This article has been translated from English to German.
Ein Gelddienstleistungsunternehmen ist eine Kategorie in der Finanzbranche, die Unternehmen oder Leute, die wie Unternehmen agieren, beschreibt, die eine der folgenden Sachen machen:
- Betreibt Devisenhandel oder -umtausch.
- Schecks einlöst.
- Reiseschecks, Zahlungsanweisungen oder Wertkarten ausstellt.
- Verkauft oder löst Reiseschecks, Zahlungsanweisungen oder Wertkarten ein.
- Betreibt Geldtransferdienste.
MSBs sind stark reguliert, weil sie Geld überweisen, umtauschen oder wechseln.
Die Unterscheidung wurde hauptsächlich eingeführt, um Personen oder Unternehmen zu identifizieren, die möglicherweise illegal Geldgeschäfte tätigen, ohne über die erforderliche Gewerbeanmeldung, Lizenzen und die Aufsicht durch die Bundesregierung zu verfügen.
Zentralisierte Kryptowährungsbörsen (CEX) mit Sitz in den USA müssen die Registrierung von MSBs anders handhaben als andere Geschäftskonto-Registrierungen, weil sie für illegale Geldgeschäfte genutzt werden könnten.
Die MSB-Regulierung ist Teil eines größeren Programms zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML), das vom Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums eingeführt wurde.