كيفية تداول الفوركس

كيف يشارك الناس في سوق الفوركس؟

لقد تعلمت حتى الآن ما هو سوق الفوركس، وما هو حجمه، والأنواع المختلفة للعملات وكيف يتم بيعها في أزواج.

ولكن كيف تتداول الفوركس؟

دعنا الآن نلقي نظرة على كيفية المشاركة كمتداول.

كيفية تداول الفوركس

نظرًا لروعة الفوركس ، ابتكر المتداولون عددًا من الطرق المختلفة للاستثمار أو المضاربة في العملات.

ومن بين الأدوات المالية، فإن أكثرها شيوعًا هي الفوركس بالتجزئة، والعملات الأ جنبية الفورية، والعقود الآجلة للعملات، وخيارات العملات، والصناديق المتداولة في البورصة (أو صناديق المؤشرات المتداولة)، وعقود الفروقات على الفوركس ، والمراهنة على فروق أسعار الفوركس.

من المهم أن نشير إلى أننا نغطي الطرق المختلفة التي يمكن للمتداولين الأفراد ("التجزئة") تداول العملات الأجنبية.

لا يتم تغطية الأدوات المالية الأخرى مثل مقايضات الفوركس والع قود الآجلة لأنها تلبي احتياجات المتداولين من المؤسسات.

بعد أن انتهينا من ذلك، دعنا الآن نناقش كيف يمكنك المشاركة في عالم الفوركس.

العقود الآجلة للعملات

العقود الآجلة هي عقود لشراء أو بيع أصل معين بسعر محدد في تاريخ مستقبلي (لهذا السبب يطلق عليها العقود الآجلة!).

والعقد المستقبلي للعملة هو عقد يفصّل السعر الذي يمكن شراء أو بيع العملة به ويحدد تاريخًا محددًا للتبادل.

تم إنشاء العقود الآجلة للعملات من قِبل بورصة شيكاغو التجارية (CME) في عام 1972 عندما كانت الأحذية ذات الأجراس والأحذية ذات المنصة لا تزال على الموضة.

ونظرًا لأن العقود الآجلة موحدة ويتم تداولها في بورصة مركزية، فإن السوق تتسم بالشفافية والتنظيم الجيد.

وهذا يعني أن معلومات الأسعار والمعاملات متاحة بسهولة.

يمكنك معرفة المزيد عن العقود الآجلة للعملات الأجنبية في بورصة شيكاغو التجارية هنا.

خيارات العملات

"الخيار" هو أداة مالية تمنح المشتري الحق أو الخيار، وليس الالتزام، في شراء أو بيع أصل بسعر محدد في تاريخ انتهاء صلاحية الخيار.

إذا قام المتداول "ببيع" أحد الخيارات، فسيكون ملزمًا بشراء أو بيع أصل بسعر محدد في تاريخ انتهاء الصلاحية.

تمامًا مثل العقود الآجلة، يتم تداول الخيارات أيضًا في إحدى البورصات، مثل بورصة شيكاغو التجارية (CME ) أو بورصة الأوراق المالية الدولية (ISE) أو بورصة فيلادلفيا (PHLX).

ومع ذلك، فإن العيب في تداول خيارات العملات الأجنبية هو أن ساعات السوق محدودة بالنسبة لخيارات معينة وأن السيولة ليست كبيرة مثل العقود الآجلة أو السوق الفورية.

صناديق المؤشرات المتداولة للعملات

توفر صناديق المؤشرات المتداولة للعملات التعرض لعملة واحدة أو سلة من العملات.

وتسمح صناديق المؤشرات المتداولة للعملات للأفراد العاديين بالتعرض لسوق الفوركس من خلال صندوق مُدار دون تحمل أعباء إجراء صفقات فردية.

يمكن استخدام صناديق المؤشرات المتداولة للعملات للمضاربة في الفوركس، أو تنويع المحفظة، أو التحوط ضد مخاطر العملات.

إليك قائمة بصناديق المؤشرات المتداولة الأكثر تداولاً للعملات.

يتم إنشاء صناديق المؤشرات المتداولة وإدارتها بواسطة المؤسسات المالية التي تشتري العملات وتحتفظ بها في صندوق. ثم يعرضون أسهم الصندوق على الجمهور في البورصة مما يسمح لك بشراء هذه الأسهم وتداولها تمامًا مثل الأسهم.

مثل خيارات العملات، يتمثل القيد في تداول صناديق المؤشرات المتداولة في العملات في أن السوق ليس مفتوحًا على مدار 24 ساعة. كما أن صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة تخضع لعمولات التداول وتكاليف المعاملات الأخرى.

العملات الأجنبية الفورية

سوق الفوركس الفوري هو سوق"خارج البورصة"، ويُعرف أيضًا باسم سوق خارج البورصة ("OTC ").

سوق الفوركس خارج البورصة هي سوق مالية كبيرة ومتنامية وذات سيولة عالية تعمل على مدار 24 ساعة في اليوم.

وهو ليس سوقًا بالمعنى التقليدي لأنه لا يوجد موقع تداول مركزي أو "بورصة".

في سوق خارج البورصة، يتداول العميل مباشرة مع طرف مقابل.

على عكس العقود الآجلة للعملات وصناديق المؤشرات المتداولة و(معظم) خيارات العملات، والتي يتم تداولها من خلال الأسواق المركزية، فإن العملات الأجنبية الفورية هي عقود خارج البورصة (اتفاقيات خاصة بين طرفين).

ويتم معظم التداول من خلال شبكات التداول الإلكترونية (أو الهاتف).

السوق الرئيسي للعملات الأجنبية هو سوق"ما بين المتعاملين" حيث يتداول تجار العملات الأجنبية مع بعضهم البعض. التاجر هو وسيط مالي يقف على أهبة الاستعداد لشراء أو بيع العملات في أي وقت مع عملائه.

ويُعرف سوق ما بين المتداولين أيضًابسوق "ما بين البنوك" نظرًا لهيمنة البنوك على سوق العملات الأجنبية.

لا يمكن الوصول إلى سوق ما بين المتداولين إلا للمؤسسات التي تتداول بكميات كبيرة ولديها صافي ثروة كبيرة للغاية.

وهذا يشمل البنوك، وشركات التأمين، وصناديق المعاشات التقاعدية، والشركات الكبيرة، وغيرها من المؤسسات المالية الكبيرة التي تدير المخاطر المرتبطة بالتقلبات في أسعار العملات.

في سوق الفوركس الفوري، يقوم المتداول المؤسسي بشراء وبيع اتفاقية أو عقد لإجراء أو استلام عملة ما.

ومعاملات الفوركس الفورية هي اتفاقية ثنائية ("بين طرفين") للتبادل المادي لعملة ما مقابل عملة أخرى.

هذا الاتفاق هو عقد. وهذا يعني أن هذا العقد الفوري هو التزام ملزم بشراء أو بيع مبلغ معين من العملات الأجنبية بسعر هو "سعر الصرف الفوري" أو سعر الصرف الحالي.

لذلك إذا قمت بشراء زوج EUR/USD في السوق الفوري، فأنت تتداول عقدًا يحدد أنك ستحصل على مبلغ محدد من اليورو مقابل الدولار الأمريكي بسعر متفق عليه (أو سعر الصرف).

من المهم الإشارة إلى أنك لا تتداول العملات الأساسية نفسها، ولكنك تتداول عقدًا يتضمن العملات الأساسية.

على الرغم من أنه يُطلق عليه اسم "فوري"، إلا أن المعاملات لا تتم تسويتها "في الحال".

في الواقع، في حين أن تداول العملات الأجنبية الفوري يتم بسعر السوق الحالي، فإن الصفقة الفعلية لا تتم تسويتها إلا بعد يومي عمل من تاريخ التداول.

يُعرف ذلك باسم T+2 ("اليوم زائد يومي عمل").

ويعني ذلك أن تسليم ما تشتريه أو تبيعه يجب أن يتم في غضون يومي عمل ويشار إليه بتاريخ القيمة أو تاريخ التسليم.

على سبيل المثال، تشتري مؤسسة ما زوج EUR/USD في سوق الفوركس الفوري.

الصفقة التي تم فتحها وإغلاقها يوم الاثنين لها تاريخ قيمة يوم الأربعاء. وهذا يعني أنها ستتلقى اليورو يوم الأربعاء.

ولكن ليس كل العملات لا تتم تسويتها في T+2. فعلى سبيل المثال، تاريخ قيمة الدولار الأمريكي/CAD, USD/TRY, USD/RUB, USD/PHP هو T+1، أي يوم عمل واحد من اليوم (T).

ولكن التداول في سوق الفوركس الفوري الفعلي ليس هو المكان الذي يتداول فيه متداولو التجزئة.

الفوركس بالتجزئة

هناك سوق ثانوي خارج البورصة يوفر وسيلة لمتداولي التجزئة ("الأفقر") للمشاركة في سوق الفوركس.

يتم منح الوصول من قبل ما يسمى"مزودي تداول الفوركس".

يتداول مزودو تداول الفوركس في سوق OTC الأساسي نيابة عنك. فهم يجدون أفضل الأسعار المتاحة ثم يضيفون "هامش ربح" قبل عرض الأسعار على منصات التداول الخاصة بهم.

ويشبه ذلك الطريقة التي يشتري بها متجر التجزئة المخزون من سوق الجملة، ويضيف هامش ربح، ويعرض سعر "التجزئة" لعملائه.

يُعرف مقدمو خدمات تداول الفوركس أيضًا باسم"وسطاء الفوركس". من الناحية الفنية، هم ليسوا وسطاء لأن الوسيط من المفترض أن يعمل ببساطة كوسيط بين المشتري والبائع ("بين طرفين"). ولكن الأمر ليس كذلك، لأن مزود تداول الفوركس يعمل كطرف مقابل لك. وهذا يعني أنك إذا كنت أنت المشتري، فإنه يعمل كبائع. وإذا كنت أنت البائع، فإنه يتصرف كمشتري. لتبسيط الأمور في الوقت الحالي، سنستمر في استخدام مصطلح "وسيط فوركس" لأن هذا هو ما يعرفه معظم الناس ولكن من المهم معرفة الفرق.

على الرغم من أن عقد الفوركس الفوري يتطلب عادةً تسليم العملة في غضون يومين، إلا أنه من الناحية العملية، لا أحد يتسلم أي عملة في تداول الفوركس.

يتم "ترحيل" المركز إلى الأمام في تاريخ التسليم.

خاصة في سوق الفوركس بالتجزئة.

تذكر أنك في الواقع تتداول عقدًا لتسليم العملة الأساسية، وليس العملة نفسها.

إنه ليس مجرد عقد، بل هو عقد برافعة مالية.

لا يستطيع متداولو الفوركس بالتجزئة "أخذ أو تسليم" عقود الفوركس الفورية ذات الرافعة المالية.

تتيح لك الرافعة المالية التحكم في كميات كبيرة من العملات مقابل مبلغ صغير جدًا.

يسمح لك وسطاء الفوركس بالتجزئة بالتداول بالرافعة المالية ولهذا السبب يمكنك فتح صفقات بقيمة 50 ضعف مبلغ الهامش الأولي المطلوب.

لذلك مع مبلغ 2,000 دولار، يمكنك فتح صفقة تداول EUR/USD بقيمة 100,000 دولار.

تخيل لو أنك قمت ببيع زوج EUR/USD واضطررت إلى تسليم ما قيمته 100,000 دولار من اليورو!

لن تتمكن من تسوية العقد نقدًا لأنك لا تملك سوى 2,000 دولار في حسابك. لن يكون لديك ما يكفي من الأموال لتغطية الصفقة!

لذلك عليك إما أن تغلق الصفقة قبل أن تتم تسويتها أو "تدويرها".

لتجنب هذه المتاعب المتعلقة بالتسليم الفعلي، يقوم وسطاء الفوركس بالتجزئة "بتدوير" صفقات العملاء تلقائيًا.

عندما لا يتم تسليم صفقة فوركس فورية فعليًا ولكن يتم ترحيلها إلى أجل غير مسمى حتى يتم إغلاق الصفقة، فإنها تُعرف باسم"صفقة فوركس فورية متداولة" أو"عقد فوركس فوريمتداول". في الولايات المتحدة، تطلق عليها هيئة تداول السلع الآجلة في الولايات المتحدةاسم "معاملةفوركس فورية متداولة".

هكذا تتجنب إجبارك على قبول (أو تسليم) 100,000 يورو.

يتم إغلاق معاملات الفوركس بالتجزئة عن طريق الد خول في معاملة مساوية ولكن معاكسة مع وسيط الفوركس الخاص بك.

على سبيل المثال، إذا اشتريت جنيهًا إسترلينيًا بدولار أمريكي، فإنك ستغلق الصفقة عن طريق بيع الجنيه الإسترليني بالدولار الأمريكي.

ويسمى هذا أيضًا تعويض أو تصفية الصفقة.

إذا كان لديك صفقة مفتوحة في نهاية يوم العمل، فسيتم ترحيلها تلقائيًا إلى تاريخ القيمة التالي لتجنب تسليم العملة.

سيستمر وسيط الفوركس بالتجزئة الخاص بك تلقائيًا في تدوير عقدك الفوري إلى أجل غير مسمى حتى يتم إغلاقه.

يُعرف هذا الإجراء الخاص بتدوير زوج العملات باسم "Tomorrow-Next" أو"Tom-Next"، والتي تعني "غدًا وبعد غد".

عندما يتم تدوير الصفقات، يترتب على ذلك إما دفع فائدة أو كسبها من قبل المتداول.

تُعرف هذه الرسوم باسم رسوم التبييت أو رسوم التبييت. يقوم وسيط الفوركس الخاص بك بحساب الرسوم نيابةً عنك، وسيقوم إما بالخصم من رصيد حسابك أو إيداعه في حسابك.

يعتبر تداول الفوركس بالتجزئة مضاربة. وهذا يعني أن المتداولين يحاولون "المضاربة" أو المراهنة على (والاستفادة من) حركة أسعار الصرف. فهم لا يتطلعون إلى الاستحواذ الفعلي على العملات التي يشترونها أو تسليم العملات التي يبيعونها

الرهان على فروق أسعار الفوركس

الرهان على فروق الأسعار هو منتج مشتق، وهو ما يعني أنك لا تستحوذ على ملكية الأصل الأساسي، ولكنك تضارب على أي اتجاه تعتقد أن سعره سيتحرك صعودًا أو هبوطًا

يتيح لك الرهان على فروق الأسعار في الفوركس المضاربة على اتجاه السعر المستقبلي لزوج العملات.

يتم "اشتقاق" سعر زوج العملات المستخدم في رهان فروق الأسعار من سعر زوج العملات في سوق الفوركس الفوري.

يتحدد ربحك أو خسارتك بمدى تحرك السوق لصالحك قبل أن تغلق صفقتك ومقدار المال الذي راهنت به لكل "نقطة" من حركة السعر.

يتم توفير الرهان على فروق الأسعار على الفوركس من قبل"مزودي الرهان على فروق الأسعار".

لسوء الحظ، إذا كنت تعيش في الولايات المتحدة، فإن المراهنة على فروق الأسعار تعتبر غير قانونية. على الرغم من تنظيمها من قبل هيئة الخدمات المالية في المملكة المتحدة، إلا أن الولايات المتحدة تعتبر المراهنة على فروق الأسعار مقامرة على الإنترنت وهي محظورة حاليًا.

عقود الفروقات في الفوركس

عقد الفروقات ("CFD") هو أحد المشتقات المالية. تتبع المنتجات المشتقة سعر السوق للأصل الأساسي بحيث يمكن للمتداولين المضاربة على ما إذا كان السعر سيرتفع أو ينخفض.

يتم "اشتقاق" سعر عقد الفروقات من سعر الأصل الأساسي.

عقد الفروقات هو عقد، عادةً ما يكون بين مزود عقود الفروقات والمتداول، حيث يوافق أحد الطرفين على أن يدفع للآخر الفرق في قيمة الورقة المالية بين فتح الصفقة وإغلاقها.

وبعبارة أخرى، فإن عقد الفروقات هو في الأساس رهان على ارتفاع أو انخفاض قيمة أصل معين، مع مزود عقود الفروقات وأنت توافق على أن من يربح الرهان سيدفع للآخر الفرق بين سعر الأصل عند دخولك الصفقة وسعره عند خروجك من الصفقة.

عقود الفروقات في الفوركس هي اتفاقية ("عقد") لتبادل الفرق في سعر زوج العملات عندما تفتح صفقتك مقابل سعره عند إغلاقها.

سعر عقد الفروقات لزوج العملات "مشتق" من سعر زوج العملات في سوق الفوركس الفوري. (أو على الأقل ينبغي أن يكون كذلك. إذا لم يكن كذلك، فما الذي يستند إليه مزود عقود الفروقات في تحديد سعره؟ )

يمنحك تداول عقود الفروقات على الفوركس الفرصة لتداول زوج العملات في كلا الاتجاهين. يمكنك اتخاذ صفقات الشراء والبيع على حد سواء.

إذا تحرك السعر في الاتجاه الذي اخترته، فستحقق ربحًا، وإذا تحرك السعر في الاتجاه المعاكس لك، فستتعرض للخسارة.

قررت الجهات التنظيمية في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة أن "عقود الفوركس الفورية المتداولة" تختلف عن عقود الفوركس الفورية التقليدية.

والسبب الرئيسي في ذلك هو أنه في عقود الفوركس الفورية المتداولة، لا توجد نية على الإطلاق في التسليم الفعلي ("الحصول على الملكية") للعملة، والغرض منها هو ببساطة المضاربة على حركة السعر في العملة الأساسية.

الهدف من تداول عقود الفوركس الفورية المتداولة هو التعرض لتقلبات الأسعار المتعلقة بزوج العملات الأساسي دون امتلاكه فعليًا.

ولتوضيح هذا التمايز، فإن عقد الفوركس الفوري المتداول يُحكم على أنه عقد فروقات. (في الولايات المتحدة، تُعد عقود الفروقات في الولايات المتحدة غير قانونية، لذا فهي تُعرف باسم "معاملة فوركس بالتجزئة")

يتم تداول عقود الفروقات في الفوركس من قبل"مزودي عقود الفروقات".

أما خارج الولايات المتحدة، عادةً ما يتم تداول الفوركس بالتجزئة باستخدام عقود الفروقات أو الرهانات على فروق الأسعار.