This article has been translated from English to Brazilian.
Uma empresa de serviços monetários é uma classificação do setor financeiro que descreve uma empresa, ou pessoa que atua como empresa, que faz qualquer uma das seguintes coisas:
- Opera como corretor ou cambista de moedas.
- Desconta cheques.
- Emite cheques de viagem, ordens de pagamento ou cartões pré-pagos.
- Vende ou resgata cheques de viagem, ordens de pagamento ou cartões pré-pagos.
- Opera como transmissor de dinheiro.
As MSBs são super regulamentadas porque transferem, convertem ou trocam dinheiro.
A distinção foi criada principalmente como uma forma de identificar indivíduos ou empresas que poderiam estar operando negócios relacionados a dinheiro ilegalmente, sem o registro comercial adequado, licenças e supervisão regulatória do Governo Federal.
As bolsas de criptomoedas centralizadas (CEX) sediadas nos EUA são obrigadas a tratar o registro de MSBs de forma diferente de outros registros de contas comerciais, devido ao seu potencial para atividades ilegais de manuseio de dinheiro.
A regulamentação das MSBs faz parte de um programa mais amplo de combate à lavagem de dinheiro (AML) implementado pela Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos EUA.