This article has been translated from English to Tagalog.
Ang Money Services Business ay isang classification sa financial industry na nagde-describe ng isang negosyo, o tao na umaaktong parang negosyo, na gumagawa ng isa sa mga sumusunod na bagay:
- Nag-ooperate bilang currency dealer o exchange.
- Nag-ca-cash ng checks.
- Nag-iisyu ng traveler’s checks, money orders, o stored value.
- Nagbebenta o nagri-redeem ng traveler’s checks, money orders, o stored value.
- Nag-ooperate bilang money transmitter.
Heavily regulated ang mga MSB kasi nagta-transmit, nagko-convert, o nag-e-exchange sila ng pera.
Nilagay ang distinction na 'to mainly para makilala ang mga individuals o businesses na posibleng nag-ooperate ng money-related businesses na illegal, walang tamang business registration, licenses, at regulatory oversight mula sa Federal Government.
Ang mga centralized cryptocurrency exchanges (CEX) na nakabase sa U.S. ay required na i-handle ang registration ng MSBs nang iba kumpara sa ibang business account registrations dahil sa potential nila para sa illegal money-handling activities.
Ang MSB regulation ay bahagi ng mas malaking anti-money laundering (AML) program na ipinatupad ng U.S. Department of the Treasury’s Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).