This article has been translated from English to Italian.
Il trading sul forex consiste nel tentare di scommettere su quale valuta aumenterà o diminuirà rispetto a un'altra valuta.
Come fai a sapere quando comprare o vendere una coppia di valute?
Negli esempi seguenti, utilizzeremo una piccola analisi fondamentale per aiutarci a decidere se acquistare o vendere una specifica coppia di valute.
L'offerta e la domanda di una valuta cambiano a causa di vari fattori macroeconomici, che possono far salire o scendere i tassi di cambio delle valute.
La macroeconomia consiste nel guardare al quadro generale di come funziona l'economia di un intero paese. Immagina che il tuo paese sia come una macchina gigante e che la macroeconomia consista nel capire come tutte le diverse parti di questa macchina funzionano insieme.
Ogni valuta appartiene a un paese (o a una regione). Quindi l'analisi fondamentale del forex si concentra sullo stato generale dell'economia del paese, come la produttività, l'occupazione, la produzione, il commercio internazionale e il tasso di interesse.
Svegliati!
Se ti addormentavi sempre durante la lezione di economia o semplicemente la saltavi, non preoccuparti!
In una lezione successiva tratteremo l'analisi fondamentale.
Ma per ora, fai finta di sapere cosa sta succedendo...
EUR/USD
In questo esempio, l'euro è la valuta base e quindi la "base" per l'acquisto/vendita.
Se ritieni che l'economia statunitense continuerà a indebolirsi, il che è negativo per il dollaro USA, dovresti eseguire un ordine di ACQUISTO EUR/USD.
In questo modo, hai acquistato euro con l'aspettativa che aumenteranno rispetto al dollaro USA.
Se ritieni che l'economia statunitense sia forte e che l'euro si indebolirà rispetto al dollaro USA, dovresti eseguire un ordine di VENDITA EUR/USD.
In questo modo, hai venduto euro con l'aspettativa che scenderà rispetto al dollaro USA.
USD/JPY
In questo esempio, il dollaro USA è la valuta base e quindi la "base" per l'acquisto/vendita.
Se pensi che il governo giapponese indebolirà lo yen per aiutare la sua industria di esportazione, esegui un ordine di ACQUISTO USD/JPY.
In questo modo hai acquistato dollari statunitensi con l'aspettativa che aumenteranno rispetto allo yen giapponese.
Se credi che gli investitori giapponesi stiano ritirando denaro dai mercati finanziari statunitensi e convertendo tutti i loro dollari in yen, e questo danneggerà il dollaro statunitense, dovresti eseguire un ordine di VENDITA USD/JPY.
In questo modo hai venduto dollari statunitensi con l'aspettativa che si svalutino rispetto allo yen giapponese.
GBP/USD
In questo esempio, la sterlina è la valuta di base e quindi la "base" per l'acquisto/vendita.
Se pensi che l'economia britannica continuerà a crescere meglio di quella statunitense, dovresti eseguire un ordine di ACQUISTO GBP/USD.
In questo modo hai acquistato sterline con l'aspettativa che aumenteranno rispetto al dollaro USA.
Se ritieni che l'economia britannica stia rallentando mentre quella americana rimane forte come Chuck Norris, dovresti eseguire un ordine di VENDITA GBP/USD.
In questo modo hai venduto sterline con l'aspettativa che si deprezzino rispetto al dollaro USA.
Come fare trading sul forex con USD/CHF
In questo esempio, il dollaro USA è la valuta base e quindi la "base" per l'acquisto/vendita.
Se pensi che il franco svizzero sia sopravvalutato, dovresti eseguire un ordine di ACQUISTO USD/CHF.
In questo modo hai acquistato dollari statunitensi nella speranza che si apprezzeranno rispetto al franco svizzero.
Se credi che la debolezza del mercato immobiliare statunitense danneggerà la futura crescita economica, il che indebolirà il dollaro, dovresti eseguire un ordine di VENDITA USD/CHF.
In questo modo, hai venduto dollari statunitensi con l'aspettativa che si deprezzino rispetto al franco svizzero.
Fare trading in "lotti"
Quando vai al supermercato e vuoi comprare un uovo, non puoi comprarne uno solo, sono disponibili in dozzine o "lotti" da 12.
Nel forex, sarebbe altrettanto sciocco comprare o vendere 1 euro, quindi di solito sono disponibili in "lotti" di 1.000 unità di valuta (micro lotto), 10.000 unità (mini lotto) o 100.000 unità (lotto standard) a seconda del tuo broker e del tipo di conto che hai (più avanti parleremo dei "lotti").
Trading con margine
"Ma non ho abbastanza soldi per comprare 10.000 euro! Posso comunque fare trading?"
Puoi farlo! Utilizzando la leva finanziaria.
Quando fai trading con la leva finanziaria, non dovresti pagare i 10.000 euro in anticipo. Invece, dovresti versare un piccolo "deposito", noto come margine.
La leva è il rapporto tra la dimensione della transazione ("dimensione della posizione") e il denaro effettivo ("capitale di trading") utilizzato per il margine.
Ad esempio, una leva di 50:1, nota anche come requisito di margine del 2%, significa che è necessario un margine di 2.000 dollari per aprire una posizione del valore di 100.000 dollari.
Il trading con margine ti consente di aprire posizioni di grandi dimensioni utilizzando solo una frazione del capitale che normalmente ti servirebbe.
In questo modo puoi aprire posizioni da 1.250 o 50.000 dollari con appena 25 o 1.000 dollari.
Puoi effettuare transazioni relativamente grandi con un piccolo capitale iniziale.
Lasciaci spiegare.
Parleremo più dettagliatamente del margine in seguito, ma speriamo che tu sia in grado di farti un'idea di base di come funziona.
Ascolta attentamente perché è molto importante!
- Credi che i segnali del mercato indichino che la sterlina britannica salirà rispetto al dollaro statunitense.
- Apri un lotto standard (100.000 unità GBP/USD), acquistando con la sterlina britannica con un requisito di margine del 2%.
- Aspetti che il tasso di cambio salga.
- Quando acquisti un lotto (100.000 unità) di GBP/USD al prezzo di 1,50000, stai acquistando 100.000 sterline, che valgono 150.000 dollari (100.000 unità di GBP * 1,50000).
- Poiché il margine richiesto era del 2%, verrebbero accantonati 3.000 dollari sul tuo conto per aprire l'operazione (150.000 dollari * 2%).
- Ora controlli 100.000 sterline con soli 3.000 dollari.
- Le tue previsioni si avverano e decidi di vendere. Chiudi la posizione a 1,50500. Guadagni circa 500 $.
| Le tue azioni | GBP | USD |
| Compri 100.000 sterline al tasso di cambio di 1,5000 | +100.000 | -150.000 |
| Fai un pisolino di 20 minuti e il tasso di cambio GBP/USD sale a 1,5050 e vendi. | -100.000 | +150,500 |
| Hai guadagnato un profitto di 500 $. | 0 | +500 |
Quando decidi di chiudere una posizione, ti viene restituito il deposito ("margine") che hai originariamente effettuato e viene effettuato un calcolo dei tuoi profitti o perdite.
Questo profitto o perdita viene quindi accreditato sul tuo conto.
Rivediamo l'esempio di trading GBP/USD di cui sopra.
- GBP/USD è salito di mezzo penny! Nemmeno un penny. È stato mezzo penny!
- Ma tu hai guadagnato 500 dollari!
- Mentre facevi un pisolino!
- Come? Perché non stavi scambiando solo 1 £.
- Se la dimensione della tua posizione fosse stata di 1 £, sì, avresti guadagnato solo mezzo penny.
- Ma... la dimensione della tua posizione era di 100.000 sterline (o 150.000 dollari) quando hai aperto l'operazione.
- La cosa bella è che non hai dovuto mettere a disposizione l'intero importo.
- Per aprire l'operazione erano sufficienti 3.000 dollari di margine.
- Un profitto di 500 dollari su un capitale di 3000 dollari equivale a un rendimento del 16,67%!
- In venti minuti!
- Questo è il potere del trading con leva!
Un piccolo margine di deposito può portare a grandi perdite così come a grandi guadagni.
Significa anche che un movimento relativamente piccolo può portare a un movimento proporzionalmente molto più grande nella dimensione di qualsiasi perdita o profitto che può funzionare contro di te così come per te.
Potresti anche aver PERDUTO facilmente 500 dollari in venti minuti.
Non ti saresti svegliato da un incubo. Ti saresti svegliato in un incubo!
L'elevata leva finanziaria sembra incredibile, ma può essere mortale.
Ad esempio, apri un conto di trading forex con un piccolo deposito di 1.000 $. Il tuo broker offre una leva di 100:1, quindi apri una posizione di 100.000 $ EUR/USD.
Una mossa di soli 100 pip porterà il tuo conto a 0 $!
Poiché un movimento di 1 pip sposta il tuo conto di 10 $, un movimento di 100 pip equivale a 1.000 $!
Hai mandato in fumo il tuo conto con una variazione di prezzo di un solo euro. Congratulazioni.
Quando fai trading con il margine, è importante essere consapevoli che il rischio è basato sul valore totale della tua posizione. Puoi perdere rapidamente il tuo conto se non capisci come funziona il margine. Vogliamo che tu lo EVITI. A causa di questo pericolo, dedichiamo un'intera sezione su come funziona il trading con margine, chiamata Margin Trading 101.
Rollover
Per le posizioni aperte all'orario di chiusura del tuo broker (di solito le 17:00 ET), c'èuna "commissione di rollover" giornaliera, nota anche come"commissione di swap", che un trader paga o guadagna, a seconda delle posizioni che ha aperte.
Se non vuoi guadagnare o pagare interessi sulle tue posizioni, assicurati semplicemente che siano tutte chiuse prima delle 17:00 ET, la fine stabilita della giornata di mercato.
Poiché ogni operazione valutaria comporta il prestito di una valuta per acquistarne un'altra, gli interessi di rollover fanno parte del trading forex.
L'interesse è PAGATO sulla valuta presa in prestito.
Gli interessi vengono GUADAGNATI su quella che viene acquistata.
Se acquisti una valuta con un tasso di interesse più alto di quello che stai prendendo in prestito, il differenziale netto del tasso di interesse sarà positivo (ad esempio USD/JPY) e di conseguenza guadagnerai interessi.
Viceversa, se il differenziale del tasso di interesse è negativo, dovrai pagare.
Per ulteriori informazioni su come funziona un rollover, consulta la nostra pagina Forexpedia sul rollover.
Nota che molti broker forex al dettaglio adeguano i loro tassi di rollover in base a diversi fattori (ad esempio, leva finanziaria del conto e tassi di prestito interbancari).
Contatta il tuo broker per maggiori informazioni sui tassi di rollover specifici e sulle procedure di accredito/addebito.
Ecco una tabella che ti aiuterà a capire i differenziali dei tassi di interesse delle principali valute.
Tassi di interesse delle banche centrali
| Paese | Valuta | Tasso di interesse |
|---|---|---|
| Stati Uniti | USD | 4,25-4,50% |
| Eurozona | 3,00% | |
| Regno Unito | GBP | 4,75% |
| Giappone | JPY | <0,25% |
| Canada | CAD | 3,25% |
| Australia | AUD | 4,35% |
| Nuova Zelanda | NZD | 4,25% |
| Svizzera | 0,50% |
Questi tassi di interesse sono utilizzati dall'istituto bancario centrale del paese per prestare denaro a breve termine alle banche commerciali del paese.
Più avanti ti insegneremo come puoi sfruttare a tuo vantaggio i differenziali dei tassi di interesse.