This article has been translated from English to Vietnamese.
KYC là gì?
Tôi biết bạn có thể đang nghĩ gì đó...
Không. Xin lỗi.
Thật tiếc là, nó KHÔNG phải là một loại gà rán Kentucky mới đâu. 😂
KYC là gì?
Khi mở tài khoản, bạn có thể nhận thấy rằng sàn giao dịch tiền điện tử yêu cầu bạn hoàn thành một thứ gọi là quy trình xác minh “KYC”.
Các sàn giao dịch tiền điện tử ở Hoa Kỳ và nhiều quốc gia khác phải tuân theo luật và quy định của chống rửa tiền (AML) trong ngân hàng.
Để tuân thủ các quy định này, các sàn giao dịch tiền điện tử phải thu thập thông tin cụ thể về khách hàng của họ. Quy trình này thường được gọi là “KYC” viết tắt của “Know Your Customer”.Điều này có nghĩa là bạn sẽ phải cung cấp thông tin cá nhân để xác nhận danh tính của mình.
Để ngăn chặn việc sử dụng tiền cho gian lận, rửa tiền, tài trợ khủng bố, giả danh thừa kế Đức giả mạo và các hoạt động bất hợp pháp khác, các sàn giao dịch phải đi xa hơn một bước so với việc nhân viên pha chế hỏi tên đồ uống cà phê và biệt danh của bạn.
Bằng cách thu thập thông tin về danh tính của khách hàng, một cơ sở dữ liệu được tạo ra mà các cơ quan thực thi pháp luật có thể sử dụng trong điều tra của họ trong trường hợp có hành vi phạm tội trong tương lai.
“Know Your Customer” (KYC) không chỉ áp dụng cho tiền điện tử mà còn áp dụng cho hầu hết TẤT CẢ các tổ chức tài chính giữ tiền của khách hàng.
Ví dụ, bạn thực sự phải trải qua quy trình KYC ngay cả khi mở tài khoản ngân hàng hoặc xin thẻ tín dụng, vay mua ô tô hoặc thế chấp.
Có nhiều mức độ KYC khác nhau từ KYC không có cho đến KYC cực kỳ kỹ lưỡng.
Mặc dù một số sàn giao dịch tiền điện tử có thể vẫn cho phép người dùng nạp tiền mà không cần qua KYC, nhưng loại này đang ngày càng hiếm khi nó trở thành tiêu chuẩn toàn cầu. Ngày nay, hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử lớn yêu cầu KYC ngay khi người dùng mới mở tài khoản.
KYC hoạt động như thế nào?
Khi bạn đăng ký tài khoản trên một sàn giao dịch, bạn sẽ phải cung cấp thông tin cơ bản như:
- Họ và tên của bạn
- Ngày sinh của bạn
- Địa chỉ của bạn
- Địa chỉ email của bạn
- Số điện thoại của bạn
Thông tin này cần thiết để đảm bảo rằng sàn giao dịch đáp ứng các yêu cầu theo quy định Chống Rửa Tiền (AML).
Mục đích của các quy định AML là ngăn chặn mọi người che giấu nguồn gốc, dòng chảy và đích đến của các giao dịch tiền điện tử để các cơ quan thực thi pháp luật có thể theo dõi dòng chảy của tiền bất hợp pháp.
Bạn không thể giấu được nếu phải tiết lộ danh tính của mình.
Tùy thuộc vào nền tảng giao dịch hoặc luật pháp tại địa phương, sàn giao dịch cũng có thể yêu cầu thêm thông tin như:- Nguồn thu nhập của bạn
- Số an sinh xã hội của bạn
- Một giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ cấp như giấy phép lái xe hoặc hộ chiếu
- Bằng chứng về địa chỉ như bản sao hóa đơn tiện ích của bạn
- Một bức ảnh của bạn (ảnh tự chụp)
- Một scan sinh trắc học khuôn mặt (video selfie)
Mặc dù quá trình đăng ký ban đầu thường được tự động hóa, các tổ chức tài chính có đội ngũ dịch vụ khách hàng (những con người thực sự) được giao nhiệm vụ kiểm tra lại thông tin đã cung cấp có chính xác không. Bạn có thể thậm chí nhận được một cuộc gọi từ họ nữa!
Để tìm hiểu yêu cầu KYC cụ thể của một sàn giao dịch tiền điện tử và thời gian bạn có thể mong đợi quy trình xác minh kéo dài bao lâu, hãy tìm phần hỗ trợ khách hàng trên trang web của họ.
Cuối cùng, cũng khá phổ biến khi các sàn giao dịch yêu cầu nhiều yêu cầu KYC hơn đối với các tài khoản có kích thước lớn hơn hoặc giao dịch lớn. Họ chỉ đang đảm bảo rằng nguồn tiền là hợp pháp và không có gì mờ ám đang diễn ra!
Các sàn giao dịch tiền điện tử khác yêu cầu quy trình KYC tương tự bất kể giá trị tiền mà bạn muốn nạp hoặc rút.Như bạn thấy, có rất nhiều thông tin cá nhân mà bạn cần phải tiết lộ.
Đó là lý do tại sao quan trọng phải đảm bảo rằng bạn đang làm việc với một sàn giao dịch tiền điện tử đáng tin cậy!
Mặc dù KYC có thể gây phiền toái cho bạn, nhưng có lẽ bạn không có lựa chọn nào khác.
Với hàng tỷ đô la đang đổ vào thị trường tiền điện tử từ nhiều nguồn khác nhau, nhiều chính phủ đang buộc các sàn giao dịch tiền điện tử phải tuân thủ các quy trình Know Your Customer (KYC) và Chống Rửa Tiền (AML) của họ.