This article has been translated from English to Traditional Chinese.
什么是KYC？
我知道你在想什么……
不是。抱歉。
很遗憾，它不是新式肯德基炸鸡。 😂
KYC是什么？
在开设账户时，您可能会注意到加密货币交易所要求您完成一项名为“KYC”的验证流程。
美国和许多其他国家的加密货币交易所都受反洗钱（AML）银行法律法规的约束。
为了遵守这些规定，加密货币交易所必须收集有关其客户的特定信息。这个过程通常被称为“KYC”，即“了解你的客户”。
这意味着您必须提供个人信息以确认您的身份。
为了防止资金被用于欺诈、洗钱、资助恐怖主义、冒充德国女继承人和其他非法活动，交易所必须采取比咖啡师询问您的咖啡饮料和昵称更进一步的措施。
通过收集客户身份信息，建立一个数据库，供执法机构在调查未来犯罪活动时使用。
“了解你的客户”（KYC）并非加密货币所特有，几乎所有持有客户资金的金融机构都适用。
例如，即使开设银行账户、申请信用卡、汽车贷款或抵押贷款，您实际上也要经历KYC流程。
KYC有不同级别，从零KYC到超级详尽KYC不等。
虽然一些加密货币交易所可能仍然允许用户无需通过KYC即可存入资金，但随着KYC成为全球标准，这种交易所正在逐渐消失。如今，大多数主要的加密货币交易所都要求新用户开户时必须进行KYC。
KYC如何运作？
当您在交易所注册账户时，您必须提供您的基本信息，例如：
- 您的全名
- 出生日期
- 您的地址
- 您的电子邮件地址
- 您的电话号码
我们需要这些信息来确保交易符合反洗钱（AML）法规的要求。
反洗钱法规旨在 防止人们 隐藏电子转账的 来源、流向和目的地，以便执法机构追踪非法资金的流向 。
如果你必须透露身份，就无法隐藏。
根据交易平台或当地法律，交易所还可能要求您提供额外信息，例如：
- 您的收入来源
- 您的社会保险号码
- 政府颁发的带照片的身份证件，如驾照或护照
- 地址证明，例如水电费账单复印件
- 一张您的照片（自拍照
- 面部生物特征扫描（视频自拍）
虽然初始注册过程通常是自动化的，但金融机构有客户服务团队（真人）负责仔细检查所提供的信息是否准确。您甚至可能会接到他们的电话！
要了解加密货币交易所的特定KYC要求以及验证过程需要多长时间，请查看其网站上的客户支持部分。
最后，对于 大账户或大额交易，交易所通常会有更多的KYC要求。他们只是想确保资金来自合法渠道，没有可疑之处！
其他加密货币交易所则要求无论您要存入或提取的资金数额多少，都必须经过相同的KYC流程。
正如您所看到的，您需要披露大量个人信息。
这就是为什么确保您正在与值得信赖的加密货币交易所合作非常重要！
虽然KYC对您来说可能很麻烦，但您别无选择。
随着数十亿美元从各种渠道进入加密货币市场，越来越多的政府正在迫使加密货币交易所遵守其“了解您的客户”（KYC）和“反洗钱”（AML）流程。