This article has been translated from English to Italian.
Un'azienda di servizi finanziari è un tipo di attività nel settore finanziario che fa una di queste cose:
- Opera come commerciante o cambio valuta.
- Incassa assegni.
- Emette traveller's cheque, vaglia postali o carte prepagate.
- Vende o rimborsa traveller's cheque, vaglia postali o carte prepagate.
- Opera come società di trasferimento di denaro.
Gli MSB sono soggetti a una rigorosa regolamentazione perché trasferiscono, convertono o cambiano denaro.
Questa distinzione è stata introdotta principalmente per identificare persone o aziende che potrebbero svolgere attività legate al denaro in modo illegale, senza la corretta registrazione aziendale, le licenze e la supervisione normativa da parte del governo federale.
Gli scambi centralizzati di criptovalute (CEX) con sede negli Stati Uniti devono gestire la registrazione degli MSB in modo diverso rispetto alle altre registrazioni di conti aziendali, visto che potrebbero essere coinvolti in attività illegali di gestione di denaro.
La regolamentazione degli MSB fa parte di un più ampio programma antiriciclaggio (AML) messo in atto dal Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.