This article has been translated from English to Vietnamese.
Giao dịch Forex là việc cố gắng đặt cược vào đồng tiền nào sẽ tăng hay giảm so với đồng tiền khác.
Vậy làm thế nào để bạn biết khi nào nên mua hay bán cặp tiền tệ?
Trong các ví dụ sau đây, chúng ta sẽ sử dụng một chút phân tích cơ bản để giúp quyết định nên mua hay bán một cặp tiền tệ cụ thể.
Cung và cầu cho một đồng tiền thay đổi do các yếu tố kinh tế vĩ mô khác nhau, điều này có thể làm thay đổi tỷ giá hối đoái lên hoặc xuống.
Kinh tế vĩ mô là việc nhìn vào bức tranh lớn về cách mà toàn bộ nền kinh tế của một quốc gia hoạt động. Hãy tưởng tượng quốc gia của bạn như một cỗ máy khổng lồ, và kinh tế vĩ mô là việc hiểu được cách mà các bộ phận khác nhau của cỗ máy này hoạt động cùng nhau.
Mỗi đồng tiền thuộc về một quốc gia (hoặc khu vực). Vì vậy, phân tích cơ bản Forex tập trung vào tình trạng tổng thể của nền kinh tế quốc gia, chẳng hạn như năng suất, việc làm, sản xuất, thương mại quốc tế và lãi suấtzzzzzzzz.
Dậy nào!
Nếu bạn luôn ngủ gật trong lớp kinh tế hoặc chỉ đơn giản là bỏ qua lớp học này, đừng lo!
Chúng tôi sẽ đề cập đến phân tích cơ bản trong một bài học sau.
Nhưng bây giờ, hãy thử giả vờ rằng bạn biết chuyện gì đang diễn ra nhé…
EUR/USD
Trong ví dụ này, euro là đồng tiền cơ bản và do đó là “cơ sở” cho việc mua/bán.
Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ sẽ tiếp tục suy yếu, điều này không tốt cho đô la Mỹ, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA EUR/USD.Bằng cách làm như vậy, bạn đã mua euro với kỳ vọng nó sẽ tăng so với đô la Mỹ.
Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Mỹ mạnh và euro sẽ suy yếu so với đô la Mỹ, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN EUR/USD.
Bằng cách làm như vậy, bạn đã bán euro với kỳ vọng nó sẽ giảm so với đô la Mỹ.
USD/JPY
Trong ví dụ này, đô la Mỹ là đồng tiền cơ bản và do đó là “cơ sở” cho việc mua/bán.
Nếu bạn nghĩ rằng chính phủ Nhật Bản sẽ làm suy yếu yen để hỗ trợ ngành xuất khẩu của mình, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA USD/JPY.
Bằng cách làm như vậy, bạn đã mua đô la Mỹ với kỳ vọng nó sẽ tăng so với yen Nhật.
Nếu bạn tin rằng các nhà đầu tư Nhật đang rút tiền khỏi thị trường tài chính Mỹ và chuyển đổi toàn bộ đô la Mỹ về yen, và điều này sẽ ảnh hưởng đến đô la Mỹ, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN USD/JPY.
Bằng cách làm như vậy, bạn đã bán đô la Mỹ với kỳ vọng nó sẽ giảm giá so với yen Nhật.
GBP/USD
Trong ví dụ này, bảng Anh là đồng tiền cơ bản và do đó là “cơ sở” cho việc mua/bán.
Nếu bạn nghĩ rằng nền kinh tế Anh sẽ tiếp tục tốt hơn so với Mỹ về tăng trưởng kinh tế, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA GBP/USD.
Bằng cách làm như vậy, bạn đã mua bảng Anh với kỳ vọng nó sẽ tăng so với đô la Mỹ.Nếu bạn tin rằng nền kinh tế Anh đang chậm lại trong khi nền kinh tế Mỹ vẫn mạnh mẽ như Chuck Norris, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN GBP/USD.
Bằng cách làm như vậy, bạn đã bán bảng Anh với kỳ vọng nó sẽ giảm giá so với đô la Mỹ.
Cách giao dịch forex với USD/CHF
Trong ví dụ này, đô la Mỹ là đồng tiền cơ bản và do đó là “cơ sở” cho việc mua/bán.
Nếu bạn nghĩ rằng franc Thụy Sĩ đang được định giá quá cao, bạn sẽ thực hiện lệnh MUA USD/CHF.
Bằng cách làm như vậy, bạn đã mua đô la Mỹ với kỳ vọng nó sẽ tăng giá so với franc Thụy Sĩ.
Nếu bạn tin rằng sự suy yếu của thị trường nhà ở Mỹ sẽ ảnh hưởng đến tăng trưởng kinh tế trong tương lai, điều này sẽ làm suy yếu đồng đô la, bạn sẽ thực hiện lệnh BÁN USD/CHF.
Bằng cách làm như vậy, bạn đã bán đô la Mỹ với kỳ vọng nó sẽ giảm giá so với franc Thụy Sĩ.
Giao dịch theo “Lô”
Khi bạn đi siêu thị và muốn mua một quả trứng, bạn không thể chỉ mua một quả, chúng đi kèm theo tá hoặc “lô” 12 quả.
Trong forex, việc mua hay bán 1 euro cũng sẽ ngớ ngẩn như vậy, vì vậy chúng thường đi kèm theo “lô” 1.000 đơn vị tiền tệ (lô nhỏ), 10.000 đơn vị (lô mini), hoặc 100.000 đơn vị (lô tiêu chuẩn) tùy thuộc vào nhà môi giới và loại tài khoản bạn có (sẽ có thông tin chi tiết về “lô” sau).
Giao dịch Nợ Ký Quỹ
“Nhưng tôi không có đủ tiền để mua 10.000 euro! Tôi có thể giao dịch không?”
Bạn có thể! Bằng cách sử dụng đòn bẩy.
Khi bạn giao dịch với đòn bẩy, bạn không cần phải trả trước 10.000 euro. Thay vào đó, bạn chỉ cần đặt một khoản “ký quỹ” nhỏ.
Đòn bẩy là tỷ lệ của kích thước giao dịch (“kích thước vị thế”) với tiền mặt thực tế (“vốn giao dịch”) được sử dụng cho ký quỹ.
Ví dụ, đòn bẩy 50:1, cũng được gọi là yêu cầu ký quỹ 2%, có nghĩa là $2.000 ký quỹ là cần thiết để mở một kích thước vị thế trị giá $100.000.
Giao dịch ký quỹ cho phép bạn mở các vị thế lớn chỉ với một phần nhỏ của vốn mà bạn thường cần.Đây là cách bạn có thể mở các vị thế trị giá $1.250 hoặc $50.000 chỉ với $25 hoặc $1.000.
Bạn có thể thực hiện các giao dịch tương đối lớn với một số vốn ban đầu nhỏ.
Hãy để chúng tôi giải thích.
Chúng tôi sẽ thảo luận chi tiết hơn về ký quỹ sau, nhưng hy vọng bạn đã có một ý tưởng cơ bản về cách nó hoạt động.
Nghe kỹ nhé vì điều này rất quan trọng!
- Bạn tin rằng các tín hiệu trên thị trường cho thấy bảng Anh sẽ tăng giá so với đô la Mỹ.
- Bạn mở một lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị GBP/USD), mua bằng bảng Anh với yêu cầu ký quỹ 2%.
- Bạn chờ tỷ giá hối đoái tăng.
- Khi bạn mua một lô (100.000 đơn vị) GBP/USD với giá 1.50000, bạn đang mua 100.000 bảng, trị giá $150.000 (100.000 đơn vị GBP * 1.50000).
- Vì yêu cầu ký quỹ là 2%, US$3.000 sẽ được trích trong tài khoản của bạn để mở giao dịch ($150.000 * 2%).
- Bạn hiện kiểm soát 100.000 bảng chỉ với $3.000.
- Dự đoán của bạn thành hiện thực và bạn quyết định bán. Bạn đóng vị thế ở mức 1.50500. Bạn kiếm được khoảng $500.
| Hành động của bạn | GBP | USD |
| Bạn mua 100.000 bảng với tỷ giá hối đoái là 1.5000 | +100.000 | -150.000 |
| Bạn chợp mắt 20 phút và tỷ giá GBP/USD tăng lên 1.5050 và bạn bán. | -100.000 | +150.500 |
| Bạn đã thu được lợi nhuận $500. | 0 | +500 |
Khi bạn quyết định đóng một vị thế, số ký quỹ mà bạn đã đặt ban đầu sẽ được trả lại và một tính toán lợi nhuận hoặc lỗ sẽ được thực hiện.
Lợi nhuận hoặc lỗ này sau đó sẽ được ghi nhận vào tài khoản của bạn.
Hãy xem lại ví dụ giao dịch GBP/USD trên.
- GBP/USD đã tăng chỉ nửa penny! Thậm chí không phải một penny. Chỉ là nửa penny thôi!
- Nhưng bạn đã kiếm được $500!
- Trong khi chợp mắt!
- Làm thế nào? Vì bạn không chỉ giao dịch £1.
- Nếu kích thước vị thế của bạn chỉ là £1, đúng vậy, bạn chỉ kiếm được nửa penny.
- Nhưng… kích thước vị thế của bạn là £100.000 (hay $150.000) khi bạn mở giao dịch.
- Điều thú vị là bạn không cần phải đặt toàn bộ số tiền đó.
- Tất cả những gì cần thiết để mở giao dịch chỉ là $3.000 ký quỹ.
- $500 lợi nhuận từ $3.000 vốn là một tỷ lệ lợi nhuận 16,67%!
- Trong vòng hai mươi phút!
- Đó là sức mạnh của giao dịch với đòn bẩy!
Một khoản ký quỹ nhỏ có thể dẫn đến những tổn thất lớn cũng như lợi nhuận.
Nó cũng có nghĩa là một biến động tương đối nhỏ có thể dẫn đến một biến động lớn hơn nhiều trong kích thước của bất kỳ khoản lỗ hoặc lợi nhuận nào, điều này có thể hoạt động chống lại bạn cũng như có lợi cho bạn.
Bạn cũng có thể DỄ DÀNG MẤT $500 trong hai mươi phút.
Bạn sẽ không tỉnh dậy từ ác mộng. Bạn sẽ tỉnh dậy trong một ác mộng!
Đòn bẩy cao nghe có vẻ tuyệt vời, nhưng nó có thể cực kỳ nguy hiểm.
Ví dụ, bạn mở một tài khoản giao dịch forex với một khoản ký quỹ nhỏ $1.000. Nhà môi giới của bạn cung cấp đòn bẩy 100:1 vì thế bạn mở một vị thế $100.000 EUR/USD.
Một chuyển động chỉ 100 pip sẽ đưa tài khoản của bạn xuống còn $0!
Bởi vì một chuyển động 1 pip di chuyển tài khoản của bạn $10, một chuyển động 100 pip tương đương với $1.000!
Bạn đã thổi bay tài khoản của mình với chỉ một chuyển động giá của một euro. Chúc mừng.
Khi giao dịch nợ ký quỹ, điều quan trọng là bạn phải nhận thức được rằng rủi ro của bạn dựa trên giá trị toàn bộ của kích thước vị thế của bạn. Bạn có thể nhanh chóng thổi bay tài khoản của mình nếu bạn không hiểu cách hoạt động của ký quỹ. Chúng tôi muốn bạn TRÁNH điều này. Do nguy hiểm này, chúng tôi dành toàn bộ một phần về cách hoạt động của giao dịch ký quỹ, gọi là Giao dịch Ký Quỹ 101.
Rollover
Đối với các vị thế mở tại “thời gian cắt” của nhà môi giới của bạn (thường là 5:00 chiều ET), có một khoản phí hàng ngày gọi là “phí rollover“, còn được gọi là “phí hoán đổi” mà một nhà giao dịch phải trả hoặc kiếm được, tùy thuộc vào các vị thế bạn đã mở.
Nếu bạn không muốn kiếm hoặc trả lãi trên các vị thế của mình, chỉ cần đảm bảo tất cả chúng đều được đóng trước 5:00 chiều ET, kết thúc thị trường được thiết lập.Vì mỗi giao dịch tiền tệ liên quan đến việc vay một đồng tiền để mua một đồng tiền khác, phí lãi rollover là một phần của giao dịch forex.
Lãi được TRẢ cho đồng tiền đã vay.
Lãi được NHẬN từ đồng tiền đã mua.
Nếu bạn đang mua một đồng tiền có lãi suất cao hơn đồng tiền bạn đang vay, thì chênh lệch lãi suất sẽ là dương (ví dụ: USD/JPY) và bạn sẽ kiếm lãi suất như một kết quả.
Ngược lại, nếu chênh lệch lãi suất là âm thì bạn sẽ phải trả.
Để biết thêm thông tin về cách hoạt động của rollover, hãy xem trang Forexpedia của chúng tôi về rollover.
Lưu ý rằng nhiều nhà môi giới forex bán lẻ có điều chỉnh tỷ lệ rollover của họ dựa trên các yếu tố khác nhau (ví dụ: đòn bẩy tài khoản, lãi suất cho vay liên ngân hàng).
Vui lòng kiểm tra với nhà môi giới của bạn để biết thêm thông tin về tỷ lệ rollover cụ thể của họ và các thủ tục tín dụng/ghi nợ.
Dưới đây là một bảng để giúp bạn tìm hiểu về sự chênh lệch lãi suất của các đồng tiền chính.
Lãi Suất Ngân Hàng Trung Ương
| Quốc gia | Đồng tiền | Lãi suất |
|---|---|---|
| Hoa Kỳ | USD | 4,25-4,50% |
| Eurozone | EUR | 3,00% |
| Vương quốc Anh | GBP | 4,75% |
| Nhật Bản | JPY | <0,25% |
| Canada | CAD | 3,25% |
| Úc | AUD | 4,35% |
| New Zealand | NZD | 4,25% |
| Thụy Sĩ | CHF | 0,50% |
Các lãi suất này được sử dụng bởi tổ chức ngân hàng trung ương của quốc gia để cho vay tiền ngắn hạn cho các ngân hàng thương mại của quốc gia đó.
Sau này, chúng tôi sẽ dạy bạn tất cả về cách bạn có thể sử dụng sự khác biệt lãi suất để có lợi cho mình.