This article has been translated from English to Arabic.
شركة خدمات مالية هي تصنيف تجاري في القطاع المالي يصف شركة، أو شخص يعمل كشركة، تقوم بأي من الأمور التالية:
- تعمل كوكيل عملات أو صرافة.
- صرف الشيكات.
- إصدار شيكات سياحية أو حوالات مالية أو بطاقات مسبقة الدفع.
- بيع أو استرداد الشيكات السياحية أو الحوالات المالية أو القيم المخزنة.
- تعمل كشركة تحويل أموال.
تخضع شركات الخدمات المالية (MSB) لرقابة صارمة لأنها تقوم ب تحويل الأموال أو صرفها أو تبادلها.
تم وضع هذا التمييز بشكل أساسي كوسيلة لتحديد الأفراد أو الشركات التي قد تمارس أنشطة متعلقة بالمال بشكل غير قانوني، دون التسجيل التجاري المناسب والتراخيص والرقابة التنظيمية من الحكومة الفيدرالية.
يتعين على بورصات العملات المشفرة المركزية (CEX) التي يقع مقرها في الولايات المتحدة التعامل مع تسجيل MSBs بشكل مختلف عن تسجيلات الحسابات التجارية الأخرى نظرًا لاحتمال قيامها بأنشطة غير قانونية تتعلق بالمعاملات المالية.
تعد لوائح MSB جزءًا من برنامج أكبر لمكافحة غسل الأموال (AML) وضعته شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية.