This article has been translated from English to Korean.
금융 서비스 사업 ( Money Services Business )은 금융 산업의 사업 분류로, 다음 중 하나를 수행하는 사업체 또는 사업체 역할을 하는 개인을 의미합니다:
- 통화 딜러 또는 환전소로 운영.
- 수표를 현금화합니다.
- 여행자 수표, 우편환 또는 선불식 저장 가치를 발행하는 경우.
- 여행자 수표, 우편환 또는 선불식 저장 가치를 판매하거나 환급합니다.
- 자금 송금업자로서 운영.
MSB는 자금 송금, 환전 또는 교환을 수행하기 때문에 엄격한 규제를 받습니다.
이 구분은 주로 연방 정부의 적절한 사업 등록, 면허 및 규제 감독 없이 불법적으로 금융 관련 사업을 운영할 가능성이 있는 개인이나 기업을 식별하기 위한 방법으로 마련되었습니다.
미국에 기반을 둔 중앙 집중식 암호화폐 거래소(CEX)는 불법적인 자금 처리 활동의 가능성이 있기 때문에 다른 비즈니스 계정 등록과는 다르게 MSB 등록을 처리해야 합니다.
MSB 규제는 미국 재무부 산하 금융범죄단속국(FinCEN)이 시행하는 대규모 자금 세탁 방지(AML) 프로그램의 일부입니다.