KYC คืออะไร?

อะไรคือ KYC?

ฉันรู้ว่าคุณอาจจะคิดว่า...

ผิดแล้ว ขอโทษทีนะ

มันไม่ใช่ไก่ทอดเคนตักกี้สูตรใหม่แต่อย่างใด 😂

อะไรคือ KYC?

เมื่อคุณเปิดบัญชี คุณอาจจะสังเกตว่าแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตจะขอให้คุณทำการตรวจสอบบางอย่างที่เรียกว่า “KYC” หรือกระบวนการยืนยันตัวตน

แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตในสหรัฐฯ และหลายประเทศต้องปฏิบัติตามกฎหมาย ป้องกันการฟอกเงิน (AML) ของธนาคารและข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง

เพื่อให้สอดคล้องกับข้อบังคับเหล่านี้ แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตจำเป็นต้องรวบรวมข้อมูลเฉพาะเกี่ยวกับลูกค้า ซึ่งกระบวนการนี้รู้จักกันทั่วไปว่า KYC หรือ รู้จักลูกค้าของคุณ

นี่หมายความว่าคุณจะต้องให้ข้อมูลส่วนตัวที่ยืนยันตัวตนของคุณ

เพื่อป้องกันไม่ให้เงินถูกใช้ในทางที่ผิด เช่น การฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย การปลอมตัวเป็นทายาทชาวเยอรมันปลอม และกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ๆ แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนต้องทำอะไรที่มากกว่าที่บาริสต้าขอเครื่องดื่มกาแฟและชื่อเล่นของคุณ

ด้วยการรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับตัวตนของลูกค้า จะมีการสร้างฐานข้อมูลที่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายสามารถใช้ในการสืบสวนในกรณีที่เกิดกิจกรรมอาชญากรรมในอนาคต

“รู้จักลูกค้าของคุณ” (KYC) ไม่ได้เฉพาะแค่คริปโตและยังใช้ในสถาบันการเงินเกือบทุกแห่งที่ถือเงินของลูกค้า

ตัวอย่างเช่น คุณผ่านกระบวนการ KYC แม้กระทั่งเมื่อเปิดบัญชีธนาคารหรือสมัครบัตรเครดิต สินเชื่อรถยนต์ หรือจำนองบ้าน

มีระดับของ KYC ที่แตกต่างกัน ตั้งแต่ไม่ต้องการ KYC จนถึง KYC ที่ละเอียดมาก

แม้ว่าแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนบางแห่งอาจยังยอมให้ผู้ใช้ฝากเงินได้โดยไม่ต้องทำ KYC แต่พวกนี้กำลังจะหมดไปเพราะมันกำลังกลายเป็นมาตรฐานทั่วโลก ปัจจุบัน แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนใหญ่ ๆ ส่วนมากต้องการ KYC ทันทีที่ผู้ใช้ใหม่เปิดบัญชี

KYC ทำงานอย่างไร?

เมื่อคุณสมัครบัญชีบนแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน คุณจะต้องให้ข้อมูลพื้นฐานเช่น:

• ชื่อเต็มของคุณ
• วันเดือนปีเกิดของคุณ
• ที่อยู่ของคุณ
• ที่อยู่อีเมลของคุณ
• หมายเลขโทรศัพท์ของคุณ

ข้อมูลนี้จำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนจะปฏิบัติตามข้อกำหนดภายใต้กฎระเบียบ ป้องกันการฟอกเงิน (AML)

วัตถุประสงค์ของกฎระเบียบ AML คือเพื่อป้องกันไม่ให้ผู้คนซ่อนแหล่งที่มา การไหลเวียน และปลายทาง ของการโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์เพื่อให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายสามารถติดตามการเคลื่อนย้ายของเงินที่ผิดกฎหมาย

คุณไม่สามารถซ่อนตัวได้ถ้าคุณต้องเปิดเผยตัวตน

ขึ้นอยู่กับแพลตฟอร์มการซื้อขายหรือกฎหมายท้องถิ่น แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนยังสามารถขอข้อมูลเพิ่มเติม เช่น:

• แหล่งที่มาของรายได้ของคุณ
• หมายเลขประกันสังคมของคุณ
• บัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาล เช่น ใบขับขี่หรือหนังสือเดินทาง
• หลักฐานที่อยู่ เช่น สำเนาบิลค่าสาธารณูปโภค
• รูปถ่ายของตัวคุณเอง (เซลฟี่)
• การสแกนใบหน้าเชิงชีวภาพ (วิดีโอเซลฟี่)

ในขณะที่กระบวนการลงทะเบียนเบื้องต้นมักจะเป็นแบบอัตโนมัติ แต่สถาบันการเงินมีทีมบริการลูกค้า (มนุษย์จริงๆ) ที่มีหน้าที่ตรวจสอบข้อมูลที่ให้ไว้ว่าถูกต้องหรือไม่ คุณอาจได้รับโทรศัพท์จากพวกเขาด้วย!

หากต้องการทราบข้อกำหนด KYC เฉพาะของแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตและระยะเวลาที่คาดว่ากระบวนการตรวจสอบจะใช้เวลาเท่าใด ให้ดูที่ส่วนบริการลูกค้าบนเว็บไซต์ของพวกเขา

สุดท้าย เป็นเรื่องปกติที่แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนจะมีข้อกำหนด KYC เพิ่มเติมสำหรับบัญชีขนาดใหญ่หรือธุรกรรมขนาดใหญ่ พวกเขาแค่ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเงินนั้นมาจากแหล่งที่ถูกกฎหมายและไม่มีอะไรน่าสงสัย!

แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตอื่น ๆ ต้องการกระบวนการ KYC เดียวกันไม่ว่ามูลค่าของเงินทุนที่คุณต้องการฝากหรือถอนจะเป็นเท่าใด

เห็นไหมว่ามันเป็นข้อมูลส่วนตัวเยอะเลยที่คุณต้องเปิดเผย

นั่นเป็นเหตุผลที่สำคัญที่คุณต้องแน่ใจว่าคุณกำลังติดต่อกับแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตที่น่าเชื่อถือ!

แม้ว่า KYC อาจจะดูยุ่งยากสำหรับคุณ แต่คุณอาจไม่มีทางเลือก

เมื่อมีเงินหลายพันล้านดอลลาร์ ไหลเข้าสู่ตลาดคริปโตจากแหล่งต่าง ๆ มากมาย รัฐบาลหลายแห่งจึงบังคับให้แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตต้องปฏิบัติตามกระบวนการ Know Your Customer (KYC) และ Anti-Money Laundering (AML) ของพวกเขา