Cách Tìm Tỷ Lệ Phần Thưởng-Đến-Rủi Ro Phù Hợp Với Bạn

"Quan trọng không phải là bạn đúng hay sai, mà là bạn kiếm được bao nhiêu khi bạn đúng và mất bao nhiêu khi bạn sai." - George Soros

Gặp Alex nhé.

Hiệu suất giao dịch của Alex không ổn định và anh ấy đang tìm cách để đạt được lợi nhuận ổn định.

Sau khi lướt qua các diễn đàn liên quan đến giao dịch, Alex tình cờ bắt gặp thuật ngữ "tỷ lệ thưởng-rủi ro (R:R)," và học từ những người giao dịch khác rằng sử dụng tỷ lệ R:R cao sẽ tăng cơ hội kiếm được lợi nhuận.

Anh ấy thử áp dụng nó vào giao dịch dài hạn EUR/USD của mình và nhắm tới 50 pip với điểm dừng 25 pip. Đáng tiếc là cặp tiền chỉ di chuyển 30 pip theo ý anh trước khi giảm trở lại mức dừng ban đầu của anh.

Nghĩ rằng điểm dừng của mình quá chặt, anh điều chỉnh chiến lược và mở rộng cả mục tiêu và điểm dừng của mình. Giờ anh nhắm tới 150 pip với điểm dừng 50 pip.

Nhưng, vì Alex không phải là một nhà giao dịch giỏi ngay từ đầu, anh đã đánh giá sai động lực tăng của EUR/USD và cặp tiền chỉ tăng 55 pip trước khi giảm trở lại mức vào lệnh và cuối cùng anh chỉ lãi 5 pip.

Câu chuyện của Alex có quen thuộc với bạn không?

Nếu có, đừng lo lắng. Điều này đủ phổ biến với cả những người mới bắt đầu và nhà giao dịch chuyên nghiệp khi sử dụng các điểm dừng và mục tiêu rộng để tăng khả năng thành công.

Tuy nhiên, như cảnh trên gợi ý, chiến lược này cũng có thể gây hại cho tài khoản giao dịch của bạn.

Nhớ rằng tỷ lệ thưởng-rủi ro chỉ đơn giản là so sánh rủi ro tiềm năng của bạn (khoảng cách từ điểm vào lệnh đến điểm dừng lỗ) và phần thưởng tiềm năng của bạn (khoảng cách từ điểm vào lệnh đến mục tiêu lợi nhuận).

Trong ví dụ trên, Alex đầu tiên sử dụng tỷ lệ rủi ro 2:1 trước khi nâng lên tỷ lệ R:R 3:1. Nếu giao dịch sau đã thành công, Alex sẽ có được số pip gấp ba lần số mà anh đã mạo hiểm.

Sức hút chính của tỷ lệ rủi ro cao hơn là nó tăng kỳ vọng giao dịch của bạn, hoặc số tiền bạn giành được (hoặc mất) mỗi lần giao dịch.

Điều này có nghĩa là có ít áp lực hơn với mỗi khoản lỗ, vì bạn chỉ cần đúng vài lần để bù đắp cho những lần giao dịch khác.

Ví dụ, nhắm tới một mục tiêu lợi nhuận cao hơn/thấp hơn có nghĩa là giá sẽ phải di chuyển xa hơn so với các thiết lập với tỷ lệ rủi ro thấp hơn.

Trong khi đó, sử dụng các điểm dừng quá chặt sẽ đá bạn ra quá sớm và quá thường xuyên để không thể chịu nổi.

Vậy làm thế nào để bạn tìm ra tỷ lệ R:R phù hợp với bạn?

Dù không có Chén Thánh để tìm ra tỷ lệ thưởng-rủi ro hoàn hảo, một nơi tốt để bắt đầu là xem xét tỷ lệ thắng của bạn.

Điều này có lý đúng không? Trước khi bạn có thể mong đợi tỷ lệ rủi ro của mình hoạt động, bạn phải xác nhận rằng bạn CÓ thể thắng đủ thường xuyên để cuối cùng đạt được phần thưởng tiềm năng đó.

Ví dụ, sử dụng tỷ lệ rủi ro 1:1 có nghĩa là lợi nhuận tiềm năng của bạn lớn bằng với khoản lỗ tiềm năng của bạn. Điều này chỉ hiệu quả nếu bạn đúng ÍT NHẤT một nửa thời gian trong lịch sử.

Ngược lại, sử dụng tỷ lệ rủi ro 3:1 có nghĩa là lợi nhuận tiềm năng lớn gấp ba lần so với khoản lỗ tiềm năng, vì vậy bạn chỉ cần đúng ít nhất 25% thời gian để có lợi nhuận.

Đây là những công thức hữu ích nếu bạn muốn chơi với tỷ lệ thắng và tỷ lệ rủi ro:

Tỷ lệ rủi ro cần thiết = (1 / tỷ lệ thắng) – 1

Tỷ lệ thắng tối thiểu = 1 / (1+ tỷ lệ rủi ro)

Sử dụng các công thức trên, chúng ta có thể xác nhận rằng tỷ lệ thắng cần thiết cho tỷ lệ rủi ro 1:1 là ít nhất 1 / (1+1) = 0.50%.

Tương tự, nếu bạn chỉ có tỷ lệ thắng 40%, thì bạn sẽ phải tìm các giao dịch có ít nhất (1/0.4) – 1 = 1.5:1 tỷ lệ thưởng-rủi ro để có thể duy trì dài hạn.

Đi xa hơn một bước, chúng ta có thể thấy rằng CÓ thể sử dụng tỷ lệ rủi ro dưới 1:1 miễn là bạn có tỷ lệ thắng tuyệt vời.

Trước khi bạn tính toán cho một tỷ lệ rủi ro cá nhân hơn cho bạn và gắn bó với nó như keo, bạn nên nhớ rằng sử dụng tỷ lệ thắng để tìm một tỷ lệ rủi ro tốt chỉ mới là bề mặt thôi.

Nếu bạn muốn có tỷ lệ phù hợp hơn cho giao dịch của mình, bạn cũng có thể lấy thông tin từ kỳ vọng của bạn, môi trường giao dịch hiện tại (tỷ lệ rủi ro cao hơn hoạt động tốt hơn trên xu hướng), và phạm vi biến động trung bình của cặp tiền tệ.

Như với nhiều thứ trong giao dịch forex, không có tỷ lệ thưởng-rủi ro nào hoạt động tốt nhất cho mọi nhà giao dịch và mọi giao dịch. Nhưng, miễn là bạn chú ý đến tỷ lệ của mình và làm việc để quản lý rủi ro của mình, bạn sẽ cuối cùng tìm ra cách để kiếm lợi nhuận một cách ổn định.