This article has been translated from English to Vietnamese.
Một Doanh Nghiệp Dịch Vụ Tiền Tệ là một phân loại trong ngành tài chính mô tả một doanh nghiệp, hoặc người hoạt động như một doanh nghiệp, thực hiện bất kỳ công việc nào sau đây:
- Hoạt động như một đại lý hoặc sàn giao dịch tiền tệ.
- Đổi séc.
- Phát hành séc du lịch, lệnh chuyển tiền, hoặc giá trị lưu trữ.
- Bán hoặc quy đổi séc du lịch, lệnh chuyển tiền, hoặc giá trị lưu trữ.
- Hoạt động như một trung gian chuyển tiền.
Các MSB bị quản lý chặt chẽ vì họ chuyển, chuyển đổi, hoặc trao đổi tiền.
Điều này chủ yếu được thiết lập để xác định các cá nhân hoặc doanh nghiệp có thể đang hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền một cách bất hợp pháp, mà không có đăng ký kinh doanh, giấy phép, và sự giám sát theo quy định từ Chính phủ Liên bang.
Các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung (CEX) có trụ sở tại Hoa Kỳ được yêu cầu xử lý việc đăng ký MSB khác với các đăng ký tài khoản doanh nghiệp khác do khả năng liên quan đến hoạt động xử lý tiền bất hợp pháp.
Quy định MSB là một phần của chương trình chống rửa tiền (AML) rộng hơn do Mạng lưới Thi hành Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) thiết lập.