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Le trading de devises consiste à parier sur la hausse ou la baisse d'une devise par rapport à une autre.
Comment savoir quand acheter ou vendre une paire de devises ?
Dans les exemples suivants, nous allons utiliser une petite analyse fondamentale pour nous aider à décider s'il faut acheter ou vendre une paire de devises spécifique.
L'offre et la demande d'une devise varient en fonction de divers facteurs macroéconomiques, qui peuvent faire monter ou baisser les taux de change.
La macroéconomie consiste à examiner la situation globale du fonctionnement de l'économie d'un pays tout entier. Imagine que ton pays est comme une machine géante, et que la macroéconomie consiste à comprendre comment toutes les différentes parties de cette machine fonctionnent ensemble.
Chaque devise appartient à un pays (ou une région). Ainsi, l'analyse fondamentale du forex se concentre sur l'état général de l'économie du pays, comme la productivité, l'emploi, la fabrication, le commerce international et les taux d'intérêtzzzzzzzz.
Réveille-toi !
Si tu t'es toujours endormi pendant ton cours d'économie ou si tu as carrément séché le cours d'économie, ne t'inquiète pas !
Nous aborderons l'analyse fondamentale dans une leçon ultérieure.
Mais pour l'instant, fais comme si tu savais de quoi il s'agit...
EUR/USD
Dans cet exemple, l'euro est la devise de base et donc la « base » de l'achat/vente.
Si tu penses que l'économie américaine va continuer à s'affaiblir, ce qui est mauvais pour le dollar américain, tu exécuterais un ordre d'ACHAT EUR/USD.
Ce faisant, tu achètes des euros en espérant qu'ils augmenteront par rapport au dollar américain.
Si tu penses que l'économie américaine est forte et que l'euro va s'affaiblir par rapport au dollar américain, tu exécuterais un ordre de VENTE EUR/USD.
En faisant cela, tu as vendu des euros en espérant qu'ils baissent par rapport au dollar américain.
USD/JPY
Dans cet exemple, le dollar américain est la devise de base et donc la « base » de l'achat/vente.
Si tu penses que le gouvernement japonais va affaiblir le yen afin d'aider son industrie d'exportation, tu exécuterais un ordre d'ACHAT USD/JPY.
En faisant cela, tu as acheté des dollars américains en espérant qu'ils augmenteront par rapport au yen japonais.
Si tu penses que les investisseurs japonais retirent de l'argent des marchés financiers américains et reconvertissent tous leurs dollars américains en yens, ce qui nuira au dollar américain, tu exécuterais un ordre de VENTE USD/JPY.
En faisant cela, tu as vendu des dollars américains en espérant qu'ils se déprécieront par rapport au yen japonais.
GBP/USD
Dans cet exemple, la livre sterling est la devise de base et donc la « base » de l'achat/vente.
Si tu penses que l'économie britannique continuera à mieux se porter que celle des États-Unis en termes de croissance économique, tu exécuterais un ordre d'ACHAT GBP/USD.
Ce faisant, tu achètes des livres sterling en espérant qu'elles augmenteront par rapport au dollar américain.
Si tu penses que l'économie britannique ralentit alors que l'économie américaine reste forte comme Chuck Norris, tu exécuterais un ordre de VENTE GBP/USD.
En faisant cela, tu as vendu des livres sterling en espérant qu'elles se déprécieront par rapport au dollar américain.
Comment négocier le forex avec USD/CHF
Dans cet exemple, le dollar américain est la devise de base et donc la « base » de l'achat/vente.
Si tu penses que le franc suisse est surévalué, tu exécuterais un ordre d'ACHAT USD/CHF.
Ce faisant, tu achètes des dollars américains dans l'espoir qu'ils s'apprécieront par rapport au franc suisse.
Si tu penses que la faiblesse du marché immobilier américain nuira à la croissance économique future, ce qui affaiblira le dollar, tu exécuterais un ordre de VENTE USD/CHF.
Ce faisant, tu as vendu des dollars américains dans l'espoir qu'ils se déprécieront par rapport au franc suisse.
Négociation de « lots »
Lorsque tu vas à l'épicerie et que tu veux acheter un œuf, tu ne peux pas acheter un seul œuf, ils sont vendus par douzaines ou par « lots » de 12.
Dans le forex, il serait tout aussi insensé d'acheter ou de vendre 1 euro, c'est pourquoi ils sont généralement proposés par « lots » de 1 000 unités de devise (micro lot), 10 000 unités (mini lot) ou 100 000 unités (lot standard) selon ton courtier et le type de compte que tu possèdes (plus d'informations sur les « lots » plus loin).
Négociation sur marge
« Mais je n'ai pas assez d'argent pour acheter 10 000 euros ! Puis-je quand même négocier ? »
Tu peux ! En utilisant l'effet de levier.
Lorsque tu négocies avec un effet de levier, tu n'as pas besoin de payer les 10 000 euros d'avance. Au lieu de cela, tu déposes un petit « dépôt », appelé marge.
L'effet de levier est le rapport entre la taille de la transaction (« taille de la position ») et le montant réel (« capital de trading ») utilisé pour la marge.
Par exemple, un effet de levier de 50:1, également appelé exigence de marge de 2 %, signifie qu'une marge de 2 000 $ est nécessaire pour ouvrir une position d'une valeur de 100 000 $.
Le trading sur marge te permet d'ouvrir des positions de grande taille en utilisant seulement une fraction du capital dont tu aurais normalement besoin.
C'est ainsi que tu peux ouvrir des positions de 1 250 $ ou 50 000 $ avec aussi peu que 25 $ ou 1 000 $.
Tu peux effectuer des transactions relativement importantes avec un petit capital initial.
Laisse-nous t'expliquer.
Nous discuterons de la marge plus en détail plus tard, mais j'espère que tu es capable d'avoir une idée de base de son fonctionnement.
Écoute attentivement car c'est très important !
- Tu penses que les signaux du marché indiquent que la livre sterling va augmenter par rapport au dollar américain.
- Tu ouvres un lot standard (100 000 unités GBP/USD), en achetant avec la livre sterling avec une exigence de marge de 2 %.
- Tu attends que le taux de change augmente.
- Lorsque tu achètes un lot (100 000 unités) de GBP/USD au prix de 1,50000, tu achètes 100 000 livres, ce qui vaut 150 000 $ (100 000 unités de GBP * 1,50000).
- Étant donné que la marge requise était de 2 %, 3 000 $ US seraient alors mis de côté sur ton compte pour ouvrir la transaction (150 000 $ * 2 %).
- Tu contrôles maintenant 100 000 livres avec seulement 3 000 $.
- Tes prédictions se réalisent et tu décides de vendre. Tu clôtures la position à 1,50500. Tu gagnes environ 500 $.
| Tes actions | GBP | USD |
| Tu achètes 100 000 livres sterling au taux de change de 1,5000 | +100 000 | -150 000 |
| Tu fais une sieste de 20 minutes et le taux de change GBP/USD monte à 1,5050 et tu vends. | -100 000 | +150 500 |
| Tu as réalisé un bénéfice de 500 $. | 0 | +500 |
Lorsque tu décides de clôturer une position, le dépôt (« marge ») que tu as initialement effectué te sera restitué et un calcul de tes profits ou pertes sera effectué.
Ce bénéfice ou cette perte est ensuite crédité sur ton compte.
Revenons à l'exemple de la paire GBP/USD ci-dessus.
- Le GBP/USD a augmenté d'un demi-penny seulement ! Pas même un penny. C'était un demi-penny !
- Mais tu as gagné 500 $!
- Tout en faisant une sieste réparatrice !
- Comment ? Parce que tu n'échangeais pas seulement 1 £.
- Si la taille de ta position était de 1 £, oui, tu n'aurais gagné qu'un demi-penny.
- Mais... la taille de ta position était de 100 000 £ (ou 150 000 $) lorsque tu as ouvert la transaction.
- Ce qui est bien, c'est que tu n'avais pas à mettre en jeu la totalité de ce montant.
- Tout ce qu'il fallait pour ouvrir la transaction, c'était une marge de 3 000 $.
- Un bénéfice de 500 $ sur un capital de 3 000 $ représente un rendement de 16,67 %!
- En vingt minutes !
- C'est ça le pouvoir du trading à effet de levier !
Un petit dépôt de marge peut entraîner de grandes pertes comme des gains.
Cela signifie également qu'un mouvement relativement faible peut entraîner un mouvement proportionnellement beaucoup plus important de la taille de toute perte ou profit, ce qui peut jouer en votre faveur comme en votre défaveur.
Tu aurais aussi pu facilement PERDRE 500 $ en vingt minutes.
Tu ne te serais pas réveillé d' un cauchemar. Tu te serais réveillé dans un cauchemar !
Un effet de levier élevé semble génial, mais il peut être mortel.
Par exemple, tu ouvres un compte de trading forex avec un petit dépôt de 1 000 $. Ton courtier offre un effet de levier de 100:1, tu ouvres donc une position de 100 000 $ EUR/USD.
Un mouvement de seulement 100 pips ramènera ton compte à 0 $ !
Puisqu'un mouvement d'un pip fait varier ton compte de 10 $, un mouvement de 100 pips équivaut à 1 000 $ !
Tu as fait sauter ton compte avec une variation de prix d'un seul euro. Félicitations.
Lorsque vous négociez sur marge, il est important de savoir que votre risque est basé sur la valeur totale de la taille de votre position. Vous pouvez rapidement faire sauter votre compte si vous ne comprenez pas comment fonctionne la marge. Nous voulons que vous ÉVITIEZ cela. En raison de ce danger, nous consacrons une section entière au fonctionnement du trading sur marge, intitulée Trading sur marge 101.
Renouvellement
Pour les positions ouvertes à l'heure limite de clôture de ton courtier (généralement 17 h 00, heure de l'Est), il y ades « frais de roulement »quotidiens, également appelés« frais de swap», qu'un trader paie ou gagne, selon les positions qu'il a ouvertes.
Si tu ne veux pas gagner ou payer d'intérêts sur tes positions, assure-toi simplement qu'elles sont toutes fermées avant 17 h 00 (heure de l'Est), heure de clôture du marché.
Étant donné que chaque transaction de change implique l'emprunt d'une devise pour en acheter une autre, les frais de report d'intérêt font partie du trading de devises.
L'intérêt est PAYÉ sur la devise empruntée.
L'intérêt est GAGNÉ sur celle qui est achetée.
Si tu achètes une devise avec un taux d'intérêt plus élevé que celui de la devise empruntée, le différentiel de taux d'intérêt net sera positif (par exemple, USD/JPY) et tu gagneras des intérêts.
Inversement, si le différentiel de taux d'intérêt est négatif, tu devras payer.
Pour plus d'informations sur le fonctionnement d'un rollover, consulte notre page Forexpedia sur le rollover.
Note que de nombreux courtiers de change au détail ajustent leurs taux de rollover en fonction de différents facteurs (par exemple, l'effet de levier du compte et les taux de prêt interbancaires).
Veuillez vérifier auprès de ton courtier pour plus d'informations sur leurs taux de rollover spécifiques et leurs procédures de crédit/débit.
Voici un tableau qui t'aidera à déterminer les écarts de taux d'intérêt des principales devises.
Taux d'intérêt des banques centrales
| Pays | Devise | Taux d'intérêt |
|---|---|---|
| États-Unis | USD | 4,25-4,50 % |
| Zone euro | EUR | 3,00 % |
| Royaume-Uni | GBP | 4,75 % |
| Japon | JPY | <0,25 % |
| Canada | CAD | 3,25 % |
| Australie | AUD | 4,35 % |
| Nouvelle-Zélande | NZD | 4,25 % |
| Suisse | CHF | 0,50 % |
Ces taux d'intérêt sont utilisés par l'institution bancaire centrale du pays pour prêter de l'argent à court terme aux banques commerciales du pays.
Plus tard, nous t'expliquerons comment utiliser les différentiels de taux d'intérêt à ton avantage.