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Cos'è KYC?
So cosa potresti pensare...
No. Mi dispiace.
Purtroppo NON è un nuovo tipo di pollo del Kentucky. 😂
Cos'è KYC?
Quando apri un conto, potresti notare che l'exchange di criptovalute richiede di completare un processo di verifica chiamato "KYC".
Gli scambi di criptovalute negli Stati Uniti e in molti altri paesi sono soggetti alle leggi e ai regolamenti bancari antiriciclaggio (AML ).
Per rispettare queste normative, gli exchange di criptovalute devono raccogliere informazioni specifiche sui propri clienti. Questo processo è tipicamente noto come"KYC", che sta per"Know Your Customer" (conosci il tuo cliente).
Ciò significa che dovrai fornire informazioni personali che confermino la tua identità.
Per evitare che i fondi vengano utilizzati per frodi, riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, spacciandosi per una falsa ereditiera tedesca e altre attività illegali, gli scambi devono fare qualche passo in più rispetto al tuo barista che ti chiede cosa bevi e il tuo soprannome.
Raccogliendo informazioni sull'identità dei propri clienti, viene creata una banca dati che le forze dell'ordine possono utilizzare nelle loro indagini in caso di future attività criminali.
Ad esempio, si passa attraverso un processo KYC anche quando si apre un conto in banca o si richiede una carta di credito, un prestito auto o un mutuo.
Ad esempio, si passa attraverso un processo KYC anche quando si apre un conto in banca o si richiede una carta di credito, un prestito auto o un mutuo.
Esistono diversi livelli di KYC, che vanno da zero KYC a KYC super approfondito.
Anche se alcuni exchange di criptovalute possono ancora consentire agli utenti di depositare fondi senza passare attraverso il KYC, stanno diventando una razza in via di estinzione man mano che questo diventa uno standard globale. Al giorno d'oggi, la maggior parte dei principali exchange di criptovalute richiede il KYC non appena un nuovo utente apre un conto.
Come funziona il KYC?
Quando ti registri per un account su un exchange, dovrai fornire le tue informazioni di base come:
- Il tuo nome completo
- La tua data di nascita
- Il tuo indirizzo
- Il tuo indirizzo e-mail
- Il tuo numero di telefono
Queste informazioni sono necessarie per garantire che lo scambio soddisfi i requisiti previsti dalle normative antiriciclaggio (AML ).
Lo scopo delle normative AML è impedire alle persone di nascondere l'origine, il flusso e la destinazione dei trasferimenti di denaro elettronico, in modo che le forze dell'ordine possano tracciare il flusso di fondi illeciti .
Non puoi nasconderti se devi rivelare la tua identità.
A seconda della piattaforma di trading o delle leggi locali, l'exchange può anche richiedere informazioni aggiuntive come:
- La tua fonte di reddito
- Il tuo numero di previdenza sociale
- Un documento d'identità con foto rilasciato dal governo, come la patente di guida o il passaporto
- Prova di indirizzo, come una copia della bolletta
- Una tua foto (selfie)
- Una scansione biometrica del viso (selfie video)
Sebbene il processo di registrazione iniziale sia solitamente automatizzato, gli istituti finanziari hanno team di assistenza clienti (persone reali) incaricati di ricontrollare che le informazioni fornite siano accurate. Potresti anche ricevere una loro chiamata!
Per scoprire i requisiti specifici di un exchange di criptovalute in materia di KYC e quanto tempo ci vorrà per il processo di verifica, cerca la sezione dell'assistenza clienti sul loro sito web.
Infine, è anche comune che gli exchange abbiano più requisiti KYC per conti di dimensioni maggiori o transazioni di grandi dimensioni. Si stanno solo assicurando che i fondi provengano da fonti legittime e che non ci sia nulla di losco in corso!
Altre piattaforme di scambio di criptovalute richiedono lo stesso processo KYC indipendentemente dal valore dei fondi che desideri depositare o prelevare.
Come puoi vedere, sono molte le informazioni personali che dovrai rivelare.
Ecco perché è importante assicurarsi di avere a che fare con un exchange di criptovalute affidabile!
Anche se KYC potrebbe sembrarti una seccatura, probabilmente non hai scelta.
Con miliardi di dollari che entrano nel mercato delle criptovalute da varie fonti, sempre più governi stanno costringendo gli exchange di criptovalute a rispettare i loro processi Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML).