Comment éviter un appel de marge

Le trading sur marge est un moyen pour les traders disposant d'un capital limité de réaliser des profits (ou des pertes) importants.

Si tu ne comprends pas le concept de marge ou si tu ne sais pas quoi faire face à un appel de marge de la part de ton courtier, tu subiras certainement le choc de l'explosion de ton compte de trading.

Voici cinq moyens d'éviter un appel de marge.

1. Comprendre ce qu'est un appel de marge.

Comprendre ce qu'est un appel de marge et comment il fonctionne est la première étape pour savoir comment l'éviter.

La plupart des nouveaux traders veulent se concentrer sur d'autres détails du trading tels que les indicateurs techniques ou les figures chartistes, mais peu d'attention est accordée aux autres éléments importants tels que les exigences de marge, les capitaux propres, la marge utilisée, la marge libre et les niveaux de marge.

Si tu reçois un appel de marge à l'improviste, cela signifie généralement que tu n'as aucune idée de ce qui provoque un appel de marge et que tu ouvres des transactions sans tenir compte des exigences de marge.

Si c'est ton cas, tu es condamné à échouer en tant que trader. C'est garanti.

Un appel de marge se produit lorsque le niveau de marge de ton compte est tombé en dessous du niveau minimum requis.

À ce stade, ton courtier t'en informera et te demandera de déposer plus d'argent sur ton compte pour respecter les exigences de marge minimale.

De nos jours, ce processus est automatisé, de sorte que ton courtier t'enverra probablement un e-mail ou un SMS plutôt que de t'appeler.

2. Sachez ce que sont les exigences de marge avant même de passer un ordre.

Il est essentiel de connaître les exigences de marge AVANT d'ouvrir une transaction.

La plupart des traders ne réfléchissent pas beaucoup au concept d'appel de marge, surtout lorsqu'ils passent des ordres en attente auprès de leur courtier.

En général, les traders ont tendance à passer un ordre auprès de leur courtier et celui-ci reste ouvert jusqu'à ce que le prix limite soit atteint ou jusqu'à l'expiration de l'ordre en attente.

Lorsque tu passes un ordre en attente, ton compte de trading n'est pas affecté car la marge n'est pas appliquée aux ordres en attente.

Cependant, cela t'expose au risque que l'ordre en attente soit automatiquement exécuté.

Si tu ne surveilles pas correctement ton niveau de marge, lorsque cet ordre sera exécuté, cela pourrait entraîner un appel de marge.

Afin d'éviter une telle situation, tu dois prendre en compte les exigences de marge avant de passer un ordre.

Tu dois tenir compte du montant de la marge qui sera déduit de ta marge libre, et prévoir une marge supplémentaire pour que ton opération dispose d'une certaine marge de manœuvre.

Lorsque tu as plusieurs ordres en attente, cela peut devenir assez déroutant et si tu ne fais pas attention, ces ordres pourraient entraîner un appel de marge.

Pour éviter une telle tragédie, il est essentiel que tu comprennes les exigences de marge pour chaque position que tu prévois d'ouvrir.

3. Utilise des ordres stop loss ou des trailing stops pour éviter les appels de marge.

Si tu ne sais pas ce qu'est un ordre stop loss, tu es sur le point de perdre beaucoup d'argent.

Pour rappel, un ordre stop loss est un ordre stop envoyé au courtier en tant qu'ordre en attente. Cet ordre est déclenché lorsque le prix évolue en votre défaveur.

Par exemple, si tu es long d'un mini lot sur USD/JPY à 110,50 et que tu définis ton stop loss à 109,50.

Cela signifie que lorsque le cours de l'USD/JPY tombe à 109,50, ton ordre stop est déclenché et ta position longue est fermée, ce qui entraîne une perte de 100 pips ou 100 $.

Si tu négocies SANS ordre stop et que la paire USDJPY continue de baisser, à un moment donné, selon le montant d'argent que tu as sur ton compte, tu déclencheras un appel de marge.

Un ordre stop loss ou un ordre stop suiveur t'empêche de subir d'autres pertes, ce qui contribue à éviter un appel de marge.

4. Augmente progressivement tes positions plutôt que d'entrer toutes tes positions en même temps.

Une autre raison pour laquelle certains traders se retrouvent avec un appel de marge est qu'ils se trompent sur l'évolution des prix.

Par exemple, tu penses que le GBP/USD a augmenté beaucoup trop haut et trop vite et tu crois qu'il est impossible que le prix continue à monter, alors tu ouvres une ÉNORME position courte.

Ce type de trading trop confiant augmente la probabilité de déclencher un appel de marge.

Pour éviter cela, une approche consiste à construire une position de trading, également appelée «scaling in».

Au lieu de négocier d'emblée avec 4 mini lots, commence par 1 mini lot. Puis, ajoute ou« augmente »la position à mesure que le prix évolue en ta faveur.

Tout en continuant à ajouter de nouvelles positions, tu peux également commencer à déplacer les stop loss sur les positions précédentes pour réduire les pertes potentielles ou même bloquer les bénéfices.

Le scaling des positions peut t'aider à augmenter tes profits tout en négociant sans risque lorsque tu combines toutes les positions.

Bien que cela signifie généralement que tu devras allouer plus de capital pour répondre à l'exigence de marge plus importante, la mise à l'échelle des positions à différents niveaux de prix et l'utilisation de différents niveaux de stop loss permettent de répartir le risque de pertes sur la transaction, ce qui réduit la probabilité d'un appel de marge (par rapport à l'ouverture d'une seule position de grande taille en une seule fois).

5. Sache ce que tu fais en tant que trader.

Il n'est pas rare d'entendre parler de traders débutants qui reçoivent un appel de marge et ne savent pas ce qui s'est passé.

Ces traders sont le type de traders qui se concentrent uniquement sur le montant d'argent qu'ils peuvent gagner et qui ne savent pas ce qu'ils font et ne comprennent pas pleinement les risques du trading.

Ne sois pas ce trader.

La gestion des risques devrait être ta priorité, pas les profits.

La gestion des risques est un sujet important, c'est pourquoi nous l'abordons en détail ici.

Conclusion

Il existe donc cinq moyens de t'aider à éviter un appel de marge.

Fais attention aux paires de devises que tu négocies et à leurs exigences de marge.

Sache quand réduire tes pertes pour pouvoir négocier un autre jour.

Comprends la volatilité et reste vigilant face aux nouvelles et aux événements qui pourraient déclencher des pics de volatilité des prix susceptibles d'exposer ton compte à un appel de marge.

N'oublie pas qu'en tant que trader, tu dois toujours privilégier la gestion des risques par rapport aux profits.