Cara Menemukan Rasio Imbalan terhadap Risiko yang Sesuai untuk Anda

“Yang penting bukan apakah kamu benar atau salah, tapi seberapa banyak uang yang kamu dapatkan saat kamu benar dan seberapa banyak yang kamu rugi saat kamu salah.” – George Soros

Kenalkan Alex.

Kinerja trading Alex selama ini tidak stabil dan dia sedang mencari cara untuk mencapai keuntungan yang konsisten.

Setelah menelusuri forum-forum terkait trading, Alex menemukan istilah "rasio reward-to-risk (R:R)" dan belajar dari trader lain bahwa menggunakan rasio R:R yang tinggi akan meningkatkan peluangnya untuk membukukan keuntungan.

Dia mencobanya pada perdagangan EUR/USD jangka panjang dan menargetkan 50 pip dengan menggunakan stop 25 pip. Sayangnya, pasangan ini hanya bergerak 30 pip menguntungkannya sebelum kembali turun ke stop loss awalnya.

Berpikir bahwa stop lossnya terlalu ketat, ia merevisi strateginya dan memperlebar target dan stop lossnya. Sekarang, ia menargetkan 150 pip dengan stop loss 50 pip.

Namun, karena Alex bukanlah trader yang baik, ia salah menilai momentum kenaikan EUR/USD dan pasangan ini hanya bergerak 55 pip lebih tinggi sebelum turun kembali ke area entri dan ia akhirnya menutup dengan keuntungan hanya 5 pip.

Apakah cerita Alex terdengar familiar bagi Anda?

Jika iya, jangan khawatir. Hal ini cukup umum terjadi pada trader pemula maupun profesional yang menggunakan stop loss dan target yang lebar untuk meningkatkan peluang mereka benar.

Namun, seperti yang ditunjukkan oleh skenario di atas, strategi ini juga dapat merugikan akun trading Anda.

Ingatlah bahwa rasio reward-to-risk hanyalah perbandingan antara risiko potensial Anda (jarak dari titik masuk ke stop loss) dan reward potensial Anda (jarak dari titik masuk ke target profit).

Dalam contoh di atas, Alex pertama-tama menggunakan rasio risiko 2:1 sebelum menaikkannya menjadi rasio R:R 3:1. Jika perdagangan terakhir berhasil, Alex akan mendapatkan pip tiga kali lipat dari risikonya.

Keuntungan utama dari rasio risiko yang lebih tinggi adalah meningkatkan ekspektasi trading Anda, atau jumlah yang Anda peroleh (atau rugi) per trading.

Ini berarti bahwa tekanan yang Anda rasakan saat mengalami kerugian akan lebih sedikit, karena Anda hanya perlu benar beberapa kali untuk menutupi kerugian dari perdagangan Anda yang lain.

Pertama, menargetkan target keuntungan yang lebih tinggi/lebih rendah berarti harga harus bergerak lebih jauh daripada dalam pengaturan dengan rasio risiko yang lebih rendah.

Menggunakan stop loss yang terlalu ketat, di sisi lain, akan membuat Anda keluar terlalu dini dan terlalu sering untuk dapat dipertahankan.

Jadi, bagaimana cara menemukan rasio R:R yang sesuai untuk Anda?

Meskipun tidak ada cara jitu untuk menemukan rasio imbalan terhadap risiko yang sempurna, langkah awal yang baik adalah dengan melihat tingkat kemenangan Anda.

Masuk akal, bukan? Sebelum Anda dapat mengharapkan rasio risiko Anda bekerja untuk Anda, Anda harus terlebih dahulu memastikan bahwa Anda BISA menang cukup sering untuk akhirnya mencapai potensi keuntungan tersebut.

Misalnya, menggunakan rasio risiko 1:1 berarti potensi keuntungan Anda sama besar dengan potensi kerugian Anda. Ini hanya akan berhasil jika Anda BENAR SETIDAKNYA separuh dari waktu secara historis.

Sebaliknya, menggunakan rasio risiko 3:1 berarti potensi keuntungan tiga kali lebih besar dari potensi kerugian, sehingga Anda hanya perlu benar setidaknya 25% dari waktu untuk mendapatkan keuntungan.

Berikut adalah rumus praktis jika Anda ingin bereksperimen dengan tingkat kemenangan dan rasio risiko:

Rasio risiko yang diperlukan = (1 / tingkat kemenangan) – 1

Tingkat kemenangan minimum = 1 / (1 + rasio risiko)

Dengan menggunakan rumus di atas, kita dapat memastikan bahwa tingkat kemenangan yang diperlukan untuk rasio risiko 1:1 adalah setidaknya 1 / (1+1) = 0,50%.

Demikian pula, jika Anda hanya memiliki tingkat kemenangan 40%, maka Anda harus mencari perdagangan yang memiliki rasio imbalan terhadap risiko minimal (1/0,4) – 1 = 1,5:1 agar dapat berkelanjutan dalam jangka panjang.

Selangkah lebih jauh, kita dapat melihat bahwa memang mungkin untuk menggunakan rasio risiko kurang dari 1:1 asalkan Anda memiliki tingkat kemenangan yang fantastis.

Sebelum menghitung rasio risiko yang lebih personal untuk Anda dan mematuhinya dengan ketat, Anda harus ingat bahwa menggunakan tingkat kemenangan untuk menemukan rasio risiko yang baik hanyalah sebagian kecil dari keseluruhan proses.

Jika Anda ingin mendapatkan rasio yang lebih sesuai untuk perdagangan Anda, Anda juga bisa mendapatkan informasi dari ekspektasi Anda, lingkungan perdagangan saat ini (rasio risiko tinggi lebih baik pada tren), dan kisaran volatilitas rata-rata pasangan mata uang.

Seperti banyak hal dalam trading forex, tidak ada rasio imbalan terhadap risiko tunggal yang akan bekerja paling baik untuk setiap trader dan setiap trading. Namun, selama Anda memperhatikan peluang Anda dan bekerja untuk mengelola risiko, pada akhirnya Anda akan menemukan cara untuk menghasilkan keuntungan secara konsisten.