuando te registras para abrir una cuenta en un exchange, tendrás que proporcionar tu información básica, como:
- tu nombre completo
- tu fecha de nacimiento
- tu dirección
- tu dirección de correo electrónico
- tu número de teléfono
Esta información es necesaria para garantizar que el intercambio cumple con los requisitos de las regulaciones contra el lavado de dinero (AML ).
El objetivo de las normativas contra el blanqueo de capitales es evitar que las personas oculten el origen, el flujo y el destino de las transferencias electrónicas de dinero, de modo que las fuerzas del orden puedan rastrear el flujo de fondos ilícitos .
No puedes ocultarte si tienes que revelar tu identidad.
Dependiendo de la plataforma de negociación o de las leyes locales, el intercambio también puede solicitar información adicional como:
- tu fuente de ingresos
- tu número de la seguridad social
- Un documento de identidad con fotografía emitido por el gobierno, como un permiso de conducir o un pasaporte
- Prueba de domicilio, como una copia de tu factura de servicios públicos
- Una foto tuya (selfie)
- Un escaneo biométrico facial (selfie de vídeo)
Aunque el proceso de registro inicial suele ser automático, las instituciones financieras cuentan con equipos de atención al cliente (seres humanos de carne y hueso) encargados de comprobar que la información proporcionada es correcta. ¡Incluso es posible que te llamen!
Para conocer los requisitos específicos de KYC de un exchange de criptomonedas y cuánto tiempo puede durar el proceso de verificación, busca la sección de atención al cliente en su sitio web.
Por último, también es común que los exchanges tengan más requisitos KYC para cuentas de mayor tamaño o transacciones grandes. ¡Solo se aseguran de que los fondos provengan de fuentes legítimas y de que no haya nada turbio!
Otros exchanges de criptomonedas requieren el mismo proceso KYC, independientemente del valor de los fondos que desees depositar o retirar.
Como puedes ver, es mucha la información personal que tendrás que revelar.
Por eso es importante asegurarte de que estás tratando con un exchange de criptomonedas de confianza.
Aunque el KYC puede parecerte una molestia, probablemente no tengas elección.
Con miles de millones de dólares que entran en el mercado de las criptomonedas procedentes de diversas fuentes, cada vez más gobiernos están obligando a los exchanges de criptomonedas a cumplir con sus procesos de Conozca a su cliente (KYC) y de Prevención del blanqueo de capitales (AML).