Como evitar uma chamada de margem

Negociar com margem é uma forma de os investidores com capital limitado obterem lucros (ou perdas) significativos.

Se não compreenderes o conceito de margem ou não souberes o que fazer quando fores confrontado com um pedido de margem do teu corretor, irás certamente sofrer o choque da explosão da tua conta de negociação.

Aqui tens cinco maneiras de evitar uma chamada de margem.

1. Sabe o que é um margin call.

Compreender o que é uma chamada de margem e como funciona é o primeiro passo para saber como evitá-la.

A maioria dos novos investidores quer concentrar-se noutros pormenores da negociação, tais como indicadores técnicos ou padrões de gráficos, mas pouca atenção é dada a outros elementos importantes, tais como requisitos de margem, capital próprio, margem utilizada, margem livre e níveis de margem.

Se fores atingido por um valor de cobertura adicional do nada, isso geralmente significa que não fazes ideia do que causa um valor de cobertura adicional e que estás a abrir transacções sem considerar os requisitos de margem.

Se é esse o teu caso, estás condenado ao fracasso como trader. Garante.

Um valor de cobertura adicional ocorre quando o nível de margem da tua conta desce abaixo do nível mínimo exigido.

Nesse momento, o teu corretor notifica-te e exige que deposites mais dinheiro na tua conta para cumprir os requisitos de margem mínima.

Hoje em dia, este processo é automatizado, pelo que o teu corretor irá provavelmente notificar-te por e-mail ou texto, em vez de receberes um telefonema.

2. Conhece os requisitos de margem do WTF antes mesmo de colocares QUALQUER ordem.

Conhecer os requisitos de margem ANTES de abrires uma transação é crucial.

O conceito de chamada de margem não é muito considerado pela maioria dos investidores, especialmente quando estão a colocar ordens pendentes no seu corretor.

Normalmente, os investidores tendem a colocar uma ordem com o seu corretor e esta permanece aberta até que o preço limite seja atingido ou até que a ordem pendente expire.

Quando coloca uma ordem pendente, a sua conta de negociação não é afetada porque a margem não é aplicada às ordens pendentes.

No entanto, isto expõe-te ao risco de a ordem pendente ser automaticamente preenchida.

Se não estiveres a monitorizar devidamente o teu nível de margem, quando esta ordem for executada, pode resultar numa chamada de margem.

Para evitar tal situação, tens de considerar os requisitos de margem antes de colocares uma ordem.

Tens de ter em conta o montante da margem que será deduzido da tua margem livre, bem como ter alguma margem adicional para que a tua transação tenha algum espaço para respirar.

Quando tens várias ordens pendentes abertas, pode tornar-se bastante confuso e, se não tiveres cuidado, estas ordens podem resultar numa chamada de margem.

Para evitar tal tragédia, é crucial que entendas os requisitos de margem para cada posição que planeias entrar.

3. Usa ordens de stop loss ou trailing stops para evitar chamadas de margem.

Se não sabes o que é uma ordem de stop loss, estás a caminho de perder muito dinheiro.

No entanto, como um refresco, uma ordem de perda de parada é basicamente uma ordem de parada enviada ao corretor como uma ordem pendente. Esta ordem é acionada quando o preço se move contra a tua transação.

Por exemplo, se tu estivesses comprado 1 mini lote em USD/JPY a 110.50, e definiste o teu stop loss em 109.50.

Isto significa que quando o USD/JPY cai para 109,50, a tua ordem de paragem é acionada e a tua posição longa é fechada com uma perda de 100 pips ou $100.

Se negociasses SEM uma ordem de paragem de perda e o USDJPY continuasse a cair, a dada altura, dependendo de quanto dinheiro tens na tua conta, irias desencadear uma chamada de margem.

Uma ordem de paragem de perda ou uma ordem de paragem móvel impede-te de sofrer mais perdas, o que ajuda a evitar uma chamada de margem.

4. Escala as posições em vez de entrar todas de uma vez.

Outra razão pela qual alguns investidores acabam com um valor de cobertura adicional é o facto de avaliarem mal o movimento dos preços.

Por exemplo, achas que o GBP/USD subiu demasiado e demasiado depressa e acreditas que não há maneira de o preço subir mais, por isso abres uma posição curta ENORME.

Este tipo de negociação excessivamente confiante aumenta a probabilidade de desencadear uma chamada de margem.

Para evitar isto, uma abordagem é construir uma posição de negociação, também conhecida como "scaling in".

Em vez de negociar com 4 mini lotes logo de início, começa com 1 mini lote. Depois adiciona ou "escala" a posição à medida que o preço se move a teu favor.

Enquanto continuas a adicionar novas posições, também podes começar a mover as perdas de paragem nas posições anteriores para reduzir as perdas potenciais ou até mesmo bloquear os lucros.

O escalonamento de posições pode ajudar-te a aumentar os teus lucros enquanto negoceias sem riscos quando combinas todas as posições.

Embora isto normalmente signifique que terás de alocar mais capital para o requisito de margem maior, o escalonamento de posições em diferentes níveis de preços e a utilização de diferentes níveis de stop loss significa que o teu risco de perdas na transação é distribuído, o que reduz a probabilidade de uma chamada de margem (quando comparado com a abertura de uma posição grande de uma só vez).

5. Sabe o que estás a fazer como trader.

Não é invulgar ouvir falar de operadores novatos que são atingidos por uma chamada de margem e não sabem o que raio aconteceu.

Estes investidores são o tipo de investidores que se concentram apenas na quantidade de dinheiro que podem ganhar e não sabem o que estão a fazer e não compreendem totalmente os riscos da negociação.

Não sejas esse tipo de trader.

A gestão do risco deve ser a tua principal prioridade, não os lucros.

A gestão de riscos é um tema importante e é por isso que o abordamos em pormenor aqui.

Conclusão

Portanto, há cinco maneiras de te ajudar a evitar uma chamada de margem.

Presta atenção aos pares de moedas que estás a negociar e aos seus requisitos de margem.

Sabe quando reduzir as tuas perdas para poderes negociar noutro dia.

Compreende a volatilidade e mantém-te atento a notícias e eventos que possam desencadear picos de volatilidade de preços que possam colocar a tua conta em risco de uma chamada de margem.

Lembra-te, como negociador, deves sempre dar prioridade à gestão do risco em relação aos lucros.