货币服务业务 (MSB)

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货币服务业务是金融行业的一种业务分类，指从事下列任一业务的实体或以实体身份行事的个人：

经营货币交易或兑换业务。
兑现支票。
发行旅行支票、汇票或储值卡。
销售或兑换旅行支票、汇票或储值卡。
作为资金转账机构运营。

货币服务企业（MSB）因从事资金传输、转换或兑换业务而受到严格监管。

该区分制度主要用于识别未获得联邦政府正规商业注册、许可及监管的非法经营货币相关业务的个人或企业。

由于存在非法处理资金活动的风险，美国本土的中心化加密货币交易所（CEX）必须采用区别于其他商业账户注册的MSB注册流程。

MSB监管是美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）实施的反洗钱（AML）计划的重要组成部分。

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