This article has been translated from English to Spanish.
Una empresa de servicios monetarios es una clasificación empresarial del sector financiero que describe una empresa, o una persona que actúa como tal, que realiza cualquiera de las siguientes actividades:
- Opera como agente de cambio o cambista.
- Cobra cheques.
- Emitir cheques de viaje, giros postales o tarjetas de prepago.
- Vende o canjea cheques de viaje, giros postales o tarjetas de prepago.
- Opera como transmisor de dinero.
Las MSB están muy reguladas porque transmiten, convierten o cambian dinero.
La distinción se estableció principalmente como una forma de identificar a las personas o empresas que podrían estar operando negocios relacionados con el dinero de forma ilegal, sin el registro comercial, las licencias y la supervisión regulatoria adecuados por parte del Gobierno Federal.
Las plataformas centralizadas de intercambio de criptomonedas (CEX) con sede en EE. UU. están obligadas a gestionar el registro de las MSB de forma diferente al registro de otras cuentas comerciales, debido a su potencial para realizar actividades ilegales de manejo de dinero.
La regulación de las MSB forma parte de un programa más amplio de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) puesto en marcha por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.