This article has been translated from English to Thai.
ธุรกิจบริการด้านเงิน หรือที่เรียกกันว่า MSB เป็นการจัดประเภทธุรกิจในอุตสาหกรรมการเงิน ซึ่งอธิบายถึงธุรกิจหรือบุคคลที่ทำธุรกิจในรูปแบบใดรูปแบบหนึ่งต่อไปนี้:
- ดำเนินการเป็นตัวแทนจำหน่ายหรือแลกเปลี่ยนสกุลเงิน
- รับขึ้นเงินเช็ค
- ออกเช็คเดินทาง ใบสั่งจ่าย หรือมูลค่าที่เก็บไว้
- ขายหรือแลกเปลี่ยนเช็คเดินทาง ใบสั่งจ่าย หรือมูลค่าที่เก็บไว้
- ดำเนินการเป็นผู้โอนเงิน
MSB ถูกควบคุมอย่างเข้มงวดเพราะพวกเขา ส่งผ่าน, แปลง, หรือ แลกเปลี่ยน เงิน
การจำแนกประเภทนี้ถูกนำมาใช้เป็นหลักเพื่อระบุบุคคลหรือธุรกิจที่อาจดำเนินธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับเงินอย่างผิดกฎหมาย โดยไม่มีการจดทะเบียนธุรกิจ ใบอนุญาต และการกำกับดูแลจากรัฐบาลกลางที่เหมาะสม
การแลกเปลี่ยนคริปโตเคอเรนซีแบบศูนย์กลาง (CEX) ที่ตั้งอยู่ในสหรัฐฯ จำเป็นต้องจัดการการลงทะเบียน MSB แตกต่างจากการลงทะเบียนบัญชีธุรกิจอื่นๆ เนื่องจากมีศักยภาพในการดำเนินการด้านเงินที่ผิดกฎหมาย
กฎระเบียบ MSB เป็นส่วนหนึ่งของโปรแกรม การป้องกันการฟอกเงิน (AML) ที่ถูกนำมาใช้โดย FinCEN ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ