Cara Mencari Nisbah Ganjaran-Kepada-Risiko Yang Sesuai Untuk Anda

"Bukan samada awak betul atau salah yang penting, tetapi berapa banyak duit yang awak buat bila awak betul dan berapa banyak awak rugi bila awak salah." – George Soros

Kita kenalkan Alex.

Prestasi perdagangan Alex boleh dikatakan naik turun dan dia sedang mencari cara untuk mencapai keuntungan yang konsisten.

Selepas membelek forum berkaitan perdagangan, Alex terjumpa istilah “nisbah ganjaran-ke-risiko (R:R),” dan belajar daripada pedagang lain bahawa menggunakan nisbah R:R yang tinggi boleh meningkatkan peluangnya untuk meraih keuntungan.

Dia mencubanya pada perdagangan panjang EUR/USD dan mensasarkan 50 pip menggunakan stop 25 pip. Malangnya, pasangan tersebut hanya bergerak 30 pip memihak kepadanya sebelum jatuh kembali ke stop loss asalnya.

Berfikir bahawa stop lossnya terlalu ketat, dia mengubah strateginya dan melebarkan sasaran serta stopnya. Kini dia mensasarkan 150 pip dengan stop 50 pip.

Tapi, memandangkan Alex bukanlah pedagang yang hebat pada mulanya, dia tersalah anggap momentum naik EUR/USD dan pasangan itu hanya bergerak 55 pip sebelum jatuh kembali ke kawasan masukannya dan dia terpaksa tutup dengan keuntungan hanya 5 pip.

Adakah cerita Alex ini kedengaran biasa kepada anda?

Jika ya, jangan risau. Ia cukup biasa bagi pedagang baru dan profesional menggunakan stop dan sasaran yang luas untuk meningkatkan peluang mereka betul.

Namun, seperti yang ditunjukkan dalam adegan di atas, strategi ini juga boleh merosakkan akaun perdagangan anda.

Ingat bahawa nisbah ganjaran-ke-risiko adalah perbandingan risiko potensi anda (jarak dari masuk hingga stop loss anda) dan ganjaran potensi anda (jarak dari masuk hingga sasaran keuntungan anda).

Dalam contoh di atas, Alex mula gunakan nisbah risiko 2:1 sebelum dia meningkatkannya kepada nisbah R:R 3:1. Jika perdagangan terakhir itu berjaya, Alex akan meraih pip tiga kali ganda daripada apa yang dia pertaruhkan.

Tarikan utama nisbah risiko yang lebih tinggi ialah ia meningkatkan jangkaan perdagangan anda, atau jumlah yang anda peroleh (atau rugi) bagi setiap perdagangan.

Ini bermakna tekanan kurang dengan setiap kerugian, kerana anda hanya perlu betul beberapa kali untuk menampung kerugian dari perdagangan lain.

Satu perkara, mensasarkan sasaran keuntungan yang lebih tinggi/rendah bermakna harga perlu bergerak lebih jauh daripada dalam setup dengan nisbah risiko yang lebih rendah.

Menggunakan stops yang terlalu ketat, sebaliknya, akan menendang anda keluar terlalu awal dan terlalu kerap untuk jadi mampan.

Jadi, bagaimana anda mencari nisbah R:R yang berkesan untuk anda?

Walaupun tiada Holy Grail untuk mencari nisbah ganjaran-ke-risiko yang sempurna, tempat yang baik untuk bermula adalah dengan melihat kadar kemenangan anda.

Masuk akal, bukan? Sebelum anda boleh mengharapkan nisbah risiko anda bekerja untuk anda, anda mesti sahkan dahulu bahawa anda BOLEH menang cukup kerap untuk akhirnya mencapai ganjaran potensi itu.

Contohnya, menggunakan nisbah risiko 1:1 bermaksud potensi keuntungan anda sebesar potensi kerugian anda. Ini hanya akan berhasil jika anda betul SEKURANG-KURANGNYA separuh masa secara sejarah.

Menggunakan nisbah risiko 3:1, sebaliknya, bermakna potensi keuntungan adalah tiga kali ganda lebih besar daripada potensi kerugian, jadi anda hanya perlu betul sekurang-kurangnya 25% masa untuk jadi menguntungkan.

Berikut adalah formula berguna jika anda mahu bermain dengan kadar kemenangan dan nisbah risiko:

Nisbah risiko yang diperlukan = (1 / kadar kemenangan) – 1

Kadar kemenangan minimum = 1 / (1+ nisbah risiko)

Menggunakan formula di atas, kita boleh sahkan bahawa kadar kemenangan yang diperlukan untuk nisbah risiko 1:1 adalah sekurang-kurangnya 1 / (1+1) = 0.50%.

Begitu juga, jika anda hanya mempunyai kadar kemenangan 40%, maka anda perlu mencari perdagangan yang mempunyai sekurang-kurangnya (1/0.4) – 1 = 1.5:1 nisbah ganjaran-ke-risiko untuk jadi mampan dalam jangka masa panjang.

Membawanya satu langkah lebih jauh, kita boleh lihat bahawa IA mungkin menggunakan nisbah risiko kurang dari 1:1 asalkan anda mempunyai kadar kemenangan yang menakjubkan.

Sebelum anda mengira nisbah risiko yang lebih peribadi untuk anda dan berpegang padanya seperti gam, anda harus ingat bahawa menggunakan kadar kemenangan untuk mencari nisbah risiko yang baik hanya permulaan sahaja.

Jika anda mahu mendapatkan nisbah yang lebih sesuai untuk perdagangan anda, anda juga boleh mendapatkan maklumat daripada jangkaan anda, persekitaran perdagangan semasa (nisbah risiko tinggi lebih baik dalam trend), dan julat volatiliti purata pasangan mata wang.

Seperti banyak perkara dalam perdagangan forex, tiada satu nisbah ganjaran-ke-risiko yang akan bekerja terbaik untuk setiap pedagang dan setiap perdagangan. Tetapi, selagi anda menguruskan kebarangkalian anda dan berusaha menguruskan risiko anda, maka anda akhirnya akan mencari cara untuk membuat keuntungan secara konsisten.