This article has been translated from English to Malay.
Sebuah Perniagaan Perkhidmatan Wang adalah klasifikasi perniagaan dalam industri kewangan yang merujuk kepada perniagaan, atau individu yang bertindak sebagai perniagaan, yang melakukan mana-mana satu perkara berikut:
- Bertindak sebagai peniaga atau penukar mata wang.
- Menukar cek.
- Mengeluarkan cek pelancong, kiriman wang, atau nilai tersimpan.
- Menjual atau menebus cek pelancong, kiriman wang, atau nilai tersimpan.
- Bertindak sebagai penghantar wang.
Perniagaan Perkhidmatan Wang (MSBs) sangat dikawal selia kerana mereka menghantar, menukar, atau menukar wang.
Pembezaan ini dibuat terutamanya sebagai cara untuk mengenal pasti individu atau perniagaan yang mungkin menjalankan perniagaan berkaitan wang secara haram, tanpa pendaftaran perniagaan yang betul, lesen, dan pengawasan peraturan dari Kerajaan Persekutuan.
Pertukaran mata wang kripto berpusat (CEX) yang berpusat di AS dikehendaki menguruskan pendaftaran MSBs secara berbeza daripada pendaftaran akaun perniagaan lain disebabkan potensi mereka untuk aktiviti pengendalian wang secara haram.
Peraturan MSB adalah sebahagian daripada program anti-pengubahan wang haram (AML) yang lebih besar yang diletakkan oleh Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan Jabatan Perbendaharaan AS (FinCEN).