This article has been translated from English to Indonesian.
Bisnis Layanan Keuangan adalah klasifikasi industri keuangan yang menggambarkan suatu bisnis, atau individu yang bertindak sebagai bisnis, yang melakukan salah satu dari hal-hal berikut:
- Beroperasi sebagai pedagang mata uang atau penukar mata uang.
- Mencairkan cek.
- Menerbitkan cek perjalanan, wesel pos, atau nilai tersimpan.
- Menjual atau menukarkan cek perjalanan, wesel pos, atau nilai tersimpan.
- Beroperasi sebagai pengirim uang.
MSBs sangat diatur karena mereka mentransfer, mengonversi, atau menukar uang.
Perbedaan ini diberlakukan terutama sebagai cara untuk mengidentifikasi individu atau bisnis yang mungkin menjalankan bisnis terkait uang secara ilegal, tanpa pendaftaran bisnis yang sah, lisensi, dan pengawasan regulasi dari Pemerintah Federal.
Bursa kripto terpusat (CEX) yang berbasis di AS diwajibkan untuk menangani pendaftaran MSB secara berbeda dari pendaftaran akun bisnis lainnya karena potensi aktivitas penanganan uang ilegal.
Regulasi MSB merupakan bagian dari program anti pencucian uang (AML) yang diterapkan oleh Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) Departemen Keuangan AS.